Les plateformes de crowdfunding immobilier sont devenues des acteurs incontournables pour investir dans des projets immobiliers de grande envergure. Cette méthode d’investissement présente de nombreux avantages, tels qu’un rendement élevé pour un risque modéré. Alors, quelles sont les meilleures plateformes de financement participatif immobilier et pourquoi devriez-vous y avoir recours ?
⭐ Liste des plateformes de crowdfunding immobilier – Notre avis
Retrouvez notre avis sur les 5 meilleures plateformes de financement participatif immobilier :
📌 Anaxago, la plus ancienne des plateformes de crowdfunding en France
Anaxago est l’une des premières plateformes créées en France en 2012. Aujourd’hui leader sur le marché du financement participatif immobilier, elle a levé plus de 140 millions d’euros en 2020 et 2021. Les experts du groupe étudient la viabilité des projets immobiliers pour proposer un bon taux de rendement à leurs investisseurs. Le taux de rendement annoncé est compris entre 8 et 12 %. Côté gestion, vous disposez d’une plateforme 100 % en ligne avec un reporting fréquent pour suivre vos participations.
⭐ Notre avis sur Anaxago est positif : cette plateforme est digne de confiance. Les risques sont limités compte tenu du travail des experts financiers pour proposer des investissements de qualité. Son ancienneté sur le marché est une garantie supplémentaire !
🏡 Homunity, plateforme de financement participatif n°2 en France
Homunity est une plateforme de crowdfunding fondée en 2014. Elle vous propose de diversifier vos investissements immobiliers avec ses 3 solutions : crowdfunding immobilier, SCPI ou investissement locatif. La sélection des projets immobiliers est scrupuleuse : la plateforme réalise un audit complet avant de les présenter aux investisseurs.
⭐ Notre avis sur la plateforme Homunity se classe parmi les meilleures plateformes de crowdfunding immobilier ! Il s’agit d’une plateforme 100 % en ligne, mais vous n’êtes pas seul pour autant. Si vous avez des doutes ou des questions, vous apprécierez la réactivité des conseillers et leur disponibilité. Les avis Google Homunity lui attribuent la note de 4,3 étoiles sur 5.
🆕 Baltis, la plateforme de crowdfunding la plus récente
Créée en 2016, Baltis est agréée par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers). La plateforme présente une volonté forte d’investir dans des projets immobiliers simples, transparents et circulaires. Malgré sa création récente, Baltis propose plusieurs types d’investissements immobiliers et à divers horizons de placement.
⭐ Baltis présente un avantage intéressant : les placements proposés sont éligibles au PEA ou au PEA-PME. Vous bénéficiez de la fiscalité avantageuse de ce type de compte en plus d’améliorer votre rentabilité ! Le taux de rendement annoncé est de 9,44 %, soit l’un des meilleurs du marché !
💪 Raizers, la plateforme avec le taux de défaut le plus bas du marché !
Créée en 2014, Raizers est une plateforme de crowdfunding historique. Comme les autres plateformes du marché, Raizers n’applique aucun frais à ses investisseurs. Elle obtient sa rémunération via les promoteurs immobiliers. Toutefois, elle se différencie avec sa diversification géographique : Suisse, Luxembourg et Belgique sont accessibles en plus de la France !
⭐ Notre avis sur Raizers est positif : spécialisée dans le financement participatif immobilier, elle se démarque grâce aux projets disponibles dans les pays francophones limitrophes : Belgique, Suisse et Luxembourg. Elle affiche aussi le taux de défaut le plus bas du marché avec seulement 1,17 % en 2022. Si on en croit les avis des internautes, la plateforme fait l’unanimité avec la note de 5 étoiles sur 5 sur Google !
