Nul besoin d’être un trader ou un expert en analyse pour profiter du potentiel de rendement des actions sur le marché boursier. Cependant, il est essentiel de garder à l’esprit que l’investissement en Bourse comporte des risques de perte en capital. Même si les débutants en finance peuvent accéder aux marchés boursiers, il est important de prendre le temps de s’informer avant de se lancer. Alors, comment investir en Bourse lorsque l’on est débutant ? Voici les concepts à connaître et les étapes clés à suivre.
La Bourse pour les débutants : les principaux titres
Pour les débutants en Bourse, il est essentiel de comprendre les différents instruments financiers négociables sur les marchés. En plus des actions, qui sont les plus connues, il existe d’autres types d’instruments, chacun ayant ses propres caractéristiques et niveaux de risque. Parmi eux se trouvent les obligations, les trackers (ETF), les parts d’OPC (organismes de placement collectifs), les produits dérivés, etc.
Sélectionner un intermédiaire financier
Pour acheter et vendre des actions (ou d’autres valeurs mobilières), vous aurez besoin de passer des ordres de Bourse auprès d’un intermédiaire financier. Les banques et courtiers en ligne sont des intermédiaires intéressants. Contrairement aux banques traditionnelles, qui peuvent facturer des frais élevés pour la gestion et la détention d’actions, les établissements en ligne proposent souvent des offres de courtage à faible coût.
Choisir un support pour vos placements sur les marchés
Pour investir en Bourse, vous devez détenir un compte sur lequel loger vos valeurs mobilières. Vous pouvez ouvrir un compte-titres ordinaire auprès de votre intermédiaire financier. Celui-ci vous permettra d’acheter et de vendre tous types de produits boursiers. Vous pouvez également opter pour un plan d’épargne en actions (PEA) ou un PEA-PME (PEA dédié aux Petites et Moyennes Entreprises). Ces options vous permettront de constituer un portefeuille axé sur l’investissement dans des entreprises françaises ou européennes, tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse sur vos rendements potentiels.
Définir votre stratégie d’investissement
Votre profil, vos objectifs et votre tolérance au risque vous aideront à définir une stratégie d’investissement qui structurera vos placements. Si vous cherchez à faire fructifier votre épargne progressivement pour préparer votre retraite tout en étant conscient des risques de perte, vous pouvez investir dans des actifs moins spéculatifs. En revanche, si vous visez des rendements rapides et importants et que vous disposez d’un capital suffisant pour absorber des pertes plus élevées, vous pouvez envisager une approche plus dynamique. Par exemple, en investissant dans des secteurs volatils mais à forte croissance, tels que la technologie.
Vous entraîner avec un portefeuille virtuel
Un portefeuille virtuel vous permet de simuler des transactions d’achat et de vente de valeurs mobilières comme si vous étiez réellement sur les marchés, mais en utilisant de l’argent fictif. Cet outil gratuit et disponible en ligne vous permet de vous exercer à passer des ordres de Bourse et de peaufiner votre stratégie d’investissement. Cependant, gardez à l’esprit que le portefeuille virtuel présente des limites, notamment en matière d’émotions. Les réactions face à une baisse des cours ont tendance à être moins intenses dans un environnement virtuel que dans la réalité. Apprendre à garder son sang-froid en toutes circonstances est donc essentiel pour investir en Bourse.
Investir des sommes raisonnables
Quel que soit votre niveau d’expérience et le temps que vous avez consacré à vous entraîner sur un portefeuille virtuel, il est généralement préférable d’investir des sommes que vous pouvez vous permettre de perdre sans être financièrement en difficulté. Il est important de ne pas mettre en péril votre situation financière en investissant des montants qui pourraient vous placer dans une situation inconfortable.
Vous informer pour choisir les bonnes valeurs
S’informer est crucial pour réussir sur les marchés financiers. Pour acheter les bons produits et les revendre au moment optimal, il est indispensable de se tenir informé de l’actualité boursière et générale. De plus, selon la stratégie adoptée, il est important de suivre quotidiennement les cours des actions que vous détenez (ou souhaitez détenir) et de consulter les communiqués et les bilans publiés par les entreprises cotées.
Construire un portefeuille diversifié
Ne pas diversifier son portefeuille est l’une des erreurs à éviter lors d’un investissement en Bourse. Si la diversification est recommandée pour l’ensemble de votre patrimoine, elle doit également être mise en œuvre au sein de votre portefeuille financier. Pour éviter d’être trop vulnérable à l’effondrement d’un marché spécifique, pensez à investir dans des actions d’entreprises issues de différents secteurs d’activité et de différentes zones géographiques.
Opter pour la gestion sous mandat
Si vous disposez de peu de temps pour suivre vos investissements ou si vous n’êtes pas encore suffisamment confiant dans vos connaissances et compétences, vous pouvez opter pour la gestion sous mandat (ou gestion pilotée). Cette option vous permet de confier la gestion de votre compte-titres ou de votre PEA à des professionnels de la finance. Ces experts investiront votre capital en Bourse selon le niveau de risque que vous aurez défini. Si vous choisissez cette option, vous rémunérerez votre gestionnaire chaque semestre, uniquement s’il réussit à vous faire gagner de l’argent. La tarification de cette option est proportionnelle à la performance positive réalisée par les gestionnaires sur le semestre écoulé.
Investir en Bourse comporte des risques de perte en capital. Cet article est donné à titre informatif et ne constitue pas un conseil en investissement. La responsabilité de Fortuneo ne peut être engagée pour toute décision prise ou non sur la base de ces informations.
Sources : Jellyfish, 2021
Crédit visuel : Cottonbro, Pexels
