Pour qui l’offre de SumUp est-elle adaptée ?
L’offre de SumUp convient à trois types d’activités :
- Si vous encaissez moins de 5000 euros par mois par carte bancaire
- Si vous démarrez votre activité et vous ne savez pas encore quels vont être vos volumes d’encaissement
- Si vous avez besoin d’une solution simple pour encaisser en déplacement
Quels sont les frais associés ?
L’achat du terminal est très abordable par rapport aux prix des terminaux de paiement de type Ingenico ou Verifone, qui coûtent entre 300 et 500 euros.
- Le prix d’achat du SumUp Air est de 39€ HT, le SumUp Solo est à 129€ HT. De plus, SumUp propose régulièrement des réductions sur le prix d’achat du lecteur. Vous pouvez accéder à ces réductions via les liens plus haut.
La commission sur l’encaissement est toujours de 1,75%. Il n’y a aucun frais fixe sur l’encaissement, ni frais supplémentaire, ni engagement.
L’offre SumUp One
SumUp propose maintenant une offre avec abonnement pour les commerçants plus établis. C’est une révolution pour SumUp qui avait toujours proposé une offre très simple Sans Abonnement et Sans engagement.
Avec l’offre One, pour 29€ HT par mois, sans engagement, vous bénéficiez de frais de transaction réduits et d’autres avantages :
- Les frais de transaction sont de 0,99% sur les cartes grands publics (vs 1.75% avec l’offre classique pour les paiements en physique et 2,5% pour les paiements en ligne).
- Les encaissements vous sont virés en 24h ouvrées sur votre compte.
- Le terminal SumUp Solo est proposé avec une remise de 50%.
- Vous avez accès à un nombre illimité de factures via leur outil dédié.
Lire notre avis complet sur l’offre SumUp One.
Comment ça marche ?
SumUp est un service simple qui vous fournit les outils essentiels pour encaisser la carte bancaire de vos clients, sans avoir à obtenir un contrat monétique auprès de votre banque. Il vous suffit de vous enregistrer en ligne en 5 à 10 minutes et d’acheter le lecteur. Votre seul frais sera une commission de 1,75% sur chaque transaction. Il n’y a aucun frais mensuel ni de demande de volume de transaction minimum à atteindre, ni aucun engagement.
SumUp propose 2 terminaux de paiement à l’achat :
- Le terminal Sumup Air qui s’interface avec l’application mobile SumUp via Bluetooth. Prix : 39€HT
- Le terminal Sumup Solo autonome, c’est-à-dire qu’il permet de réaliser des encaissements sans avoir besoin d’utiliser l’application mobile. Prix : 129€HT
À propos du terminal 3G : Le SumUp 3G n’est plus commercialisé en France par SumUp depuis le début de l’année 2023. Il est en train d’être progressivement retiré de tous les pays où SumUp propose ses services. Il est remplacé par le SumUp Solo.
Les lecteurs SumUp acceptent toutes les cartes de crédit ou de débit avec les logos Visa, V PAY, Mastercard, Maestro, American Express, Diners Club, UnionPay ou Discover. Apple Pay, Samsung Pay et Google Pay sont également acceptés.
Les transactions cartes à puce (PIN et/ou signature) et le paiement sans-contact sont activés.
La solution SumUp est très comparable à celles de Square, Zettle ou Smile&Pay.
Consultez notre comparatif entre SumUp et Square.
Quel est le taux de commission sur les services ?
Pour encaisser les cartes bancaires, comme son concurrent Square, SumUp n’applique aucun frais supplémentaire en dehors du taux forfaitaire de 1,75% par transaction.
SumUp propose également le paiement à distance via un terminal virtuel au prix de 2,95% +0,25€ par transaction.
Méthode de paiement Commission
Proximité 1.75% (toute carte)
Paiements via le terminal virtuel 2.95% + 0,25€(toute carte)
Le terminal virtuel pour le paiement par téléphone n’est pas disponible automatiquement lors de la création du compte. Vous devrez contacter le service client au préalable afin de répondre à quelques questions sur votre activité et vos habitudes de paiement. SumUp examinera alors les informations rattachées à votre compte et, si cela leur convient, autorisera finalement la création du terminal virtuel.