🏦 Boursorama : le crowdfunding immobilier réservé aux clients de la Bourso Bank
Boursorama vient d’ajouter le crowdfunding immobilier à la liste de ses placements financiers. Cette option est accessible via un compte-titres ou un PEA-PME à tous les clients de Bourso Bank. Vous bénéficiez des avantages fiscaux de ce type de compte, en plus d’un taux de rendement attractif via les financements participatifs immobiliers. En plus, vous profitez de la sécurité des offres Homunity, acteur historique du marché, avec qui Boursorama a conclu un partenariat !
⭐ Bien qu’elle ne soit accessible qu’aux clients Boursorama, l’offre de crowdfunding immobilier Boursorama est ultra attractive grâce à son partenariat avec Homunity. Si vous possédez déjà un compte-titres ou un PEA-PME Boursorama, vous pouvez tester facilement ce type d’investissement avec un placement à court terme, avec un ticket d’entrée à partir de 1 000 €.
📌 Pourquoi passer par une plateforme de crowdfunding immobilier ?
Les principales raisons de faire appel à une plateforme spécialisée :
- Le gain de temps ;
- La sécurité ;
- Le rendement.
Passer par une plateforme de crowdfunding immobilier est un véritable gain de temps. Vous accédez à une liste de projets immobiliers en financement participatif : vous n’avez qu’à choisir la formule qui vous convient, et le montant de votre placement. Au terme du contrat, la plateforme se charge de vous rémunérer et vous verse les intérêts qui vous sont dus.
Le budget des projets de financement participatif est souvent de plusieurs millions d’euros. Sans les plateformes de crowdfunding, vous n’auriez pas accès à ce type de projet immobilier. Ou alors vous devriez trouver d’autres investisseurs intéressés, mais vous n’aurez pas la protection et la sécurité offertes par les plateformes, et vous aurez toute la gestion de projet à votre charge !
Spécialisées dans ce domaine, les plateformes de crowdfunding réalisent des audits et sélectionnent avec précaution les projets présentés à partir de différents critères. Elles réalisent une étude terrain, une analyse de la santé financière des promoteurs et de la rentabilité de l’investissement. Vous bénéficiez de leur expertise et de leur expérience.
L’inconvénient des plateformes de crowdfunding immobilier : votre placement financier est bloqué jusqu’à la fin du projet. Vous n’avez plus accès à vos liquidités pendant la durée du contrat. Si le chantier prend du retard, le remboursement de votre capital est repoussé, tout comme le versement de vos revenus.
⚠️ Attention : Le capital investi sur les plateformes de crowdfunding immobilier n’est pas garanti. Si le projet immobilier est annulé, vous pouvez perdre tout ou partie de votre investissement initial.
👩⚖️ Que dit la loi pour les plateformes de crowdfunding immobilier ?
Si vous recherchez des informations de source sûre avant de vous lancer dans le financement participatif, consultez la page Crowdfunding du Ministère de l’Économie, des Finances et de la Souveraineté industrielle et numérique.
La loi prévoit un cadre pour sécuriser les investisseurs, c’est-à-dire que les plateformes de crowdfunding sont tenues de respecter des réglementations et des obligations liées à leurs activités :
- Collecte de fonds ;
- Conservation et gestion de fonds ;
- Appel public à l’épargne ;
- Distribution de produits financiers.
📌 Quelles sont les obligations des plateformes de crowdfunding immobilier ?
Avant 2023, les plateformes de crowdfunding immobilier devaient :
- Être immatriculées au registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance géré par l’Orias, en tant que Conseiller en Investissement Participatifs (CIP) : nécessaire pour exercer en France.
- Avoir l’agrément de Prestataire de Services d’Investissement (PSI) délivré par l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) après approbation de l’AMF : obligatoire pour exercer dans l’Espace Économique Européen.
Dès novembre 2023, toutes les plateformes de crowdfunding immobilier devront avoir le statut de Prestataire Européen de services de financement participatif. Il remplace les statuts de CIP et PSI. Cette obligation est issue du règlement européen (UE 2020/1503) du 7 octobre 2020, complété par la directive européenne (UE 2020/1504). Elle est transposée dans le droit français par l’ordonnance n°221-738 du 9 juin 2021.
