Vous souhaitez vous lancer dans le trading et vous êtes à la recherche de la meilleure plateforme de trading ? Vous êtes un trader averti mais vous souhaitez changer de broker pour payer moins de frais ou pour avoir plus d’effet de levier ? Alors, vous êtes au bon endroit. On a fait ce comparatif des meilleurs sites de trading pour que vous puissiez trouver la plateforme adaptée à vos besoins, que vous soyez débutant ou expérimenté.
Plateforme de trading VS courtier en ligne
Avant d’entrer dans le vif du sujet, sachez qu’on distingue généralement deux types de courtiers en bourse :
Les courtiers traditionnels qui permettent d’acheter une large gamme de produits financiers tels que des actions, des fonds d’investissement, et des trackers. C’est typiquement le service que vous aurez si vous ouvrez un compte-titres dans une banque en ligne.
Les plateformes de trading à effet de levier qui proposent une diversité de sous-jacents plus importante comme des actions, des indices boursiers, des devises, des matières premières, etc. La particularité de ces plateformes est de proposer un effet de levier important qui permet d’investir au-delà de votre mise de départ. Certaines d’entre elles permettent aussi d’acheter et de vendre des cryptomonnaies, avec ou sans effet de levier.
Si vous souhaitez investir sur le moyen/long terme sans effet de levier, c’est plutôt le premier type de courtiers qu’il vous faut. Vous pourrez implémenter une gestion passive à base d’ETF, ou faire votre propre sélection d’actions. Dans ce comparatif, nous n’évoquons pas ces courtiers traditionnels, mais vous pouvez retrouver notre comparatif complet ici.
Si, par contre, vous avez l’intention de faire des trades réguliers avec un effet de levier important, c’est le deuxième type de sites qu’il vous faut. Ces plateformes sont généralement spécialisées dans l’achat et la vente de CFD. Faisons tout de suite le point sur le fonctionnement de ces produits financiers.
Le trading de CFD
Les CFD (Contrat Financier pour la Différence) sont des instruments financiers qui permettent d’obtenir des effets de levier importants tout en étant très simples à manipuler : la performance que vous obtenez est tout simplement la différence entre le prix de vente et le prix d’achat multiplié par un coefficient (appelé levier).
L’autre avantage des CFD, c’est la diversité des sous-jacents possibles : il y a des CFD sur actions, mais également sur les indices boursiers, les devises (Forex), les matières premières, et même les cryptomonnaies.
Enfin, la plupart des plateformes de trading en ligne se distinguent par les outils avancés qu’elles proposent, notamment des sélecteurs de titres basés sur des données statistiques ou des analyses fondamentales, des outils d’analyse technique et des graphiques avancés, ainsi que des fonctionnalités de trading social qui permettent d’avoir des indicateurs de sentiment de marché ou de reproduire la stratégie d’autres traders.
Mais toutes ces plateformes ne se valent pas. Vous devez notamment être vigilant sur les frais et les marchés couverts.
Généralement, les frais prennent la forme de spreads, qui est la différence entre le prix d’achat et le prix de vente au même moment. Plus le spread sur la plateforme est important, plus la plateforme de trading se rémunère au passage.
Nous vous conseillons également d’identifier la plateforme qui correspond le mieux à votre niveau et à votre style de trading. Avec un site trop compliqué pour vous, vous risquez des erreurs. Sans plus attendre, voici les meilleures plateformes de trading !
Les meilleures plateformes de trading
Avertissement : rappelons qu’investir vous expose à des risques de perte en capital. Par ailleurs, l’utilisation de CFD entraîne des risques de perte importants puisque 77% des particuliers qui les utilisent perdent de l’argent chez eToro, 72% chez XTB, et 76% sur Capital.com.
XTB : meilleure plateforme de trading avancée à frais réduits
XTB est un broker européen avec une structure de frais très attractive : l’achat d’actions et d’ETF est tout simplement gratuit et le trading de CFD se fait à frais réduits.
Par ailleurs, la plateforme est très réussie : XTB a tous les attributs d’une plateforme pro avec, entre autres, des graphiques avancés, des outils d’analyse technique et des signaux de trading. D’ailleurs XTB propose deux stations de trading : xStation 5, sa propre plateforme de trading qui a, par ailleurs, été récompensée à plusieurs reprises, et MetaTrader 4 (MT4), une des plateformes les plus utilisées pour le trading de Forex.
XTB a aussi une application mobile super fonctionnelle sur laquelle vous pouvez programmer des alertes sur l’évolution des cours des actions ou des devises de votre choix.
La plateforme est l’une des moins chères sur le Forex et les CFD en actions. C’est là une de ses forces principales. Autre point intéressant, vous pouvez aussi trader 15 cryptomonnaies.
Bref, XTB est une plateforme généraliste et avancée qui vous permettra de trader efficacement sur tout type d’actifs.
eToro : le site pour débuter !
eToro est une plateforme de trading très simple à utiliser. Elle s’adresse tout particulièrement aux débutants qui souhaitent se lancer dans le trading d’actions et de CFD. Le site et l’application mobile sont très faciles d’utilisation.
L’univers d’investissement est relativement restreint, mais il donne néanmoins accès à plus de 2000 actions et plusieurs centaines d’ETF. Vous pouvez également investir dans 14 cryptomonnaies via des CFD.
L’atout principal d’eToro est le Copytrading. Cette fonctionnalité vous permet de répliquer automatiquement la stratégie de traders populaires et performants. Dans ce cas, vous n’avez quasiment rien à faire à part suivre un ou plusieurs traders actifs sur la plateforme. C’est idéal si vous débutez en bourse !
