Il est grand temps de profiter
Si vous en avez assez de vous battre avec le service client de votre banque et de vous sentir frustré(e) et désespéré(e), il est temps de passer à l’action. Ne laissez plus passer l’opportunité de profiter d’assurances et d’assistances exceptionnelles avec LA carte bleue qui surpasse toutes les autres : l’American Express.
La Carte American Express n’est pas simplement une carte bancaire internationale. Elle vous donne accès à de nombreux privileges exclusifs tels qu’une agence de voyages privée et une billetterie prioritaire. De plus, American Express propose les meilleures assurances pour profiter de vos voyages en toute tranquillité.
En bref
Avis sur la Carte American Express : 4.5/5
Cet avis sur la Carte American Express reflète notre expérience et nos tests. Il se limite à l’encadré ci-dessous. Le reste de la page contient des informations objectives et informatives (voir les avis clients sur la Carte American Express en bas de page).
Comment fonctionne la Carte American Express ?
Le principe de base de la Carte American Express est qu’elle est toujours liée à votre compte courant actuel et non à un compte spécifique chez American Express.
Toutes les dépenses effectuées avec la carte Amex sont débitées une fois par mois du compte bancaire de votre choix. Vous pouvez consulter le détail des transactions dans votre compte ou l’application Amex.
Voici les services et produits bancaires inclus dans l’offre American Express :
- 1 carte bancaire American Express Blue, Green, Gold ou Platinum (voir les offres) et plusieurs cartes supplémentaires en fonction de l’offre choisie.
- Possibilité de débit différé (pas de débit immédiat).
- Aucune limite de paiement.
- Carte en métal pour la version Platinum.
- Des avantages liés à vos achats :
- Accès aux offres Shopping Exclusives.
- Achat de billets pour des concerts et événements culturels via la billetterie privée.
- Cashback : membership Rewards. 1 euro dépensé = 1 point. 1000 points peuvent être convertis en 5€ à dépenser dans le magasin partenaire de votre choix. Pas de date d’expiration.
- Des services réservés aux membres Amex :
- Agence de voyages American Express pour voyager de manière plus économique et sans stress.
- Billetterie dédiée pour les clients Amex donnant accès à des places préréservées pour des concerts et événements culturels.
- Accès à 1400 salons d’aéroport (avec Platinum).
- Accès à des restaurants haut de gamme (avec Platinum).
- Des assurances (voir le tableau comparatif des assurances) :
- Garantie protection des achats.
- Assistance aux voyages.
- Assurance accidents de voyages.
- Assurance incidents de voyages.
- Garantie annulation et report de voyage.
- Assistance médicale.
- Assistance neige et montagne.
- Garantie véhicule de location.
American Express n’offre pas les services bancaires suivants :
- Compte bancaire en euro (pas d’IBAN).
- Livret d’épargne.
- Placements rémunérés.
- Chéquier et dépôt de chèque.
- Dépôt d’espèces.
Il est intéressant de combiner la Carte American Express avec une banque en ligne proposant une gamme complète de produits bancaires comme Fortuneo. Cette combinaison vous permet de profiter des avantages uniques d’Amex ainsi que des produits bancaires essentiels tels qu’un compte en euro et des produits d’épargne.
Membership Rewards et Cashback
Parmi les nombreux avantages de la Carte American Express, le cashback est l’un des plus intéressants. Il fonctionne en accumulant des points sur tous les achats effectués avec la carte bancaire.
Avec une carte Amex standard, chaque euro dépensé vous rapporte 1 point sur votre compte Membership Rewards. Vous pouvez ensuite convertir ces points en euros selon le taux de conversion suivant : 1 point = 0,005€.
Cette conversion de points en euros équivaut à un cashback de 0,5% sur toutes vos dépenses en euros. Pour comparer, Revolut Metal (13,99€/mois) propose un cashback de 0,1%. Bien que cela puisse paraître faible, cela reste relativement élevé pour la zone euro (sans comparaison avec le marché américain).
Pour les cartes American Express Air France, le cashback est remplacé par l’accumulation de miles. Ces miles permettent de voyager avec des remises importantes sur les vols de la compagnie aérienne Air France.
American Express ou American Express Air France ?
American Express a conclu un partenariat avec Air France pour proposer une carte bancaire permettant d’accumuler des miles lorsque vous voyagez avec l’une des 19 compagnies SkyTeam, dont Air France fait partie.
La valeur des miles accumulés varie en fonction des billets achetés, mais en moyenne, 100 miles équivalent à 1€.
Pour les voyageurs fréquents qui sont principalement clients des compagnies SkyTeam, la carte Air France sera donc beaucoup plus intéressante. Pour les clients Amex qui souhaitent conserver la liberté de voyager avec la compagnie de leur choix et qui effectuent peu de vols chaque année, les Membership Rewards seront plus avantageux que les Miles.
