Le courtier en ligne – courtier en bourse – est l’intermédiaire indispensable pour investir en bourse. Mais, face à une offre toujours plus abondante, comment et quel courtier en Bourse choisir ? Nos experts ont analysé toutes les offres du marché. Voici leur comparatif des meilleurs courtiers en ligne.
🏆 TOP 3 des meilleurs courtiers en ligne
💸 Frais de courtage Euronext 👍 Avantages 🌟 Avis
eToro
- ✔️ Gratuits (mais offre de produits limitée)
- ✔️ 0 % de commission sur les actions
- ✔️ Courtier en ligne régulé par la CySEC et la FCA
- ✔️ Large choix de produits financiers et de marchés boursiers
- ✔️ Plateforme eToro ergonomique et intuitive pour une prise en main rapide
- ✔️ Frais de courtage peu élevés
- ✔️ Option CopyTrader qui permet aux débutants de copier les stratégies des meilleurs traders
- ✔️ Espace en ligne collaboratif où tous les usagers peuvent communiquer et s’entraider
⭐ Trustpilot : 4,2/5
⭐ App Store : 3,9/5
⭐ Android : 4,0/5
DEGIRO
- ✔️ Gratuits (mais offre de produits limitée)
- ✔️ Tarifs très faibles
- ✔️ Outils de trading performants
- ✔️ Large choix d’instruments financiers
- ✔️ Service client réactif et international
- ✔️ Filiale de l’entreprise de courtage Flatex
- ✔️ Courtier historique avec de belles performances
⭐ Trustpilot : 4,2/5
⭐ App Store : 4,6/5
⭐ Android : 4,3/5
Trade Republic
- ✔️ Gratuits (mais offre de produits limitée)
- ✔️ Tarifs avantageux
- ✔️ Variété des enveloppes financières
- ✔️ Diversité des produits financiers
- ✔️ Interface ergonomique et intuitive
- ✔️ Digitalisation des démarches
- ✔️ Service client disponible et réactif
⭐ 4,2/5 sur Trustpilot
⭐ 4,6/5 sur Google
En savoir plus
Yomoni
- ✔️ Gratuits
- ✔️ Digitalisation des démarches
- ✔️ Grille tarifaire avantageuse
- ✔️ Disponibilité & expertise du SAV
- ✔️ Large choix de produits financiers
- ✔️ Gratuité du plan d’investissement programmés
- ✔️ Plateformes ergonomiques & intuitives
⭐ Trustpilot : 4,4/5
⭐ App Store : 4,4/5
⭐ Android : 3,0/5
Classement établi selon le montant des frais Euronext en vigueur
Chiffres mis à jour en 2023
📌 Courtier en ligne, courtier en bourse, broker en ligne : de quoi parle-t-on ?
Courtier en ligne, courtier en Bourse, broker trading sont autant de termes qui définissent en réalité l’intermédiaire qui vous offre la possibilité d’investir en Bourse. Autrement dit, le broker est l’agent qui vous permet d’acheter et de vendre des actifs financiers cotés en Bourse (actions, obligations, ETF, OPCVM, SICAV, FCP etc).
Qu’est-ce qu’un broker ?
Investir en Bourse, c’est-à-dire acheter des titres sur les marchés financiers, ne peut se faire à titre individuel en étant une personne physique. Il est obligatoire d’avoir recours à un intermédiaire, le courtier en bourse, qui met en relation des acheteurs et des vendeurs de titres. En France, on distingue ainsi 3 types de broker trading.
Pourquoi choisir un courtier en ligne ?
Choisir de passer par un broker spécialisé dans le trading vous offre un gain de temps et d’argent considérable. En effet, les courtiers en ligne s’appuient sur les robo-advisors pour automatiser la gestion des contrats et ainsi réduire leurs coûts internes.
Courtier PEA : quelle enveloppe financière pour investir efficacement ?
Pour investir en Bourse, les brokers vous demandent impérativement de souscrire une enveloppe financière qui assure la détention de vos actifs financiers. Vous pouvez opter soit pour :
- Un plan d’épargne en action (PEA)
- Un PEA-PME
- Une assurance vie
- Un compte-titres ordinaire (CTO)
Si le PEA, le PEA-PME et l’assurance vie vous permettent de profiter d’avantages fiscaux non négligeables, le compte-titres vous offre un plus large éventail de produits financiers. Nous recommandons donc ce dernier aux profils plus expérimentés qui souhaitent diversifier davantage le portefeuille financier. En conclusion, le choix de votre enveloppe financière dépend avant tout de votre projet et de votre profil d’investisseur.
Comment exécuter un ordre de Bourse ?
Pour que l’opération d’achat ou de vente soit appliquée, il vous suffit de transmettre vos instructions à votre broker qui appliquera vos ordres de Bourse sur le marché financier. Veillez à transmettre ces informations :
- Le type d’opération : vente ou achat de produits financiers
- Le nombre d’achat ou de vente à appliquer
- Le nom du produit financier et sa valeur
- La période ou la date souhaitée
- Votre signature
Vous pouvez renseigner toutes ces informations directement depuis le site de bourse de votre courtier en ligne.
