L’argent est le nerf de la guerre, comme le dit l’adage bien connu. Dans le monde de l’entreprise, une gestion efficace de la trésorerie est essentielle pour assurer la survie et favoriser la croissance de votre société. Dans cet article, nous vous présentons 4 conseils pour augmenter la trésorerie de votre entreprise et nous vous proposons une solution simple avec l’utilisation de logiciels.
1- Le succès des paiements : une étape incontournable
Offrir une expérience de paiement fluide et sans accroc à vos clients est primordial pour fidéliser votre clientèle. Rien de pire pour un client que de rencontrer un échec de paiement qui l’oblige à recommencer toutes les étapes de confirmation. Cette situation est non seulement frustrante pour le client, mais elle peut également avoir des conséquences désastreuses pour votre entreprise.
Selon une étude réalisée par Gocardless, les taux d’échec de paiement peuvent dépasser les 10% pour différents moyens de paiement tels que les portefeuilles électroniques, les cartes bancaires, les prélèvements bancaires et les virements bancaires. Il est donc essentiel de mesurer et de contrôler le taux d’échec de paiement pour améliorer votre trésorerie.
Comment calculer votre taux d’échec de paiement ?
Pour reprendre le contrôle de votre processus de paiement, commencez par calculer le pourcentage de paiements qui vous échappe. Selon le Payment Success Index de 2020, réalisé par Gocardless, les échecs de paiement peuvent représenter jusqu’à 8 200$ de perte sèche de trésorerie sur 12 mois pour une petite entreprise, et atteindre 296 800$ pour des PME.
Les conséquences des échecs de paiement sur votre trésorerie
Les échecs de paiement ont un impact négatif sur la trésorerie de votre entreprise. En plus d’augmenter le churn (le taux de désabonnement), ils bloquent également le fonds de roulement, affectant directement la croissance, les investissements et la valorisation de votre entreprise. De plus, le coût pour récupérer des paiements échoués peut représenter jusqu’à 24 à 27% du coût total de l’encaissement.
Pourquoi les paiements échouent-ils ?
Plusieurs raisons peuvent expliquer les échecs de paiement, telles qu’une carte bancaire expirée, une transaction refusée ou un problème technique. Il est essentiel de comprendre ces raisons en effectuant une analyse approfondie de votre processus de paiement. Par exemple, dans le cas des prélèvements bancaires, 80% des échecs sont dus à un manque de fonds, 19% sont liés à un mandat de prélèvement annulé ou expiré, et 1% est dû à d’autres raisons telles qu’un défaut de communication bancaire.
Choisir le bon service de paiement pour améliorer votre trésorerie
Pour maximiser le taux de réussite des paiements de vos clients et ainsi améliorer votre trésorerie, il est essentiel de choisir le bon mode de paiement. Le prélèvement bancaire est l’une des solutions les plus efficaces, avec un taux d’échec de seulement 2,9% (contre 6,7% pour tous les autres opérateurs de prélèvement). De plus, avec les relances automatiques, le taux de réussite peut atteindre plus de 99,1%. Le prélèvement bancaire est particulièrement adapté si vous travaillez régulièrement avec les mêmes clients ou si vous vendez des abonnements. Pour la vente de biens physiques en B2C, les cartes bancaires ou les virements peuvent être plus adaptés.
Anticiper et réduire la perte de clients
Pour augmenter votre trésorerie, il est important de comprendre ce qui peut empêcher sa progression. Le taux d’attrition ou churn rate vous permet de mesurer la perte de clients sur une période donnée. Pour réduire ce taux, vous devez comprendre pourquoi vos clients vous quittent. Identifiez les profils de clients et les points bloquants récurrents. Soyez attentif aux signaux d’alerte et mettez en place une stratégie de fidélisation client pour garantir des paiements réussis.
Recouvrer les impayés pour garder une trésorerie saine
Pour augmenter votre trésorerie, il est indispensable de vous faire payer. Malheureusement, de nombreuses entreprises rencontrent des problèmes de trésorerie en raison d’impayés. Pour éviter cela, suivez ces 5 étapes pour un recouvrement efficace : constituez un dossier solide, envoyez des relances amiables par mail, envoyez des relances par courrier simple, envoyez une mise en demeure par courrier recommandé (LRAR) et, si nécessaire, entamez des actions légales en contentieux. Il est essentiel de sécuriser vos paiements pour maintenir une trésorerie saine.
Réduire les délais de paiement
Les retards de paiement peuvent avoir des conséquences dramatiques sur la trésorerie d’une entreprise. Pour les réduire, émettez vos factures rapidement et proposez différents moyens de paiement à vos clients. Automatisez les échéances de paiement et utilisez un logiciel de facturation pour sécuriser votre chiffre d’affaires. Une approche digitale et en ligne de votre facturation vous permet de minimiser les risques d’impayés et de réduire les retards de paiement.
En suivant ces conseils, vous pourrez augmenter la trésorerie de votre entreprise de manière significative. N’oubliez pas que la gestion efficace de votre trésorerie est essentielle pour la croissance et la pérennité de votre société.