Les plateformes de crowdfunding immobilier sont devenues des acteurs incontournables pour investir dans des projets immobiliers de grande envergure. Cette méthode d’investissement présente de nombreux avantages, tels qu’un rendement élevé pour un risque modéré. Alors, quelles sont les meilleures plateformes de financement participatif immobilier et pourquoi devriez-vous y avoir recours ?
⭐ Liste des plateformes de crowdfunding immobilier – Notre avis
Retrouvez notre avis sur les 5 meilleures plateformes de financement participatif immobilier :
📌 Anaxago, la plus ancienne des plateformes de crowdfunding en France
Anaxago est l’une des premières plateformes créées en France en 2012. Aujourd’hui leader sur le marché du financement participatif immobilier, elle a levé plus de 140 millions d’euros en 2020 et 2021. Les experts du groupe étudient la viabilité des projets immobiliers pour proposer un bon taux de rendement à leurs investisseurs. Le taux de rendement annoncé est compris entre 8 et 12 %. Côté gestion, vous disposez d’une plateforme 100 % en ligne avec un reporting fréquent pour suivre vos participations.
⭐ Notre avis sur Anaxago est positif : cette plateforme est digne de confiance. Les risques sont limités compte tenu du travail des experts financiers pour proposer des investissements de qualité. Son ancienneté sur le marché est une garantie supplémentaire !
🏡 Homunity, plateforme de financement participatif n°2 en France
Homunity est une plateforme de crowdfunding fondée en 2014. Elle vous propose de diversifier vos investissements immobiliers avec ses 3 solutions : crowdfunding immobilier, SCPI ou investissement locatif. La sélection des projets immobiliers est scrupuleuse : la plateforme réalise un audit complet avant de les présenter aux investisseurs.
⭐ Notre avis sur la plateforme Homunity se classe parmi les meilleures plateformes de crowdfunding immobilier ! Il s’agit d’une plateforme 100 % en ligne, mais vous n’êtes pas seul pour autant. Si vous avez des doutes ou des questions, vous apprécierez la réactivité des conseillers et leur disponibilité. Les avis Google Homunity lui attribuent la note de 4,3 étoiles sur 5.
🆕 Baltis, la plateforme de crowdfunding la plus récente
Créée en 2016, Baltis est agréée par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers). La plateforme présente une volonté forte d’investir dans des projets immobiliers simples, transparents et circulaires. Malgré sa création récente, Baltis propose plusieurs types d’investissements immobiliers et à divers horizons de placement.
⭐ Baltis présente un avantage intéressant : les placements proposés sont éligibles au PEA ou au PEA-PME. Vous bénéficiez de la fiscalité avantageuse de ce type de compte en plus d’améliorer votre rentabilité ! Le taux de rendement annoncé est de 9,44 %, soit l’un des meilleurs du marché !
💪 Raizers, la plateforme avec le taux de défaut le plus bas du marché !
Créée en 2014, Raizers est une plateforme de crowdfunding historique. Comme les autres plateformes du marché, Raizers n’applique aucun frais à ses investisseurs. Elle obtient sa rémunération via les promoteurs immobiliers. Toutefois, elle se différencie avec sa diversification géographique : Suisse, Luxembourg et Belgique sont accessibles en plus de la France !
⭐ Notre avis sur Raizers est positif : spécialisée dans le financement participatif immobilier, elle se démarque grâce aux projets disponibles dans les pays francophones limitrophes : Belgique, Suisse et Luxembourg. Elle affiche aussi le taux de défaut le plus bas du marché avec seulement 1,17 % en 2022. Si on en croit les avis des internautes, la plateforme fait l’unanimité avec la note de 5 étoiles sur 5 sur Google !
