Apprendre le trading – Un guide pour les débutants [2023]

Le trading est une discipline fascinante qui offre de nombreuses opportunités pour les investisseurs débutants. Que vous choisissiez de trader des actions, des options ou des contrats à terme, il est important de comprendre les bases pour réussir dans ce domaine. Dans cet article, nous explorerons les avantages et les inconvénients de ces différentes méthodes d’apprentissage du trading.

Apprendre le trading avec les actions

Les actions sont l’une des classes d’actifs les plus populaires pour les débutants en trading. Beaucoup de traders commencent avec les actions et ne s’en éloignent plus.

Qu’est-ce que les actions ?

Une action est un titre de propriété qui représente la participation du détenteur dans le capital d’une société par actions. Les actionnaires sont donc copropriétaires de l’entreprise à laquelle ils sont financièrement liés.

Avantages et inconvénients des actions

Les actions offrent de nombreux avantages et inconvénients aux débutants en trading. Voici les principaux :

Avantages :

• Les actions sont une participation directe dans une entreprise. Elles ont une valeur réelle, similaire à celle des biens immobiliers, et peuvent protéger les investisseurs contre l’inflation. En tant qu’actionnaire (propriétaire d’actions ordinaires), vous avez le droit de participer aux assemblées générales.
• Des rendements élevés sont possibles à long terme grâce aux gains en capital et aux paiements de dividendes.
• Une liquidité élevée. Selon l’action, une position peut être ouverte et fermée rapidement, facilement et avec des écarts de prix et des spreads faibles.
• La diversification. En investissant dans différentes actions dans des quantités choisies par vous-même, vous pouvez réduire le risque de l’investissement.
• Un large choix. Les investisseurs peuvent investir dans toutes sortes de secteurs, tailles d’entreprises et pays grâce aux actions.

Inconvénients :

• Pas ou peu de prévisibilité. Il n’y a aucune garantie de dividende ou de gains en capital.
• Fortes fluctuations des cours. En raison de facteurs internes ou externes, des mouvements de prix inattendus peuvent se produire à court terme.
• Risque de perte. En tant que copropriétaire de l’entreprise, vous êtes directement impliqué dans le succès ou l’échec de l’entreprise. Dans des cas exceptionnels, cela peut entraîner une perte totale de l’investissement. Toutefois, ce risque, comme tous les inconvénients des actions, peut être réduit ou compensé par des produits dérivés tels que les options.

Apprendre le trading avec les options

Les options sont généralement recommandées aux traders expérimentés. Cependant, certaines stratégies d’options sont très adaptées aux débutants, surtout sous une supervision professionnelle.

Qu’est-ce que les options ?

Les options sont des dérivés financiers qui confèrent à l’acheteur le droit, en fonction de leur type, d’acheter (call) ou de vendre (put) un actif sous-jacent (par exemple, une action) à un prix convenu (strike) et à une date (ou une échéance) spécifiée. L’acheteur verse une prime au vendeur (le vendeur d’options).

Seul l’acheteur de l’option peut décider s’il souhaite exercer ce droit, tandis que le vendeur attend de voir quelle option l’acheteur choisira.

Avantages et inconvénients des options

Voici quelques avantages et inconvénients des options pour ceux qui souhaitent apprendre le trading :

Avantages :

• Le capital requis est inférieur à celui nécessaire pour acheter des actions. Un contrat d’option porte sur un nombre préalablement déterminé d’actions sous-jacentes. Le trading d’options est donc plus efficace sur le plan du capital que l’achat direct d’actions.
• Les options offrent des opportunités de trading dans toutes les conditions du marché. Qu’il s’agisse de marchés haussiers, baissiers ou latéraux, il est possible de réaliser des bénéfices selon la stratégie adoptée.
• Un revenu passif grâce à des ventes de contrats d’options. Les options permettent de générer un revenu régulier à la bourse grâce à des transactions de vente d’options.
• Une couverture du portefeuille. Les stratégies d’options, comme le Cash Secured Put, permettent de couvrir une partie ou la totalité de votre portefeuille contre les risques de fluctuation des prix.
• Normalisation et supervision. Les actifs sous-jacents, les prix d’exercice et les dates d’échéance des options sont normalisés. Ces options standardisées sont négociées exclusivement sur des bourses officielles et les prix sont déterminés uniquement par l’offre et la demande.
• Pas de risque d’émetteur. Le risque que les acheteurs ou les vendeurs ne puissent pas remplir leurs obligations est garantie par la chambre de compensation, par exemple l’OCC. Ce n’est pas le cas des options émises par une banque, comme les warrants.

