Ouvrir un compte professionnel est-il obligatoire ?
L’ouverture d’un compte professionnel est obligatoire pour tous les types de sociétés, sauf pour les auto-entrepreneurs en entreprise individuelle. Cependant, depuis la loi Pacte, même les auto-entrepreneurs doivent ouvrir un compte dédié à leur activité si leur chiffre d’affaires dépasse 10 000 € sur 2 années consécutives. Le choix d’un compte professionnel peut être judicieux pour bénéficier de services personnalisés tels que le financement, les moyens de paiement divers, l’encaissement en ligne, les cartes bancaires physiques et virtuelles, etc. Il est donc important de bien se renseigner avant de choisir sa banque.
Faut-il choisir une banque traditionnelle ou une néobanque en 2023 ?
Le premier élément à considérer est le tarif. Il est essentiel de prendre en compte les options payantes et les produits et services proposés par la banque. Les banques traditionnelles proposent généralement des solutions d’épargne, de financement et des assurances pour votre activité, mais les banques en ligne peuvent offrir des services compétitifs sur d’autres aspects. La différence entre ces deux types de banques réside également dans le réseau de distribution. Les banques traditionnelles ont des agences physiques avec des conseillers clients disponibles tandis que les néobanques offrent des interfaces web et mobiles intuitives. Les applications mobiles, les sites web et le suivi client varient également d’une banque à l’autre.
Existe-t-il des banques professionnelles gratuites ?
Actuellement, il n’existe pas de banque qui propose de compte professionnel gratuit. Cependant, certaines banques en ligne proposent des offres à des tarifs avantageux, en deçà de 10 € par mois. Il est donc intéressant de comparer leurs formules pour trouver celle qui correspond le mieux à vos besoins. De nombreux professionnels préfèrent les banques en ligne pour leur rapidité. Malgré leurs prix compétitifs, il est également possible qu’une banque traditionnelle soit plus adaptée à vos besoins, surtout si vous avez besoin de financement.
Meilleure néobanque : Qonto
Qonto est une banque en ligne offrant des tarifs compétitifs et un large éventail de services. Elle propose des formules adaptées à différentes formes juridiques d’entreprises et offre notamment la possibilité de dépôt de capital en ligne. Son service client est réactif et son application est intuitive. Qonto est idéale pour tous les entrepreneurs et chefs de start-up.
Meilleure banque pro pour les auto-entrepreneurs : Shine
Shine offre une offre compétitive spécialement conçue pour les auto-entrepreneurs et les professionnels. Son service client est excellent et propose des solutions administratives pour faciliter le quotidien des professionnels. Bien que l’offre soit encore limitée, Shine est idéale pour les auto-entrepreneurs et les professionnels qui n’ont pas besoin de chéquier ni de financement.
Meilleure banque pro pour les freelances
Cette banque offre une offre compétitive pour les freelances et propose jusqu’à 3% de cashback pour les comptes payants. Son service client est réactif et propose des services administratifs pour aider les professionnels dans leur quotidien. Bien qu’elle n’offre pas de chéquier ni de dépôt de chèques, cette banque convient aux indépendants qui souhaitent ouvrir un compte bancaire.
Meilleure banque pro pour le dépôt de capital en ligne : Blank
Blank est une banque en ligne offrant une offre compétitive, sans engagement, pour les indépendants. Ses outils et services facilitent la gestion de l’activité professionnelle, et son service client est disponible 7j/7. Bien qu’elle ne propose pas de chéquier, Blank est idéale pour les entrepreneurs souhaitant effectuer un dépôt de capital en ligne.
Meilleure banque pro pour trouver un financement : BNP Paribas
BNP Paribas est une banque traditionnelle offrant un réseau bancaire très dense et une grande palette de solutions de financement pro à court, moyen et long terme. Elle propose également de bonnes garanties avec les cartes bancaires. Bien que ses tarifs soient élevés, elle convient aux entrepreneurs à la recherche de solutions de financements à moyen et long terme.
