Payer moins d’impôts sur le revenu en baissant le revenu imposable
Ne négligez aucun frais réel !
Chaque contribuable bénéficie d’une réduction de 10% sur ses salaires. Au lieu de cette exonération, vous pouvez déduire les frais réels que vous payez réellement. Cette astuce efficace vous permettra de réduire votre impôt chaque année. N’oubliez pas de prendre en compte non seulement les frais kilométriques et les repas, mais aussi plus de 20 autres frais réels déductibles des salaires selon votre profession. Consultez la liste complète des frais réels déductibles des salaires.
Astuce pour les enfants majeurs : faites la bonne déclaration
Si vous avez un enfant majeur, plusieurs astuces vous permettent de réduire votre impôt. Vous avez le choix de le garder à charge ou de le retirer du foyer fiscal. De plus, vous pouvez opter pour la déduction d’une pension s’il fait une déclaration fiscale distincte. Vous pouvez déduire la pension réelle si vous lui versez de l’argent, ou profiter d’une pension forfaitaire s’il habite chez vous. Si votre enfant majeur est encore rattaché à votre foyer fiscal, découvrez comment réduire votre impôt en utilisant la pension. Notez que la déduction forfaitaire de la pension s’applique également si vous hébergez un parent.
Étudiez les déductions qui diminuent le revenu fiscal de référence 2023
Baisser votre revenu imposable n’est pas toujours la meilleure solution. Il est important de comprendre la notion de revenu fiscal de référence. Plus celui-ci est bas, plus vous avez de chances de bénéficier des aides de l’État, comme la suppression de la taxe d’habitation. Pour en savoir plus sur la possibilité de réduire votre revenu fiscal de référence afin d’être exonéré de la taxe d’habitation, consultez cet article. Vous y trouverez également une liste d’astuces pour être exonéré de la taxe d’habitation.
Payez moins d’impôts sur le revenu selon votre situation familiale
Mariage ou PACS en 2022 ? Optimisez votre déclaration d’impôt 2023
Si vous vous êtes marié(e) ou pacsé(e) en 2022, vous avez la possibilité d’optimiser votre déclaration fiscale. La première année, vous avez le choix entre faire deux déclarations séparées ou une déclaration commune. Prenez le temps de faire des simulations pour payer le moins d’impôts possible. Notez cependant qu’il peut parfois être plus avantageux de faire une déclaration séparée, même en cas d’écart de revenus. Pour en savoir plus sur l’impôt l’année du PACS/mariage, consultez notre étude complète.
Concubinage avec enfants : 2 astuces pour réduire l’impôt
Si vous vivez en concubinage et avez des enfants, deux astuces peuvent vous aider à réduire votre impôt. Tout d’abord, vous pouvez choisir où rattacher les enfants (chez Monsieur ou chez Madame). Prenez le temps de faire une simulation, car il n’est pas toujours judicieux de les rattacher à la personne qui gagne le plus. En parallèle, vous pouvez déduire une pension entre conjoints. Cette possibilité est expliquée en détail dans notre article sur l’imposition des concubins avec enfants. Vous pouvez également effectuer un virement entre concubins en 2022 afin d’obtenir un justificatif pour l’année 2023.
Célibataire : pensez à la demi-part pour personne seule
Vivre seul peut vous permettre d’obtenir une demi-part supplémentaire, ce qui réduira votre impôt de plusieurs centaines d’euros. Pour cela, vous devez être célibataire, sans mariage, PACS ou concubinage, et avoir un ou plusieurs enfants à charge en tant que parent isolé. Si vous n’avez pas d’enfants à charge, élever un enfant seul pendant 5 ans vous donne également droit à une demi-part si vous vivez seul. Consultez les conditions détaillées pour bénéficier d’une demi-part lorsque vous vivez seul.
Les réductions et crédits d’impôt pour payer moins en 2023
Dons : une réduction d’impôt de 66% ou 75% ?
Faites des dons ! Les dons effectués en 2022 vous permettront de bénéficier d’une réduction d’impôt en 2023. Cependant, ne vous laissez pas tromper par la complexité du dispositif. Il existe différentes réductions d’impôt, de 66% à 75% du montant donné, avec des plafonds et des organismes éligibles spécifiques. Prenez le temps de bien comprendre toutes les informations nécessaires si vous prévoyez de faire un don et de déclarer correctement votre impôt sur le revenu.
Astuce pour les bénévoles d’une association en 2023 : droit à une réduction d’impôt
Les bénévoles d’une association ont le droit à une réduction d’impôt pour leurs dons. Ce dispositif est souvent méconnu et peu de personnes en bénéficient. En effectuant des trajets pour une association, tels que le transport des enfants lors de tournois ou les courses pour des réunions, sans se faire rembourser, vous faites un don à l’association. Vous pouvez alors bénéficier d’une réduction d’impôt de 66% en utilisant le barème kilométrique sur demande auprès de l’association. Nous avons abordé ce sujet dans notre article sur les dons via les trajets kilométriques pour les associations.