Qu’est-ce que boursicoter en ligne ? On utilise le terme “boursicoter en ligne” pour décrire les petites opérations financières qui s’opèrent depuis les sites pour investir en bourse. Boursicoter en ligne revient donc à investir de petites sommes d’argent, et concerne tous les investisseurs.
💛 Meilleur courtier en ligne : quelles sont les meilleures plateformes de trading ?
Pour choisir la meilleure plateforme de trading nous vous conseillons de comparer les meilleurs sites de bourse en ligne pour identifier les offres qui correspondent le mieux à votre projet et vos besoins. Pour vous aider dans votre sélection, nos experts vous proposent aujourd’hui leur sélection des meilleures plateformes de trading.
Classement réalisé selon le montant des frais de courtage Euronext
Chiffres mis à jour en 2023
eToro : le meilleur broker pour les débutants
eToro compte parmi les meilleurs brokers en ligne et s’adresse en particulier aux investisseurs novices. En effet, le broker propose à ses clients une fonctionnalité inédite, CopyTrader, qui permet aux investisseurs novices d’imiter les portefeuilles financiers et placements d’autres investisseurs.
Toutefois, avec plus de 2 000 actions différentes, l’offre du courtier en ligne convient aussi aux profils plus experts à la recherche de diversité.
Cette double casquette fait d’ailleurs la force du broker et c’est pour cette raison que notre avis sur eToro est si positif.
Investir avec eToro
DEGIRO : l’offre la plus complète
Notre avis sur le courtier en Bourse DEGIRO est unanime : le broker propose aujourd’hui l’offre la plus complète. En effet, l’offre de 20 000 produits financiers, les 30 places boursières permettent à DEGIRO de se positionner comme l’un des meilleurs traders français. De plus, le courtier en ligne affiche des tarifs ultra-compétitifs et vous propose d’investir avec 50 euros ou moins.
Investir avec DEGIRO
Trade Republic : le broker à effet de levier
Notre avis sur Trade Republic est plutôt positif : avec plus de 5 000 produits dérivés, Trade Republic a su s’imposer comme le meilleur courtier en Bourse à effet de levier. En d’autres termes, le courtier en Bourse est l’option idéale pour les investisseurs aguerris qui recherchent une grande prise de risque mais aussi de belles performances.
Toutefois, le courtier en ligne parvient aussi à convaincre des profils plus frileux grâce à son offre large offre de plus de 7 500 actions françaises.
Investir avec Trade Republic
Yomoni : le meilleur broker en ligne pour investir avec un PEA
Yomoni est le meilleur broker en ligne pour les PEA en gestion pilotée. En effet, le PEA Yomonis’appuie sur la technologie des robo-advisors pour vous proposer une offre complète et abordable. Cette stratégie s’adapte parfaitement aux besoins des profils débutants ou des investisseurs en manquent de temps.
Investir avec Yomoni
Bitpanda : le meilleur courtier en ligne pour investir en Bourse
Bitpanda se positionne aujourd’hui comme le meilleur courtier en bourse pour investir dans des cryptomonnaies. Que vous soyez débutants ou expérimentés, le courtier en Bourse vous propose des offres adaptées à vos besoins. Les avis Bitpanda vont d’ailleurs dans ce sens.
En parallèle, Bitpanda intègre le classement des meilleurs brokers en ligne en termes de frais. En effet, le broker affiche des frais de courtage particulièrement faibles de 1,49% uniquement. Son ticket d’entrée de seulement 1€ est lui aussi très attractif.
Investir avec Bitpanda
Les meilleures banques pour investir en Bourse
Choisir la meilleure banque en ligne pour investir en Bourse revient à sélectionner celle qui s’adapte le mieux à votre projet et vos besoins. Pour que cette étape, souvent périlleuse, se passe sans accroc, n´hésitez pas à comparer les offres des différentes banques. Pour vous aiguiller, nos experts vous ont sélectionné leur top 3 des meilleures banques pour investir en Bourse.
