Vous envisagez de vous lancer dans le trading et vous recherchez la meilleure plateforme de trading ? Vous êtes un trader expérimenté mais vous souhaitez changer de courtier pour réduire vos frais ou pour bénéficier d’un effet de levier plus important ? Alors, vous êtes au bon endroit. Nous avons réalisé ce comparatif des meilleures plateformes de trading afin que vous puissiez trouver celle qui correspond le mieux à vos besoins, que vous soyez débutant ou expérimenté.
Plateforme de trading VS courtier en ligne
Avant d’entrer dans le vif du sujet, il est important de distinguer deux types de courtiers en bourse :
- Les courtiers traditionnels : ils permettent d’acheter une large gamme de produits financiers tels que des actions, des fonds d’investissement (OPCVM) et des trackers. Si vous ouvrez un compte-titres dans une banque en ligne, c’est le service que vous obtiendrez.
- Les plateformes de trading à effet de levier : elles proposent généralement une plus grande diversité de sous-jacents tels que des actions, des indices boursiers, des devises, des matières premières, etc. Ces plateformes se distinguent par leur offre d’un effet de levier important, qui vous permet d’investir avec un montant supérieur à votre mise de départ. Certaines d’entre elles permettent également d’acheter et de vendre des cryptomonnaies, avec ou sans effet de levier.
Si vous souhaitez investir sur le moyen/long terme sans effet de levier, vous aurez besoin d’un courtier traditionnel. Vous pourrez alors mettre en place une gestion passive à base d’ETF ou sélectionner vos propres actions. Dans ce comparatif, nous ne traitons pas des courtiers traditionnels, mais vous pouvez consulter notre comparatif complet ici.
En revanche, si vous souhaitez effectuer des trades réguliers avec un effet de levier important, vous avez besoin d’une plateforme de trading à effet de levier. Ces plateformes sont généralement spécialisées dans l’achat et la vente de CFD. Voyons maintenant comment fonctionnent ces produits financiers.
Le trading de CFD
Les CFD (Contract for Difference) sont des instruments financiers qui permettent d’obtenir un effet de levier important tout en étant très simples à manipuler. La performance que vous obtenez est simplement la différence entre le prix de vente et le prix d’achat multipliée par un coefficient appelé levier.
Les CFD offrent également une grande diversité de sous-jacents, tels que des actions, des indices boursiers, des devises (Forex), des matières premières (métaux précieux et industriels, pétrole, matières agricoles, etc.) et même des cryptomonnaies.
De plus, la plupart des plateformes de trading en ligne proposent des outils avancés tels que des sélecteurs de titres (basés sur des données statistiques ou des analyses fondamentales), des outils d’analyse technique et des graphiques avancés, ainsi que des fonctionnalités de trading social. Cependant, toutes les plateformes ne se valent pas. Il est important de surveiller les frais et les marchés couverts.
Les frais sont généralement sous la forme de spreads, c’est-à-dire la différence entre le prix d’achat et le prix de vente au même moment. Plus le spread est important, plus la plateforme de trading se rémunère. Il est également essentiel de choisir une plateforme adaptée à votre niveau et à votre style de trading. Une plateforme trop complexe peut entraîner des erreurs.
Maintenant, passons aux meilleures plateformes de trading.
XTB : la meilleure plateforme de trading avancée à faibles frais
XTB est un broker européen qui propose une structure de frais très attractive. L’achat d’actions et d’ETF est totalement gratuit, et le trading de CFD se fait à des frais réduits. De plus, la plateforme est très réussie, avec des graphiques avancés, des outils d’analyse technique et des signaux de trading. XTB propose deux stations de trading : xStation 5, sa propre plateforme de trading, et MetaTrader 4 (MT4), une des plateformes les plus utilisées pour le trading de Forex. XTB dispose également d’une application mobile très fonctionnelle, qui vous permet de programmer des alertes sur l’évolution des cours des actions ou des devises de votre choix. La plateforme est l’une des moins chères sur le Forex et les CFD en actions. Vous pouvez également trader 15 cryptomonnaies. En résumé, XTB est une plateforme généraliste et avancée qui vous permettra de trader efficacement sur tout type d’actifs.