Cette fonctionnalité n’est pas disponible immédiatement. Afin d’activer le Terminal Virtuel, veuillez vous connecter et vous rendre dans l’onglet Support dans le menu à gauche et enfin envoyer un message à notre équipe Support.
En savoir plus sur le paiement à distance avec SumUp.
En bref
SumUp est une solution abordable et très comparable à ce que propose Square, Zettle et Smile&Pay. Elle est adaptée aux entrepreneurs réalisant moins de 5000€ d’encaissements mensuels et cherchant une solution simple.
Si vous réalisez des volumes plus importants, nous vous conseillons de vous tourner vers une offre monétique bancaire plus traditionnelle ou vers l’offre du français Yavin. Pour un résultat plus précis sur les frais associés, vous pouvez utiliser notre comparateur 🙂
Comparer les offres
Quelles sont les caractéristiques du lecteur Air ?
Le SumUp Air est compatible avec la plupart des tablettes et des smartphones Android qui utilisent une version ultérieure à Android 4.4. Les iPhone 4S et les modèles suivants, tout comme les iPads, sont compatibles à condition d’avoir téléchargé au minimum iOS 8.0. Vous aurez aussi besoin du Bluetooth 4.0 pour interfacer votre mobile avec le lecteur de carte.
Le lecteur Air est vendu avec un câble micro USB qui permet la recharge en se branchant soit sur le secteur soit à un ordinateur. Une fois à charge complète, il pourra réaliser environ 500 transactions. Les entreprises « sédentaires » opteront peut-être pour la borne de recharge SumUp, qui en plus de maintenir le lecteur Air chargé à tout instant présente aussi un intérêt esthétique et pratique pour la mise en place sur un comptoir.
Le lecteur lui-même présente un aspect stylisé, avec une surface en verre et une base plastique agréable à prendre en main. Il est inviolable, c’est-à-dire que toute tentative extérieure de connexion le rendra indisponible à l’utilisation, ce qui est excellent pour la sécurité mais demande de ne pas l’approcher d’une zone de champ magnétique élevée, sous peine de le rendre inutilisable de manière permanente (le même fonctionnement est observé chez Square, Zettle et Smile&Pay et correspond notamment aux normes de sécurité PCI-DSS).
Il est possible de relier plusieurs lecteurs SumUp Air à votre compte bancaire principal. L’application SumUp ne permet pas de se connecter directement à un tiroir-caisse, à un scanner de code-barres ou à un quelconque autre équipement PDV à l’exception des imprimantes de reçu compatibles.
Comment fonctionne le SumUp Air ?
Le processus de paiement est simple : dans l’application, l’écran principal affiche la liste des produits (si la caisse a été configurée au préalable) et comporte une option pour saisir les montants en euro à la main. Une fois le montant indiqué, vous pouvez ajouter une description de l’article/service acheté. Vous avez la possibilité d’entrer plusieurs montants à la main si vous souhaitez lister l’ensemble des achats.
Vous lancez le paiement en cliquant sur “Facturer”. Si vous avez autorisé les paiements en espèces sur votre compte SumUp, vous pouvez indiquer les montants payés de cette manière. Si l’option paiement par carte est choisie, le montant de la transaction sera envoyé au lecteur de carte (à condition que celui-ci soit connecté et à proximité) et son écran s’allumera alors, incitant le client à insérer sa carte (ou l’approcher pour le paiement sans-contact).
Une fois le paiement effectué, le reçu peut être envoyé au client par email ou par SMS. Vous pouvez également imprimer un reçu papier via une imprimante sans fil compatible si elle a été préalablement connectée au téléphone.
SumUp enverra sur votre compte bancaire vos encaissements minorés des frais de transaction perçus par la compagnie (1,75%) sous 2-3 jours ouvrés. Vous pouvez également recevoir les paiements sur une base hebdomadaire ou mensuelle.
Lire notre avis complet sur le SumUp Air.
Quelles sont les caractéristiques du lecteur Solo ?
Si votre préférence va vers un terminal qui n’impose pas de passer par une application mobile pour accepter les paiements, le tout récent terminal autonome SumUp Solo est une bonne alternative.
