Les applications d’encaissement de carte bancaire font désormais partie de notre quotidien avec l’arrivée de la 5G. Ainsi, de plus en plus de professionnels de divers secteurs utilisent un lecteur de carte bancaire en tant qu’application pour fluidifier et optimiser les transactions. L’objectif de chacun est de pouvoir encaisser les paiements le plus rapidement possible pour offrir une expérience d’achat agréable à sa clientèle.
Les 5 meilleures applications d’encaissement de carte bancaire
Voici une sélection des meilleures applications d’encaissement de carte bancaire :
SumUp Air
SumUp Air est une application de la société britannique SumUp, offrant un service de point de vente (POS) mobile. Elle permet aux petites entreprises d’encaisser des paiements par carte bancaire via un smartphone ou une tablette. Le lecteur de carte bancaire se recharge via un port USB.
Avantages :
- Accepte de nombreux moyens de paiement : SumUp Air accepte les paiements avec les réseaux Visa et Mastercard, les paiements avec ou sans contact, ainsi que les cartes American Express.
- Facilité d’utilisation : le lecteur SumUp Air est simple à configurer et à utiliser.
- Compatibilité : il fonctionne avec la plupart des smartphones et des tablettes iOS et Android.
- Tarification transparente : SumUp Air propose des tarifs négociés à l’avance, sans commission marchande et des frais réduits pour les petites entreprises.
Limites :
- Les tickets-restaurants ne sont pas acceptés sur l’application d’encaissement de carte bancaire.
Revolut Reader
Revolut Reader est une application de la fintech Revolut, disponible pour les détenteurs d’un compte Revolut Business. Elle permet d’encaisser les paiements par carte de crédit et de débit (Visa, Mastercard, Apple Pay, Google Pay et Samsung Pay). Revolut Reader permet d’encaisser les sommes sur le compte professionnel Business dès 24 heures après la transaction. Il est nécessaire d’ouvrir un compte marchand pour pouvoir utiliser Revolut Reader et commencer à encaisser les paiements des clients.
Avantages :
- Frais de transaction bas : ils ne dépassent pas 0,8 % + 0,02 € pour les cartes Visa et Mastercard des consommateurs de l’EEE.
- Garantie satisfait ou remboursé sous 30 jours.
- Écran tactile en couleur.
Limites :
- Pas d’application dédiée pour encaisser les paiements par carte.
Zettle Reader 2
Zettle Reader 2 est une application de l’entreprise européenne Zettle, spécialisée dans les terminaux de paiement. Cette application, sortie fin 2018, est une nouvelle version de Zettle Reader 1. Elle utilise la technologie BLE, offrant une autonomie de batterie pouvant atteindre 8 heures. Zettle Reader 2 permet d’encaisser près de 250 transactions par jour, contrairement à Zettle Reader 1 qui en permet seulement 150.
Avantages :
- Simple et facile d’utilisation.
- Prise en main aisée.
- Autonomie permettant d’encaisser jusqu’à 250 transactions par jour.
Limites :
- Modification du code difficile.
Mini Smile
Mini Smile est une application de la start-up française Smile and Pay. Elle s’adresse principalement aux petites entreprises. Mini Smile fonctionne avec ou sans smartphone ou tablette, et la gestion s’effectue via l’application Smile and Pay. Elle est compatible avec de nombreux moyens de paiement, tels que les cartes Visa, Mastercard avec ou sans contact. Les versements sont effectués sur le compte bancaire du commerçant dans un délai de 24 à 48 heures.
Avantages :
- Souscription rapide.
- Sans engagement.
- Compatible avec les banques professionnelles.
Limites :
- Pas de possibilité de récupérer la TVA sur les frais pour les micro-entreprises.
Up2Pay Mobile
Up2Pay Mobile est une application de la banque française Crédit Agricole. Il s’agit d’un terminal de paiement compact avec une application de caisse certifiée. Up2Pay s’installe sur un smartphone ou une tablette et est compatible avec les systèmes d’exploitation iOS et Android. Il est possible d’acheter ou de louer ce terminal de paiement électronique Bluetooth.
Avantages :
- Fonctionnalité de gestion des stocks.
- Tarification transparente.
- Coût d’acquisition faible : 69 € à l’achat.
Limites :
- Nécessité de se rendre en agence pour souscrire au service.
- Tarification fixée par rapport à la caisse régionale.
Comment réduire les frais de transaction par carte bancaire avec Gocardless ?
Lorsque vous acquérez un terminal de paiement pour encaisser les paiements par carte bancaire, il est important de prendre en compte les frais afin de ne pas accumuler des dépenses importantes qui peuvent impacter votre trésorerie à terme.
Les cartes bancaires sont un moyen populaire pour les consommateurs d’effectuer des achats. Cependant, elles engendrent des frais de transaction élevés pour les commerçants, qui ne sont pas plafonnés. De plus, des frais supplémentaires peuvent s’ajouter en cas de paiement transfrontalier.
Une fintech comme GoCardless propose le prélèvement SEPA comme moyen de paiement fiable et sécurisé pour diminuer les impayés et les incidents de paiement. Cette solution de paiement est peu coûteuse et très facile à mettre en place. Les frais de transaction sont transparents, s’élevant à 1 % + 0,20 € par transaction.
Avec GoCardless, les coûts pour encaisser les paiements sont réduits de 56 %, ce qui en fait une alternative sérieuse aux applications d’encaissement par carte bancaire. GoCardless est compatible avec plus de 300 partenaires, dont le module de création de sites internet WooCommerce.
