En France, de plus en plus de créateurs d’entreprise, qu’il s’agisse de sociétés ou de micro-entreprises, ont recours à des prêts pour démarrer leur nouvelle vie professionnelle. L’obtention d’un prêt bancaire est souvent une étape clé. Nous vous expliquons comment obtenir un prêt personnel pour une création d’entreprise.
Vous avez franchi toutes les étapes pour organiser votre projet de création d’entreprise ? Maintenant, il est temps de passer à l’action pour financer votre projet professionnel (mobilier, véhicule, locaux, matériel informatique, etc.). Younited Credit est là pour vous accompagner. C’est parti !
Prêt bancaire pour la création d’entreprise : par où commencer ?
Il est essentiel de garder à l’esprit que la demande d’un prêt bancaire pour la création d’entreprise est une sorte d’opération de séduction auprès des organismes de crédit. Les banques sont avant tout des entreprises dont l’objectif principal est de maximiser leur rentabilité tout en minimisant les risques.
C’est pourquoi les organismes de crédit font preuve de prudence lorsqu’il s’agit de financer un projet professionnel. Chaque banque analyse le niveau de risque d’un projet de création d’entreprise avec son propre niveau d’exigence. Les créateurs d’entreprise sont souvent confrontés aux difficultés suivantes pour obtenir le soutien financier d’une banque :
- Un plan de financement déséquilibré. Une banque peut être réticente à accorder un prêt personnel si elle estime que les risques de faiblesse financière sont trop élevés.
- Une expérience insuffisante dans le domaine entrepreneurial.
- Un faible montant de fonds personnels.
- Un manque d’adéquation entre les produits ou services et les besoins du marché.
- Un projet professionnel jugé trop audacieux.
Dans ce contexte, il est essentiel de développer votre projet professionnel avec le plus grand soin. La présentation d’un dossier solide, comprenant une analyse du marché, un plan de financement et des apports, augmente vos chances d’obtenir un avis favorable de la part d’un organisme de crédit. La banque doit être convaincue que votre entreprise sera pérenne et que les risques sont limités.
Prêt personnel pour lancer son entreprise : quels sont les critères d’obtention ?
Le prêt personnel pour la création d’entreprise a une durée de remboursement comprise entre 2 et 7 ans. Si votre projet inclut une acquisition immobilière, le remboursement peut s’étaler sur 15 à 20 ans, voire plus. Le prêt personnel repose sur les deux principaux critères d’obtention suivants :
1. Les financements nécessaires à l’activité de l’entreprise
Les établissements bancaires favorisent le prêt personnel pour la création d’entreprise pour le financement de biens durables tels que le matériel informatique, les véhicules ou l’outillage. En revanche, une banque peut être réticente à soutenir un besoin financier lié à la constitution du capital nécessaire au fonds de roulement.
2. Les garanties exigées par les banques
Pour accorder un prêt personnel pour la création d’entreprise, les banques demandent des garanties solides de la part de l’emprunteur, telles qu’un apport personnel ou un garant. Parfois, l’emprunteur peut être amené à se porter caution personnelle.
Les banques peuvent également demander une garantie supplémentaire sous forme de nantissement. Cela signifie que l’emprunteur s’engage à remettre un bien meuble, réel ou fictif, à l’organisme prêteur pour sécuriser sa dette et garantir son remboursement.
Comment financer la création d’une entreprise ?
La création d’une entreprise représente un investissement à tous les niveaux (personnel, financier, émotionnel, etc.). Il est donc essentiel que le créateur d’entreprise recherche une solution de financement adaptée à sa situation personnelle. Voici les différentes solutions de financement disponibles pour la création de votre entreprise :
- Le PCE (Prêt à la Création d’Entreprise) : ce prêt est accordé par Bpifrance (Banque Publique d’Investissements) et peut atteindre un maximum de 7 000 euros. La seule condition pour bénéficier de ce prêt est de ne pas avoir reçu d’aide au cours des 2 années précédant la demande.
