La recherche du financement adéquat pour concrétiser vos idées peut parfois nécessiter un prêt commercial. Afin de vous concentrer sur la mise en œuvre de votre entreprise, laissez les experts de Compeon se charger de la demande et de la comparaison des différentes offres de crédit. Ils trouveront pour vous le meilleur financement aux conditions les plus avantageuses, et vous n’aurez plus qu’à choisir. Utilisez notre formulaire de crédit pour soumettre votre demande dès aujourd’hui – sans engagement et totalement gratuit.
Comment se déroule la consultation en financement ?
Pour sécuriser ou améliorer votre liquidité, effectuer des investissements planifiés ou financer de nouvelles acquisitions, un prêt commercial peut être utilisé dans divers cas de figure. Voici quelques formes courantes de prêts commerciaux :
- Crédit de découvert : Ce type de prêt finance les besoins de fonds de roulement des entreprises, tels que les loyers, les salaires ou autres créances. Il est également nécessaire lorsque des liquidités sont nécessaires rapidement. Ce crédit est lié au compte professionnel. Il est comparable à une autorisation de découvert pour les particuliers.
- Crédit d’investissement : Une grande partie des entreprises finance des investissements et donc des immobilisations corporelles grâce à des prêts commerciaux. Il peut s’agir par exemple de nouvelles machines, de mobilier ou de véhicules. Le montant du prêt est généralement important et la durée de remboursement est plutôt longue.
- Prêts pour les créateurs d’entreprise : Si vous souhaitez créer une entreprise ou vous lancer en tant qu’indépendant, un prêt pour les créateurs d’entreprise est une bonne option. Cela permet aux créateurs d’entreprise d’avoir les ressources financières nécessaires pour réussir avec leur idée commerciale.
- Crédit de fonds de roulement : Ce prêt est destiné à l’achat de nouveaux matériaux, biens et équipements. Les entreprises l’utilisent généralement pour effectuer des achats de marchandises et sécuriser leurs revenus avant l’encaissement des paiements des clients.
- Prêt commercial : Ce prêt peut être utilisé pour financer à la fois des biens immobiliers, des bureaux et des entrepôts utilisés à des fins commerciales, ainsi que pour la maintenance de l’équipement, de l’ameublement et des machines existantes. Les prêts commerciaux ont généralement une durée longue afin de réduire les coûts mensuels.
Quels sont les besoins couverts par un prêt commercial ?
Un prêt commercial peut être utilisé pour :
- Assurer ou améliorer la liquidité.
- Réaliser des investissements planifiés ou financer de nouvelles acquisitions.
- Financer de nouveaux biens d’équipement.
- Moderniser les biens d’équipement existants.
- Recruter de nouveaux employés.
- Financer de nouveaux locaux commerciaux.
- Acquérir de nouveaux véhicules.
- Couvrir les frais courants.
- Lancer une entreprise ou se lancer en tant qu’indépendant.
- Refinancer des anciens prêts coûteux.
Quel est le taux d’intérêt d’un prêt commercial ?
Le taux d’intérêt et les mensualités sont des critères essentiels pour le choix d’un prêt commercial. Le taux d’intérêt individuel dépend principalement des facteurs suivants :
- La solvabilité de l’entreprise.
- Les garanties éventuelles.
- La destination des fonds.
- Les capitaux propres éventuels.
- Le montant du prêt.
- Le contexte de taux d’intérêt actuel.
En principe, plus le montant du prêt et la durée de remboursement sont importants, plus le risque pour la banque est élevé, et donc le coût des intérêts, comme l’illustre l’exemple suivant :
Exemple : Variation des taux d’intérêt pour des prêts commerciaux en fonction de la durée et du montant
Il est également important de porter une attention particulière aux conditions générales du contrat de prêt. La banque de développement KfW propose des prêts spéciaux et des subventions pour soutenir les entreprises et les créateurs d’entreprise dans leurs besoins de financement. Cela comprend, entre autres, les investissements en équipements, les procédés environnementaux innovants, les mesures d’efficacité énergétique, la recherche et la protection de l’environnement.
Pour obtenir un prêt commercial, préparez votre plan d’affaires et tous les documents nécessaires. Ainsi, l’approbation et le versement du prêt seront effectués le plus rapidement possible. N’oubliez pas de comparer les conditions et les taux d’intérêt proposés par différentes banques. Notre comparateur de prêts gratuit peut vous aider : nos experts obtiennent pour vous différentes offres et vous aident à trouver le prêt aux conditions les plus avantageuses pour votre entreprise – gratuitement et sans engagement.