Meilleure banque pro en ligne : BoursoBank (ex Boursorama Bank)Cette banque en ligne propose les meilleurs tarifs pour les entrepreneurs individuels. Elle est compatible avec les terminaux de paiement et offre une offre claire sans frais cachés. Cependant, elle est uniquement disponible pour les entrepreneurs individuels et rencontre parfois une complexité dans les démarches administratives.
Meilleure banque pour les paiements en devise : N26
N26 permet d’avoir une offre gratuite avec la carte bancaire incluse. Elle offre également des retraits sans frais dans 29 devises étrangères et un paiement par carte sans frais partout dans le monde. Bien qu’elle soit uniquement pour les auto-entrepreneurs et que l’IBAN associé au compte soit allemand, N26 convient aux auto-entrepreneurs qui ont une forte activité à l’international et qui sont amenés à voyager régulièrement.
Meilleure banque pour le commerce à l’international : HSBC
HSBC offre un rayonnement international et de nombreux instruments de commerce internationaux. Elle propose également un conseiller dédié et une large gamme de produits bancaires et d’assurances. Bien que ses prix et frais bancaires soient élevés, HSBC convient aux professionnels qui ont une forte activité à l’étranger.
Meilleure banque pro pour les commerçants : Anytime
Anytime offre de nombreux moyens d’encaissement et des services pour les professionnels. Son service client est réactif et performant. Cependant, elle a des frais de retrait élevés et ne propose pas de garanties d’assurance et d’assistance avec la carte bancaire. Anytime convient à tous les commerçants.
Meilleure banque pro pour les PME : Manager One
Manager One offre une carte bancaire gratuite et de nombreuses solutions pour les professionnels. Son service client est réactif et expérimenté. Cependant, elle a une limite de virements gratuits par mois et n’est pas adaptée aux commerçants de proximité. Manager One convient aux PME qui recherchent les prestations d’une banque traditionnelle à prix réduit.
Meilleure banque pro pour les outils de gestion : Revolut
Revolut propose de nombreux partenariats avec des outils de gestion tels que Sage, Expensify, PipeDrive, Slack, etc. Elle offre également des économies grâce à ces partenariats et des paiements internationaux gratuits selon l’offre souscrite. Cependant, elle n’autorise pas de découvert et n’offre pas de facilité de financement. Revolut convient à tous les professionnels souhaitant bénéficier d’un panel d’outils de gestion.
Comment ouvrir un compte pro ?
Les documents les plus demandés pour l’ouverture d’un compte professionnel sont la pièce d’identité du dirigeant, le justificatif de domiciliation, l’extrait Kbis, les statuts ou projet des statuts et le mandat pour agir. Les démarches diffèrent selon les banques, mais pour les entreprises individuelles, les démarches sont simplifiées et demandent uniquement l’immatriculation de l’entreprise.
Combien coûte un compte bancaire pour professionnel ?
Le coût d’un compte professionnel varie selon la banque, la formule souscrite et les services en option. Il est important de regarder les différents frais appliqués tels que les frais d’ouverture de compte, les frais de gestion, l’abonnement mensuel, le prix de la carte bancaire physique, etc.
FAQ
Nos comparatifs des banques par forme juridique
- Quelles sont les meilleures banques pour commerçant ?
- Quelles sont les meilleures banques pour fonctionnaire ?
- Quelles sont les meilleures banques pour VTC ?
- Quelles sont les meilleures banques pour artisan ?
- Quelles sont les meilleures banques pour startup ?
- Quelles sont les meilleures banques pour les freelances ?
- Quelles sont les meilleurs banques en ligne pour les professions libérales ?
- Quelles sont les meilleures banques en ligne pour les EIRL ?
- Quelles sont les meilleures banques en ligne pour les SASU ?
- Quelles sont les meilleures banques en ligne pour les associations ?