- BforBank
- Boursorama
- Fortuneo
💸 Frais de courtage Euronext :
- ✔️ Ordre 0 à 1000€ : 2,50€
- ✔️ Ordre 1000 à 3000€ : 5€
- ✔️ Ordre +3000€ : 0,13%
- 0,12% (pour un montant minimum de 10 000€)
- ✔️ 0€ les 2 premiers ordres
- ✔️ 20€ à partir du 3ème ordre
- ✔️ 0,20% si ordre sup 10 000€
📁 Offre de produits financiers :
- Actions
- ETF
- OPCVM
- Turbos & Warrants
🎫 Ticket d’entrée :
- 1 000€
- 80€
- 100€
👍 Avantages concurrentiels :
- ✔️ Tarifs globalement attractifs
- ✔️ Choix de produits financiers
- ✔️ Choix dans les places boursières
- ✔️ Service client disponible et réactif
- Aucun frais de sortie
- Aucun frais de garde ou d’inactivité
- 100 premiers ordres offerts
- ✔️ Formules tarifaires selon fréquence des placements
- ✔️ Tarifs compétitifs
- ✔️ Modes de gestion disponibles
- ✔️ Outils de trading disponibles
🌟 Avis :
- ⭐Trustpilot : 1,7/5
- ⭐ Android : 3,6/5
- ⭐ AppStore : 4,4/5
- ⭐ Trustpilot : 4/5
- ⭐ App Store : 4,8/5
- ⭐ Google Play : 4,8/5
- ⭐ Trustpilot : 2/5
- ⭐ App Store : 4,5/5
- ⭐ Google Play : 3,9/5
Classement basé sur le montant des frais Euronext (compte tenu du montant minimum à débourser)
Chiffres mis à jour en 2023
📌 Courtier en bourse : comment bien choisir ?
Avant de choisir son courtier en ligne, il est important de se poser les bonnes questions quant à vos besoins, l’offre et les tarifs du broker. Voici notre liste des critères à prendre en compte absolument pour le choix de votre courtier en Bourse.
✔️ Courtiers en Bourse : nos conseils pour bien choisir son broker
Courtier en ligne VS banque en ligne : quelle plateforme pour investir en bourse ?
En ce qui concerne le choix de votre plateforme pour investir en Bourse, nous vous recommandons d’opter soit pour des banques en ligne ou des brokers. Ces derniers ont l’avantage de proposer des offres complètes aux tarifs abordables comparativement aux banques traditionnelles.
Mais entre banques en ligne et courtier en Bourse, comment choisir ?
- Les banques en ligne vous permettent de cumuler vos avantages bancaires avec votre offre Bourse. En d’autres termes, si vous vous considérez comme un “petit investisseur” cette option vous offre plus de souplesse et de simplicité dans la gestion de vos contrats.
- Les courtiers en ligne sont des brokers spécialisés dans le trading. Ils ont l’avantage de proposer des frais de courtage abordables, un plus large choix de produits financiers et un meilleur accès aux différentes places boursières.
Broker français ou international : les meilleurs pays pour trader
Opter pour un courtier en ligne international peut être une bonne alternative pour investir sur de nouvelles places boursières, profiter de frais parfois plus faibles et accéder à plus de produits financiers. Toutefois, les brokers internationaux incluent aussi toute une liste d’inconvénients :
- Barrière de la langue
- Une réglementation différente
- Des frais de virement bancaire
- Une complication des démarches administratives notamment pour la déclaration d’impôt française.
Pour les investisseurs novices, nous vous conseillons donc d’investir avec des brokers français qui vous simplifieront le quotidien.
Actions, ETF, futures : quel produit financier choisir ?
Il existe une multitude de produits financiers dans lesquels vous pouvez investir. Voici un détail les caractéristiques de chacun :
- Les actions sont les produits financiers les plus utilisés. Les actions vous permettent d’accroître votre épargne mais leur rendement reste incertain et inclut donc un risque de perte du capital investi.
- Les obligations sont le placement le plus sûr. Leur rendement est faible mais sécurisé.
- Les ETF sont des portefeuilles financiers composés d’actions et d’obligations. Ils sont donc un bon compromis entre rendements et sécurité et ont l’avantage d’afficher des frais très faibles.
- Les futures sont des placements très volatils avec un effet de levier. Cela signifie que leur rendement peut être très élevé mais surtout très risqué.
- Les OPCVM sont des placements collectifs qui vous permettent de mieux répartir les frais, la prise de risque mais aussi les rendements.
💰 Frais de courtage : quels sont les tarifs affichés par les brokers ?
L’activité de courtage implique différents frais que le particulier doit scruter à la loupe avant de choisir son broker ou sa banque en ligne. Ces frais sont très disparates d’un courtier en bourse à l’autre, et au sein d’un même courtier en ligne (d’un forfait à un autre).
Les principaux frais que l’on retrouve chez tous les courtiers en Bourse sont :
- Les droits de garde, même s’ils sont, en général, gratuits chez la plupart des courtiers en Bourse ;
- Les frais d’ouverture de compte-titres/PEA, là encore la gratuité est souvent de mise ;
- Les frais d’abonnement, plus rare mais à contrôler ;
- Les frais de transfert de son compte-titre ou PEA, peuvent vite faire grimper la facture. Il est essentiel d’être vigilant sur ce type de frais ;
- Les frais de courtage, qui sont les seuls frais véritablement appliqués par les brokers en ligne. Ces frais représentent le coût de chaque ordre d’achat ou de vente exécuté par le courtier en Bourse. Ils peuvent être fixes ou proportionnels au montant total exécuté (%).
Classement établi selon le montant des frais Euronext appliqué
Offre Zéro courtage Fortuneo prise pour comparaison
Chiffres mis à jour en 2023