🏦 Boursorama : le crowdfunding immobilier réservé aux clients de la Bourso Bank
Boursorama vient d’ajouter le crowdfunding immobilier à la liste de ses placements financiers. Cette option est accessible via un compte-titres ou un PEA-PME à tous les clients de Bourso Bank. Vous bénéficiez des avantages fiscaux de ce type de compte, en plus d’un taux de rendement attractif via les financements participatifs immobiliers. En plus, vous profitez de la sécurité des offres Homunity, acteur historique du marché, avec qui Boursorama a conclu un partenariat !
⭐ Bien qu’elle ne soit accessible qu’aux clients Boursorama, l’offre de crowdfunding immobilier Boursorama est ultra attractive grâce à son partenariat avec Homunity. Si vous possédez déjà un compte-titres ou un PEA-PME Boursorama, vous pouvez tester facilement ce type d’investissement avec un placement à court terme, avec un ticket d’entrée à partir de 1 000 €.
📌 Pourquoi passer par une plateforme de crowdfunding immobilier ?
Les principales raisons de faire appel à une plateforme spécialisée :
- Le gain de temps ;
- La sécurité ;
- Le rendement.
Passer par une plateforme de crowdfunding immobilier est un véritable gain de temps. Vous accédez à une liste de projets immobiliers en financement participatif : vous n’avez qu’à choisir la formule qui vous convient, et le montant de votre placement. Au terme du contrat, la plateforme se charge de vous rémunérer et vous verse les intérêts qui vous sont dus.
Le budget des projets de financement participatif est souvent de plusieurs millions d’euros. Sans les plateformes de crowdfunding, vous n’auriez pas accès à ce type de projet immobilier. Ou alors vous devriez trouver d’autres investisseurs intéressés, mais vous n’aurez pas la protection et la sécurité offertes par les plateformes, et vous aurez toute la gestion de projet à votre charge !
Spécialisées dans ce domaine, les plateformes de crowdfunding réalisent des audits et sélectionnent avec précaution les projets présentés à partir de différents critères. Elles réalisent une étude terrain, une analyse de la santé financière des promoteurs et de la rentabilité de l’investissement. Vous bénéficiez de leur expertise et de leur expérience.
L’inconvénient des plateformes de crowdfunding immobilier : votre placement financier est bloqué jusqu’à la fin du projet. Vous n’avez plus accès à vos liquidités pendant la durée du contrat. Si le chantier prend du retard, le remboursement de votre capital est repoussé, tout comme le versement de vos revenus.
⚠️ Attention : Le capital investi sur les plateformes de crowdfunding immobilier n’est pas garanti. Si le projet immobilier est annulé, vous pouvez perdre tout ou partie de votre investissement initial.
👩⚖️ Que dit la loi pour les plateformes de crowdfunding immobilier ?
Si vous recherchez des informations de source sûre avant de vous lancer dans le financement participatif, consultez la page Crowdfunding du Ministère de l’Économie, des Finances et de la Souveraineté industrielle et numérique.
La loi prévoit un cadre pour sécuriser les investisseurs, c’est-à-dire que les plateformes de crowdfunding sont tenues de respecter des réglementations et des obligations liées à leurs activités :
- Collecte de fonds ;
- Conservation et gestion de fonds ;
- Appel public à l’épargne ;
- Distribution de produits financiers.
📌 Quelles sont les obligations des plateformes de crowdfunding immobilier ?
Avant 2023, les plateformes de crowdfunding immobilier devaient :
- Être immatriculées au registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance géré par l’Orias, en tant que Conseiller en Investissement Participatifs (CIP) : nécessaire pour exercer en France.
- Avoir l’agrément de Prestataire de Services d’Investissement (PSI) délivré par l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) après approbation de l’AMF : obligatoire pour exercer dans l’Espace Économique Européen.
Dès novembre 2023, toutes les plateformes de crowdfunding immobilier devront avoir le statut de Prestataire Européen de services de financement participatif. Il remplace les statuts de CIP et PSI. Cette obligation est issue du règlement européen (UE 2020/1503) du 7 octobre 2020, complété par la directive européenne (UE 2020/1504). Elle est transposée dans le droit français par l’ordonnance n°221-738 du 9 juin 2021.
