Acheter, trader, miner, staker des crypto monnaies… Quelles sont les différentes possibilités pour gagner de l’argent avec les crypto monnaies ? La diffusion croissante des crypto monnaies offre aujourd’hui une large gamme de possibilités pour essayer de gagner de l’argent avec les monnaies virtuelles. Il peut s’agir de la gestion d’un compte en crypto monnaies, du trading de produits dérivés basés sur les cryptos, du minage, du staking, de l’obtention de récompenses, etc. Découvrez les différents moyens de gagner de l’argent avec les crypto monnaies en 2023.
Acheter des crypto monnaies
Dans notre article sur les perspectives du Bitcoin, nous avons évoqué les divers facteurs macroéconomiques pouvant influer sur le prix des crypto monnaies. En plus de ces approches, il est possible d’utiliser des analyses techniques et graphiques. Le marché des monnaies virtuelles reste très volatil et comporte des risques élevés. Ainsi, en fonction de votre profil et de vos objectifs, privilégier un investissement à long terme peut être plus avantageux. Il faut cependant être capable de repérer les opportunités d’entrée ou de sortie.
Pour une perspective à long terme, il peut être intéressant d’attendre les fortes corrections provoquées par des événements tels que le récent scandale avec Binance et les avertissements de la SEC, qui ont provoqué une chute de -7%. Bien qu’on ne puisse pas en faire une règle immuable, les fortes chutes du Bitcoin provoquées par des scandales sont généralement de courte durée.
Dump and Pump du Bitcoin
Venons-en donc à la façon la plus simple de gagner de l’argent avec les cryptos. L’achat de cryptos avec un objectif à long terme, sans effet de levier, est certainement le moyen le plus “sûr” pour tenter de faire un profit avec le Bitcoin. Ce que les experts des cryptos appellent le “hodl” (en référence à une faute de frappe sur un forum spécialisé pour le mot “hold”) consiste à investir dans une démocratisation croissante des cryptos dans les prochaines années. La stratégie-clé pour cette approche est la patience.
Pour acheter et vendre des crypto monnaies, il existe des plateformes spécialisées comme Binance, Coinbase, BitPanda, Coinhouse, Kraken, etc. C’est généralement le meilleur moyen d’investir à moyen et long terme. Cependant, faites attention, le risque est très élevé et ces actifs sont très volatils. Vous ne devriez donc investir qu’une petite partie de votre capital, en tenant compte de votre profil de risque. Ces applications permettent d’acheter ou de vendre une large gamme de crypto monnaies telles que Bitcoin, Ethereum, BNB, Ripple, Aave, etc. Les frais de transaction varient généralement autour de 1%. Notez que de faibles frais de retrait des capitaux peuvent parfois s’appliquer. Il est donc important de comparer soigneusement les différentes plateformes de crypto monnaie avant d’ouvrir un compte.
Si vous ne souhaitez pas utiliser des plateformes cryptos et préférez rester sur votre compte-titres ouvert auprès d’un courtier en bourse, vous pouvez désormais acheter des trackers cryptos. L’avantage est que vous ne serez pas exposé au risque de piratage. L’inconvénient est que vous ne pourrez pas utiliser vos cryptos pour des achats. Il s’agit donc d’un investissement pur.
Trader des monnaies virtuelles
Il existe différentes possibilités pour trader des crypto monnaies via des produits dérivés. Les produits dérivés les plus courants sur les crypto monnaies sont les CFD, qui reproduisent les variations de la crypto monnaie correspondante. De nombreux courtiers en bourse offrent la possibilité de trader des monnaies virtuelles via des CFD. C’est le cas de courtiers comme eToro, IG, XTB, etc. Les CFD sont des produits (très) à court terme présentant un risque élevé de perte en capital et nécessitant une connaissance approfondie des marchés financiers. Notez que les CFD ne confèrent pas la propriété des sous-jacents.
Il convient de noter que, compte tenu de la popularité croissante des cryptos ces dernières années, de plus en plus de produits de bourse permettent de trader les cryptos (options, futures, certificats, ETP).
Par ailleurs, certains sites proposant des produits dérivés non réglementés sur crypto monnaies doivent absolument être évités. À cet effet, il est possible de consulter la liste noire de l’AMF. Il existe également une large gamme de produits dérivés à levier sur les crypto monnaies, tels que les futures, par exemple. Cependant, les risques restent élevés. En Angleterre, cela a conduit la FCA (Financial Conduct Authority, l’équivalent de l’AMF en France) à interdire les produits dérivés sur les crypto monnaies en 2021, estimant que l’application d’un levier sur des actifs déjà très volatils n’est pas recommandée. Il convient donc de manier les produits dérivés avec une très grande prudence et de les utiliser pour les traders actifs qui réalisent des allers et retours fréquents sur les monnaies virtuelles à court terme.
Miner des crypto monnaies
Comment miner des crypto monnaies ?
Le minage de crypto monnaies reste un processus difficile et de plus en plus rare car de nombreuses blockchains abandonnent cette méthode. Le but du mineur est de mettre à disposition son matériel informatique afin de sécuriser les transactions des utilisateurs de crypto monnaies. Pour valider sa participation au réseau, un mineur doit apporter une preuve de travail (proof of work) en résolvant un problème mathématique. La résolution du problème permet de trouver un “hash” (code composé de chiffres et de lettres), ce qui valide la transaction. L’accumulation des transactions rend le minage de plus en plus difficile avec le temps.