- Quelles sont les meilleures banques en ligne pour les auto entrepreneurs ?
- Quelles sont les meilleures banques en ligne pour les SCI ?
- Quelles sont les meilleures banques en ligne pour les SAS ?
- Quelles sont les meilleures banques en ligne pour les SARL ?
Ouvrir un compte professionnel est-il obligatoire ?
L’ouverture d’un compte professionnel est obligatoire pour tous les types de sociétés, sauf pour les auto-entrepreneurs en entreprise individuelle. Cependant, depuis la loi Pacte, même les auto-entrepreneurs doivent ouvrir un compte dédié à leur activité si leur chiffre d’affaires dépasse 10 000 € sur 2 années consécutives. Le choix d’un compte professionnel peut être judicieux pour bénéficier de services personnalisés tels que le financement, les moyens de paiement divers, l’encaissement en ligne, les cartes bancaires physiques et virtuelles, etc. Il est donc important de bien se renseigner avant de choisir sa banque.
Faut-il choisir une banque traditionnelle ou une néobanque en 2023 ?
Le premier élément à considérer est le tarif. Il est essentiel de prendre en compte les options payantes et les produits et services proposés par la banque. Les banques traditionnelles proposent généralement des solutions d’épargne, de financement et des assurances pour votre activité, mais les banques en ligne peuvent offrir des services compétitifs sur d’autres aspects. La différence entre ces deux types de banques réside également dans le réseau de distribution. Les banques traditionnelles ont des agences physiques avec des conseillers clients disponibles tandis que les néobanques offrent des interfaces web et mobiles intuitives. Les applications mobiles, les sites web et le suivi client varient également d’une banque à l’autre.
Existe-t-il des banques professionnelles gratuites ?
Actuellement, il n’existe pas de banque qui propose de compte professionnel gratuit. Cependant, certaines banques en ligne proposent des offres à des tarifs avantageux, en deçà de 10 € par mois. Il est donc intéressant de comparer leurs formules pour trouver celle qui correspond le mieux à vos besoins. De nombreux professionnels préfèrent les banques en ligne pour leur rapidité. Malgré leurs prix compétitifs, il est également possible qu’une banque traditionnelle soit plus adaptée à vos besoins, surtout si vous avez besoin de financement.
Meilleure néobanque : Qonto
Qonto est une banque en ligne offrant des tarifs compétitifs et un large éventail de services. Elle propose des formules adaptées à différentes formes juridiques d’entreprises et offre notamment la possibilité de dépôt de capital en ligne. Son service client est réactif et son application est intuitive. Qonto est idéale pour tous les entrepreneurs et chefs de start-up.
Meilleure banque pro pour les auto-entrepreneurs : Shine
Shine offre une offre compétitive spécialement conçue pour les auto-entrepreneurs et les professionnels. Son service client est excellent et propose des solutions administratives pour faciliter le quotidien des professionnels. Bien que l’offre soit encore limitée, Shine est idéale pour les auto-entrepreneurs et les professionnels qui n’ont pas besoin de chéquier ni de financement.
Meilleure banque pro pour les freelances
Cette banque offre une offre compétitive pour les freelances et propose jusqu’à 3% de cashback pour les comptes payants. Son service client est réactif et propose des services administratifs pour aider les professionnels dans leur quotidien. Bien qu’elle n’offre pas de chéquier ni de dépôt de chèques, cette banque convient aux indépendants qui souhaitent ouvrir un compte bancaire.
Meilleure banque pro pour le dépôt de capital en ligne : Blank
Blank est une banque en ligne offrant une offre compétitive, sans engagement, pour les indépendants. Ses outils et services facilitent la gestion de l’activité professionnelle, et son service client est disponible 7j/7. Bien qu’elle ne propose pas de chéquier, Blank est idéale pour les entrepreneurs souhaitant effectuer un dépôt de capital en ligne.
