Le marché de l’assurance en France est en constante évolution et offre une grande diversité d’offres pour répondre à tous vos besoins. Que ce soit pour votre habitation, votre voiture, votre moto, votre vélo, votre bateau, votre santé, votre assurance animaux, etc., vous trouverez certainement une assurance adaptée à votre situation. Les acteurs du marché de l’assurance sont également très variés, allant des assureurs traditionnels aux banques et aux courtiers. Voici un aperçu des principaux acteurs de l’assurance en France et les dernières informations sur le marché de l’assurance.
Les acteurs du marché de l’assurance en France métropolitaine et dans les DOM-TOM
Découvrez ci-dessous les principaux acteurs du marché de l’assurance en France :
Les assureurs spécialisés
Ce sont des organismes d’assurance qui se spécialisent uniquement dans les offres d’assurance et ne proposent aucun autre produit. Un avantage majeur est qu’ils maîtrisent parfaitement leurs produits et sont parfaitement adaptés aux besoins du quotidien. Cependant, ils ont tendance à avoir des prix plus élevés que les autres acteurs du secteur de l’assurance. Voici une liste non exhaustive des compagnies d’assurance spécialisées en France métropolitaine et dans les DOM-TOM :
- CNP Assurances
- Adep
- Allianz
- April
- Aréas Assurances
- Aviva
- AXA
- Gan
- Générali
- Hiscox
- Interassurances
- Otherwise
- SwissLife
Ces assureurs proposent différents types d’assurances. Par exemple, Allianz propose des assurances pour l’habitation, l’automobile, les deux roues, la santé et la vie. Groupama propose également des assurances habitation, automobile, épargne et santé.
Les sociétés mutualistes
Les sociétés mutualistes ont pour rôle initial de protéger les salariés d’un secteur spécifique, mais elles ont élargi leur champ d’action pour proposer des prestations à tous. Covéa et Groupama sont les deux principales sociétés d’assurance en France en 2019, selon le classement de l’Argus de l’Assurance. Voici une liste non exhaustive des assureurs mutualistes en France :
- AMF Assurances
- AGPM
- Aréas Assurances
- EOVI MCD
- Groupe Mutualiste Pasteur (GMP)
- GMF
- Groupama
- MAAF
- MACIF
- MACSF
- MAE
- MAIF
- Malakoff Médéric
- Matmut
- Mutuelle de Poitiers Assurances
- Thélem Assurances
Les bancassurances
Surnommées ainsi par la Fédération Française de l’Assurance (FFA) et l’Argus de l’Assurance, les banques jouent un rôle majeur sur le marché de l’assurance depuis plusieurs années. Elles proposent des tarifs attractifs, ce qui a contribué à leur essor. Le Crédit Agricole occupe notamment la 3ème position du classement des assureurs habitation, selon l’Argus de l’Assurance. Voici quelques banques françaises qui proposent des assurances :
- Banque Populaire
- La Banque Postale
- BNP Paribas
- BPCE Assurances
- Caisse d’Epargne
- Carrefour Assurance
- CIC
- Crédit Agricole
- Crédit Mutuel
- Hello bank!
- HSBC
- LCL Assurances
- Pacifica Assurances
- Sogessur
- Suravenir Assurances
Les assureurs en ligne
Les assureurs en ligne ont révolutionné le marché de l’assurance en proposant des services entièrement en ligne. Ce mode de fonctionnement rapide, sécurisé et pratique séduit de nombreuses personnes. De plus, ces compagnies d’assurance ont la réputation d’être moins chères que les compagnies traditionnelles tout en offrant des garanties performantes. Certaines sont issues de groupes d’assurances ou de banques déjà présents avec des agences physiques, qui se sont adaptées à la demande des clients friands de nouvelles technologies. Voici quelques assureurs en ligne :
- Amaguiz.com (rattachée à Groupama)
- Direct Assurance (filiale d’AXA)
- Hello bank! (BNP Paribas)
- Eurofil.com (appartenant à Aviva)
On retrouve également des assureurs directs uniquement, tels que AcommeAssure, AFI Santé, All Secur, Assur’O’Poil, Assur Online, Auto First, CmonAssurance, Luko, Otherwise, etc.
