Avez-vous déjà pensé à la formation que détient votre conseiller financier ? Après tout, c’est lui qui vous conseille sur votre épargne et qui optimise votre portefeuille de placements. Son rôle est crucial, mais le processus pour obtenir ce poste est souvent méconnu. Dans cet article, découvrez tout ce que vous devez savoir sur cette profession.
Le rôle d’un conseiller financier
Un conseiller financier travaille généralement pour une institution financière telle qu’une caisse ou une banque. Son mandat consiste à fournir des conseils en matière de placement et à aider les clients à atteindre leurs objectifs financiers. Il peut également porter d’autres titres tels que “conseiller en placement”, “spécialiste en placement” ou “conseiller en sécurité financière”. Bien que les formations et les rôles puissent varier, l’objectif principal reste le même : aider les clients à prendre des décisions éclairées en matière de placement.
Les compétences et aptitudes d’un conseiller financier
Un conseiller financier doit posséder certaines compétences pour exercer efficacement ses fonctions. Voici les 5 compétences clés identifiées :
- Entretenir de bonnes relations avec la clientèle et comprendre leurs objectifs financiers.
- Fournir des conseils objectifs et de qualité en matière de crédit et de placement.
- Informer les clients sur le rendement de leurs actifs et synthétiser la performance des marchés.
- Aider les clients à prendre de bonnes décisions en matière de répartition d’actifs.
- Prospecter de nouveaux clients et vendre des produits de placement au nom de son institution.
De plus, un conseiller financier doit faire preuve d’écoute, d’empathie, d’organisation, de communication efficace et de rigueur dans son travail.
La formation pour devenir conseiller financier
Contrairement à la formation pour devenir planificateur financier, la formation pour devenir conseiller financier n’est pas linéaire. En effet, les exigences varient selon les institutions financières et les domaines d’expertise. Pour devenir conseiller financier, vous devez obtenir un permis d’exercice dans le domaine des valeurs mobilières décerné par l’Autorité des marchés financiers (AMF).
La formation requise dépend du sous-secteur dans lequel vous souhaitez exercer. Voici quelques exemples :
- Courtage en placement et en exercice restreint.
- Marchés dispensés.
- Épargne collective.
- Gestion de portefeuille.
- Plans de bourses d’études.
Pour obtenir ces certifications, vous devez suivre une formation reconnue par l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM). Les institutions financières et les employeurs ont des normes minimales en matière de formation et exigent que leurs employés détiennent les permis nécessaires pour vendre et conseiller des produits de placement.
Les perspectives d’emploi et la rémunération
Les principales opportunités d’emploi se trouvent dans les institutions financières telles que les banques et les caisses. Les conseillers financiers peuvent également travailler pour des maisons de courtage. En 2017, les perspectives d’emploi dans ce domaine étaient déjà bonnes, avec un taux de placement élevé.
La rémunération d’un conseiller financier peut varier selon plusieurs facteurs. Certains conseillers reçoivent un salaire horaire de base, tandis que d’autres perçoivent des frais et des commissions directement des clients. Dans la plupart des cas, les conseillers financiers ont un salaire mixte qui combine un salaire fixe et des commissions liées aux produits de placement vendus. Le salaire moyen d’un conseiller financier, sans les commissions, se situe entre 35 000$ et 50 000$, mais une fois les commissions incluses, il peut atteindre 60 000$ à 70 000$ par an.
Les employeurs potentiels
Les principaux employeurs potentiels sont les institutions financières telles que RBC, Desjardins, BMO, ainsi que les compagnies d’assurance captives telles qu’Industrielle Alliance et SSQ Assurance. Les courtiers et les cabinets de services financiers indépendants sont également des employeurs potentiels.
En conclusion, devenir conseiller financier est une profession valorisante et stimulante. En tant que professionnel des finances, vous aurez un impact important sur la vie de vos clients en les aidant à réaliser leurs projets financiers. Les perspectives d’emploi sont bonnes et les possibilités d’évolution sont nombreuses dans le secteur financier. À vous de choisir l’employeur qui correspond le mieux à vos aspirations professionnelles !
Note : Cet article a été rédigé en français par un spécialiste en SEO et en rédaction de contenu.
