Guide comparatif pour choisir le meilleur PEA en ligne 📈

Vous souhaitez investir en bourse et profiter des avantages fiscaux offerts par le PEA (Plan d’Epargne en Actions) ? Cet article va vous guider pour choisir le meilleur PEA en ligne qui répondra à vos besoins. Le PEA est une enveloppe fiscale destinée à favoriser les investissements en actions et en bourse des particuliers. Découvrons ensemble ce qu’est un PEA et les critères à prendre en compte pour faire le bon choix.

Qu’est-ce qu’un PEA ou Plan Epargne Actions ?

Le PEA est un produit d’épargne destiné à l’investissement en bourse et en actions. Il vous permet d’investir dans des actions d’entreprises françaises et européennes, mais aussi dans des obligations, des fonds d’investissements (OPCVM, SICAV, FCP) et des ETF (trackers). Le principal avantage d’un PEA est la faible imposition sur les revenus et les plus-values, à condition de le conserver pendant au moins 5 ans.

Conditions du Plan Epargne Actions : les avantages et inconvénients du PEA

Avantages d’ouvrir et d’investir avec un PEA

• Pas de dépôt minimum obligatoire.
• Frais de gestion bas et plafonnés.
• Possibilité d’acheter des actions en direct ou des fonds d’investissement.
• Investissement en ETF possible.
• Versements libres.
• Exonération d’impôt sur la plus-value après 5 ans de détention.
• Possibilité de transférer son PEA d’une banque à une autre.

Inconvénients du PEA

• Frais variables pour les passages d’ordres d’un établissement à un autre.
• Un seul PEA par personne et plafond de 150 000 €.
• Impossible d’investir dans des actions non françaises ou européennes (hors ETF).
• PEA Jeunes réservé aux 18 – 25 ans.
• Retrait avant 5 ans entraîne la clôture automatique du PEA.

Le PEA une belle niche fiscale : sa fiscalité & imposition en détail

La fiscalité du PEA est très avantageuse. Vous êtes imposable uniquement lorsque vous retirez de l’argent du PEA vers votre compte courant. Après 5 ans d’ouverture du PEA, vous bénéficiez d’une exonération d’impôts sur les revenus, seuls les prélèvements sociaux sont applicables (17,2 %). Avant 5 ans, une Flat-Tax de 30% est appliquée sur vos gains en cas de retrait.

Comment ouvrir un PEA ? Et pourquoi ouvrir un PEA en ligne ?

Pour ouvrir un PEA, vous devez être majeur, résider fiscalement en France et fournir une pièce d’identité, un justificatif de domicile récent et un RIB. L’ouverture d’un PEA en ligne est simple et rapide, avec la possibilité d’envoyer les pièces justificatives de manière dématérialisée. Les avantages d’ouvrir un PEA en ligne sont nombreux : frais d’ouverture et de tenue de compte gratuits, frais de courtage réduits, interfaces et outils de trading performants.

L’ouverture d’un PEA – Plan Epargne Actions, quel fonctionnement ?

Un PEA se compose d’un compte-titres où vous placez vos actions et d’un compte espèces pour recevoir les dividendes et prélever les frais de courtage. Vous ne pouvez ouvrir qu’un seul PEA par contribuable, mais il existe des exceptions pour les couples et les jeunes.

Comment faire un transfert de PEA vers un courtier ou une banque en ligne ?

Le transfert d’un PEA d’une banque à une autre est possible. Vous devez informer votre ancienne banque de votre intention de transférer votre PEA. Pendant la durée du transfert, vous ne pourrez pas effectuer de transactions. Le transfert a un coût, mais certaines banques en ligne prennent en charge ce coût jusqu’à un certain montant.

La banque en ligne Fortuneo propose-t-elle le meilleur PEA en ligne ?

Fortuneo offre l’un des meilleurs PEA en ligne du marché. Les frais de garde sont gratuits, ce qui signifie que vous pouvez avoir autant de lignes de titres que vous voulez sans frais supplémentaires. Les frais de courtage proposés par Fortuneo sont parmi les plus bas du marché. De plus, vous pouvez ouvrir un PEA, un PEA-PME et un compte-titres ordinaires avec Fortuneo, bénéficier d’outils de trading performants et d’un service client de qualité.

PEA piloté : pourquoi choisir opter pour le robo-advisor Yomoni ?

Yomoni propose un PEA en ligne piloté, idéal pour les investisseurs débutants qui ne souhaitent pas gérer eux-mêmes leurs placements. Le PEA de Yomoni est piloté par un robo-advisor basé sur l’IA et des experts, avec une performance de 58% depuis 2016.

Que vaut le PEA de Boursorama qui s’est spécialisé avec le PEA Jeunes ?

Boursorama propose trois types de PEA en ligne : PEA classique, PEA-PME et PEA-Jeunes. La banque en ligne offre des tarifs adaptés à chaque profil d’investisseur. Vous devez ouvrir un compte bancaire Boursorama pour ouvrir un PEA en ligne, mais l’ouverture d’un compte bancaire est gratuite et accompagnée d’une carte bancaire Visa gratuite.

La loi impose un nouveau plafonnement des frais du PEA et PEA-PME depuis 2020

Depuis 2020, les frais du PEA sont plafonnés par décret. Les frais d’ouverture et de dossier sont plafonnés à 10 €, les frais de tenue de compte à 0,4% de la valeur du PEA par an, les frais fixes par ligne de titres à 5 € maximum, etc.

Quels sont les plafonds comptes PEA, PEA-PME, PEA-Jeunes ?

Le plafond des versements pour un PEA est de 150 000 €, celui pour un PEA-PME est de 225 000 €, et celui pour un PEA-Jeunes est de 20 000 €.

Pourquoi investir sur les meilleurs ETF éligibles au PEA ?

Investir dans les meilleurs ETF éligibles au PEA permet de diversifier facilement ses placements, de limiter les risques et de bénéficier de frais moindres que les fonds d’investissement traditionnels.

Comment passer un ordre de Bourse avec votre PEA ?

Pour passer un ordre de Bourse avec votre PEA, vous devez sélectionner l’entreprise dans laquelle vous souhaitez investir, choisir si vous voulez acheter ou vendre, déterminer la quantité d’actions à acheter ou vendre, sélectionner le type d’ordre et la durée de validité de l’ordre.

Comment faire pour clôturer son compte PEA ?

Tout retrait avant 5 ans entraîne la clôture automatique du PEA. Après 5 ans, vous pouvez demander la clôture de votre PEA en ligne ou par courrier en indiquant le numéro du compte et la date d’ouverture du PEA.

En conclusion, le choix du meilleur PEA en ligne dépend de vos besoins et de vos objectifs. Nous vous recommandons d’opter pour un PEA en ligne afin de bénéficier de frais réduits et d’outils performants. Prenez en compte les frais, les outils mis à disposition, les types de placement et les volumes proposés pour faire le meilleur choix. Ouvrir un PEA en ligne est une excellente opportunité pour investir en bourse et bénéficier des avantages fiscaux offerts par cette enveloppe fiscale. Consultez notre comparatif pour choisir le meilleur PEA en ligne qui correspondra à vos attentes et à votre profil d’investisseur.