Plus de 6 millions de Français ont déjà sauté le pas et opté pour une banque en ligne. Et vous, pourquoi ne le feriez-vous pas ? Dans cet article, nous allons comparer les services offerts par les différentes banques en ligne, tels que les cartes bancaires gratuites, les frais réduits en France et à l’étranger, les offres de bienvenue généreuses et les services bancaires innovants.
🏆 Comparatif des meilleures banques en ligne en 2023
Retrouvez ci-dessous notre comparatif des meilleures banques en ligne du marché, avec leurs offres de cartes bancaires ainsi que les avantages de chaque banque en ligne. Ces classements ont été établis par Selectra en tenant compte du prix de l’offre et de ses caractéristiques. Les données ont été mises à jour en novembre 2023.
Quelle banque en ligne choisir ? Après avoir analysé les offres du marché, la grande gagnante de notre comparatif est Fortuneo ! En plus d’offrir des cartes gratuites, Fortuneo propose des frais bancaires réduits à l’étranger et une offre de bienvenue très attractive. De plus, pour ceux qui souhaitent épargner ou investir, Fortuneo propose une gamme de produits bancaires variés, tels que des livrets d’épargne et des produits boursiers.
ℹ️ Avis sur toutes les principales banques en ligne
Pour affiner notre comparatif des banques en ligne, voici une analyse détaillée de nos experts.
💳 Comparatif des meilleures offres de cartes bancaires des banques en ligne
Les banques en ligne proposent au minimum deux types de cartes bancaires : classique et haut de gamme. Ces cartes sont généralement gratuites, avec ou sans conditions de revenu. Lors du choix d’une carte bancaire, il est important de prendre en compte certains critères :
- Les conditions de revenu : certaines offres sont universelles, d’autres plus exclusives.
- Les conditions de gratuité de la carte bancaire : si la carte bancaire est gratuite dans la plupart des banques en ligne, les conditions peuvent varier d’une banque à l’autre.
- La gamme de la carte bancaire : plus la gamme est élevée, plus la couverture assurantielle et les plafonds d’indemnisation seront importants.
Les offres de cartes gratuites
Les banques en ligne proposent régulièrement une ou plusieurs cartes bancaires gratuites. Cependant, ces cartes s’accompagnent souvent de conditions d’octroi ou d’utilisation spécifiques. Si vous êtes à la recherche d’une carte bancaire gratuite, découvrez notre sélection des meilleures cartes bancaires gratuites chez les banques en ligne.
Les cartes sans conditions de revenu
Pour ceux ayant des revenus plus modestes, il est possible de choisir une carte sans conditions de revenu, de préférence gratuite. Les banques en ligne proposent généralement une carte d’entrée de gamme gratuitement et sans conditions de revenu. On retrouve également des cartes haut de gamme sans conditions de revenu, mais qui sont payantes.
Les cartes bancaires premium
Pour les clients les plus exigeants, les banques en ligne proposent des cartes haut de gamme et même des black cards. Grâce à des prix compétitifs et des exigences d’octroi réduites, les banques en ligne ont rendu les cartes bancaires premium plus accessibles. Découvrez les meilleures offres de cartes haut de gamme des banques en ligne !
Les cartes sans frais à l’étranger
Réputées pour leurs frais bancaires bas, les banques en ligne offrent des solutions avantageuses pour les paiements et les retraits à l’étranger. Avec des offres sans frais ou quasi-gratuites, notamment hors zone euro, les cartes bancaires des banques en ligne sont idéales pour les voyageurs. Que vous soyez un voyageur occasionnel ou un globe-trotter, découvrez les meilleures offres des banques en ligne pour vos voyages ou vos déplacements.
Frais bancaires : quelle est la banque en ligne la moins chère ?
En plus des offres attractives de cartes bancaires gratuites et de bienvenue, les banques en ligne se distinguent par leurs frais bancaires particulièrement faibles, voire gratuits. C’est notamment le cas pour les frais bancaires du quotidien. Si vous êtes plutôt du genre dépensier, vérifiez les frais de découvert des banques en ligne. Les clients apprécieront les commissions d’intervention gratuites et les frais de découverts bien plus bas que dans les banques traditionnelles.
💵 Emprunt : les meilleurs prêts immobiliers et crédits conso chez les banques en ligne
Les meilleurs crédits à la consommation des banques en ligne
Les banques en ligne ne dérogent pas à la règle des prix bas pour leurs offres de prêts personnels. On apprécie les TAEG fixes attractifs ainsi que la possibilité de faire rapidement une estimation en ligne. Pour un crédit à la consommation, quelle banque en ligne choisir ? Les taux de crédits à la consommation sont personnalisés et varient en fonction de la durée et du montant du prêt. Toutefois, notre comparatif révèle que Boursorama Banque propose un taux d’entrée plus bas pour le prêt personnel.
Les meilleurs prêts immobiliers des banques en ligne
Investir dans l’immobilier en contractant un prêt immobilier auprès d’une banque en ligne présente de nombreux avantages, tels qu’une simulation en ligne rapide, une réponse de principe en quelques jours et un TAEG attractif. Toutefois, pour des projets plus complexes ou pour bénéficier d’un accompagnement personnalisé, il est recommandé de s’orienter vers une banque traditionnelle. En ce qui concerne les prêts immobiliers, Boursorama Banque se distingue grâce à sa flexibilité sur la durée de remboursement et le montant maximal empruntable.
Épargne : comparatif des livrets, assurances-vie et autres placements
Les banques en ligne proposent aujourd’hui de nombreuses solutions de placement, telles que des livrets, des comptes en bourse et des assurances-vie. Les solutions d’épargne, notamment les livrets, se distinguent par des taux de rendement et des frais attractifs. Découvrez où placer votre argent en consultant notre guide : “Où placer son argent ?” qui vous donnera les clés pour mieux investir. Le classement est basé sur les rendements moyens de l’assurance-vie, et les chiffres ont été mis à jour en 2023.
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