La gestion de trésorerie est essentielle pour assurer la stabilité financière et la croissance d’une entreprise. Bien gérer sa trésorerie signifie suivre les entrées et sorties d’argent, mais également analyser différents indicateurs pour adopter la meilleure stratégie financière. Une mauvaise gestion de trésorerie peut mettre l’entreprise en péril. Heureusement, il existe des solutions pour bien gérer la trésorerie d’une société. Dans cet article, nous vous présenterons les meilleures pratiques pour une gestion optimale de votre trésorerie.
La trésorerie en entreprise : définition et enjeux
La trésorerie désigne l’ensemble des ressources financières dont dispose une entreprise à un moment donné. Elle joue un rôle clé dans la gestion financière de l’entreprise, car c’est grâce à elle que les charges (salaires, fournisseurs, etc.) sont réglées. La trésorerie comprend les sommes d’argent liquides en caisse ainsi que celles disponibles sur les comptes bancaires de l’entreprise.
Le solde de la trésorerie peut être excédentaire ou déficitaire. Un solde excédentaire signifie que l’entreprise dispose d’argent à sa disposition, ce qui est généralement bon signe. En revanche, un solde déficitaire indique que l’entreprise manque d’argent disponible et qu’elle devra peut-être recourir à un emprunt pour faire face à certaines situations.
Les objectifs de la gestion de trésorerie
La gestion de trésorerie consiste à mettre en place des méthodes et des stratégies pour optimiser l’utilisation des ressources financières de l’entreprise. Son objectif principal est d’assurer la rentabilité de la structure en suivant et analysant différentes indicateurs. Voici les principaux objectifs de la gestion de trésorerie :
Éviter le risque de cessation des paiements
Une mauvaise gestion de trésorerie peut conduire à une situation de cessation de paiement, qui mettrait l’entreprise en difficulté, voire en danger. Pour éviter cela, il est essentiel de suivre régulièrement sa trésorerie afin de détecter d’éventuels décalages de trésorerie et de prendre les mesures nécessaires pour y remédier.
Faire des économies
Une bonne gestion de trésorerie permet de réduire les frais bancaires tels que les intérêts d’emprunt, les agios et les commissions d’intervention. En gérant efficacement sa trésorerie, l’entreprise peut déterminer les périodes où elle a réellement besoin de financer sa trésorerie et mettre en place des financements moins coûteux.
Optimiser le placement des excédents de trésorerie
Il est important de placer intelligemment les excédents de trésorerie pour générer des profits. Les banques offrent différentes options de placement adaptées aux objectifs de chaque dirigeant. Que ce soit pour tirer profit à terme, prévoir un investissement futur ou constituer une réserve de sécurité, il est essentiel de choisir le placement le plus adapté à la situation de l’entreprise.
Les acteurs et leur rôle dans la gestion de trésorerie
Dans le domaine de la gestion de trésorerie, plusieurs acteurs jouent un rôle clé :
Le dirigeant
Le dirigeant d’une entreprise doit avoir une vision claire de sa situation de trésorerie et comprendre l’impact de ses décisions sur la rentabilité et la trésorerie future de l’entreprise. Il est le décideur final et doit prendre les meilleures décisions pour l’entreprise en fonction de son avenir, à court et à long terme.
Le directeur administratif et financier (DAF)
Le DAF est responsable de la gestion financière de l’entreprise. Il supervise l’équipe financière, suit les indicateurs en temps réel et alerte le dirigeant en cas de problème de trésorerie. Il conseille également le dirigeant sur les décisions à prendre et les actions à mettre en place pour assurer la stabilité financière de l’entreprise.
Le trésorier
Le trésorier est responsable de la gestion quotidienne de la trésorerie. Il surveille les flux de trésorerie, élabore les budgets prévisionnels, analyse les indicateurs et gère les relations avec les banques. Il joue un rôle essentiel car il a une vision d’ensemble des liquidités et de la rentabilité de l’entreprise.
Le comptable
Le comptable, lorsqu’il n’y a pas de trésorier, est responsable de la gestion de trésorerie. Il effectue les tâches liées à la comptabilité et fournit les données nécessaires à la gestion de trésorerie, telles que les factures, le bilan et le compte de résultat.
Le contrôleur de gestion
Le contrôleur de gestion est chargé des budgets de chaque activité ou service de l’entreprise. Il fournit les informations nécessaires pour établir le prévisionnel de trésorerie.
Les bonnes pratiques pour une gestion efficace de la trésorerie
Voici quelques bonnes pratiques à adopter pour améliorer votre gestion de trésorerie :
Élaborez des projections de trésorerie : Anticipez les difficultés de trésorerie en établissant un plan de trésorerie prévisionnel. En créant plusieurs scénarios, vous pourrez mieux évaluer la solidité de votre trésorerie et prendre des décisions éclairées.
Suivez votre trésorerie au quotidien : Mettez en place un suivi régulier de votre trésorerie afin de garder une vision claire de vos entrées et sorties d’argent. Actualisez régulièrement votre tableau de trésorerie pour prendre les meilleures décisions.
Favorisez les paiements rapides : Entretenez une relation de confiance avec vos clients afin de minimiser les retards de paiement. N’hésitez pas à demander un paiement comptant ou à effectuer des vérifications sur la solvabilité de nouveaux clients.
Équilibrez votre stock : Maintenez un niveau de stocks optimal pour réduire le besoin de trésorerie associé. Différentes méthodes de gestion des stocks existent, choisissez celle qui convient le mieux à votre entreprise.
Anticipez les problèmes : Prévoyez les difficultés éventuelles en négociant à l’avance un découvert autorisé avec votre banquier. Il est préférable de prévenir plutôt que de guérir.
Simplifiez votre gestion de trésorerie avec un logiciel dédié
La gestion de trésorerie peut être complexe et chronophage. Pour simplifier cette tâche, de nombreux entrepreneurs se tournent vers des logiciels de gestion de trésorerie spécialisés. Ces solutions permettent de collecter automatiquement les relevés bancaires, de suivre les factures, de comparer le prévisionnel avec la trésorerie réelle et de générer des rapports facilement.
Agicap est une solution de gestion de trésorerie qui révolutionne la façon dont les entreprises suivent et prévoient leurs flux de trésorerie. Grâce à des technologies d’intelligence artificielle, Agicap vous permet de visualiser votre trésorerie en temps réel, d’automatiser la mise à jour de votre budget et de prendre les meilleures décisions pour assurer la stabilité financière de votre entreprise.
La gestion efficace de la trésorerie est essentielle pour la santé financière et la croissance de votre entreprise. En suivant ces bonnes pratiques et en utilisant les bons outils, vous pourrez optimiser votre trésorerie et prendre les meilleures décisions pour assurer le succès de votre entreprise.
