Le conseiller en gestion de patrimoine, également appelé CGP, est un expert du patrimoine intervenant dans divers domaines tels que la finance, l’immobilier, la fiscalité et la succession. Notre rôle est de sélectionner les meilleures solutions financières et patrimoniales pour nos clients en fonction de leurs besoins et du moment le plus opportun.
Un Rôle de Conseil Avant Tout
Le conseil est au cœur de notre métier de gestionnaire de patrimoine. Faire fructifier son patrimoine n’est pas une tâche simple. La prise de décision est rendue complexe par la multiplicité des options, les nombreux changements législatifs, le manque de temps et l’abondance d’informations souvent contradictoires.
Chez Centaure Investissements, notre activité consiste à vous accompagner dans vos prises de décision et à mettre en place une stratégie patrimoniale réfléchie. Cette approche englobe vos placements financiers, mais aussi l’immobilier, la fiscalité, la succession future, les implications de votre régime matrimonial et même l’optimisation de vos contrats d’assurance. Notre objectif est de vous amener vers une gestion globale de votre patrimoine. Le conseiller joue alors le rôle du médecin généraliste veillant sur vous, votre famille et même votre entreprise. Il vous préconise des solutions appropriées et personnalisées en fonction de votre situation et de vos objectifs de vie.
L’Indépendance du Conseiller en Gestion de Patrimoine, Garante d’Impartialité
Le conseiller en gestion de patrimoine se doit d’être indépendant. Cela lui permet d’évaluer l’ensemble des produits et placements financiers du marché, de sélectionner les plus intéressants et de ne proposer que ceux adaptés au profil de ses clients, en fonction de leurs besoins et objectifs (donation, transmission, optimisation fiscale, etc.).
Chez Centaure Investissements, nous ne vous proposons pas de produits “maison” comme vous pourriez le trouver ailleurs. Notre approche, tout comme notre gamme de solutions, est plus large. Nous prenons en compte l’ensemble du marché pour vous offrir le meilleur. Mandaté par le client via une lettre de mission, nous défendons ses intérêts. Notre objectif est de tisser une véritable relation de long terme, souvent sur plusieurs générations.
L’Accompagnement sur l’Ensemble de Votre Santé Financière
Le métier de gestionnaire de patrimoine est transversal et demande de nombreuses compétences dans différents domaines. En tant que spécialistes du conseil et des problématiques patrimoniales, nous mettons en évidence la valeur ajoutée de nos prestations par notre spécificité.
Chez Centaure Investissements, nos conseillers sont des experts généralistes intervenant sur tous les domaines patrimoniaux :
- Immobilier
- Produits financiers et assurance vie
- Optimisation fiscale
- Retraite
- Succession
- Prêts
- Assurances
La relation de confiance qui se construit avec nos clients nécessite également des compétences relationnelles développées. La pédagogie est une compétence précieuse pour proposer un conseil pertinent, clair et compréhensible pour l’investisseur particulier.
Cependant, le conseiller en gestion de patrimoine n’est pas omniscient. Il ne remplace pas les autres experts tels que les notaires, les avocats, les experts-comptables ou les sociétés de gestion. En réalité, il coordonne, lorsque nécessaire, l’intervention d’un spécialiste pour le compte de son client, tel un chef d’orchestre patrimonial. Par exemple, chez Centaure Investissements, nous travaillons en partenariat avec plusieurs cabinets d’avocats et d’expertise comptable pour accompagner au mieux nos clients dans la construction de leur stratégie patrimoniale.
En bref
- Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine est d’être le chef d’orchestre de vos finances et, de manière générale, de votre patrimoine dans son ensemble, afin de vous permettre de concrétiser vos projets et de résoudre les problématiques patrimoniales.
- Il vous conseille et met en œuvre des stratégies pour y parvenir.
- Son indépendance garantit un conseil impartial, personnalisé et orienté vers votre réussite, sans conflit d’intérêts concernant les solutions proposées.
- Pour mieux vous conseiller, il s’entoure d’autres experts qui apportent leurs connaissances et vous donnent toutes les clés pour faire fructifier votre patrimoine.
- Enfin, il s’adresse à tous. Il n’est pas nécessaire d’être fortuné pour prévoir sa future retraite, assurer sa maison ou encore placer ses économies.