Inconvénients :

• L’effet de levier peut également avoir des effets néfastes. Des pertes importantes peuvent être générées en cas de développement défavorable du cours du sous-jacent. Cependant, ces pertes peuvent être gérées avec des stratégies appropriées.
• Ratio fixe. Une option correspond à plusieurs actions sous-jacentes. Ce ratio est déterminé à l’avance et ne peut pas être choisi ou modifié. Par exemple, une option d’achat d’actions se réfère généralement à 100 actions.
• Formation éventuelle requise. Le trading d’options nécessite de bonnes connaissances des marchés financiers. Une solide formation en trading peut aider à éviter des erreurs coûteuses et à devenir rapidement rentable.

Vidéo : Comment choisir les actions pour le trading d’options ?

Pour les personnes souhaitant générer des revenus réguliers grâce aux options, de nombreux défis se posent. Une question fréquente est : quelles options devrais-je trader ? Quels sont les bons actifs sous-jacents ? Et comment trouver ces options de manière systématique ?

Cette vidéo aborde précisément ce sujet et donne également quelques conseils pour vous aider à démarrer dans le trading.

Apprendre le trading avec les contrats à terme

Les contrats à terme sont également un produit financier populaire qui est préférable d’apprendre à trader avec l’aide d’experts.

Qu’est-ce que les contrats à terme ?

Les contrats à terme sont des contrats à terme dans lesquels le vendeur s’engage à livrer une quantité convenue d’un actif sous-jacent à un prix fixé, à une date et à un endroit spécifiés. L’acheteur s’engage à prendre livraison de cet actif.

Avantages et inconvénients des contrats à terme

Les contrats à terme, comme tous les produits financiers, ont leurs propres avantages et inconvénients. Voici quelques-uns d’entre eux :

Avantages :

• Liquidité. De nombreux contrats à terme, tels que l’E-mini S&P 500, l’or et le pétrole, sont très populaires dans le monde entier. Ils sont donc très liquides et peuvent être négociés rapidement, facilement et généralement sans modification de prix défavorable.
• Des heures de négociation flexibles. Les contrats à terme peuvent être négociés presque 24 heures sur 24, selon le contrat à terme et l’échange.
• Réglementation et transparence. Les contrats à terme ne peuvent être négociés que sur des bourses réglementées, via un courtier en contrats à terme. Leurs caractéristiques sont uniformément définies.
• Large choix. Les spéculations sont possibles sur une large gamme de valeurs (par exemple, indices, actions individuelles, matières premières, devises).
• Une couverture. Les contrats à terme peuvent être utilisés par les entreprises et les traders pour couvrir les risques. Par exemple, les risques futurs de taux de change ou de prix peuvent être couverts.
• Un capital requis limité. Un trader n’a pas besoin de fournir la valeur totale du contrat à terme. Il lui suffit de déposer une marge, déterminée par la bourse. Un petit investissement peut donc entraîner un gain important (effet de levier).

Inconvénients :

• Risque de perte. Les transactions à terme peuvent entraîner une perte de capital investi en cas d’évolution défavorable des prix. Ce risque peut être réduit avec une bonne gestion du risque.
• Effet de levier. L’utilisation de la marge peut non seulement amplifier les gains, mais aussi les pertes.
• Pas de transactions de vente à découvert possibles. Contrairement aux options, il n’est pas possible de générer un revenu passif en vendant des contrats à terme.

En conclusion, le trading offre de nombreuses possibilités d’apprentissage et de gains pour les débutants. Que vous choisissiez les actions, les options ou les contrats à terme, il est important de comprendre les avantages et les inconvénients de chaque méthode. En vous formant et en vous faisant accompagner par des professionnels, vous pouvez acquérir les connaissances nécessaires pour prendre des décisions éclairées et réussir dans le monde du trading.