La Hanseatic Bank GoldCard est une carte de crédit dorée qui offre de nombreux avantages intéressants. Dans cet article, nous allons passer en revue ses caractéristiques, ses avantages et ses inconvénients, et partager des témoignages d’experts et d’autres clients.
Une attente prolongée pour recevoir la carte
Malheureusement, en raison de la demande élevée, il peut y avoir des délais de livraison plus longs pour les nouvelles cartes. Cependant, nous vous recommandons une alternative similaire, la Bank Norwegian Goldcard. Cette carte est disponible sans frais annuels et sans minimum de dépenses. De plus, vous bénéficiez d’une assurance gratuite. Avec la Bank Norwegian Visa, vous pouvez retirer de l’argent et effectuer des paiements dans le monde entier sans frais. En tant que nouveau client, vous recevrez actuellement une prime de départ de 30 €.
Les avantages et les inconvénients de la GoldCard
La Hanseatic Bank GoldCard présente de nombreux avantages intéressants. Elle est l’une des rares cartes de crédit dorées avec une assurance sans frais annuels. Cependant, pour bénéficier de la suppression permanente des frais de base de 35 € à partir de la deuxième année, vous devez réaliser un chiffre d’affaires annuel minimum de 3 000 € (250 € par mois). Cela ne pose généralement pas de problème pour une utilisation normale. Cependant, il convient de noter que des frais de change de 2 % s’appliquent aux paiements effectués en dehors de la zone euro. En revanche, les retraits d’espèces sont gratuits, même en devises étrangères.
Évaluation et retours d’expérience – le test de la GoldCard de la Hanseatic Bank
Ci-dessous, vous trouverez l’évaluation de la carte par un expert en cartes de crédit.
L’expert en cartes de crédit a évalué la carte comme suit :
- Évaluation de la rédaction de RTL : Une carte de crédit dorée avec un excellent rapport qualité-prix, disponible sans frais annuels avec une utilisation régulière.
- Recommandé : Oui, la GoldCard offre des retraits gratuits dans le monde entier et une couverture d’assurance complète incluant une assurance annulation de voyage, une assurance maladie à l’étranger et une assurance bagages, entre autres.
- Note de la rédaction : 7,7/10
Évaluations et distinctions de la GoldCard de la Hanseatic Bank sur d’autres sites
Ci-dessous, vous trouverez un aperçu des évaluations et des distinctions de la GoldCard de la Hanseatic Bank sur d’autres sites et organismes de contrôle.
Évaluation de RTL.de de la carte GoldCard
Processus de demande de la Hanseatic Bank GoldCard
La demande de la Hanseatic Bank GoldCard est simple et rapide.
Coûts et taux d’intérêt
Voici un aperçu des frais associés à la GoldCard :
Frais de paiement et de retrait d’espèces
Voici un aperçu des frais de paiement et de retrait d’espèces associés à la GoldCard :
Limites et responsabilité en cas de vol
Voici un aperçu des limites associées à la GoldCard :
Informations importantes sur la Hanseatic Bank GoldCard
Voici un tableau récapitulatif des informations générales sur la Hanseatic Bank GoldCard :
Bonus et extras avec la Hanseatic Bank GoldCard
La Hanseatic Bank GoldCard offre les bonus et les avantages suivants :
- Accès au portail de bons de réduction de la Hanseatic Bank : Tous les clients de la Hanseatic Bank peuvent bénéficier de réductions allant jusqu’à 50 % sur les achats grâce à de nombreuses collaborations avec de grandes marques telles que Zalando, Tchibo, Flixbus, Saturn, Sixt, etc.
- Assurance voyage : L’assurance voyage incluse couvre les frais médicaux à l’étranger, l’annulation de voyage, les frais d’hôtel en cas de voyage interrompu, etc.
- Pas de frais annuels : Contrairement à de nombreuses cartes dorées, la GoldCard de la Hanseatic Bank ne facture pas de frais annuels. Cependant, à partir de la deuxième année, un chiffre d’affaires annuel minimum de 3 000 € (250 € par mois) est requis pour continuer à bénéficier de cette exemption de frais.
- Cashback voyage : Les détenteurs de la carte bénéficient d’un remboursement de 5 % sur les réservations de vacances et d’hôtels effectuées auprès du partenaire Urlaubsplus.
Les assurances offertes par la GoldCard
Voici un aperçu des assurances incluses dans la GoldCard :
- Assurance maladie à l’étranger : La couverture médicale à l’étranger et le rapatriement en Allemagne sont assurés jusqu’à 100 000 €. Même si le titulaire de la carte est visité à l’étranger par un proche, l’assurance couvre les frais.
- Assurance annulation et interruption de voyage : L’assurance couvre l’annulation et l’interruption d’un voyage jusqu’à 5 000 €, y compris les conséquences financières. Les conjoints voyageant ensemble et les enfants vivant dans le même foyer jusqu’à 25 ans sont également assurés.
