Acheter, trader, miner, staker des crypto monnaies… Quels sont les différents moyens de gagner de l’argent avec les crypto monnaies ? Avec la popularité croissante des crypto monnaies, de nombreuses opportunités se présentent pour tenter de faire des profits avec ces monnaies virtuelles. La gestion d’un portefeuille de crypto monnaies, le trading de produits dérivés basés sur les cryptos, le minage, le staking, l’obtention de récompenses, etc. sont autant de moyens de gagner de l’argent avec les crypto monnaies en 2023.
Acheter des crypto monnaies
Dans notre précédent article sur les perspectives du Bitcoin, nous avons discuté des divers facteurs macroéconomiques qui peuvent influencer le prix des crypto monnaies. En complément, il est possible de réaliser une analyse technique et graphique. Le marché des monnaies virtuelles est très volatile et les risques sont élevés. Selon votre profil et vos objectifs, il peut être avantageux de privilégier un investissement à long terme. Cependant, il faut être capable de repérer les meilleures opportunités d’entrée et de sortie.
Dans une perspective de long terme, il peut être intéressant de profiter des fortes corrections provoquées par des événements tels que le récent scandale avec Binance et les avertissements de la SEC, qui ont entraîné une baisse de 7 %. Bien que cela ne puisse pas être considéré comme une règle absolue, les fortes chutes du Bitcoin causées par des scandales sont généralement de courte durée.
Dump and Pump du Bitcoin
Maintenant, passons à la manière la plus simple de gagner de l’argent avec les cryptos. L’achat de cryptos dans une perspective à long terme, sans effet de levier, est probablement la façon la plus “sûre” de réaliser un profit avec le Bitcoin. Ce que les expert·e·s en cryptomonnaies appellent le “hodl” (en référence à une faute de frappe sur un forum spécialisé pour le mot “hold”) consiste à investir dans une démocratisation croissante des cryptos dans les prochaines années. La patience est la clé de cette stratégie.
Pour acheter et vendre des crypto monnaies, il existe des plateformes spécialisées comme Binance, Coinbase, BitPanda, Coinhouse, Kraken, etc. C’est généralement le meilleur moyen d’investir à moyen et long terme. Cependant, il est important de noter que le risque est élevé et que ces actifs sont très volatils. Il est donc recommandé de n’investir qu’une petite partie de votre capital tout en tenant compte de votre profil de risque. Ces applications permettent d’acheter ou de vendre une grande variété de crypto monnaies (Bitcoin, Ethereum, BNB, Ripple, Aave, etc.). Les frais de transaction varient, mais se situent généralement autour de 1 %. Notez également la possibilité de frais de retrait de capitaux. Il est donc important de comparer les différentes plateformes de crypto monnaie avant d’ouvrir un compte.
Si vous préférez rester sur votre compte titre auprès d’un courtier en bourse et ne pas utiliser de plateformes de crypto, il est maintenant possible d’acheter des trackers cryptos. L’avantage est que vous ne serez pas exposé au risque de piratage. Cependant, vous ne pourrez pas utiliser vos cryptos pour effectuer des achats. Il s’agit simplement d’un investissement.
Trader des monnaies virtuelles
Il existe différentes possibilités pour trader des crypto monnaies en utilisant des produits dérivés. Les produits dérivés les plus courants sur les crypto monnaies sont les CFD, qui reproduisent les variations de la crypto monnaie correspondante. De nombreux courtiers en bourse offrent la possibilité de trader des monnaies virtuelles via des CFD. C’est le cas de courtiers tels que eToro, IG, XTB, etc. Les CFD sont des produits (très) à court terme qui présentent un fort risque de perte en capital et qui nécessitent une connaissance approfondie des marchés financiers. Il est important de noter que les CFD ne confèrent pas la propriété des actifs sous-jacents.
Il convient de noter que la popularité des crypto monnaies a conduit à la création de nombreux produits boursiers permettant de trader les cryptos (options, futures, certificats, ETP).
De plus, il est fortement recommandé d’éviter certains sites proposant des produits dérivés non réglementés sur les crypto monnaies. Pour cela, vous pouvez consulter la liste noire de l’AMF. Il existe également une large gamme de produits dérivés à effet de levier sur les crypto monnaies, tels que les futures. Cependant, les risques restent élevés. En Angleterre, la FCA (Financial Conduct Authority, l’équivalent de l’AMF en France) a interdit les produits dérivés sur les crypto monnaies en 2021, considérant que l’application d’un effet de levier sur des actifs déjà très volatils n’est pas recommandée. Les produits dérivés doivent donc être utilisés avec une grande prudence et sont destinés aux traders actifs réalisant fréquemment des transactions à court terme sur les monnaies virtuelles.
Miner des crypto monnaies
Comment miner des crypto monnaies ?
Le minage des crypto monnaies est un processus difficile de plus en plus rare, car de nombreuses blockchains abandonnent cette méthode. Le rôle du mineur est de mettre à disposition sa puissance de calcul informatique pour sécuriser les transactions des utilisateurs de crypto monnaies. Pour prouver sa participation au réseau, le mineur doit fournir une preuve de travail en résolvant un problème mathématique. La résolution du problème permet de trouver un “hash” (un code composé de chiffres et de lettres), ce qui valide la transaction. La complexité du minage augmente au fil du temps en raison de l’accumulation des transactions.
