Nul besoin d’un logiciel de comptabilité complexe pour gérer vos finances familiales. Une simple feuille de calcul bien conçue suffit à suivre facilement votre budget personnel.
Préparation d’une feuille de calcul dans Excel
Avant de commencer, identifiez les informations nécessaires à votre suivi budgétaire :
- Les colonnes essentielles sont la date de l’opération, la description, une colonne pour les recettes et une autre pour les dépenses.
- Pour une meilleure lisibilité, ajoutez une colonne pour le solde après chaque enregistrement. Si vous souhaitez une analyse plus détaillée, prévoyez une colonne pour le type de recette ou de dépense. Par exemple, le type “voiture” peut être utilisé pour toutes les dépenses liées à l’essence, l’entretien et l’assurance.
- Si vous prévoyez de faire correspondre vos opérations avec votre relevé bancaire, une colonne de lettrage sera nécessaire.
- Enfin, si vous avez besoin de statistiques mensuelles, ajoutez une dernière colonne pour le mois correspondant.
Élaboration de la feuille de calcul
La première ligne de la feuille est réservée aux titres des colonnes : date, description, recettes, dépenses, solde. Ajoutez une colonne pour le type d’opération, une pour le lettrage bancaire et une pour le mois correspondant. La cellule F2 contient le solde initial à la date de début du suivi de trésorerie. Chaque ligne suivante représente une transaction unique, soit une recette, soit une dépense. Il est recommandé de saisir les opérations dans l’ordre chronologique. Si nécessaire, insérez une ligne supplémentaire après la première ligne pour y placer les totaux de chaque colonne.
Utilisez les fonctions et commandes suivantes :
Fonctions
- MOIS
- SI
- SOMME
- SOMME.SI
Commandes
- Validation des données (pour les listes déroulantes)
- Filtrer
Formules
- En E2 :
=F2+C2-D2. Ensuite, copiez cette formule vers le bas. - En I2 :
=SI(A2=0;0;MOIS(A2)). Dans la colonne G, insérez une liste déroulante avec la liste des types d’opérations.
Exploitation de la feuille de calcul
Saisie des données
- Renseignez la cellule F2.
- Remplissez ligne par ligne la date, la description et le montant de chaque opération.
- Remplissez la colonne H si cette opération apparaît dans votre relevé bancaire.
- Les colonnes E et I se calculent automatiquement.
- Activez les boutons de tri/filtre en première ligne. Placez-vous dans une cellule non vide, allez dans Données/Trier et cliquez sur le bouton Filtrer.
Exploitation des données
- Utilisez le bouton en G1 pour filtrer les opérations par type.
- Utilisez le bouton en I1 pour filtrer les opérations par mois.
- Utilisez le bouton en H1 pour filtrer les opérations passées en banque.
- Si vous avez inséré une ligne de totaux (ligne 2), utilisez la formule
=SOMME(C3:C999)en C2 et copiez-la en D2.
Résultats analytiques
- Pour obtenir les totaux par type d’opération, créez un nouveau tableau annexe avec les colonnes K à M. Laissez la colonne J complètement vide pour séparer les deux tableaux. Saisissez la source utilisée pour la liste déroulante de la colonne G (cellule K1). Dans la cellule L2, utilisez la formule
=SOMME.SI($G$2:$G$999;K:K;$C$2:$C$999). Dans la cellule M2, utilisez la formule=SOMME.SI($G$2:$G$999;K:K;$D$2:$D$999). Copiez ces deux formules vers le bas.
Graphique
- Vous pouvez facilement représenter graphiquement vos opérations analytiques. Sélectionnez le deuxième tableau (K1:M9 dans notre exemple) et insérez un graphique (histogramme ou barres) : les recettes seront en bleu et les dépenses en rouge ! Personnalisez les différents éléments selon vos préférences (axes, intervalle entre les données, étiquettes…).
Avec ce tableau de recettes et de dépenses, vous avez toutes les clés en main pour gérer votre budget familial de manière simple et efficace !