eToro : le site idéal pour les débutants
eToro est une plateforme de trading très simple à utiliser, spécialement conçue pour les débutants qui souhaitent se lancer dans le trading d’actions et de CFD. Le site et l’application mobile sont très faciles à utiliser. Bien que l’univers d’investissement soit relativement restreint, eToro vous donne accès à plus de 2000 actions, plusieurs centaines d’ETF, ainsi qu’à 14 cryptomonnaies via des CFD. La principale caractéristique d’eToro est le Copytrading, qui vous permet de reproduire automatiquement la stratégie de traders populaires et performants. Vous n’avez pratiquement rien à faire, il vous suffit de suivre les traders actifs sur la plateforme. Cependant, veuillez noter que l’utilisation des CFD comporte des risques, et 77% des particuliers perdent de l’argent avec les CFD sur eToro. Avant d’utiliser des CFD, assurez-vous de pouvoir vous permettre de perdre cet argent. eToro est un leader mondial du trading, présent dans 140 pays et comptant plus de 20 millions d’utilisateurs. En France, la plateforme est régulée par les instances européennes. Vous pouvez donc investir en toute confiance avec eToro.
Capital.com : plateforme ultra-moderne et actifs alternatifs
Capital.com est une plateforme de trading créée en 2016, arrivée plus récemment sur le marché français. Elle se distingue par une interface ultra-moderne, très ergonomique et facile à utiliser. La plateforme offre de nombreuses fonctionnalités avancées telles que l’analyse technique, l’analyse de sentiment et les sélecteurs de titres. Elle propose également une large gamme d’actifs alternatifs, notamment les matières premières telles que le pétrole, l’or, l’argent, le palladium, l’essence, le coton, le café et même le jus d’orange, le tout grâce aux CFD. Capital.com est également l’une des plateformes proposant le plus grand nombre de cryptomonnaies, avec plus de 100 CFD disponibles. Contrairement à XTB et eToro, Capital.com ne propose pas de trading d’actions en direct, uniquement via des CFD. Cependant, la plateforme ne facture pas de frais annexes et les frais de change sont gratuits. Vous pouvez ouvrir un compte avec un versement minimal de 20 € par carte.
Interactive Brokers : la plateforme des professionnels
Interactive Brokers est un courtier en bourse américain, l’un des plus importants au monde, coté au Nasdaq. La force d’Interactive Brokers réside dans son offre d’investissement hors norme, comprenant à la fois des produits standards tels que des actions, des obligations, des ETF et des fonds d’investissement, ainsi que des produits dérivés tels que des CFD, des options, des futures, des contrats à terme, des options sur futures et des produits structurés. Interactive Brokers propose plusieurs plates-formes de trading, dont TraderWorkStation (TWS), une plate-forme sophistiquée utilisée par les professionnels, le portail Client, une plate-forme de trading web plus accessible, et les applications mobiles IBKR mobile et IBKR Global Trader. Les frais sont très faibles, les commissions sur les CFD sont fixes, mais il peut y avoir des minimums par transaction, ce qui rend Interactive Brokers plus adapté aux personnes passant de gros ordres. De plus, il n’y a pas de frais annexes et les frais de change sont gratuits. C’est donc une excellente plateforme pour investir à l’étranger.
Conclusion
En plus des plateformes présentées ci-dessus, il existe d’autres plateformes de trading disponibles en France. Si vous recherchez un courtier plus traditionnel avec un accès à un plus grand nombre d’actions individuelles, nous vous recommandons DEGIRO. Pour les autres plateformes, elles n’ont pas été incluses dans notre classement car leurs conditions tarifaires ne sont pas avantageuses ou parce qu’elles sont vieillissantes. Vous pouvez toutefois consulter notre avis sur Avatrade, IG, Saxo Banque, FXFlat et CMC Markets. N’oubliez pas que le trading comporte des risques de perte en capital, en particulier avec les CFD.