- Le prêt à la création d’entreprise à taux zéro : ce type de prêt est réservé aux demandeurs d’emploi dans le cadre du dispositif NACRE (Nouvel Accompagnement pour la Création et la Reprise d’Entreprise). Pour connaître les modalités d’obtention, nous vous conseillons de prendre contact avec votre conseiller Pôle Emploi.
- Le prêt personnel : l’emprunteur entrepreneur peut demander un prêt personnel auprès de la banque de son choix. Ce type de prêt est privilégié par de nombreux entrepreneurs, car il permet d’obtenir rapidement les fonds nécessaires au démarrage de l’entreprise. L’avantage est que l’emprunteur peut utiliser cette somme d’argent comme bon lui semble, sans avoir à fournir de justificatifs.
Prêt bancaire pour créer son entreprise : comment ça marche ?
En général, les démarches pour contracter un prêt bancaire afin de créer son entreprise sont similaires à celles d’une demande de prêt classique. L’entrepreneur constitue un dossier de financement mettant en évidence sa situation financière solide. Une fois la demande de prêt acceptée, l’entrepreneur reçoit les fonds nécessaires pour lancer son entreprise.
Cependant, chaque banque fixe ses propres conditions pour accorder un prêt. Chez Younited Credit, la méthode est simple. L’entrepreneur peut utiliser la simulation de prêt personnel en ligne pour obtenir une offre adaptée à sa situation financière. La simulation respecte sa capacité d’emprunt et lui permet de présenter une demande de financement entièrement en ligne. Une réponse de principe immédiate lui est donnée. Après l’acceptation définitive du dossier de financement, les fonds sont débloqués rapidement.
En résumé, le prêt personnel avec Younited Credit est simple et rapide. Les taux annuels effectifs globaux (TAEG) des prêts personnels proposés par Younited Credit sont particulièrement compétitifs sur le marché bancaire. En choisissant de faire confiance à Younited Credit pour créer votre entreprise, vous faites le choix d’aller vite et loin. La simulation de prêt personnel est gratuite et sans engagement. Prêt.e à passer à l’action ?
En France, de plus en plus de créateurs d’entreprise, qu’il s’agisse de sociétés ou de micro-entreprises, ont recours à des prêts pour démarrer leur nouvelle vie professionnelle. L’obtention d’un prêt bancaire est souvent une étape clé. Nous vous expliquons comment obtenir un prêt personnel pour une création d’entreprise.
Vous avez franchi toutes les étapes pour organiser votre projet de création d’entreprise ? Maintenant, il est temps de passer à l’action pour financer votre projet professionnel (mobilier, véhicule, locaux, matériel informatique, etc.). Younited Credit est là pour vous accompagner. C’est parti !
Prêt bancaire pour la création d’entreprise : par où commencer ?
Il est essentiel de garder à l’esprit que la demande d’un prêt bancaire pour la création d’entreprise est une sorte d’opération de séduction auprès des organismes de crédit. Les banques sont avant tout des entreprises dont l’objectif principal est de maximiser leur rentabilité tout en minimisant les risques.
C’est pourquoi les organismes de crédit font preuve de prudence lorsqu’il s’agit de financer un projet professionnel. Chaque banque analyse le niveau de risque d’un projet de création d’entreprise avec son propre niveau d’exigence. Les créateurs d’entreprise sont souvent confrontés aux difficultés suivantes pour obtenir le soutien financier d’une banque :
- Un plan de financement déséquilibré. Une banque peut être réticente à accorder un prêt personnel si elle estime que les risques de faiblesse financière sont trop élevés.
- Une expérience insuffisante dans le domaine entrepreneurial.
- Un faible montant de fonds personnels.
- Un manque d’adéquation entre les produits ou services et les besoins du marché.
- Un projet professionnel jugé trop audacieux.
Dans ce contexte, il est essentiel de développer votre projet professionnel avec le plus grand soin. La présentation d’un dossier solide, comprenant une analyse du marché, un plan de financement et des apports, augmente vos chances d’obtenir un avis favorable de la part d’un organisme de crédit. La banque doit être convaincue que votre entreprise sera pérenne et que les risques sont limités.