Les courtiers
Les courtiers en assurance offrent un service de distribution et de gestion des contrats d’assurance. Leur rôle est de trouver la meilleure formule d’assurance pour chaque client. Ils peuvent être en ligne ou physiques. Voici quelques courtiers en assurance en France :
- AcommeAssure
- AFI Santé
- Assu 2000
- Assuréo
- GSA Assurances
- MaXance
- Solu’Azur Assurances
Les assureurs spécialisés dans les DOM-TOM
Les assureurs de France métropolitaine sont généralement présents dans les Départements et Territoires d’Outre-Mer, mais des sociétés spécialisées ont également vu le jour et proposent des assurances. Voici quelques assureurs spécialisés dans les DOM-TOM :
- Prudence Créole
- Adep
- Anset Assurances
- Assurance Outre-Mer
- SMERAG pour les étudiants, etc.
Parmi les groupes d’assureurs présents dans les DOM-TOM, on retrouve MAAF Guyane, Generali GFA Caraïbes, Groupama Antilles-Guyane, Crédit Agricole Guadeloupe et l’ADEP. En dehors de ces classements, Europ Assistance, spécialisée dans l’assistance aux personnes, propose également des produits d’assurance dans divers domaines tels que le sport, le voyage, l’automobile, la famille, le domicile et la santé.
Les données du secteur de l’assurance en France
En France, le marché de l’assurance est dynamique, avec un chiffre d’affaires en constante augmentation chaque année. Il offre une grande diversité d’offres adaptées à tous les ménages français, quel que soit leur besoin et leur budget.
En 2018, le chiffre d’affaires de l’assurance en France s’est élevé à 219,4 milliards d’euros, soit une hausse de 3,7 % par rapport à 2017. Les assurances pour les biens et les responsabilités ont augmenté de 2,8 % et les assurances pour les personnes de 4 %. Cela montre que le marché de l’assurance est en progression constante depuis 2017, ce qui est prometteur pour les compagnies d’assurance.
Les prestations ont quant à elles diminué de 5,3 %, avec un chiffre d’affaires estimé à 135,8 milliards d’euros. Les assurances vie et la capitalisation sont à l’origine de cette baisse, avec une diminution de 6,4 %. Cependant, la solvabilité des compagnies d’assurance reste stable, avec un taux de 211 % pour l’assurance vie et de 272 % pour l’assurance non-vie.
Le marché de l’assurance en France est très concurrentiel et diversifié, offrant une grande variété d’options, de l’agence traditionnelle à la souscription et à la gestion en ligne, en passant par les courtiers et les banques.
Il convient de noter que l’assurance s’adresse à tous les Français, quelle que soit leur situation. Que vous soyez une famille, un senior, un étudiant, une personne seule ou en couple, il existe des offres d’assurance adaptées à chacun. Par exemple, les assurances santé prennent en compte l’âge de la personne, tandis que les assurances habitation proposent des formules spécifiques pour les étudiants. Dans le cas des assurances habitation, automobile, deux roues, quad et vélo, le type de logement ou de véhicule est pris en compte.
En 2018, on recense les chiffres suivants concernant l’assurance et les Français :
- 38 millions de bénéficiaires d’une assurance-vie
- 18 millions de personnes disposant d’une protection santé
- 42,6 millions de véhicules assurés
- 40 millions de logements couverts
(Source: Rapport FFA 2018)
Le marché européen : un poids lourd mondial
L’Europe occupe la troisième place du classement mondial des assurances, après l’Asie et l’Amérique du Nord.
Le chiffre d’affaires global de l’assurance en Europe s’élève à 1 311 milliards d’euros, soit une augmentation de 6,2 % par rapport à 2017. Le montant de l’assurance vie atteint 764 milliards d’euros et celui de l’assurance non-vie est de 407 milliards d’euros, avec une augmentation de 5,7 %. L’assurance santé connaît quant à elle une croissance de 4,8 %, avec un chiffre d’affaires de 140 milliards d’euros.
Les principaux acteurs européens en termes de cotisations d’assurance sont le Royaume-Uni, la France et l’Allemagne. L’assurance est également le principal investisseur de l’Union européenne, avec un montant de 10 186 milliards d’euros investis dans l’économie en 2018, ce qui représente 64 % du PIB européen. De plus, les compagnies d’assurance européennes emploient plus de 928 000 personnes.
En conclusion, le marché de l’assurance en France est dynamique et diversifié, offrant de nombreuses options adaptées à tous les besoins. Que vous choisissiez une assurance auprès d’un assureur spécialisé, d’une société mutualiste, d’une banque, d’un assureur en ligne ou d’un courtier, vous trouverez certainement une offre qui vous convient. Prenez le temps de comparer les différentes options disponibles afin de trouver la meilleure assurance pour vous.