Le modèle Solo possède une carte SIM interne avec données illimitées, afin que vous n’ayez plus besoin d’y connecter un téléphone pour gérer les paiements par carte. Cela peut représenter une solution plus appropriée pour ceux qui n’ont pas besoin d’utiliser l’appli SumUp comme caisse, mais préfèreront un appareil portatif unique pour tous les paiements par carte.
Le taux appliqué est le même qu’avec le lecteur Air : 1.75% par transaction, mais le coût d’achat préalable est plus élevé : 129€ HT. Comme avec Air, il n’existe pas de coût supplémentaire, et la qualité du matériel est la même.
Le « forfait » de la carte SIM est offert par SumUp ! Aucun frais supplémentaire ne vous sera facturé.
Le SumUp Solo est vendu avec un socle de recharge sans imprimante. Le lecteur a la taille du SumUp Air, tout l’écran est tactile. Vous pouvez l’utiliser indépendamment du socle de recharge et de l’application SumUp. Son design est très soigné et son utilisation simplifiée.
Choisissez ce lecteur si vous avez besoin d’un terminal autonome, c’est-à-dire que vous ne souhaitez pas devoir utiliser votre smartphone pour encaisser vos clients.
A noter : Si besoin, vous pouvez également prendre le socle avec imprimante pour imprimer les reçus de vos clients.
Lire notre article complet sur le SumUp Solo.
À propos du SumUp 3G
Le SumUp 3G n’est plus commercialisé en France par SumUp depuis le début de l’année 2023. Il est en train d’être progressivement retiré de tous les pays où SumUp propose ses services. Il est remplacé par le SumUp Solo.
Quelles sont les fonctionnalités proposées ?
L’application SumUp est indispensable pour les utilisateurs du SumUp Air. Le lecteur Air doit être connecté au smartphone pour pouvoir lancer un encaissement. L’application permettra aux possesseurs du lecteur 3G de piloter le suivi de leur activité depuis l’application.
L’application SumUp permet, via son logiciel de caisse simplifié, de gérer la réception des paiements par cartes ainsi que des espèces. Mais les utilisateurs ayant besoin d’un véritable logiciel de caisse avec de nombreuses fonctionnalités trouveront sans doute les options trop limitées.
Pour en savoir plus sur le système de caisse SumUp.
Options d’encaissement
L’application accepte les cartes via le lecteur SumUp Air ainsi que les espèces. Elle ne permet pas en revanche la saisie manuelle de carte, l’utilisation des bons, des chèques, des cartes cadeau ou de tout autre moyen de paiement exotique (Alipay, WeChat, Bitcoin). Il est également possible d’ajouter des pourboires ou d’accepter des paiements partiels que ce soit par carte ou en espèces. La TVA peut être affichée sur le reçu si vous avez choisi cette option dans vos réglages. Après chaque transaction, vous pouvez choisir d’envoyer le reçu par email ou SMS, ou bien d’en imprimer une version papier. Une option pratique est le partage de reçu, qui vous permet de disposer d’une copie du reçu sur un appareil.
Gestion des articles
Il vous est possible de prédéfinir vos articles, au besoin en complétant avec une image, et ce en plusieurs versions et/ou prix. Les articles que vous avez ajoutés seront affichés dans le menu de l’application, de cette manière il vous suffit de cliquer dessus pour les ajouter au panier. Vous pourrez créer différentes catégories, par exemple “Boissons chaudes” ou “Nourriture”, qui apparaîtront à l’écran comme des onglets distincts entre lesquels vous pourrez naviguer. En revanche, SumUp ne permet pas un suivi du stock et le nombre de versions différentes est limité à 2 par article.
Boutique en ligne avec le service E-shop
Si vous avez ajouté vos articles, vous avez la possibilité de créer une boutique en ligne depuis votre application smartphone, en quelques clics, avec l’ensemble de vos produits. La solution est hyper simple et rapide à mettre en place.
Lire notre article pour créer votre boutique en ligne avec l’E-shop de SumUp.