- Assurance bagages : Les bagages sont assurés contre le vol et les dommages jusqu’à 1 500 €. Les enfants vivant dans le même foyer et le conjoint sont également assurés.
- Assurance retard de vol et de bagages : L’assurance couvre les frais de repas, d’hébergement et éventuellement de vêtements en cas de retard de vol ou de bagages jusqu’à 500 €. Les vols correspondants doivent avoir été payés avec la carte.
- Assurance smartphone : L’assurance couvre le vol et l’utilisation abusive d’un smartphone en Allemagne et à l’étranger jusqu’à 250 €. Les smartphones des conjoints et des enfants de moins de 25 ans vivant dans le même foyer sont également assurés lors des voyages à l’étranger.
La sécurité de la Hanseatic Bank GoldCard
La Hanseatic Bank GoldCard est une carte de crédit très sécurisée qui offre une protection contre la fraude. Voici quelques mesures de sécurité mises en place :
- Procédure de sécurité Visa 3D Secure : Cette procédure rend les paiements en ligne avec la GoldCard extrêmement sécurisés. Toutes les transactions doivent être confirmées dans l’application bancaire.
- Notifications push pour les transactions par carte : Vous pouvez recevoir des notifications push en temps réel de toutes les transactions par carte, qu’il s’agisse de paiements ou de retraits.
- Application bancaire sécurisée avec authentification biométrique : L’application bancaire de la Hanseatic Bank utilise les fonctionnalités d’identification biométrique des smartphones modernes. Vous pouvez ainsi accéder aux informations sensibles de l’application uniquement avec une reconnaissance faciale ou une empreinte digitale.
- Blocage et déblocage de la carte via l’application : Vous pouvez bloquer et débloquer la carte en quelques secondes grâce à l’application de la Hanseatic Bank. Nous vous recommandons de bloquer la carte même si vous l’avez simplement égarée.
- Responsabilité limitée en cas de vol : Si la carte est bloquée immédiatement après avoir été perdue ou volée, la responsabilité personnelle pour les dommages financiers est limitée à 50 €.
- Design de carte sécurisé : Le nouveau design de la carte rend la copie de la carte considérablement plus difficile.
Paiements sans contact avec la GoldCard
Voici comment effectuer des paiements sans contact avec la GoldCard :
- Avec Apple Pay : Vous pouvez facilement ajouter la GoldCard à votre iPhone pour effectuer des paiements sans contact. Les paiements sont autorisés soit par reconnaissance faciale, soit par empreinte digitale, sans nécessiter de saisie du code PIN.
- Avec Google Pay : Les utilisateurs d’Android peuvent également utiliser un service de paiement très similaire, qui stocke une copie numérique de la GoldCard sur leur téléphone. Il n’est donc plus nécessaire de transporter la carte physique.
- En magasin et au restaurant : La carte Visa Gold de la Hanseatic Bank est équipée d’une puce NFC qui permet des paiements sans contact jusqu’à 50 €. NFC signifie “communication en champ proche” en français.
L’application mobile de la Hanseatic Bank : bons de réduction et remises sur les voyages
L’application bancaire de la Hanseatic Bank offre de nombreux avantages supplémentaires aux détenteurs de la GoldCard :
- Bons de réduction et remises sur les voyages : Les titulaires de la carte ont accès au monde des avantages de la Hanseatic Bank, où ils peuvent trouver des bons de réduction auprès de grandes marques telles que Zalando, Tchibo, Sixt, etc. De plus, ils bénéficient d’une remise de 5 % lors de la réservation de forfaits vacances et d’hôtels.
Augmenter la limite de la GoldCard – comment faire ?
Si vous avez besoin d’une limite de crédit supérieure à 3 500 €, vous pouvez facilement en faire la demande en suivant ces étapes :
- Connectez-vous à la banque en ligne de la Hanseatic Bank sur un ordinateur.
- Sélectionnez l’option “Ajuster la limite de la carte de crédit” dans le menu.
- Téléchargez le formulaire PDF et remplissez-le avec le montant de crédit souhaité et quelques informations personnelles.
- Envoyez le formulaire rempli par e-mail à kundenservice@hanseaticbank.de (vous pouvez également l’envoyer par courrier postal à l’adresse suivante : Hanseatic Bank GmbH & Co KG, Service Center, Postfach 71 03 40, 22163 Hamburg).
La banque derrière la carte Hanseatic Bank GoldCard – Est-elle digne de confiance ?
La Hanseatic Bank est une banque allemande fondée en 1969 à Hambourg. Elle est partiellement détenue par le groupe Otto et la banque française Société Générale. La Hanseatic Bank est une banque établie et fiable, et tous les dépôts sont garantis jusqu’à 100 000 € grâce à l’assurance-dépôts.
Pour qui la carte GoldCard de la Hanseatic Bank est-elle intéressante ?
