Le Crédit Agricole est l’une des banques les plus compétitives en France, offrant une large gamme de produits et services bancaires aux particuliers et aux professionnels. Dans ce guide, nous vous présenterons en détail les frais bancaires appliqués par le Crédit Agricole pour chaque service proposé.
Les frais de tenue de compte et d’opérations courantes du Crédit Agricole :
Comme tous les établissements bancaires, le Crédit Agricole facture la gestion de votre compte afin de couvrir ses dépenses structurelles et de vous offrir un conseiller disponible pour répondre à vos questions et vous accompagner. Voici les différents frais pratiqués par le Crédit Agricole :
- Tenue de compte : gratuite
- Tenue d’un compte inactif depuis plus de 12 mois : 30 € par an
- Abonnement à des produits offrant des alertes par SMS sur la situation du compte : 1 € par mois, soit 12 € par an
- Cotisation à une assurance perte ou vol des moyens de paiement : 2 € par mois, soit 24 € par an
Quels sont les tarifs des cartes bancaires du Crédit Agricole ?
Avant de devenir client du Crédit Agricole, il est important de connaître les tarifs des cartes bancaires, qui sont votre principal moyen de paiement. Le Crédit Agricole propose plusieurs cartes bancaires pour répondre aux besoins de sa clientèle. Voici un comparatif des tarifs des différentes cartes :
Carte Eko
La carte bancaire Eko est une carte de paiement internationale à contrôle de solde. Elle est facturée 24 € par an par le Crédit Agricole. Avec cette carte, vous pouvez effectuer autant de retraits d’espèces que vous souhaitez dans les DAB du Crédit Agricole. Vous bénéficiez également de 25 retraits gratuits par an en France et en zone euro, hors DAB du Crédit Agricole.
Voici les autres frais relatifs à la carte Eko :
- Paiements en euro dans l’EEE : gratuits
- Retraits en euro dans l’EEE, au-delà des 25 retraits autorisés par an : 1 € par retrait
- Retraits hors pays de l’EEE, au-delà des 10 autorisés par an : 3 € par retrait
- Paiements à l’étranger : commission de 2,5 % du montant par opération
- Réédition du code secret : 1,5 € par SMS et 9 € par courrier
- Commande de carte en urgence : 13 €
Carte Mozaïc
La carte Mozaïc est destinée aux jeunes âgés de 12 à 24 ans pour les aider dans la gestion de leur budget. Elle est facturée 1 € par mois. Avec cette offre, votre enfant peut effectuer autant de retraits qu’il le souhaite gratuitement dans tous les DAB du Crédit Agricole en France. La carte Mozaïc est également disponible en carte de paiement, facturée 12 € par an, soit une cotisation mensuelle de 1 €.
Voici les autres frais afférant à la carte Mozaïc :
- Tous les retraits effectués dans la zone euro et dans un DAB du Crédit Agricole sont gratuits. De plus, tous les paiements effectués dans l’EEE sont gratuits.
- Les retraits effectués en euros hors DAB du Crédit Agricole, au-delà des 3 offerts dans le mois : 1 € par retrait.
- Opérations à l’étranger : retraits et paiements gratuits.
- Réédition du code secret : 9 € par courrier et 1,5 € par SMS.
- Émission d’une nouvelle carte : 13 €.
Visa Classic et Mastercard Standard
Les cartes Visa Classic et Mastercard Standard sont des cartes de paiement internationales standards proposées par le Crédit Agricole. Elles sont disponibles en débit immédiat ou différé, facturées 43,50 € par an.
Voici les autres frais de ces cartes :
- Retraits en euros : gratuits s’ils sont effectués dans un DAB du Crédit Agricole. Le client bénéficie de 3 retraits gratuits par mois dans les autres distributeurs. À partir du 4ème, chaque retrait est facturé 1 €.
- Retraits à l’étranger : 3 € par retrait dans un DAB, 2 % du montant + 6,6 € de frais fixes au guichet d’une banque.
- Paiements à l’étranger : 2,5 % du montant.
- Réédition du code secret : 1,5 € par SMS, 9 € par courrier.
- Refabrication de la carte : 13 €.
Visa Premier et Gold Mastercard
Les cartes Premium du Crédit Agricole, Visa Premier et Gold Mastercard, sont disponibles en débit immédiat ou différé, facturées 117 € par an.
Voici les frais relatifs à ces cartes :
- Opérations effectuées en euros : tous les retraits et paiements sont gratuits.
- Retraits à l’étranger : 3 € par retrait dans un DAB en devise, 2 % du montant + 6,6 € de frais fixes au guichet d’une banque.
- Paiements à l’étranger : 2,5 % du montant.
- Réédition du code secret : 9 € par voie postale, 1,5 € par SMS.
- Refabrication de la carte : 13 €.
Visa Infinite et Mastercard World Elite
Le Crédit Agricole propose deux cartes haut de gamme : la World Elite Mastercard et la Visa Infinite. Ces cartes sont commercialisées en débit différé pour un coût annuel de 309 €.
Voici les frais associés à ces cartes privilèges :
- Opérations effectuées en euros : tous les retraits et paiements sont gratuits.
- Opérations à l’étranger : tous les retraits et paiements sont gratuits.
- Réédition du code secret : 9 € par voie postale, 1,5 € par SMS.
- Refabrication de la carte : 13 €.
Quels sont les frais en cas d’irrégularité de compte ?
Le Crédit Agricole prélève des frais en cas d’insuffisance de fonds pour effectuer un paiement, un virement, un prélèvement ou un chèque. Voici les frais facturés par le Crédit Agricole pour les irrégularités et incidents de paiements :
- Commission d’intervention : 8 € par opération, plafond journalier de 32 € et mensuel de 80 €.
- Frais de déblocage de fonds : 8,10 €.
- Frais suite à la notification signalée par la Banque de France d’une interdiction d’émettre des chèques : 18,20 €.
- Paiement d’un chèque émis en période d’interdiction bancaire : 22 €.
- Frais de lettre d’information préalable pour émission d’un chèque sans provision : 12,50 €.
- Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision :
- Chèque inférieur ou égal à 50 € : 30 €.
- Chèque supérieur à 50 € : 50 €.
- Frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision :
- Prélèvement inférieur à 20,00 € : Montant du prélèvement.
- Au-delà : 20,00 €.
Il est possible de bénéficier d’une autorisation de découvert. Pour plus d’informations à ce sujet, nous vous conseillons de contacter votre conseiller.
Quels sont les frais liés aux prêts immobiliers et crédits à la consommation ?
Le Crédit Agricole vous permet de faire une demande de crédit à la consommation ou de prêt immobilier. Voici les frais associés à ces types de prêts :
- Gamme “Prêt à consommer” (crédit à la consommation), frais de dossier : 1 % du montant emprunté, minimum de 50 €.
- Prêt habitat (crédit immobilier), frais de dossier : 0,3 % du montant emprunté, minimum de 500 €.
- Réédition du tableau d’amortissement : 30 €.
- Attestations diverses liées au prêt : 40 €.
- Modification des conditions de crédit : 0,3 % du capital restant dû, minimum de 200 € et maximum de 2 000 €.
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