Assurances et assistance American Express
La Carte American Express est particulièrement appréciée des voyageurs pour ses assurances et son assistance qui couvrent l’assuré et ses proches à l’étranger. Les prestations d’assistance sont également plus claires et plus étendues que celles de Visa et Mastercard.
Comparatif de la couverture d’assurances Amex :
| Carte | Garantie Protection des Achats | Assistance aux Voyages | Assurance Accidents de Voyages | Assurance Incidents de Voyages | Garantie Annulation et Report de Voyages | Assistance Médicale et Frais Médicaux | Assistance Neige et Montagne | Garantie Véhicule de Location |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Blue | Achats couverts pendant 90 jours à hauteur de 500 € par sinistre en cas de détérioration accidentelle. | Expédition de médicaments, prise en charge des frais d’envoi de verres de contact ou de lunettes de remplacement. | Préjudice corporel suite à un accident survenu au cours d’un voyage à bord d’un transport public. | En cas de retard de vol de plus de 4h, votre carte couvre vos frais additionnels de transport, de rafraîchissement et d’hébergement. Si vos bagages ont été égarés, vos achats de première nécessité sont remboursés à hauteur de 100 € par assuré. | – | – | – | – |
| Green | Achats couverts pendant 90 jours à hauteur de 800 € par sinistre en cas de détérioration accidentelle. | Expédition de médicaments, prise en charge des frais d’envoi de verres de contact ou de lunettes de remplacement. | Préjudice corporel suite à un accident survenu au cours d’un voyage à bord d’un transport public. | En cas de retard de vol de plus de 4h, votre carte couvre vos frais additionnels de transport, de rafraîchissement et d’hébergement. Si vos bagages ont été égarés, vos achats de première nécessité sont remboursés à hauteur de 100 € par assuré. | – | – | – | – |
| Gold | Achats couverts pendant 90 jours à hauteur de 1600 € par sinistre en cas de détérioration accidentelle. | Expédition de médicaments, prise en charge des frais d’envoi de verres de contact ou de lunettes de remplacement. | Invalidité ou décès suite à un accident dans un transport public (jusqu’à 150 000€ par assuré et par événement). | En cas de retard de vol de plus de 4h, votre carte couvre vos frais additionnels de transport, de rafraîchissement et d’hébergement. Si vos bagages ont été égarés, vos achats de première nécessité sont remboursés à hauteur de 100 € par assuré. | Vos billets d’avion, nuits d’hôtel et excursions sont remboursés jusqu’à 4 500 € par assuré et 7 000 € par famille et par an en cas d’annulation ou de report de votre voyage en raison d’une maladie soudaine ou d’un accident. En cas d’accident ou de maladie nécessitant l’interruption ou l’annulation de votre voyage, vos excursions et nuitées non utilisées sont remboursées à hauteur de 10 000 € par an et par assuré. | – | – | – |
| Platinum | Achats couverts pendant 90 jours à hauteur de 2500 € par sinistre en cas de détérioration accidentelle. | Expédition de médicaments, prise en charge des frais d’envoi de verres de contact ou de lunettes de remplacement. | Invalidité ou décès suite à un accident dans un transport public (jusqu’à 150 000€ par assuré et par événement). | En cas de retard de vol de plus de 4h, votre carte couvre vos frais additionnels de transport, de rafraîchissement et d’hébergement. Si vos bagages ont été égarés, vos achats de première nécessité sont remboursés à hauteur de 100 € par assuré. | Vos billets d’avion, nuits d’hôtel et excursions sont remboursés jusqu’à 4 500 € par assuré et 7 000 € par famille et par an en cas d’annulation ou de report de votre voyage en raison d’une maladie soudaine ou d’un accident. En cas d’accident ou de maladie nécessitant l’interruption ou l’annulation de votre voyage, vos excursions et nuitées non utilisées sont remboursées à hauteur de 10 000 € par an et par assuré. | En cas d’accident ou de maladie soudaine pendant votre voyage à l’étranger, vos frais médicaux sont couverts jusqu’à 50 000 € par événement et par assuré. En cas d’accident lors d’un voyage à l’étranger, vos frais médicaux sont couverts à hauteur de 2 000 000 € par assuré. Votre rapatriement et celui des personnes assurées qui vous accompagnent sont pris en charge en totalité. | Frais de secours en montagne, frais médicaux, remboursement des cours, forfaits de remontées mécaniques ou locations de skis non utilisés sont pris en charge en cas d’accident à la montagne. Les frais de recherche et de secours sont entièrement couverts et les frais médicaux sont remboursés à hauteur de 2 300 € en France. Si vous ne pouvez plus skier, vos frais engagés sont remboursés, jusqu’à 800 € par assuré. | Dans le monde entier pendant 90 jours en cas de dommages matériels, perte ou vol du véhicule loué avec votre Carte dans la limite de 75 000 €. Vous êtes couvert en cas de dommages matériels ou corporels ainsi qu’en cas de vol. |
Le service client d’American Express est disponible par téléphone et chat 24h/24 et 7j/7.