Comptes vendeurs
SumUp donne la possibilité de créer un compte pour chaque membre de votre équipe. Vous pouvez ensuite appliquer deux restrictions : la possibilité ou non pour l’employé de voir l’ensemble des transactions, et l’autorisation ou non de procéder à des remboursements. Il est alors possible de classer les transactions par utilisateur afin de suivre les ventes réalisées par chacun.
Rapports et statistiques
Le tableau de bord de l’application présente un résumé des principales informations de vente dans un intervalle de temps de votre choix. Pour vos besoins comptables, vous avez la possibilité d’exporter l’historique des ventes sur un jour, une semaine ou un mois particulier sous forme de fichier CSV. Les rapports de paiements vous sont envoyés par mail lorsqu’une vente est finalisée.
Remboursements
SumUp permet le remboursement total ou partiel du montant d’une transaction via la méthode de paiement choisie initialement. Si le client a payé par carte, le remboursement sera effectué sur cette carte. Lesdits remboursements peuvent être effectués uniquement à condition que le solde soit suffisant, c’est-à-dire si des ordres de paiements suffisants sont en attente de crédit sur votre compte bancaire.
Imprimantes de reçus
Pour les utilisateurs du lecteur Air qui voudraient disposer de reçus papiers, des imprimantes de reçus compatibles sont disponibles moyennant des frais supplémentaires. Les différentes options indiquées par SumUp sont essentiellement mobiles.
SumUp vous propose une imprimante directement depuis votre espace en ligne. Elle vous coûtera 249€ HT avec son chargeur et son clip pour ceinture.
Factures
Vous pouvez créer et envoyer des factures professionnelles via l’application SumUp. Depuis votre smartphone ou votre ordinateur, rendez-vous dans l’onglet Facture de votre application. La fonctionnalité est gratuite et illimitée. Seule une commission de 2.50% est prélevée si votre client règle la facture via le lien de paiement en ligne.
Lire comment envoyer des factures SumUp à ses clients.
Carte SumUp
SumUp propose également une carte de paiement Mastercard pour recevoir plus rapidement les fonds encaissés via le terminal directement sur la carte. Les fonds sont disponibles dès le lendemain de l’encaissement, contrairement à 2 à 3 jours de délai vers un autre compte. La carte est gratuite, seuls les retraits au-delà de 3 sont facturés 2% du montant.
En savoir plus sur la carte SumUp.
Bon d’achat
Vous pouvez proposer des bons d’achat à vos clients grâce à SumUp. Cette fonctionnalité vous permet de fidéliser vos clients, de faire des cartes cadeaux et peut-être même d’améliorer votre trésorerie. Les bons d’achat sont personnalisables (montants et design) et partageables par lien.
Découvrez comment ça marche via notre article dédié aux Bons d’achat SumUp.
Qui peut s’inscrire sur SumUp ?
SumUp est conçu pour les vendeurs indépendants, les auto-entrepreneurs et les petites structures qui ont besoin d’un lecteur de cartes bancaires très facile à utiliser sans fonctionnalités superflues. Le logiciel de caisse Sumup, s’il a le mérite d’exister, ne remplacera jamais un logiciel complet.
- Seuls les indépendants et auto-entrepreneurs “sirétés” sont susceptibles d’utiliser SumUp – les organisations à but non lucratif ou à visée politique ne sont pas acceptées.
- Seuls les comptes bancaires enregistrés au nom de l’entreprise signataire peuvent être utilisés.
SumUp refuse également un certain nombre d’activités comme tout ce qui a trait à l’industrie du divertissement pour adultes, la vente en porte-à-porte et le conseil hors licence.
Votre terminal SumUp pourra vous suivre à l’étranger, par exemple lors de salons. Il faut cependant prévenir le service client. Ce type d’arrangement est possible dans tous les pays où SumUp propose ses services, à savoir la majorité des pays européens, les États-Unis, le Brésil et le Chili.
Service client et assistance utilisateur
La section assistance du site internet de SumUp pourra répondre à la plupart des questions des utilisateurs. Si vous ressentez néanmoins le besoin de contacter le service client, l’envoi d’un email est encouragé, bien qu’un numéro de téléphone dédié soit également disponible pour les clients déjà enregistrés.
