Acheter, échanger, exploiter, détenir des crypto-monnaies… Quelles sont les différentes possibilités pour gagner de l’argent avec les crypto-monnaies ? La popularité croissante des crypto-monnaies offre aujourd’hui une large gamme de possibilités pour essayer de gagner de l’argent avec ces monnaies virtuelles. Cela peut aller de la gestion d’un compte en crypto-monnaie au commerce de produits dérivés basés sur les cryptos, en passant par l’exploitation minière, le staking, l’obtention de récompenses, etc. Dans cet article, nous vous présenterons les différentes méthodes pour gagner de l’argent avec les crypto-monnaies en 2023.
Acheter des crypto-monnaies
Dans notre article sur les perspectives du Bitcoin, nous avons examiné les différents facteurs macroéconomiques qui peuvent influencer le prix des crypto-monnaies. En plus de cette approche, il est possible d’effectuer d’autres analyses telles que l’analyse technique et graphique. Le marché des crypto-monnaies reste très volatil et comporte des risques élevés. Ainsi, en fonction de votre profil et de vos objectifs, il peut être avantageux de privilégier un investissement à long terme. Cependant, il est essentiel d’identifier au mieux les opportunités d’entrée et de sortie.
Dans une perspective à long terme, il peut être intéressant d’attendre les fortes corrections provoquées par des événements tels que le récent scandale impliquant Binance et les avertissements de la SEC, qui ont entraîné une chute de -7 %. Bien qu’il ne s’agisse pas d’une règle absolue, les fortes baisses du Bitcoin causées par des scandales sont généralement de courte durée.
Le “Dump and Pump” du Bitcoin
Venons-en maintenant à la manière la plus simple de gagner de l’argent avec les cryptos. L’achat de cryptomonnaies dans une optique à long terme et sans effet de levier est probablement le moyen le plus sûr de réaliser des bénéfices avec le Bitcoin. Ce que les experts en cryptomonnaies appellent le “hodl” (en référence à une faute de frappe sur un forum spécialisé pour le mot “hold”) consiste à investir dans une démocratisation croissante des cryptomonnaies dans les années à venir. La patience est donc le maître-mot de cette stratégie.
Pour acheter et vendre des crypto-monnaies, il existe des plateformes spécialisées telles que Binance, Coinbase, BitPanda, Coinhouse, Kraken, etc. C’est généralement le meilleur moyen d’investir à moyen et long terme. Cependant, il est important de noter que le risque est élevé et que ces actifs sont très volatils. Vous ne devriez investir qu’une petite partie de votre capital en tenant compte de votre profil de risque. Ces plateformes permettent d’acheter ou de vendre une large gamme de crypto-monnaies telles que le Bitcoin, l’Ethereum, le BNB, le Ripple, l’Aave, etc. Les frais de transaction varient généralement autour de 1 %. Il est également important de noter que des frais de retrait de fonds peuvent parfois s’appliquer. Il est donc essentiel de comparer les différentes plateformes de crypto-monnaies avant d’ouvrir un compte.
Si vous ne souhaitez pas utiliser de plateformes de crypto-monnaies et préférez rester sur votre compte-titres chez un courtier en bourse, il est désormais possible d’acheter des trackers cryptos. L’avantage est que vous ne serez pas exposé au risque de piratage. Cependant, vous ne pourrez pas utiliser vos cryptos pour effectuer des achats. Il s’agit donc uniquement d’un investissement.
Trader des monnaies virtuelles
Il existe différentes possibilités pour trader des crypto-monnaies via des produits dérivés. Les contrats de différence (CFD) sont les produits dérivés les plus couramment utilisés pour les crypto-monnaies. Ces CFD reproduisent la variation de la crypto-monnaie correspondante. De nombreux courtiers en bourse offrent la possibilité de trader des monnaies virtuelles via des CFD, tels que eToro, IG, XTB, etc. Les CFD sont des produits à (très) court terme présentant un risque élevé de perte en capital, et ils nécessitent une connaissance approfondie des marchés financiers. Il est important de noter que les CFD ne donnent pas droit à la propriété des actifs sous-jacents.
