Vous avez probablement déjà entendu parler du copy trading et vous êtes curieux d’en savoir plus sur cette nouvelle méthode d’investissement. Eh bien, vous êtes au bon endroit ! Dans cet article, nous vous expliquerons tout ce que vous devez savoir avant de vous lancer dans le copy trading.
Qu’est-ce que le copy trading ?
Le copy trading est une méthode d’investissement qui permet à un investisseur de copier automatiquement les transactions d’un autre trader, généralement plus expérimenté. Cette méthode a émergé avec le développement du trading en ligne et des technologies de trading automatisées dans les années 2000.
La première plateforme de copy trading a été lancée en 2007, permettant aux traders de partager leurs stratégies avec d’autres investisseurs qui pouvaient les copier automatiquement. Depuis lors, d’autres plateformes, comme eToro, ont rendu le copy trading accessible aux débutants sans compétences en trading, leur permettant ainsi de bénéficier des stratégies de traders expérimentés. De plus, le copy trading a évolué pour inclure des fonctionnalités de “social trading”, permettant aux traders de discuter et d’échanger des idées de trading en temps réel.
Comment fonctionne le copy trading ?
Le fonctionnement du copy trading est simple : lorsque vous copiez un trader, vos ordres sont automatiquement passés à chaque fois qu’il effectue une transaction. Vous définissez également un budget à allouer à la copie et tous les trades sont reproduits proportionnellement à ce budget.
Au début du copy trading, les traders s’échangeaient des signaux de trading par email, ce qui entraînait parfois des délais trop importants. Heureusement, aujourd’hui, tout est automatisé et en temps réel.
Maintenant, vous vous demandez peut-être comment le copy trading se compare à d’autres solutions d’investissement plus “classiques”. Voyons cela de plus près.
Copy trading vs OPCVM
Le copy trading ne peut pas vraiment être comparé à un investissement dans un OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) pour plusieurs raisons :
- Contrairement aux OPCVM, le copy trading n’est pas du tout régulé.
- Les OPCVM ont une politique d’investissement claire et définie à l’avance, tandis que chaque trader copiable est unique et peut changer de stratégie à tout moment.
- Avec le copy trading, vous voyez en temps réel ce qui se passe, contrairement aux OPCVM.
- Le trader peut prendre des risques importants pour gagner de l’argent, sans aucune responsabilité. Si le trader gagne, vous gagnez, mais si le trader perd, vous perdez également.
- Un trader peut avoir des performances exceptionnelles à court terme, mais cela peut être dû à un coup de chance qui ne se reproduira pas nécessairement à l’avenir.
- En général, une gestion active n’est pas plus performante que les indices, donc pourquoi un trader ferait-il mieux que les marchés ?
En conclusion, il est difficile de comparer le copy trading et les OPCVM. Cependant, le copy trading peut vous donner accès à des actifs inhabituels que les OPCVM ne proposent pas nécessairement, ainsi qu’à l’expertise personnelle d’un trader expérimenté, par exemple dans le domaine du Forex.
Copy trading vs gestion pilotée ou sous mandat
La gestion pilotée et le copy trading peuvent sembler similaires à première vue, mais ils sont en réalité deux modes de gestion d’actifs bien différents :
- Un gestionnaire d’actifs est tenu d’évaluer votre profil de risque et de vous proposer des investissements adaptés, sous peine de se retrouver dans les ennuis avec l’AMF (Autorité des Marchés Financiers).
- La plupart des gestions pilotées sont basées sur une sélection d’OPC ou d’ETF (Exchange Traded Fund), tandis qu’avec le copy trading, il s’agit souvent d’une sélection d’actions ou de produits dérivés, qui sont généralement plus risqués.
- Une gestion pilotée dispose d’une politique de gestion des risques bien définie et d’un cadre légal.
En résumé, investir via le copy trading est logiquement plus risqué que via une bonne gestion pilotée, notamment en raison de son manque de régulation. Cependant, lorsqu’il est utilisé avec prudence, le copy trading présente tout de même des avantages.
Les avantages et inconvénients du copy trading
Le copy trading présente à la fois des avantages et des inconvénients. Voici un aperçu :
Avantages :
- Vous pouvez profiter de l’expérience et des connaissances de traders plus expérimentés.