Emploi à domicile : crédit d’impôt en 2023
Employer une personne à domicile vous donne droit à un crédit d’impôt, même si vous ne payez pas d’impôt. En effet, 50% des dépenses engagées pour une aide à domicile vous seront remboursées par le fisc. Toutefois, les règles diffèrent selon le type d’aide dont vous bénéficiez (jardinage, bricolage, ménage, etc.). Prenez le temps d’étudier la meilleure façon de déclarer votre aide à domicile afin de bénéficier d’un crédit d’impôt.
Enfant de moins de 6 ans, au collège, au lycée, en études… n’oubliez pas vos réductions d’impôts
Si vous avez un enfant de moins de 6 ans, vous pouvez déclarer les frais de garde (crèche, nounou) pour bénéficier d’un remboursement de 50% des frais engagés. Veillez à bien remplir les cases correspondantes sur votre déclaration en ligne. De même, si vous avez des enfants au collège, au lycée ou dans l’enseignement supérieur, vous pouvez remplir les cases 7EA, 7EC et 7EF pour bénéficier d’une réduction d’impôt allant de 61 € à 183 €.
Investir en 2022 pour payer moins d’impôts sur le revenu en 2023 : PER, FCPI, FIP, SOFICA…
Si vous souhaitez réduire votre impôt sans investir dans l’immobilier, vous avez plusieurs options. Le PERP (plan d’épargne retraite populaire), actuellement remplacé par le PER, est l’un des seuls placements sans risque qui vous permet de préparer votre retraite. Cependant, les fonds seront bloqués et la réduction d’impôt sera proportionnelle à votre tranche d’imposition. Prenez le temps de vous renseigner sur les conseils pour ouvrir un PER. En dehors de cela, il existe de nombreux autres placements permettant de réduire l’impôt si vous investissez en 2021. Cependant, ils sont tous bloqués pendant plusieurs années et comportent un risque important de perte en capital. Parmi ces placements, nous pouvons citer les FCPI (fonds communs de placement dans l’innovation) et les FIP (fonds d’investissement de proximité), qui offrent une réduction d’impôt de 18% à 38% du montant investi, ainsi que les SOFICA (Sociétés de financement de l’industrie cinématographique et de l’audiovisuel), qui permettent d’investir dans le domaine du cinéma et d’obtenir une réduction d’impôt de 48%. Pour avoir droit à une réduction d’impôt de 18%, vous pouvez également investir dans le capital d’une PME.
Immobilier : diminuer l’impôt foncier en optimisant la déclaration
Location et impôt : vide ou meublé ?
Lorsque vous investissez dans l’immobilier, il est essentiel de vous concentrer sur un élément clé : louer en vide ou en meublé. Notre vidéo explique les quatre régimes fiscaux disponibles pour les revenus fonciers afin que vous puissiez choisir le meilleur pour vous. Avec la hausse des prélèvements sociaux, cette optimisation fiscale peut vous faire économiser beaucoup d’argent.
Pinel et réduction d’impôt : déclarez correctement pour réduire l’impôt foncier imposable
Le dispositif Pinel permet une réduction d’impôt sur une durée de 6 à 12 ans. Toutefois, optimiser la rentabilité passe avant tout par une bonne déclaration fiscale. Vous pouvez économiser plusieurs centaines d’euros sur votre impôt en déclarant correctement votre bien locatif. Pour tout savoir sur l’optimisation fiscale des investissements Pinel, consultez notre livre qui détaille les questions importantes à se poser, les cases à remplir et les possibilités de déductions.
Location vide : ne négligez aucune charge déductible des revenus fonciers
Si vous louez un bien immobilier vide et avez opté pour le régime réel, vous pouvez souvent réduire considérablement votre impôt et vos prélèvements sociaux en maximisant les déductions. Le meilleur conseil que nous puissions vous donner est de ne pas oublier de déduire les intérêts de votre emprunt et les frais bancaires, même si la location n’a pas encore commencé ! Assurez-vous de ne négliger aucune déduction grâce à cet article expliquant comment remplir votre déclaration fiscale ligne par ligne pour les revenus fonciers.
Réduire son impôt avec le prélèvement à la source
Tous ces conseils restent parfaitement d’actualité avec le prélèvement à la source de l’impôt. Ce système n’affecte pas les règles de calcul de l’impôt. En suivant ces directives et en remplissant correctement votre déclaration fiscale, vous réduirez votre impôt, ce qui entraînera une baisse du prélèvement à la source ou des remboursements du trop-payé de l’année précédente.