La Hanseatic Bank GoldCard est adaptée à différents groupes de personnes grâce à son bon rapport qualité-prix et à son ensemble complet d’assurances :
- Voyageurs en solo et en famille : Les assurances voyage incluses offrent une protection essentielle lors des voyages à l’étranger. Les conjoints et les enfants vivant dans le même foyer jusqu’à 25 ans sont également couverts par la plupart des assurances. De plus, les retraits gratuits dans le monde entier et le plafond de crédit élevé offrent des avantages pratiques lors des voyages.
- Utilisateurs de smartphones : Si vous souhaitez utiliser votre smartphone pour effectuer des paiements sans contact au quotidien et lors de vos voyages, la GoldCard de la Hanseatic Bank est un excellent choix. La carte prend en charge les services de paiement de plus en plus populaires tels que Apple Pay et Google Pay. De plus, l’assurance smartphone protège contre le vol et l’utilisation abusive de votre téléphone en Allemagne et à l’étranger.
- Personnes aux dépenses élevées : Si vous dépensez régulièrement entre 3 000 € et 4 000 € ou plus par mois avec une carte de crédit, vous avez besoin d’une carte offrant une limite de crédit élevée. La Hanseatic Bank GoldCard offre une limite de crédit initiale maximale de 3 500 €. Avec une bonne solvabilité, un justificatif de salaire et des paiements réguliers, vous pouvez obtenir une limite de crédit encore plus élevée.
Service client de la Hanseatic Bank
Voici les coordonnées du service client de la Hanseatic Bank :
- Numéro de téléphone du service client : +49 (0) 40 646 03 0
- Horaires d’ouverture : du lundi au vendredi de 9h à 18h
- Numéro pour bloquer la carte : +49 (0) 40 600 096 422 (disponible 24h/24)
- Adresse : Hanseatic Bank GmbH & Co KG, Bramfelder Chaussee 101, 22163 Hamburg
- Adresse e-mail : info@hanseaticbank.de
Alternatives à la Hanseatic Bank GoldCard
Voici quelques alternatives recommandées à la Hanseatic Bank GoldCard :
Conseil d’expert : complétez la GoldCard avec la GenialCard et économisez de l’argent
Le spectre de services de la Hanseatic Bank GoldCard est très bon, et les frais associés à son utilisation sont particulièrement avantageux pour une carte dorée. Cependant, des frais de change de 2 % s’appliquent aux paiements en devises étrangères.
Ces frais peuvent être évités facilement en utilisant la GenialCard, une carte sœur totalement gratuite. En effet, cette carte ne facture aucun frais pour les paiements en devises étrangères.
Différences entre la GoldCard et la GenialCard
Voici les principales différences entre la GoldCard et la GenialCard :
- La GoldCard offre une suppression permanente des frais annuels, mais cela est soumis à un chiffre d’affaires annuel minimum de 3 000 €. La GenialCard ne facture aucun frais annuel et ne nécessite aucun minimum de chiffre d’affaires.
- La GoldCard propose une assurance voyage complète et une assurance smartphone, tandis que la GenialCard n’offre aucune assurance.
- Des frais de change de 2 % s’appliquent aux paiements effectués avec la GoldCard en dehors de l’UE, mais la GenialCard ne facture pas ces frais.
Conclusion de l’expert en cartes de crédit
Dans la catégorie des cartes de crédit dorées, la Hanseatic Bank GoldCard Visa offre actuellement le meilleur rapport qualité-prix pour les demandeurs en Allemagne.
Les assurances incluses sont complètes et offrent une protection non seulement aux titulaires de la carte, mais également aux membres de leur famille lors de voyages à l’étranger. De plus, la protection contre le vol et l’utilisation abusive des smartphones est un avantage précieux, tout comme les retraits d’espèces gratuits dans le monde entier et la compatibilité avec Apple Pay et Google Pay.
La suppression des frais annuels de 35 € est conditionnelle à un chiffre d’affaires de 3 000 € par an, mais si vous utilisez régulièrement la carte et payez tous vos voyages avec, vous atteindrez facilement ce montant.
Dans l’ensemble, nous pensons que la Hanseatic Bank GoldCard offre des services transparents et avantageux, que ce soit pour les retraits d’espèces gratuits dans le monde entier ou l’utilisation avec Apple Pay ou Google Pay. Le seul inconvénient est la commission de change de 2 %, mais ces frais peuvent être évités en utilisant la carte sœur GenialCard, qui est totalement gratuite.
Foire aux questions
Ci-dessous, vous trouverez des réponses aux questions fréquemment posées sur la GoldCard de la Hanseatic Bank.
Autres analyses de cartes de crédit
Voici quelques autres analyses de cartes de crédit disponibles :
- Comparaison des cartes de crédit dorées
- Test des cartes de crédit Platinum
- Demande de carte de crédit gratuite
- Carte de crédit sans vérification Schufa
- Carte de crédit prépayée
- Carte de crédit avec remise en argent
- Compte et carte de crédit Vivid Money
- Compte et carte de crédit Monese
- Test de la carte Barclays
- Avis sur l’American Express Gold Card
- Visa, Mastercard et Amex sans compte bancaire
- Test de la carte Bank Norwegian
- Avis sur la carte de crédit TF Bank
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