Le métier de conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est passionnant et vous vous demandez comment vous pourriez l’exercer un jour ? Dans cet article, nous vous détaillons toutes les spécificités de ce métier. Compétences requises, caractéristiques professionnelles, formations, salaire… Vous aurez toutes les clés en main pour vous lancer dans cette carrière palpitante.
Qu’est-ce qu’un CGP ?
Un CGP, ou Conseiller en Gestion de Patrimoine, accompagne ses clients dans la constitution, la fructification et la transmission de leur patrimoine. Véritable expert, il maîtrise les domaines de l’immobilier, de l’économie, de la finance et des règles juridiques et fiscales. Il est comparable à un médecin évoluant au cœur de la clinique du patrimoine, veillant constamment à la bonne santé de ses clients. Il anticipe les variations des marchés pour les conseiller au mieux et les prévenir des ajustements nécessaires.
Quelles compétences sont nécessaires pour devenir CGP ?
Pour mettre en place une stratégie de gestion patrimoniale pour un client, le CGP doit acquérir diverses compétences :
- Être autonome, rigoureux et organisé.
- Avoir un contact humain facile et être avenant.
- Faire preuve d’écoute et d’empathie.
- Maîtriser les sujets tels que l’immobilier, l’économie, la finance et les règles juridiques et fiscales.
- Se maintenir informé en permanence des évolutions sur les différents sujets.
- Avoir une vision à long terme des marchés concernés.
Ces compétences sont primordiales pour réaliser le diagnostic patrimonial de ses clients et se projeter à leur place.
Quelle formation suivre pour devenir CGP ?
De nos jours, le métier de conseiller en gestion de patrimoine s’est largement démocratisé et des formations sont proposées dans de nombreuses écoles en France. Vous pouvez vous tourner vers des écoles de commerce ou de gestion, ou intégrer une filière traitant d’économie à l’université, tout en y ajoutant des notions de droit et de fiscalité.
La plupart du temps, ces formations incluent des périodes en entreprise, que ce soit par le biais de stages longs ou d’apprentissage, pour compléter vos connaissances sur le terrain.
Chez Selexium, par exemple, nous mettons un point d’honneur à former nos CGP et à leur faire participer à nos différentes formations internes pour parfaire leurs connaissances du métier. Ils reçoivent également des formations réglementaires telles que la certification AMF, la formation IOBSP, et la formation IAS.
Le conseiller en gestion de patrimoine indépendant
La notion d’indépendance est primordiale pour les clients qui recherchent les conseils les plus avisés et personnalisés en fonction de leur situation. La valeur ajoutée du CGP indépendant réside dans son expertise en tant que conseil. Il est donc important de garder cela à l’esprit lorsque l’on souhaite devenir conseiller en gestion de patrimoine.
Questions-réponses
Quel est le salaire d’un CGP ?
Le salaire d’un CGP se compose généralement d’une base fixe et d’une partie variable liée aux commissions ou aux rétrocessions des produits commercialisés. Le salaire annuel varie en fonction de l’expérience. En début de carrière, il oscille entre 35 000 et 45 000 euros annuels, tandis qu’en tant que CGP senior, il peut atteindre autour de 70 000 à 90 000 euros annuels.
Qui peut gérer un patrimoine ?
Pour devenir CGP, il faut obligatoirement s’immatriculer auprès de l’ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance, banque et finance). Un numéro ORIAS doit être apposé sur le site internet et les documents commerciaux d’un CGP pour permettre aux clients de vérifier les informations liées au CGP ou à son cabinet.
Quand faire appel aux services d’un CGP ?
Le moment propice pour faire appel à un CGP dépend de la situation personnelle de chacun. Cela peut être lorsque vous envisagez de réaliser des projets en lien avec votre patrimoine, que ce soit pour le constituer, le développer ou le transmettre. Un CGP pourra vous épauler et vous aider à atteindre vos objectifs patrimoniaux.
En conclusion, devenir CGP demande des compétences variées, une formation adaptée et un fort sens du conseil. Si vous êtes passionné par la gestion de patrimoine et que vous souhaitez accompagner vos clients dans leur réussite financière, ce métier est fait pour vous !