Meilleure banque pro pour trouver un financement : BNP Paribas
BNP Paribas est une banque traditionnelle offrant un réseau bancaire très dense et une grande palette de solutions de financement pro à court, moyen et long terme. Elle propose également de bonnes garanties avec les cartes bancaires. Bien que ses tarifs soient élevés, elle convient aux entrepreneurs à la recherche de solutions de financements à moyen et long terme.
Meilleure banque pro en ligne : BoursoBank (ex Boursorama Bank)Cette banque en ligne propose les meilleurs tarifs pour les entrepreneurs individuels. Elle est compatible avec les terminaux de paiement et offre une offre claire sans frais cachés. Cependant, elle est uniquement disponible pour les entrepreneurs individuels et rencontre parfois une complexité dans les démarches administratives.
Meilleure banque pour les paiements en devise : N26
N26 permet d’avoir une offre gratuite avec la carte bancaire incluse. Elle offre également des retraits sans frais dans 29 devises étrangères et un paiement par carte sans frais partout dans le monde. Bien qu’elle soit uniquement pour les auto-entrepreneurs et que l’IBAN associé au compte soit allemand, N26 convient aux auto-entrepreneurs qui ont une forte activité à l’international et qui sont amenés à voyager régulièrement.
Meilleure banque pour le commerce à l’international : HSBC
HSBC offre un rayonnement international et de nombreux instruments de commerce internationaux. Elle propose également un conseiller dédié et une large gamme de produits bancaires et d’assurances. Bien que ses prix et frais bancaires soient élevés, HSBC convient aux professionnels qui ont une forte activité à l’étranger.
Meilleure banque pro pour les commerçants : Anytime
Anytime offre de nombreux moyens d’encaissement et des services pour les professionnels. Son service client est réactif et performant. Cependant, elle a des frais de retrait élevés et ne propose pas de garanties d’assurance et d’assistance avec la carte bancaire. Anytime convient à tous les commerçants.
Meilleure banque pro pour les PME : Manager One
Manager One offre une carte bancaire gratuite et de nombreuses solutions pour les professionnels. Son service client est réactif et expérimenté. Cependant, elle a une limite de virements gratuits par mois et n’est pas adaptée aux commerçants de proximité. Manager One convient aux PME qui recherchent les prestations d’une banque traditionnelle à prix réduit.
Meilleure banque pro pour les outils de gestion : Revolut
Revolut propose de nombreux partenariats avec des outils de gestion tels que Sage, Expensify, PipeDrive, Slack, etc. Elle offre également des économies grâce à ces partenariats et des paiements internationaux gratuits selon l’offre souscrite. Cependant, elle n’autorise pas de découvert et n’offre pas de facilité de financement. Revolut convient à tous les professionnels souhaitant bénéficier d’un panel d’outils de gestion.
Comment ouvrir un compte pro ?
Les documents les plus demandés pour l’ouverture d’un compte professionnel sont la pièce d’identité du dirigeant, le justificatif de domiciliation, l’extrait Kbis, les statuts ou projet des statuts et le mandat pour agir. Les démarches diffèrent selon les banques, mais pour les entreprises individuelles, les démarches sont simplifiées et demandent uniquement l’immatriculation de l’entreprise.
Combien coûte un compte bancaire pour professionnel ?
Le coût d’un compte professionnel varie selon la banque, la formule souscrite et les services en option. Il est important de regarder les différents frais appliqués tels que les frais d’ouverture de compte, les frais de gestion, l’abonnement mensuel, le prix de la carte bancaire physique, etc.
FAQ
Nos comparatifs des banques par forme juridique
- Quelles sont les meilleures banques pour commerçant ?
- Quelles sont les meilleures banques pour fonctionnaire ?
- Quelles sont les meilleures banques pour VTC ?
- Quelles sont les meilleures banques pour artisan ?
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- Quelles sont les meilleures banques en ligne pour les SASU ?
- Quelles sont les meilleures banques en ligne pour les associations ?
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