Mis à jour le 8 novembre 2022
Définir votre stratégie d’investissement
Avant de vous aventurer sur les marchés financiers, il est essentiel de déterminer votre niveau de tolérance au risque. Gardez à l’esprit que plus vous visez des gains rapides et importants, plus vous vous exposez à des pertes en capital. Votre stratégie d’investissement doit être adaptée à vos objectifs de rendement, votre situation personnelle et votre tempérament.
Par exemple, si vous êtes prudent, vous pouvez opter pour des actifs peu spéculatifs. En revanche, si vous êtes capable de garder votre calme et que vous disposez d’un capital conséquent, vous pouvez envisager des investissements plus dynamiques dans des secteurs à forte croissance, tels que la technologie.
N’oubliez pas que plus votre stratégie d’investissement est à long terme, plus vous pouvez vous permettre d’acquérir des actifs risqués. Vous aurez ainsi la possibilité d’attendre que la valeur de vos titres remonte après une baisse.
Choisissez le bon support d’investissement en bourse
Pour acheter et vendre des titres financiers, vous avez besoin d’un support, que vous pouvez obtenir auprès d’une banque ou d’un courtier. Plusieurs options s’offrent à vous :
- Le contrat d’assurance-vie en unités de compte, qui offre une fiscalité avantageuse sur les gains, mais nécessite une période d’investissement minimale de huit ans pour bénéficier pleinement de cet avantage.
- Le plan d’épargne en actions (PEA), qui vous permet de gérer un portefeuille d’actions d’entreprises françaises ou européennes, tout en bénéficiant d’un cadre fiscal intéressant.
- Le compte-titres, qui ne bénéficie d’aucune fiscalité particulière, mais vous offre une plus grande liberté pour acheter et vendre des instruments financiers provenant de divers pays.
Connaître les différents types d’actifs financiers
Selon le support d’investissement que vous choisissez, vous pouvez rassembler différents types d’actifs financiers. Les actions sont les plus courantes. En achetant des actions, vous devenez propriétaire d’une partie du capital d’une entreprise et vous pouvez percevoir des dividendes. Les obligations sont également courantes sur les marchés. En achetant des obligations, vous prêtez de l’argent à l’émetteur et vous recevez des intérêts en retour. En général, les obligations sont plus sûres, mais offrent un rendement plus limité que les actions.
Il existe également d’autres instruments financiers, tels que les produits dérivés et les produits structurés, destinés aux investisseurs expérimentés. Les organismes de placement collectif (OPC) vous permettent d’investir indirectement en bourse en confiant vos fonds à un OPC, qui les place sur les marchés avec ceux d’autres investisseurs. Selon la stratégie d’investissement de l’OPC, le niveau de risque peut varier.
Créez un portefeuille d’actions : mise en pratique
Vous avez un compte-titres ou un autre support d’investissement en bourse ? Vous avez défini votre tolérance au risque ? Vous comprenez bien la nature et le fonctionnement des différents types d’actifs financiers ? Il est maintenant temps d’acheter vos premiers titres pour constituer votre portefeuille !
Pour cela, choisissez les actifs que vous souhaitez acquérir et transmettez un ordre d’achat à votre banque ou à votre courtier. Ils se chargeront d’effectuer la transaction pour vous. De la même manière, vous devrez passer par votre banque ou votre courtier lorsque vous souhaiterez vendre un actif. Vous disposerez généralement d’un espace en ligne pour gérer vos titres et passer vos ordres.
Avant d’acheter des actions ou tout autre actif, prenez le temps de vous informer sur l’entreprise émettrice, la conjoncture économique, les perspectives d’évolution, etc. Il est également conseillé d’observer le comportement du titre visé sur une courte période avant de l’acquérir. Diversifiez vos placements pour créer un portefeuille équilibré qui vous permettra de limiter les pertes. N’hésitez pas à investir dans différents types d’actifs, secteurs d’activité et zones géographiques, en ne consacrant qu’une partie de votre portefeuille aux investissements risqués.
Si vous ne vous sentez pas suffisamment compétent pour investir vous-même ou si vous manquez de temps pour suivre vos placements, votre intermédiaire financier peut vous aider à créer et faire fructifier votre portefeuille d’actions. La gestion sous mandat est une option intéressante où vous déléguez la gestion de votre assurance-vie, de votre PEA ou de votre compte-titres à des professionnels de la finance. Ils investiront vos fonds en bourse dans le but de maximiser vos rendements, en accord avec vos objectifs et votre niveau de risque. Notez que la gestion sous mandat est soumise à certaines conditions et comporte un risque de perte en capital.
Les informations fournies dans cet article sont purement informatives et ne doivent pas être considérées comme des conseils délivrés par Fortuneo (juridiques, fiscaux, d’investissement ou autres).
Source: Jellyfish, Mai 2021
Crédit visuel: EPetar Chernaev; Gettyimages
