Rappel : qu’est-ce qu’un regroupement de prêts ?
Un regroupement de prêts est une solution de financement qui permet de faire racheter plusieurs de ses crédits par un autre établissement de crédit. En regroupant tous vos crédits en un seul, vous remboursez un nouveau prêt unique. Vous pouvez demander un regroupement de crédit à la consommation, comme un regroupement de crédits travaux, un regroupement de crédits auto ou un regroupement de mini-crédits. Il est également possible de regrouper un prêt immobilier ou un prêt professionnel. Vous pouvez même envisager un regroupement de prêts pour refinancer un regroupement de crédit précédent.
Comment faciliter l’acceptation de votre regroupement de crédit ?
Bien que le processus de regroupement de crédit puisse sembler fastidieux, il peut être assez simple à obtenir en fonction de votre situation financière, personnelle et professionnelle. Pour augmenter vos chances d’obtenir l’acceptation de votre demande, veillez à ce que votre situation financière soit stable et que votre niveau d’endettement soit inférieur à 35 % selon les critères des banques. Faire appel à un courtier spécialisé peut vous aider à faciliter vos démarches.
Pour obtenir un regroupement de crédit facilement, recherchez un organisme de regroupement adapté à votre situation et remplissez leur formulaire en ligne. Lors de la première étape, passez en revue votre situation financière avec l’organisme de regroupement de crédit, comme Crédigo, par exemple.
Grâce aux outils en ligne disponibles, il est désormais simple de demander un prêt ou un regroupement de crédit. Une fois votre demande soumise, l’organisme financier étudiera la faisabilité de votre projet et vous proposera une offre de prêt personnalisée, incluant un nouveau plan de remboursement et, si nécessaire, une offre de prêt. Si l’offre vous convient, vous devrez remplir un formulaire détaillant vos crédits existants afin de définir votre situation financière et vos besoins.
L’offre de prêt vous indiquera le montant des nouvelles mensualités, la durée du remboursement et le taux d’intérêt applicable. Une fois que vous aurez choisi l’offre de regroupement de crédit qui convient le mieux à votre situation et à vos attentes, vous pourrez facilement entamer le processus de regroupement de crédit, après le délai de réflexion obligatoire.
Quelles banques facilitent le regroupement de tous vos prêts ?
Les organismes financiers sont soumis à des normes bancaires strictes. Toutes les banques n’accepteront pas un regroupement de crédit plus facilement qu’une autre. Il est donc essentiel de présenter un dossier solide et complet pour susciter la confiance des banquiers et augmenter vos chances d’obtenir la meilleure offre de regroupement de prêts. Dans ce cas, vous pouvez faire appel à un organisme de regroupement de crédit tel que Crédigo, qui vous accompagnera dans toutes vos démarches et trouvera la meilleure offre pour vous.
De plus, il est possible de demander une renégociation de crédit, notamment pour réduire le taux d’intérêt du regroupement de crédit. L’un des avantages du regroupement de crédit est la possibilité de réduire vos mensualités en bénéficiant d’un coût de crédit plus bas que celui de vos prêts précédents.
Obtenir un prêt facilement intégré à un regroupement de crédit
Profitez de cette demande de regroupement de prêts pour obtenir facilement un nouveau prêt qui sera inclus dans votre regroupement. Cela vous permettra de financer un nouveau projet ou de remettre vos finances sur la bonne voie. Gardez à l’esprit que plus votre demande sera claire et accompagnée des justificatifs nécessaires, plus votre dossier sera traité rapidement et facilement.
Pour augmenter vos chances d’obtenir un prêt ou un regroupement de crédit facilement, il est conseillé d’avoir une situation professionnelle stable. Cela peut faire la différence et éviter d’être considéré comme un profil à risque avec un taux d’endettement élevé. Les banques tolèrent généralement un taux d’endettement inférieur à 33 % de vos revenus mensuels. Votre reste à vivre doit être supérieur à 66 % pour gagner la confiance de votre banquier.
Dans tous les cas, un courtier en prêt pourra vous conseiller sur les conditions d’obtention d’un regroupement de crédit, notamment en ce qui concerne le taux d’endettement et le taux d’usure maximum applicable. Son rôle inclut également de vous guider pour souscrire une assurance crédit, en particulier pour un crédit à la consommation et en cas de décès de l’emprunteur.
Simulation en ligne de regroupement de crédit à la consommation et immobilier
Rien de plus simple ! Utilisez notre simulateur en ligne sur le site Crédigo en remplissant avec précision les champs requis et en préparant les pièces justificatives nécessaires pour constituer votre dossier. Si vous êtes bien préparé, vous recevrez rapidement un avis préliminaire pour concrétiser vos projets personnels ou votre restructuration financière, que ce soit pour un crédit à la consommation ou un crédit immobilier.
Une simulation de regroupement de crédit vous demandera de renseigner plusieurs rubriques, comme le montant à rembourser pour chaque prêt en cours ou les montants figurant sur vos dernières fiches de paie. Cette simulation vous permettra d’estimer les mensualités à payer après un regroupement de crédit. Elle peut être particulièrement utile si vous envisagez un regroupement de prêt immobilier après une baisse des taux immobiliers.
À savoir : il est possible de demander un regroupement de crédits hypothécaires, mais cela peut entraîner des frais liés à l’hypothèque.
Un courtier en regroupement de crédits pourra vous conseiller, notamment pour constituer votre dossier.
Comment maximiser vos chances d’obtenir votre regroupement de crédit ?
Vous souhaitez effectuer un regroupement de crédit rapide et facile pour sortir d’une situation financière difficile ? Pour faciliter votre demande de regroupement de crédit ou de crédit, assurez-vous de préparer les justificatifs nécessaires à la validation de la proposition (revenus, dettes, avis d’imposition, quittance de loyer, preuves d’identité, etc.).
Dès réception de votre demande via notre simulateur ou notre formulaire en ligne, un conseiller de Crédigo vous contactera rapidement pour vous proposer une estimation de votre future mensualité unique et du nouveau taux. Si votre dossier est éligible, il vous accompagnera pour simplifier au maximum les démarches administratives et vous proposer une offre adaptée. Vous pouvez nous contacter au 03 22 66 56 56.
