Le rapprochement bancaire est une étape essentielle pour contrôler tes comptes et t’assurer que tes enregistrements comptables correspondent aux opérations figurant sur ton relevé bancaire.
L’Objectif du Rapprochement Bancaire
Il est courant de constater des divergences entre le relevé bancaire et les écritures comptables. Ces divergences peuvent être causées par des erreurs de saisie, des frais bancaires omis, des entrées d’argent non enregistrées ou des prélèvements effectués par la banque sans que tu en sois informé.
Le rapprochement bancaire permet notamment de :
- Voir les différences de soldes entre ton compte bancaire et ta comptabilité,
- Vérifier l’état réel de ta trésorerie,
- Mettre à jour tes écritures comptables,
- Identifier des erreurs et des oublis éventuels,
- Trouver des factures manquantes,
- Détecter des chèques non encaissés.
Comment Effectuer un Rapprochement Bancaire ?
Ce Dont tu as Besoin :
Pour réaliser un rapprochement bancaire, tu auras besoin de tes relevés bancaires, des écritures de ton compte bancaire dans ta comptabilité, ainsi que de ton précédent rapprochement bancaire, si tu en as déjà effectué un.
Les Étapes à Suivre :
Le processus consiste à vérifier ligne par ligne chaque opération de ton relevé bancaire avec les enregistrements correspondants dans ton compte bancaire. Il est important de vérifier l’existence du mouvement comptable et l’exactitude des montants.
Régularisation :
Une fois les divergences identifiées, il est nécessaire de régulariser les écritures. Tu peux inscrire les écritures manquantes éventuelles dans le compte bancaire 512.
Vérification :
À la fin du processus, vérifie que le solde du relevé bancaire correspond au solde du compte bancaire 512 dans ta comptabilité, en tenant compte des sommes d’argent que la banque n’a pas encore encaissées.
Les sommes qui n’ont pas encore été débitées ou perçues par la banque devront être régularisées lors du prochain rapprochement bancaire, si possible.
Quand Effectuer un Rapprochement Bancaire ?
Un rapprochement bancaire n’est pas obligatoire, mais il peut s’avérer très utile pour garder un contrôle précis sur tes finances.
Nous te conseillons d’en réaliser un chaque mois, mais la fréquence optimale dépend également du nombre d’opérations que tu effectues habituellement.
Debitoor Simplifie ton Rapprochement Bancaire
En général, le rapprochement des opérations bancaires avec les factures ou dépenses enregistrées est une tâche longue et fastidieuse.
Cependant, si tu souhaites effectuer un rapprochement bancaire de manière simple et efficace, tu peux utiliser la fonctionnalité de Rapprochement Bancaire automatique incluse dans le logiciel Debitoor.
Ce processus rapide et précis permet d’associer automatiquement tes mouvements bancaires à tes dépenses et revenus enregistrés sur Debitoor. C’est un véritable gain de temps et d’énergie !
En conclusion, le rapprochement bancaire est une étape incontournable pour vérifier l’exactitude de tes enregistrements comptables. En suivant les étapes décrites ci-dessus et en utilisant des outils tels que Debitoor, tu pourras gérer tes finances de manière plus efficace et avoir une vision claire de ta situation financière. Alors n’attends plus, lance-toi dans ton rapprochement bancaire dès maintenant !