Les questions les plus fréquemment posées sur les prêts commerciaux
La recherche du financement adéquat pour concrétiser vos idées peut parfois nécessiter un prêt commercial. Afin de vous concentrer sur la mise en œuvre de votre entreprise, laissez les experts de Compeon se charger de la demande et de la comparaison des différentes offres de crédit. Ils trouveront pour vous le meilleur financement aux conditions les plus avantageuses, et vous n’aurez plus qu’à choisir. Utilisez notre formulaire de crédit pour soumettre votre demande dès aujourd’hui – sans engagement et totalement gratuit.
Comment se déroule la consultation en financement ?
Pour sécuriser ou améliorer votre liquidité, effectuer des investissements planifiés ou financer de nouvelles acquisitions, un prêt commercial peut être utilisé dans divers cas de figure. Voici quelques formes courantes de prêts commerciaux :
- Crédit de découvert : Ce type de prêt finance les besoins de fonds de roulement des entreprises, tels que les loyers, les salaires ou autres créances. Il est également nécessaire lorsque des liquidités sont nécessaires rapidement. Ce crédit est lié au compte professionnel. Il est comparable à une autorisation de découvert pour les particuliers.
- Crédit d’investissement : Une grande partie des entreprises finance des investissements et donc des immobilisations corporelles grâce à des prêts commerciaux. Il peut s’agir par exemple de nouvelles machines, de mobilier ou de véhicules. Le montant du prêt est généralement important et la durée de remboursement est plutôt longue.
- Prêts pour les créateurs d’entreprise : Si vous souhaitez créer une entreprise ou vous lancer en tant qu’indépendant, un prêt pour les créateurs d’entreprise est une bonne option. Cela permet aux créateurs d’entreprise d’avoir les ressources financières nécessaires pour réussir avec leur idée commerciale.
- Crédit de fonds de roulement : Ce prêt est destiné à l’achat de nouveaux matériaux, biens et équipements. Les entreprises l’utilisent généralement pour effectuer des achats de marchandises et sécuriser leurs revenus avant l’encaissement des paiements des clients.
- Prêt commercial : Ce prêt peut être utilisé pour financer à la fois des biens immobiliers, des bureaux et des entrepôts utilisés à des fins commerciales, ainsi que pour la maintenance de l’équipement, de l’ameublement et des machines existantes. Les prêts commerciaux ont généralement une durée longue afin de réduire les coûts mensuels.
Quels sont les besoins couverts par un prêt commercial ?
Un prêt commercial peut être utilisé pour :
- Assurer ou améliorer la liquidité.
- Réaliser des investissements planifiés ou financer de nouvelles acquisitions.
- Financer de nouveaux biens d’équipement.
- Moderniser les biens d’équipement existants.
- Recruter de nouveaux employés.
- Financer de nouveaux locaux commerciaux.
- Acquérir de nouveaux véhicules.
- Couvrir les frais courants.
- Lancer une entreprise ou se lancer en tant qu’indépendant.
- Refinancer des anciens prêts coûteux.
Quel est le taux d’intérêt d’un prêt commercial ?
Le taux d’intérêt et les mensualités sont des critères essentiels pour le choix d’un prêt commercial. Le taux d’intérêt individuel dépend principalement des facteurs suivants :
- La solvabilité de l’entreprise.
- Les garanties éventuelles.
- La destination des fonds.
- Les capitaux propres éventuels.
- Le montant du prêt.
- Le contexte de taux d’intérêt actuel.
En principe, plus le montant du prêt et la durée de remboursement sont importants, plus le risque pour la banque est élevé, et donc le coût des intérêts, comme l’illustre l’exemple suivant :
Exemple : Variation des taux d’intérêt pour des prêts commerciaux en fonction de la durée et du montant
Il est également important de porter une attention particulière aux conditions générales du contrat de prêt. La banque de développement KfW propose des prêts spéciaux et des subventions pour soutenir les entreprises et les créateurs d’entreprise dans leurs besoins de financement. Cela comprend, entre autres, les investissements en équipements, les procédés environnementaux innovants, les mesures d’efficacité énergétique, la recherche et la protection de l’environnement.
Pour obtenir un prêt commercial, préparez votre plan d’affaires et tous les documents nécessaires. Ainsi, l’approbation et le versement du prêt seront effectués le plus rapidement possible. N’oubliez pas de comparer les conditions et les taux d’intérêt proposés par différentes banques. Notre comparateur de prêts gratuit peut vous aider : nos experts obtiennent pour vous différentes offres et vous aident à trouver le prêt aux conditions les plus avantageuses pour votre entreprise – gratuitement et sans engagement.