- Le numéro du support est le 01 84 88 30 81.
Le support est ouvert la semaine entre 9h et 20h et le samedi de 9h à 18h.
Comment démarrer ?
Si vous décidez que SumUp est fait pour vous, ils ont rendu l’inscription aisée, mais vous devrez attendre une semaine avant de recevoir le lecteur et de pouvoir accepter le moindre paiement.
D’abord, vous devez vous inscrire sur le site et renseigner les informations de base sur vous et votre entreprise. À l’instar de n’importe quel fournisseur de paiement, ils vont procéder à une vérification de vos informations professionnelles, mais tant que vous n’appartenez pas aux “entreprises proscrites” et que votre compte bancaire est bien celui utilisé pour vos activités professionnelles, vous serez probablement accepté promptement.
Lors de l’enregistrement, vous pouvez commander votre lecteur SumUp Air ou SumUp Solo. Vous recevrez votre lecteur de carte bancaire sous cinq jours ouvrés.
Pendant que vous attendez votre lecteur, vous pouvez toujours télécharger l’application gratuite SumUp sur votre appareil iOS ou Android possédant une connexion internet (WiFi, 3G ou 4G) et commencer à remplir votre liste d’articles dans le menu produits.
Une fois votre lecteur de carte reçu, vous n’avez plus qu’à l’allumer, à activer le Bluetooth sur votre téléphone/tablette et à vous rendre dans la section “méthodes de paiement” de l’application, d’où vous pourrez paramétrer le lecteur de carte. C’est vraiment l’affaire de quelques clics et c’est fini.
Après cela, le lecteur de carte s’allumera automatiquement lorsqu’il se trouve à proximité de l’appareil avec l’application SumUp ouverte et que vous choisissez “paiement par carte” lors de l’étape de facturation. À partir de là, tout se déroule de manière très intuitive et automatique. Assurez-vous simplement que votre lecteur de carte est chargé lorsque vous en avez besoin.
Lire notre article global sur le compte Pro et l’application SumUp.
C’est la solution idéale pour les petits commerçants. SumUp est une solution simple et efficace pour accepter les paiements par carte.
La solution est à notre avis très adaptée pour les commerçants réalisant de petits volumes d’encaissements (moins de 5000€/mois) ou ayant un besoin ponctuel d’encaissements (saisonniers, événementiels, associations).
En revanche, la solution n’est pas adaptée aux plus gros commerçants.
La commission de 1,75% peut sembler élevée par rapport à ce que proposent les banques ou les nouveaux acteurs comme Yavin. Si vos volumes d’encaissements dépassent 5000€, nous vous conseillons de vous tourner vers votre banque. Les frais fixes facturés par votre banque seront largement compensés par la différence de commission :
Calcul des coûts mensuels pour un encaissement CB mensuel de 10000€ :
- SumUp (commission 1,75%) : 10000 * 1,75% = 175€
- Banque traditionnelle ou experts comme Yavin (commission 0,75%) : 10000 * 0,75% = 75€
Soit une économie de 100€ / mois…
Quels sont les avis des utilisateurs sur SumUp ?
Nous avons consulté les notes et avis déposés par les clients respectivement sur Trustpilot et l’Apple Store.
Avis SumUp sur Trustpilot
La note moyenne est de 3,2 sur 5. Les avis portent principalement sur les lecteurs de la marque.
Les avis positifs sur SumUp (notes comprises entre 3 et 5 sur 5) mettent en avant :
- Le petit lecteur SumUp Air pour sa qualité, sa robustesse, sa facilité d’utilisation et l’autonomie de sa batterie.
- Le lecteur Solo, très simple d’utilisation, et sa carte SIM multi-opérateur incluse dans l’offre (pas de frais supplémentaires associés).
- La possibilité d’envoyer les reçus par SMS et email aux clients.
“3 ans que j’utilise le petit boîtier, autonomie au top, 1 charge par mois. Facile d’utilisation, solide. Toutes les cartes sont acceptées, même le contact. Service technique réactif. Je recommande, bravo.” – Greg
Les avis négatifs sur SumUp (notes comprises entre 1 et 2 sur 5) mettent en avant :
- Le fait que la fonctionnalité “lien de paiement” ne soit pas directement accessible, mais nécessite une validation d’ouverture du service client.