Il convient également de noter que, en raison de la popularité croissante des crypto-monnaies ces dernières années, de plus en plus de produits boursiers permettent de trader ces actifs (options, contrats à terme, certificats, ETP).
De plus, il est essentiel d’éviter absolument certains sites proposant des produits dérivés non réglementés sur les crypto-monnaies. À cet effet, il est possible de consulter la liste noire de l’Autorité des marchés financiers (AMF). Il existe également une large gamme de produits dérivés à effet de levier sur les crypto-monnaies, tels que les contrats à terme, par exemple. Cependant, les risques restent élevés. En Angleterre, cela a conduit la Financial Conduct Authority (FCA, l’équivalent de l’AMF en France) à interdire les produits dérivés sur les crypto-monnaies en 2021, estimant que l’utilisation d’un effet de levier sur des actifs déjà très volatils n’est pas recommandée. Les produits dérivés doivent donc être manipulés avec une grande prudence et utilisés par des traders actifs réalisant fréquemment des allers-retours sur les monnaies virtuelles à court terme.
Exploiter des crypto-monnaies
Comment exploiter des crypto-monnaies ?
L’exploitation minière de crypto-monnaies reste un processus complexe et de plus en plus rare, car de nombreuses blockchains abandonnent cette méthode. Le but de l’exploitant est de mettre à disposition sa puissance de calcul informatique pour sécuriser les transactions des utilisateurs de crypto-monnaies. Pour valider sa participation au réseau, un exploitant doit fournir une preuve de travail (“proof of work”) en résolvant un problème mathématique. La résolution du problème permet de trouver un “hash” (code composé de chiffres et de lettres), ce qui valide la transaction. À mesure que le nombre de transactions augmente avec le temps, l’exploitation minière devient de plus en plus difficile.
Pour faciliter l’exploitation minière, certains particuliers se regroupent en “pool de minage” pour centraliser leurs capacités de traitement. Cependant, en tant que particulier, il est toujours possible d’exploiter des crypto-monnaies. Pour ce faire, vous devez vous équiper d’un ASIC (Application-Specific Integrated Circuit) spécialement conçu pour le hachage informatique, tel que l’Antminer S9, l’Antminer T17 ou l’Antminer Z11, etc. Sinon, vous pouvez également utiliser une configuration de minage, qui consiste en une carte graphique. Il existe une large gamme de ces cartes, telles que la Vega56 (principalement destinée à l’ETH), l’AMD 5700, la GTX 1070, etc.
L’exploitation minière de crypto-monnaies reste donc une activité complexe et coûteuse.
L’exploitation de crypto-monnaies est-elle rentable ?
Pour les particuliers, l’exploitation minière n’est généralement pas une activité très rentable. La rémunération dépend bien sûr des coûts engendrés. Ces coûts comprennent principalement les frais de matériel informatique et d’électricité. Si le Bitcoin était un pays, sa consommation d’électricité serait supérieure à celle de l’Autriche, selon Digiconomist. Cela donne une bonne idée des besoins énergétiques importants.
En fait, deux paramètres doivent être pris en compte :
- La difficulté d’exploitation de la crypto-monnaie en question, qui évolue avec le temps.
- Le prix de la crypto-monnaie exploitée.
Graphique montrant la difficulté d’exploitation du Bitcoin de 2015 à 2023
Source : coinwarz.com
Globalement, la difficulté d’exploitation a tendance à augmenter en raison de l’accumulation progressive des blocs validés. En 2019, l’exploitation minière du Bitcoin était cinq fois moins difficile qu’en 2023. Il convient également de noter que la forte baisse du Bitcoin en 2021 a eu un impact important sur la difficulté d’exploitation, qui a été réduite de moitié sur la même période. La loi de l’offre et de la demande s’applique donc également à l’exploitation minière.