- Vous pouvez accéder à des actifs inhabituels que les autres méthodes d’investissement ne proposent pas forcément.
- Vous pouvez échanger avec une communauté de traders du monde entier.
Inconvénients :
- Le copy trading n’est pas régulé, ce qui comporte des risques.
- Les performances passées d’un trader ne garantissent pas ses performances futures.
- Vous devez choisir soigneusement les traders que vous copiez en analysant leurs performances passées, leur stratégie et leur communication avec leur communauté.
Mon retour d’expérience avec le copy trading sur eToro
eToro est l’une des meilleures plateformes de copy trading. Elle a été l’une des premières à mettre en avant cette méthode dès 2010. Voici comment fonctionne le copy trading sur eToro :
- Vous pouvez copier un trader à partir d’un montant d’investissement de 200$.
- Vous pouvez copier jusqu’à 100 traders simultanément.
- Vous pouvez copier jusqu’à 2 000 000$ sur un seul trader.
- Chaque transaction doit être d’au moins 1$ pour être copiée.
- Vous pouvez choisir entre plusieurs modes de copie, avec ou sans stop loss/take profit.
- Vous pouvez mettre en pause ou arrêter la copie à tout moment.
Pour commencer à copier un trader sur eToro, il vous suffit de cliquer sur son profil et de sélectionner le montant que vous souhaitez investir. Vous pouvez également choisir de copier les positions déjà ouvertes du trader, mais assurez-vous de bien les analyser, car elles peuvent comporter des pertes.
Enfin, vous pouvez programmer un stop loss ou un take profit si vous le souhaitez.
Pour vous montrer concrètement comment cela fonctionne, j’ai essayé le service avec un compte démo totalement gratuit.
J’ai sélectionné trois traders aux profils assez différents pour avoir un avis complet sur le copy trading. Voici un aperçu de ces traders :
Première trader : l’une des meilleures performances
Au moment de la rédaction de cet article, ce trader affiche un rendement de 51,84% sur un an, avec 60,38% de semaines rentables, pour un niveau de risque moyen de 5 sur 10. Cela semble très intéressant, n’est-ce pas ? Cependant, il est important de noter que les performances passées ne garantissent pas les performances futures, et il est essentiel d’analyser en profondeur les statistiques du trader avant de commencer à le suivre.Deuxième trader : un niveau de risque plus faible
Ce trader présente un niveau de risque plus faible, à 4 sur 10 (il était de 2 sur 10 récemment). Ses performances sont en adéquation avec ce niveau de risque, avec un rendement de 7,03% sur deux ans. Il y a moins de transactions par semaine, mais une durée de détention plus longue. Ce trader se concentre principalement sur les actions et le Forex.Troisième trader : l’un des plus copiés
Ce trader fait partie des plus populaires actuellement, avec plus de 15 000 copieurs. Sa stratégie est très diversifiée, tant en termes de supports (ETF, actions, crypto-monnaies) que de domaines d’activité, avec une prédominance pour le Forex. Il est actif depuis mars 2017, ce qui nous donne plus de recul sur ses performances.
En conclusion, le copy trading peut être avantageux, mais il est essentiel de prendre des précautions et de choisir soigneusement les traders que vous copiez. Avant de vous lancer, vérifiez toujours la réglementation du courtier et prenez en compte les frais et commissions.
Si vous êtes un trader expérimenté, le copy trading peut également vous permettre de monétiser votre audience en recevant une rémunération en fonction du nombre de traders qui copient vos stratégies.
En résumé, le copy trading peut être une méthode intéressante pour les débutants, les traders qui manquent de temps, ceux qui cherchent à diversifier leurs investissements et ceux qui souhaitent échanger avec une communauté de traders. Cependant, il comporte également des risques et doit être utilisé avec prudence.
Pour essayer le copy trading, nous vous recommandons la plateforme eToro, qui offre un large choix de traders, de supports d’investissement et une fonctionnalité sociale pour interagir avec d’autres traders du monde entier.
N’oubliez pas que les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs et que l’investissement comporte des risques. Faites toujours vos propres recherches et consultez un professionnel avant de prendre des décisions d’investissement.
Avertissement : eToro est une plateforme multi-actifs qui propose des investissements dans des actions, des crypto-actifs et des CFD. Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en raison de l’effet de levier. 77% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
