Plus de 6 millions de Français ont déjà franchi le pas vers la banque en ligne. Alors pourquoi pas vous ? Dans cet article, nous allons comparer tous les services proposés par ces banques en ligne, tels que les cartes bancaires gratuites, les frais bancaires réduits en France et à l’étranger, les offres de bienvenue généreuses et les services bancaires innovants.
🏆 Classement des Meilleures Banques en Ligne en 2023
Ce classement a été établi par Selectra, en prenant en compte le prix de l’offre ainsi que ses différentes caractéristiques. Les données ont été mises à jour en septembre 2023.
Alors, quelle banque en ligne choisir ? Après avoir étudié les offres du marché, nous avons déclaré Fortuneo comme la grande gagnante de notre comparatif des banques en ligne ! Fortuneo propose des offres de cartes gratuites, sans frais à l’étranger, et une offre de bienvenue très attractive. De plus, si vous avez pour projet d’épargner ou d’investir, Fortuneo répond également à vos besoins grâce à ses divers produits bancaires tels que les livrets d’épargne et les produits boursiers.
ℹ️ Avis sur les Principales Banques en Ligne
Afin d’affiner notre comparatif des banques en ligne, nos experts ont réalisé une analyse détaillée des différentes offres proposées.
💳 Comparatif des Meilleures Offres de Cartes Bancaires des Banques en Ligne
Les banques en ligne proposent généralement deux types de cartes bancaires : une carte classique et une carte haut de gamme. Ces cartes sont souvent gratuites, avec ou sans conditions de revenu.
Alors, que devez-vous prendre en compte pour bien choisir votre carte bancaire ? Voici quelques points importants à considérer :
- Conditions de revenu : certaines offres sont universelles, tandis que d’autres sont plus exclusives.
- Conditions de gratuité de la carte bancaire : bien que la plupart des banques en ligne proposent des cartes bancaires gratuites, les conditions, telles que les versements ou l’utilisation, peuvent varier d’une banque à l’autre.
- Gamme de la carte bancaire : plus vous montez en gamme, plus vous bénéficiez d’une meilleure couverture assurantielle et de plafonds d’indemnisation plus élevés.
Les Offres de Cartes Gratuites
Les banques en ligne proposent régulièrement une ou plusieurs cartes bancaires gratuites. Ces cartes sont attractives, mais elles peuvent être soumises à des conditions spécifiques. Si vous êtes à la recherche d’une carte bancaire gratuite, découvrez notre sélection des meilleures offres chez les banques en ligne.
Les Cartes sans Conditions de Revenu
Pour ceux qui ont des revenus plus modestes, il est préférable de choisir une carte sans conditions de revenu, de préférence gratuite. Les banques en ligne proposent généralement une carte d’entrée de gamme gratuite, sans conditions de revenu. Il existe également des cartes haut de gamme sans conditions de revenu, mais payantes.
Les Cartes Bancaires Premium
Pour les clients plus exigeants, les banques en ligne proposent des cartes haut de gamme, voire des “black cards”. En proposant des tarifs avantageux et en réduisant les exigences d’obtention, les banques en ligne ont grandement contribué à la démocratisation des cartes bancaires premium. Découvrez les meilleures offres de cartes haut de gamme proposées par les banques en ligne !
Les Cartes sans Frais à l’Étranger
Réputées pour leurs frais bancaires réduits, les banques en ligne offrent des tarifs avantageux pour les retraits et les paiements à l’étranger. Avec des offres sans frais ou quasi sans frais à l’étranger, notamment hors de la zone euro, les cartes bancaires des banques en ligne sont idéales pour les voyageurs.
Que vous soyez un voyageur occasionnel ou un globe-trotteur, découvrez les meilleures offres des banques en ligne pour vos voyages ou vos déplacements.
Frais Bancaires : Quelle est la Banque en Ligne la Moins Chère ?
Outre leur offre de bienvenue généreuse et leurs cartes gratuites, les banques en ligne sont réputées pour leurs frais bancaires particulièrement bas, voire gratuits. C’est notamment le cas pour les frais bancaires du quotidien.
Si vous êtes plutôt cigale, pensez à vérifier les frais de découvert des banques en ligne. Les profils dépensiers apprécieront les commissions d’intervention gratuites et les frais de découvert bien plus bas que ceux proposés par les banques traditionnelles.
Les banques en ligne se ressemblent en termes de frais en cas d’incidents bancaires, mais se distinguent des banques traditionnelles grâce à la gratuité des commissions d’intervention prélevées en cas de découvert.
💵 Emprunt : Les Meilleurs Prêts Immobiliers et Crédits Consommation chez les Banques en Ligne
Les Meilleurs Crédits à la Consommation des Banques en Ligne
Les banques en ligne sont championnes en termes de prix bas, et cela s’applique également à leurs offres de prêts personnels. Nous apprécions les TAEG fixes attractifs ainsi que la possibilité de faire une estimation en ligne rapidement.
Quelle banque en ligne choisir pour un crédit à la consommation ? Les taux de crédits à la consommation sont personnalisés et varient en fonction de la durée et du montant du prêt. Cependant, notre comparatif des prêts personnels a révélé que Boursorama Banque propose un taux d’entrée plus bas pour le prêt personnel.
Les Meilleurs Prêts Immobiliers des Banques en Ligne
Investir dans l’immobilier en contractant un prêt immobilier auprès d’une banque en ligne présente de nombreux avantages : simulation en ligne rapide, réponse de principe en quelques jours, TAEG attractif, etc. Cependant, pour des projets plus complexes ou pour obtenir les conseils d’un conseiller bancaire, il est préférable de se tourner vers une banque traditionnelle.
Quelle banque en ligne choisir pour un prêt immobilier ? Les taux de crédits immobiliers sont personnalisés en fonction du profil du demandeur. Toutefois, Boursorama Banque se distingue comme l’une des meilleures banques en ligne pour un prêt immobilier, grâce à sa flexibilité accrue sur la durée de remboursement et le montant maximal empruntable.
Épargne : Comparatif des Livrets, Assurances-Vie et Autres Placements
Les banques en ligne proposent aujourd’hui de nombreuses solutions de placement. Les épargnants peuvent ouvrir un livret, un compte en bourse ou même une assurance-vie en ligne.
Les solutions d’épargne, notamment les livrets, sont moins diversifiées, mais se démarquent grâce à leurs taux de rendement attractifs et à leurs frais réduits.
Vous ne savez pas où placer votre argent ? La diversité et la complexité des placements financiers pour constituer une épargne diversifiée et solide peuvent être décourageantes. Consultez notre guide sur “Où placer son argent ?” qui vous donnera les clés pour mieux investir.
Ce classement est basé sur les rendements moyens de l’assurance-vie. Les chiffres ont été mis à jour en 2023.
Découvrez tous nos comparateurs de banques en ligne ainsi que nos comparatifs dédiés aux interdits bancaires, aux jeunes, aux mineurs et nos versus : Boursorama vs Hello bank!!, ING vs Fortuneo, BforBank vs Fortuneo…
