La gestion de trésorerie est un aspect indispensable pour toutes les entreprises. En effet, cela permet de suivre les flux d’argent, d’analyser les indicateurs financiers et de déterminer la stratégie à adopter. Une mauvaise gestion de trésorerie peut mettre en péril l’entreprise. Heureusement, il existe des solutions pour bien gérer sa trésorerie. Découvrez nos conseils pour une gestion de trésorerie efficace.
Qu’est-ce que la trésorerie en entreprise ?
La trésorerie d’une entreprise représente les ressources financières dont elle dispose à un moment donné. Elle permet de régler les charges de l’entreprise telles que les salaires, les fournisseurs, etc. La trésorerie englobe les sommes liquides disponibles en caisse ainsi que les sommes disponibles sur les comptes bancaires de l’entreprise.
Il est important que ces fonds soient facilement accessibles pour couvrir les dépenses prévues ou non, ainsi que pour financer des projets. Le solde de la trésorerie peut être excédentaire ou déficitaire, en fonction des entrées et sorties d’argent.
Les objectifs de la gestion de trésorerie
La gestion de trésorerie regroupe différentes méthodes et stratégies visant à assurer la rentabilité de l’entreprise. Elle permet de suivre les indicateurs financiers, de prévoir les besoins de trésorerie à court terme, de gérer les relations bancaires, d’optimiser les coûts et les produits financiers, de gérer les risques et d’assurer le financement des investissements.
Une bonne gestion de trésorerie permet d’éviter le risque de cessation de paiement, de réaliser des économies sur les frais bancaires et de gagner de l’argent en plaçant intelligemment l’excédent de trésorerie.
Qui est responsable de la gestion de trésorerie ?
Toutes les entreprises sont concernées par la gestion de trésorerie, même si la charge de travail et les ressources humaines disponibles peuvent varier. Le dirigeant de l’entreprise a besoin d’avoir une vision claire de sa trésorerie pour prendre les meilleures décisions. Le directeur administratif et financier (DAF) est responsable du suivi des indicateurs de trésorerie et conseille le dirigeant. Le trésorier gère la trésorerie au quotidien, tandis que le comptable fournit les données nécessaires à la gestion de trésorerie. Enfin, le contrôleur de gestion joue un rôle important dans l’établissement des budgets et des prévisions de trésorerie.
Les bonnes pratiques pour une gestion de trésorerie efficace
Pour améliorer la gestion de trésorerie, il est recommandé de faire des projections de trésorerie, de mettre en place un suivi régulier, d’encourager les paiements dans les délais, d’équilibrer le stock et d’anticiper les problèmes. De plus, l’utilisation d’un logiciel de gestion de trésorerie peut simplifier et automatiser cette tâche. Agicap, par exemple, offre une solution en ligne de gestion et de prévision de trésorerie, permettant de visualiser la trésorerie disponible en temps réel, d’automatiser les mises à jour et de prendre les meilleures décisions en évaluant l’impact des scénarios stratégiques sur la trésorerie.
En suivant ces bonnes pratiques et en utilisant les outils adaptés, vous pourrez gérer efficacement votre trésorerie et assurer la stabilité financière et la croissance de votre entreprise.
N’hésitez pas à solliciter l’aide de nos experts pour une gestion de trésorerie optimale !