Pour faciliter le minage, certains particuliers se regroupent en “pools de minage” pour centraliser leurs capacités de traitement. Néanmoins, il est toujours possible pour un particulier de miner des crypto monnaies. Pour ce faire, il faut se procurer un ASIC (Application-Specific Integrated Circuit) spécialement conçu pour le hachage informatique, tel que l’AntminerS9, l’AntminerT17 ou l’AntminerZ11, etc. Alternativement, un rig de minage peut également être utilisé. Il s’agit d’une carte graphique. Il existe une grande variété de ces cartes, comme la Vega56 (principalement pour Ethereum), AMD 5700, GTX 1070, etc.
Le minage de cryptomonnaies reste donc une activité complexe et coûteuse.
Miner des monnaies virtuelles : est-ce rentable ?
Pour les particuliers, le minage n’est généralement pas une activité très rentable. La rémunération dépend évidemment des coûts engendrés. Ces coûts comprennent principalement les frais de matériel informatique et d’électricité. Si le Bitcoin était un pays, il consommerait à lui seul plus d’électricité que toute l’Autriche, selon Digiconomist. Cela donne une idée de la consommation électrique importante.
En réalité, deux paramètres sont à prendre en compte :
- La difficulté de minage de la cryptomonnaie concernée, qui évolue avec le temps.
- Le prix de la cryptomonnaie minée.
Graphique montrant la difficulté de minage du Bitcoin de 2015 à 2023
Globalement, la difficulté de minage tend à augmenter en raison de l’accumulation des blocs validés. Miner du Bitcoin en 2019 était 5 fois plus facile qu’en 2023. Notez que la forte chute du Bitcoin en 2021 a eu un impact important sur la difficulté de minage, qui a diminué de moitié sur la même période. Ainsi, la loi de l’offre et de la demande s’applique également au minage.
Enfin, il convient de noter que le Bitcoin fait l’objet d’un “Halving” tous les 4 ans. Il s’agit de la division par deux de la rémunération des mineurs, censée faire augmenter le prix à long terme en raison de la diminution de l’offre. Le dernier Halving a eu lieu en 2020 et le prochain aura lieu en avril 2024.
Le Staking de crypto monnaie
Le Staking est une pratique de plus en plus répandue. Le staking consiste à verrouiller une partie de son portefeuille en crypto monnaies pour recevoir des récompenses, le plus souvent des intérêts. Il s’agit du “proof of Stake”, c’est-à-dire la preuve de possession ou de participation. L’objectif principal du Staking est de sécuriser le réseau d’échange et de réduire la consommation d’énergie liée à la blockchain. En effet, les cryptomonnaies verrouillées sont utilisées pour valider les transactions, ce qui facilite le fonctionnement de la blockchain.
Les intérêts proposés peuvent parfois sembler élevés, mais il est souvent préférable de se renseigner sur la crédibilité du projet pour éviter une chute prononcée du cours des cryptomonnaies bloquées. Les crypto monnaies permettant le staking comprennent des monnaies telles que DCR (Decred), ATOM (Cosmos), XTZ (Tezos), ALGO (Algorand), etc.
En 2023, le réseau Ethereum a connu une évolution majeure, passant du Proof of Work (minage) au Proof of Stake (Staking).
Notez que l’on parle de “Mint” ou “Minting” lorsqu’il s’agit du premier staking qui donne naissance aux premiers jetons d’un réseau blockchain.
Les Stable Coin pour le rendement
Certains tokens visent à proposer une valeur stable avec une faible volatilité. On parle de stablecoins. Pour assurer une stabilité des prix, ces crypto monnaies sont souvent adossées à un actif sous-jacent, un peu comme un ETF. En d’autres termes, certains stablecoins reproduisent les variations d’actifs tels que le dollar ou l’or.
Par exemple, la devise Tether est adossée au dollar, tandis que le DGX ou le PAX Gold sont des crypto monnaies adossées au prix de l’or. Pour les stablecoins, la présence d’un actif sous-jacent reste la pratique la plus courante. Cependant, d’autres techniques existent, telles que la modification du nombre de jetons en circulation en fonction de l’offre et de la demande, un système de garantie (comme le Dai garanti par l’ETH), etc. En juillet 2020, Coinbase a annoncé que le Dai introduisait une récompense de 2 % sur son stablecoin. Selon Staking Reward, la rémunération sur le Dai est désormais de 3,18 %.
Les tokens spéciaux
Il existe des milliers de crypto monnaies et de nombreuses possibilités de gagner de l’argent. Certaines crypto monnaies ou tokens, qui sont associés à des entreprises, sont basés sur un processus de destruction d’une partie de l’offre en circulation (les “burned tokens”). C’est le cas de grandes cryptomonnaies comme BNB, ainsi que d’autres cryptomonnaies moins connues comme CHSB, REQ, etc. Cela contribue théoriquement à augmenter la pression à la hausse sur les cours à long terme.
Par exemple, l’Ethereum n’a pas de quantité limitée et ne dispose pas d’un système de destruction. En revanche, le Bitcoin a une quantité limitée. Une très grande partie des Bitcoins initialement créés sont perdus, ce qui peut être assimilé à une destruction involontaire. De plus, un petit nombre de tokens proposent des rendements, similaires à ceux d’une action. Attention, le succès de nombreuses crypto monnaies repose sur un système de “pyramidage” décentralisé. L’augmentation du nombre d’utilisateurs entraîne une augmentation de la capitalisation des tokens, attirant ainsi davantage d’utilisateurs, et ainsi de suite.
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