Le suivi de la trésorerie de votre entreprise est une tâche cruciale en tant qu’entrepreneur. Une mauvaise gestion peut entraîner des difficultés financières qui, dans les pires cas, conduisent à la faillite. Que votre entreprise soit fragile (comme lors d’un lancement récent) ou traverse une période difficile, il est essentiel de réfléchir à des solutions pour améliorer votre trésorerie.
Dans cet article, nous allons explorer les principales mesures dont vous disposez pour renforcer la trésorerie de votre entreprise.
Optimisez les dettes fournisseurs
Le poste fournisseurs est la première opportunité d’améliorer votre trésorerie, en allongeant vos délais de paiement. Voici quelques stratégies à envisager :
- Demandez à régler la totalité de vos factures à l’échéance, même si vous payez habituellement des acomptes. Vous pouvez également négocier une réduction du montant des acomptes.
- Sollicitez des délais de paiement plus longs auprès de vos fournisseurs.
Cependant, vos marges de manœuvre sont limitées. Les intentions du fournisseur et la qualité de votre relation avec lui joueront un rôle déterminant pour améliorer vos conditions de paiement. Gardez également à l’esprit que la loi fixe des délais maximum de règlement.
Vous pouvez également optimiser votre trésorerie en choisissant un mode de règlement plus avantageux, comme le paiement par chèque qui peut vous accorder quelques jours supplémentaires avant le décaissement par rapport à un virement bancaire.
Gérez efficacement les créances clients
Travailler sur votre poste clients peut également améliorer votre trésorerie en accélérant le recouvrement de vos créances. Voici quelques mesures à mettre en place :
- Mettez en place un système de relance systématique pour les clients en retard de paiement et n’hésitez pas à envoyer des mises en demeure si nécessaire.
- Établissez des procédures d’acceptation des nouveaux clients afin d’éviter les mauvais payeurs. Mieux vaut refuser une vente et perdre une marge que de subir une transaction impayée.
- L’affacturage peut vous permettre de récupérer rapidement de la trésorerie en cédant vos créances clients à un factor spécialisé dans le recouvrement. Cela réduit indirectement votre marge, car vous versez une rémunération au factor en échange de ses services.
En outre, vous pouvez négocier de nouvelles conditions de règlement en mettant à jour vos conditions générales de vente, en renégociant vos contrats commerciaux, en demandant des acomptes à la commande, en réduisant vos délais de livraison ou en cherchant des solutions pour réduire les litiges clients.
Rationalisez les frais généraux
Une période financièrement difficile est l’occasion idéale pour analyser tous vos frais généraux afin de :
- Identifiez des solutions pour les réduire ou éliminer certaines dépenses superflues.
- Négociez de nouvelles conditions de règlement avec vos partenaires (comme nous l’avons vu avec les dettes fournisseurs).
Voici quelques pistes de travail sur les frais généraux :
- Cherchez des prestataires offrant des services similaires à moindre coût (expert-comptable, assureur, téléphonie, internet…).
- Envisagez un déménagement vers un local moins cher, sans nuire à votre activité.
- Identifiez les frais généraux non essentiels et trouvez des moyens de les réduire ou de les supprimer.
Deux solutions peuvent également contribuer à alléger ces frais : faites appel à un spécialiste de la réduction des charges externes (qui se rémunère sur les économies qu’il génère) et explorez des solutions de mutualisation d’achats.
Un travail minutieux sur chaque poste de frais généraux peut considérablement améliorer la trésorerie des entreprises où les charges externes pèsent lourd.
Autres moyens pour stimuler votre trésorerie
D’autres solutions peuvent contribuer à améliorer votre trésorerie. Analysez les facteurs qui impactent votre trésorerie et étudiez comment agir sur ces éléments. Voici quelques exemples :
- Essayez de renégocier vos emprunts bancaires en allongeant la durée de remboursement ou en trouvant des taux plus avantageux.
- Utilisez le lease-back avec les actifs : cédez vos biens à une société de crédit-bail qui les propose ensuite en contrat de crédit-bail pour votre entreprise.
- Choisissez un régime de TVA qui vous permet un paiement trimestriel ou annuel, plutôt qu’un paiement mensuel.
- Optez pour le régime réel normal de TVA si vous êtes en crédit de TVA.
- Si possible, optez pour un paiement trimestriel des charges sociales.
- Évitez de distribuer des dividendes lors de l’assemblée annuelle des associés.
- Bloquez temporairement les sommes versées en comptes courants d’associé.
Enfin, en plus de réduire les dépenses et d’améliorer les délais de paiement, une entreprise peut également lever des fonds pour renforcer sa trésorerie, comme une augmentation de capital, des apports en compte courant d’associé ou l’entrée d’investisseurs. Toutefois, cette option n’est envisageable que si les perspectives futures de l’entreprise sont favorables.
Pour en savoir plus sur la gestion financière de votre entreprise, consultez nos articles sur le coin des entrepreneurs :
- Rédiger vos conditions générales de vente
- Vendre les factures clients de votre entreprise