Prêt personnel pour lancer son entreprise : quels sont les critères d’obtention ?
Le prêt personnel pour la création d’entreprise a une durée de remboursement comprise entre 2 et 7 ans. Si votre projet inclut une acquisition immobilière, le remboursement peut s’étaler sur 15 à 20 ans, voire plus. Le prêt personnel repose sur les deux principaux critères d’obtention suivants :
1. Les financements nécessaires à l’activité de l’entreprise
Les établissements bancaires favorisent le prêt personnel pour la création d’entreprise pour le financement de biens durables tels que le matériel informatique, les véhicules ou l’outillage. En revanche, une banque peut être réticente à soutenir un besoin financier lié à la constitution du capital nécessaire au fonds de roulement.
2. Les garanties exigées par les banques
Pour accorder un prêt personnel pour la création d’entreprise, les banques demandent des garanties solides de la part de l’emprunteur, telles qu’un apport personnel ou un garant. Parfois, l’emprunteur peut être amené à se porter caution personnelle.
Les banques peuvent également demander une garantie supplémentaire sous forme de nantissement. Cela signifie que l’emprunteur s’engage à remettre un bien meuble, réel ou fictif, à l’organisme prêteur pour sécuriser sa dette et garantir son remboursement.
Comment financer la création d’une entreprise ?
La création d’une entreprise représente un investissement à tous les niveaux (personnel, financier, émotionnel, etc.). Il est donc essentiel que le créateur d’entreprise recherche une solution de financement adaptée à sa situation personnelle. Voici les différentes solutions de financement disponibles pour la création de votre entreprise :
- Le PCE (Prêt à la Création d’Entreprise) : ce prêt est accordé par Bpifrance (Banque Publique d’Investissements) et peut atteindre un maximum de 7 000 euros. La seule condition pour bénéficier de ce prêt est de ne pas avoir reçu d’aide au cours des 2 années précédant la demande.
- Le prêt à la création d’entreprise à taux zéro : ce type de prêt est réservé aux demandeurs d’emploi dans le cadre du dispositif NACRE (Nouvel Accompagnement pour la Création et la Reprise d’Entreprise). Pour connaître les modalités d’obtention, nous vous conseillons de prendre contact avec votre conseiller Pôle Emploi.
- Le prêt personnel : l’emprunteur entrepreneur peut demander un prêt personnel auprès de la banque de son choix. Ce type de prêt est privilégié par de nombreux entrepreneurs, car il permet d’obtenir rapidement les fonds nécessaires au démarrage de l’entreprise. L’avantage est que l’emprunteur peut utiliser cette somme d’argent comme bon lui semble, sans avoir à fournir de justificatifs.
Prêt bancaire pour créer son entreprise : comment ça marche ?
En général, les démarches pour contracter un prêt bancaire afin de créer son entreprise sont similaires à celles d’une demande de prêt classique. L’entrepreneur constitue un dossier de financement mettant en évidence sa situation financière solide. Une fois la demande de prêt acceptée, l’entrepreneur reçoit les fonds nécessaires pour lancer son entreprise.
Cependant, chaque banque fixe ses propres conditions pour accorder un prêt. Chez Younited Credit, la méthode est simple. L’entrepreneur peut utiliser la simulation de prêt personnel en ligne pour obtenir une offre adaptée à sa situation financière. La simulation respecte sa capacité d’emprunt et lui permet de présenter une demande de financement entièrement en ligne. Une réponse de principe immédiate lui est donnée. Après l’acceptation définitive du dossier de financement, les fonds sont débloqués rapidement.
En résumé, le prêt personnel avec Younited Credit est simple et rapide. Les taux annuels effectifs globaux (TAEG) des prêts personnels proposés par Younited Credit sont particulièrement compétitifs sur le marché bancaire. En choisissant de faire confiance à Younited Credit pour créer votre entreprise, vous faites le choix d’aller vite et loin. La simulation de prêt personnel est gratuite et sans engagement. Prêt.e à passer à l’action ?