Enfin, il est important de mentionner que le Bitcoin connaît un “Halving” tous les quatre ans. Il s’agit de la réduction de moitié de la rémunération des mineurs, censée faire augmenter le prix à long terme en raison de la diminution de l’offre. Le dernier “Halving” a eu lieu en 2020 et le prochain est prévu en avril 2024.
Le Staking de crypto-monnaie
Le Staking est une pratique de plus en plus répandue. Le staking consiste à verrouiller une partie de son portefeuille en crypto-monnaies afin de recevoir des récompenses (le plus souvent des intérêts). Il s’agit du “proof of Stake”, c’est-à-dire la preuve de possession (ou de participation). L’objectif principal du staking est de renforcer la sécurité du réseau d’échange et de réduire la consommation d’énergie de la blockchain. En effet, les crypto-monnaies verrouillées sont utilisées pour valider les transactions, ce qui facilite le fonctionnement du réseau blockchain.
Les intérêts proposés peuvent parfois sembler élevés, et il est souvent préférable de se renseigner sur la fiabilité du projet afin d’éviter une chute importante du cours des crypto-monnaies bloquées. Les crypto-monnaies pouvant être utilisées pour le staking sont des crypto-monnaies telles que DCR (Decred), ATOM (Cosmos), XTZ (Tezos), ALGO (Algorand), etc.
En 2023, le réseau Ethereum a connu une évolution majeure en passant du Proof of Work (minage) au Proof of Stake (staking).
Il convient de noter que l’on parle de “Mint” ou “Minting” lorsqu’il s’agit du premier staking qui donne naissance aux premiers tokens d’un réseau blockchain.
Les Stable Coin pour le rendement
Certains tokens ont pour objectif de maintenir une valeur stable avec une volatilité faible. On parle alors de stablecoins. Pour assurer la stabilité des prix, ces crypto-monnaies sont souvent corrélées à une référence, un peu comme un ETF. En d’autres termes, certains stablecoins reproduisent les variations d’actifs tels que le dollar américain ou l’or.
Par exemple, la devise Tether est adossée au dollar tandis que le DGX ou le PAX Gold sont des crypto-monnaies adossées au prix de l’or. La pratique la plus courante pour les stablecoins est d’avoir une référence sous-jacente. Cependant, d’autres techniques existent, telles que la modification du nombre de jetons en circulation en fonction de l’offre et de la demande, ou un système de garantie (comme le Dai garanti par ETH), etc. En juillet 2020, Coinbase a annoncé que le Dai proposait une récompense de 2 % sur son stablecoin. La rémunération sur le Dai atteint désormais 3,18 % selon les données de Staking Reward.
Les tokens spéciaux
Il existe des milliers de crypto-monnaies et de nombreuses possibilités de gagner de l’argent. Certaines crypto-monnaies ou tokens (crypto-monnaies associées à une entreprise) se basent sur un processus de destruction d’une partie de l’offre en circulation (tokens “burned”). C’est le cas de grandes cryptomonnaies telles que BNB, ou de cryptomonnaies de taille moyenne telles que CHSB, REQ, etc. Cela participe théoriquement à augmenter la pression à la hausse sur les cours à long terme.
Par exemple, l’Ethereum n’est pas en quantité limitée et ne dispose pas d’un système de destruction. En revanche, le Bitcoin est en quantité limitée. Une grande partie des Bitcoins initialement créés est perdue, ce qui peut être assimilé à une destruction non intentionnelle. De plus, un petit nombre de tokens proposent des rendements, à l’instar des actions. Cependant, il est important de noter que le succès de nombreuses crypto-monnaies repose sur un système de pyramide décentralisée. L’augmentation du nombre d’utilisateurs accroît la capitalisation des tokens, ce qui attire encore plus d’utilisateurs, et ainsi de suite.
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