- La faible autonomie (3-4h) du lecteur SumUp Solo.
“Bjr, achat du SumUp Solo, constat autonomie de 3-4h pas + même sans l’utiliser. Une honte !!! Rien à voir avec l’annonce de SumUp à l’achat. Après plusieurs appels au service client et plusieurs mails au service technique, on m’annonce d’attendre la mise à jour. Cela fait déjà 2 mises à jour et toujours le même problème […]” – Julien Forestier
Avis SumUp sur l’Apple Store
La note moyenne est de 3,8 sur 5. Les avis portent ici davantage sur l’application et ses fonctionnalités.
Les avis positifs sur SumUp (notes comprises entre 3 et 5 sur 5) mettent en avant :
- La facilité d’installation et d’utilisation de l’application mobile.
- La simplicité et la rapidité d’encaissement des cartes via le lecteur et l’application.
- L’investissement très faible (39€ pour le lecteur + application gratuite) et sans abonnement pour encaisser les paiements par carte.
“Étant photographe professionnel, un terminal de paiement aurait été un plus pour mon entreprise ! Depuis que j’ai découvert SumUp, mes prestations ont changé ! Plus de chèques invalides, plus de grosses sommes en espèces sur moi, juste un lecteur de carte et mon iPad ! Merci SumUp 😍” – Anonyme
Les avis négatifs sur SumUp (notes comprises entre 1 et 2 sur 5) mettent en avant :
- L’absence d’une fonctionnalité de paiement en plusieurs fois.
- L’absence d’une fonctionnalité de remise (en euros ou en pourcentage).
- Le fait de ne pas pouvoir encaisser les cartes Ticket Restaurant.
“Le système est très pratique, mais certaines fonctionnalités manquent. Je souhaiterais pouvoir appliquer une remise en euros ou en pourcentage avant le paiement. Également partager le paiement en espèces et par carte bancaire […]” – Anonyme
Vous souhaitez en savoir encore plus sur l’offre de SumUp ? Nous avons réalisé une vidéo complète de plus de 20 minutes pour répondre à toutes les questions. On a répertorié toutes les questions que vous nous avez posées sur l’offre que ce soit sur Youtube, sur notre site entrepreneurhero.fr ou bien sur les réseaux sociaux.
Si vous n’avez pas envie de regarder toute la vidéo, on vous met par écrit toutes nos questions dans l’ordre. Vous pouvez également retrouver les liens vers les réponses à chacune des questions en description de la vidéo depuis notre page Youtube.
- Comment obtenir des réductions sur les lecteurs ?
- Combien ça coûte ?
- Pour qui SumUp est-il adapté ?
- Pour qui SumUp n’est-il pas adapté ?
- Quel lecteur choisir ?
- Ce n’est pas gênant de ne pas pouvoir imprimer le ticket CB avec le SumUp Air ?
- Est-ce que 1.75% de commissions, c’est cher ?
- Comment est-ce que je reçois l’argent de mes transactions ?
- Est-ce que le lecteur 3G fonctionne en WiFi ?
- Est-ce que je peux acheter la base imprimante du duo SumUp 3G seule ?
- Quelles sont les imprimantes compatibles ?
- Est-ce que SumUp est un compte en banque ?
- Est-ce que SumUp est compatible avec les néobanques Qonto, Revolut, etc. ?
- Est-ce que je peux obtenir un lecteur SumUp sans SIRET ?
- Est-ce qu’une association peut prendre un terminal ?
- Est-ce qu’on peut envoyer un lien de paiement avec ?
- Est-ce que je peux installer SumUp sur mon site internet ?
- Est-ce que SumUp propose un logiciel de caisse ?
- Comment fonctionne la fonctionnalité facture ?
- Est-ce qu’on peut prendre une caution avec un terminal SumUp ?
- Est-ce qu’on peut accepter les tickets restaurants avec ?
- Est-ce qu’on recommande ?
Source: https://www.entrepreneurhero.fr/sumup-avis-lecteur-carte-bancaire/
