La gestion efficace de la trésorerie est essentielle pour assurer la croissance et la stabilité d’une entreprise. Pour vous aider à améliorer votre gestion financière, voici 6 astuces à adopter :
1) Établir un plan de trésorerie prévisionnel
Anticiper les flux financiers et leurs impacts sur la trésorerie est primordial. Le plan de trésorerie prévisionnel est un outil incontournable à cet égard. Présenté sous forme de tableau indiquant les entrées et les sorties d’argent, il doit être mis à jour annuellement. Il inclut notamment les charges d’exploitation, la TVA déductible et le paiement des impôts et des charges sociales. Voici un exemple de tableau de flux de trésorerie :
2) Entretenir de bons rapports avec son banquier
Communiquer régulièrement avec votre banquier, lui présenter votre plan prévisionnel et être transparent sur la situation financière de votre entreprise est essentiel. Si vous vous retrouvez à découvert, votre banquier pourra plus facilement mettre en place des facilités de caisse s’il connaît bien votre dossier.
3) Repenser ses délais de paiement
Si vos clients ne respectent pas les délais de paiement, il est important de résoudre ce problème. Vous pouvez par exemple envoyer un courrier recommandé pour relancer les mauvais payeurs. En revanche, vous pouvez également négocier les délais avec vos fournisseurs. Cela vous donnera plus de temps pour être payé par vos clients sans impacter votre trésorerie.
4) Anticiper la saisonnalité et les imprévus
Certains secteurs professionnels connaissent des variations saisonnières dans leur activité, comme le tourisme où l’activité est plus intense pendant les vacances. La trésorerie subit des fluctuations cycliques qu’il faut anticiper. Choisissez une date de clôture d’exercice qui correspond à la fin du pic de saisonnalité. Dans le secteur du tourisme, cela implique une clôture d’exercice fin septembre / début octobre, au lieu du 31 décembre. Il est également possible de mettre de côté une partie des liquidités pour faire face à d’éventuels imprévus.
5) Optimiser ses stocks
Les stocks ont un impact direct sur la trésorerie. Des stocks trop importants augmentent le besoin en fonds de roulement. En revanche, des stocks insuffisants peuvent révéler des difficultés à répondre à la demande des clients. Pour optimiser vos stocks, commandez la même quantité de produits au même moment chaque mois/année, si la rotation des stocks est prévisible. Une autre méthode efficace, notamment pour les produits périssables ou à rotation irrégulière, consiste à passer de nouvelles commandes lorsque le stock atteint un seuil minimal critique.
6) Mettre en place des outils de suivi efficaces
Pour optimiser la gestion de votre trésorerie, adoptez un outil de suivi régulier et efficace. La trésorerie est un élément en perpétuelle évolution, c’est pourquoi il est nécessaire de la piloter à l’aide d’indicateurs clés tels que le Besoin en Fonds de Roulement (BFR), les créances clients, la dette fournisseur, la consommation de cash et l’espérance de vie de l’entreprise en cash. Ces indicateurs peuvent être suivis sur Excel ou à l’aide d’un logiciel de gestion de trésorerie.
En mettant en pratique ces astuces, vous pourrez optimiser la gestion de votre trésorerie et assurer la santé financière de votre entreprise. Pensez à les intégrer dans votre stratégie et à les adapter à votre situation spécifique.
