Plus de 6 millions de Français ont déjà opté pour les services des banques en ligne. Alors, pourquoi pas vous ? Dans cet article, nous allons comparer les différentes offres disponibles, telles que des cartes bancaires gratuites, des frais réduits en France et à l’étranger, des offres de bienvenue attrayantes et des services bancaires innovants.
🏆 Classement des Meilleures Banques en Ligne en 2023
Ce classement, réalisé par Selectra, prend en compte le prix des offres ainsi que leurs caractéristiques spécifiques. Les données ont été mises à jour en septembre 2023.
Fortuneo : La Grande Gagnante du Comparatif des Banques en Ligne
Après une analyse approfondie des offres disponibles sur le marché, Fortuneo se démarque comme la meilleure option parmi les banques en ligne. Fortuneo propose des cartes bancaires gratuites, sans aucun frais à l’étranger, avec une offre de bienvenue des plus attractives. De plus, pour ceux qui souhaitent épargner ou investir, Fortuneo propose également une gamme de produits bancaires diversifiés, tels que des livrets d’épargne et des produits boursiers.
ℹ️ Avis sur les Principales Banques en Ligne
Pour affiner notre comparatif des banques en ligne, nous vous proposons une analyse détaillée réalisée par nos experts.
💳 Comparatif des Meilleures Offres de Cartes Bancaires des Banques en Ligne
Les banques en ligne proposent généralement au moins deux types de cartes bancaires : classiques et haut de gamme. Ces cartes sont généralement gratuites, avec ou sans conditions de revenu.
À quoi devez-vous faire attention lorsque vous choisissez une carte bancaire ?
- Conditions de revenu : certaines offres sont universelles, d’autres plus exclusives.
- Conditions de gratuité de la carte bancaire : bien que la plupart des banques en ligne proposent des cartes bancaires gratuites, les conditions de versement et/ou d’utilisation peuvent varier d’une banque à l’autre.
- Gamme de la carte bancaire : plus vous optez pour une carte haut de gamme, plus vous bénéficierez d’une meilleure couverture assurantielle et de plafonds d’indemnisation plus élevés.
Les Offres de Cartes Bancaires Gratuites
Les banques en ligne proposent régulièrement des cartes bancaires gratuites, mais elles sont souvent assorties de conditions spécifiques en termes d’octroi ou d’utilisation. Si vous recherchez une carte bancaire gratuite, découvrez notre sélection des meilleures cartes bancaires gratuites disponibles chez les banques en ligne.
Les Cartes Sans Conditions de Revenu
Pour ceux qui ont des revenus plus modestes, il est préférable de choisir une carte bancaire sans conditions de revenu, de préférence gratuite. Les banques en ligne proposent généralement une carte d’entrée de gamme gratuite sans conditions de revenu. Vous trouverez également des cartes haut de gamme sans conditions de revenu, mais celles-ci sont payantes.
Les Cartes Bancaires Premium
Pour les clients exigeants, les banques en ligne proposent des cartes haut de gamme, voire des cartes “black”. En réduisant les exigences d’octroi et en proposant des prix compétitifs, elles ont grandement contribué à la démocratisation des cartes bancaires premium. Découvrez les meilleures offres de cartes haut de gamme disponibles chez les banques en ligne.
Les Cartes Sans Frais à l’Étranger
Réputées pour leurs faibles frais bancaires, les banques en ligne offrent des conditions avantageuses pour les retraits et les paiements à l’étranger. Avec des offres sans frais ou presque à l’étranger, notamment en dehors de la zone euro, les cartes bancaires des banques en ligne sont idéales pour les voyageurs. Que vous soyez un voyageur occasionnel ou un globe-trotter, découvrez les meilleures offres des banques en ligne pour vos voyages ou vos déplacements.
Frais Bancaires : Quelle est la Banque en Ligne la Moins Chère ?
Outre leur offre de bienvenue attrayante et leurs cartes gratuites, les banques en ligne se distinguent par leurs frais bancaires particulièrement bas, voire gratuits. Cela est particulièrement vrai pour les frais bancaires du quotidien.
Si vous êtes plutôt du genre à vivre au jour le jour, pensez à vérifier les frais de découvert des banques en ligne. Les dépensiers apprécieront les commissions d’intervention gratuites et les frais de découverts bien inférieurs à ceux des banques traditionnelles.
Les banques en ligne se comparent entre elles en ce qui concerne les frais en cas d’incidents bancaires et se distinguent des banques traditionnelles par la gratuité des commissions d’intervention prélevées en cas de découvert.
💵 Emprunt : Les Meilleurs Prêts Immobiliers et Crédits à la Consommation chez les Banques en Ligne
Les Meilleurs Crédits à la Consommation des Banques en Ligne
Les banques en ligne sont réputées pour leurs prix bas, et cela s’applique également à leurs offres de prêts personnels. Nous apprécions les TAEG fixes attractifs ainsi que la possibilité d’effectuer rapidement une estimation en ligne.
Quelle banque en ligne choisir pour un crédit à la consommation ? Les taux de crédit à la consommation sont personnalisés et varient en fonction de la durée et du montant du prêt. Cependant, d’après notre comparatif, Boursorama Banque propose un taux d’entrée plus bas pour les prêts personnels.
Les Meilleurs Prêts Immobiliers des Banques en Ligne
Investir dans l’immobilier en contractant un prêt immobilier auprès d’une banque en ligne comporte de nombreux avantages, tels qu’une simulation en ligne très rapide, une réponse de principe en quelques jours et un TAEG attractif. Cependant, pour des projets plus complexes ou pour bénéficier des conseils d’un conseiller bancaire, il est préférable de se tourner vers une banque traditionnelle.
Quelle banque en ligne choisir pour un prêt immobilier ? Les taux de crédits immobiliers sont personnalisés et dépendent du dossier du demandeur. Cependant, Boursorama Banque se démarque comme l’une des meilleures banques en ligne pour les prêts immobiliers, grâce à sa flexibilité en termes de durée de remboursement et de montant maximum empruntable.
Épargne : Comparatif des Livrets, Assurances-Vie et Autres Placements
Les banques en ligne proposent aujourd’hui de nombreuses solutions de placement. Les épargnants peuvent ainsi ouvrir un livret, un compte en bourse ou encore une assurance-vie en ligne.
Les solutions d’épargne, notamment les livrets, sont moins diversifiées, mais se distinguent par leurs taux de rendement et leurs frais attractifs.
Où placer votre argent ? La diversité et la complexité des placements financiers peuvent être décourageantes. Consultez notre guide intitulé “Où placer son argent ?” pour obtenir des conseils afin de mieux investir.
Ce classement est basé sur les rendements moyens de l’assurance-vie. Les chiffres ont été mis à jour en 2023.
Découvrez tous nos comparateurs de banques en ligne, ainsi que nos comparatifs spécifiques pour les interdits bancaires, les jeunes, les mineurs, et nos versus tels que Boursorama vs Hello bank!!, ING vs Fortuneo, BforBank vs Fortuneo, etc.