Pour faciliter le minage, certains particuliers se regroupent en “pool de minage” pour mutualiser leurs ressources de calcul. Cependant, il est toujours possible de miner des crypto monnaies en tant que particulier. Pour cela, vous aurez besoin d’un ASIC (Application Specific Integrated Circuit) spécifique au minage, comme l’AntminerS9, l’AntminerT17 ou l’AntminerZ11, par exemple. Il est également possible d’utiliser un rig de minage, qui est une carte graphique dédiée au minage. Il existe une large gamme de cartes graphiques disponibles, telles que la Vega56 (principalement pour l’ETH), l’AMD 5700, la GTX 1070, etc.
Le minage de cryptomonnaies est donc une activité complexe qui requiert des coûts.
Le minage de crypto monnaies est-il rentable ?
Pour les particuliers, le minage n’est généralement pas une activité très rentable. La rémunération dépend notamment des coûts engendrés, tels que les frais de matériel informatique et d’électricité. Si le Bitcoin était un pays, sa consommation électrique serait supérieure à celle de l’Autriche selon Digiconomist. Cela donne une idée de l’importante consommation d’électricité requise.
En réalité, deux paramètres sont à prendre en compte :
- La difficulté de minage de la cryptomonnaie, qui évolue dans le temps.
- Le prix de la cryptomonnaie minée.
Graphique montrant la difficulté de minage du Bitcoin de 2015 à 2023
Source : coinwarz.com
Globalement, la difficulté de minage tend à augmenter en raison de l’accumulation des blocs validés. Miner du Bitcoin en 2019 était 5 fois moins difficile qu’en 2023. Il est important de noter que la forte baisse du Bitcoin en 2021 a eu un impact significatif sur la difficulté de minage, qui a diminué de moitié sur la même période. La loi de l’offre et de la demande s’applique également au minage.
Enfin, il convient de noter la présence d’un Halving tous les 4 ans pour le Bitcoin. Cela signifie que la rémunération des mineurs est réduite de moitié, ce qui est censé faire augmenter le prix à long terme en raison de la diminution de l’offre. Le dernier Halving a eu lieu en 2020 et le prochain est prévu en avril 2024.
Le Staking de crypto monnaie
Le Staking est une pratique de plus en plus répandue. Le staking consiste à verrouiller une partie de son portefeuille de crypto monnaies afin de recevoir des récompenses (le plus souvent des intérêts). Il s’agit du “proof of Stake”, c’est-à-dire la preuve de possession ou de participation. L’objectif principal du Staking est de sécuriser le réseau d’échange et de réduire la consommation d’énergie de la blockchain. En effet, les crypto monnaies verrouillées sont utilisées pour valider les transactions, ce qui facilite le fonctionnement du réseau blockchain.
Les récompenses offertes peuvent parfois sembler élevées, il est donc préférable de s’informer sur la fiabilité du projet afin d’éviter une forte baisse de la valeur des cryptomonnaies bloquées. Parmi les crypto monnaies qui permettent le staking, on peut citer DCR (Decred), ATOM (Cosmos), XTZ (Tezos), ALGO (Algorand), etc.
En 2023, le réseau Ethereum a connu une importante évolution en passant du “Proof of Work” (minage) au “Proof of Stake” (Staking).
Il convient de noter que l’on parle de “Minting” lorsqu’il s’agit de la première opération de staking qui donne naissance aux premiers tokens d’un réseau blockchain.
Les Stable Coin pour le rendement
Certains tokens ont pour objectif de proposer une valeur stable avec une faible volatilité. On parle de stablecoins. Pour garantir la stabilité des prix, ces crypto monnaies sont souvent adossées à un sous-jacent, de manière similaire à un ETF. En d’autres termes, certains stablecoins reproduisent les variations d’actifs tels que le dollar américain, l’or, etc.
Par exemple, la devise Tether est adossée au dollar tandis que le DGX ou le PAX Gold sont des crypto monnaies adossées au prix de l’or. Pour les stablecoins, l’utilisation d’un sous-jacent est la pratique la plus courante. Cependant, d’autres techniques existent, telles que l’ajustement du nombre de jetons en circulation en fonction de l’offre et de la demande, ou encore un système de garantie (comme le Dai garanti par ETH), etc. En juillet 2020, Coinbase a annoncé que le Dai offrait une récompense de 2 % sur son stablecoin. Selon les données du site Staking Reward, la rémunération sur le Dai est désormais de 3,18 %.
Les tokens spéciaux
Il existe des milliers de crypto monnaies offrant de nombreuses possibilités de gagner de l’argent. Certaines crypto monnaies ou tokens sont basées sur un processus de destruction d’une partie de l’offre en circulation (les “burned tokens”). C’est le cas de grandes cryptomonnaies comme BNB, ainsi que d’autres cryptomonnaies de taille moyenne comme CHSB, REQ, etc. Cette méthode contribue théoriquement à accroître la pression à la hausse sur les cours à long terme.
Par exemple, l’Ethereum n’a pas de limite de quantité et ne prévoit pas de destruction de ses tokens. En revanche, le Bitcoin est limité en quantité. Une grande partie des Bitcoins initialement créés sont perdus, ce qui peut être assimilé à une forme de destruction non intentionnelle. De plus, un petit nombre de tokens proposent des rendements similaires à ceux des actions. Toutefois, il est important de noter que de nombreuses cryptomonnaies reposent sur un système de marketing décentralisé. La hausse du nombre d’utilisateurs augmente la capitalisation des tokens, ce qui attire davantage d’utilisateurs, et ainsi de suite.
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