La plateforme se rémunère principalement avec un système de spread. Ce n’est pas le broker le moins cher sur les produits à effet de levier, en revanche, vous pouvez trader des actions sans commission. Néanmoins, des frais de change sont à prévoir dès l’ouverture de compte.
eToro est un des leaders mondiaux du trading : la plateforme est présente dans 140 pays et compte plus de 20 millions d’utilisateurs. En France, elle est par ailleurs régulée par les instances européennes. Vous pouvez donc investir en toute confiance avec eToro.
Avertissement : n’oubliez pas qu’investir comporte un risque de perte en capital et en particulier avec des CFD. 77% des particuliers perdent de l’argent avec les CFD sur eToro. Avant d’utiliser des CFD, demandez-vous si vous pouvez vous permettre de perdre cet argent.
Capital.com : plateforme ultra-moderne et actifs alternatifs
Capital.com est une plateforme de trading créée en 2016 et arrivée plus récemment sur le marché français. Capital.com a su nous séduire sur trois points :
La plateforme ultra-moderne est très ergonomique. Elle s’accompagne de fonctionnalités avancées : analyse technique, analyse de sentiment, sélecteurs de titres ; et elle reste néanmoins accessible aux traders néophytes.
Capital.com a une gamme très complète d’actifs alternatifs, à commencer par les matières premières. Vous pourrez certes trader du pétrole et acheter ou vendre de l’or via des CFD, mais également de l’argent, du palladium, de l’essence, du coton, du café et même du jus d’orange : tout cela grâce aux CFD !
Avec plus de 100 CFD sur cryptomonnaies disponibles, Capital.com est aussi le site qui en propose le plus. Vous pouvez même les négocier avec un levier. Toutefois, gardez à l’esprit que cela multiplie vos gains potentiels autant que vos pertes !
Contrairement à XTB et eToro, Capital.com ne propose pas de trading d’actions en direct, mais seulement via CFD.
Mais il s’agit par contre d’un concurrent très sérieux sur les CFD, qui se hisse sur la dernière marche du podium mais qui pourrait bien dépasser les deux premiers s’il continue son développement !
Un dernier point mérite d’être mentionné sur Capital.com : l’absence de frais annexes. Vous n’aurez donc pas la mauvaise surprise de payer des frais d’inactivité ou des frais lors de vos retraits.
La plateforme est par ailleurs accessible pour un versement minimal de 20 €, par carte.
Avertissement : 76% des particuliers perdent de l’argent avec le trading de CFD.
Interactive Brokers : la plateforme des pros !
Interactive Brokers est un courtier en bourse américain, c’est un des plus gros brokers au monde ; il est même coté au Nasdaq !
La force d’IB, c’est son univers d’investissement hors norme : produits standards tels que les actions, les obligations, les ETF, les fonds d’investissements, et produits dérivés tels que les CFD, les options, les futures, les contrats à terme, les options sur futures et les produits structurés.
En outre, Interactive Brokers, ce n’est pas une, mais plusieurs plateformes de trading ! Avec TraderWorkStation (TWS), une plateforme de trading sophistiquée utilisée par certains professionnels, le portail Client, une plateforme de trading web plus facile à appréhender, et les applis mobiles IBKR mobile et IBKR Global Trader.
Les frais sont très faibles et les commissions sur CFD sont fixes. Cependant, il y a souvent des minimums par transaction, ce qui veut dire qu’Interactive Brokers sera surtout adapté aux personnes qui passent de gros ordres.
Mais surtout, il n’y a aucun frais annexes et les frais de change sont gratuits ! Cela en fait donc une plateforme de choix pour investir à l’étranger.
IG Markets : le trading 24h/24
IG est un des leaders du trading dans le monde. Créé en 1972, ce broker a été à l’avant-garde du trading à effet de levier, et l’un des premiers à lancer une offre de trading sur le Forex et les CFD.
On apprécie IG pour les raisons suivantes : leur plateforme robuste avec une grande qualité d’exécution, des frais overnight peu élevés sur les CFD, la possibilité de trader avec des options, et la possibilité de trader avec les Turbos24, 24h sur 24 !
Les frais d’IG sont plus que raisonnables mais il faut toutefois noter qu’il y a des frais minimums de transaction sur les actions (pas sur les autres actifs).
Selon nous, IG est donc à privilégier si vous souhaitez faire du trading de type scalping et day trading sur des montants d’ordre importants ou si vous êtes un inconditionnel du Forex. La qualité d’exécution et la possibilité de visualiser le graphique à l’échelle de temps la plus courte vous permettront de passer à la haute fréquence.
Libertex : meilleure plateforme de trading pour un gros effet de levier
Libertex est une plateforme de trading initialement spécialisée dans le Forex. Ce courtier exerce depuis 1997 et sa fiabilité a conquis plus de 2.2 millions de traders. Depuis, la plateforme s’est aussi spécialisée dans le trading d’actions, d’indices et de cryptomonnaies.
Libertex a développé sa propre application web, qui ne nécessite aucun téléchargement. C’est une plateforme complète, sur laquelle vous pouvez passer des ordres en toute facilité. Vous pouvez même personnaliser votre interface pour l’adapter à vos besoins. Sachez enfin que sa rapidité d’exécution en fait une excellente plateforme pour les day traders.
Néanmoins, si vous préférez, vous pouvez aussi télécharger et utiliser le logiciel de trading MetaTrader 4 pour trader sur Libertex.
Au-delà du portefeuille de cryptomonnaies, la force de la plateforme vient de la possibilité d’avoir un effet de levier important sur certains actifs. Pour cela, il faudra toutefois remplir certains critères tels que déclarer avoir réalisé au moins 10 opérations de trading par trimestre les 12 derniers mois, déclarer avoir une expérience professionnelle en Finance, ou déclarer un patrimoine financier supérieur à 500 000 €.
Freedom24 : pour participer aux IPO
Contrairement aux autres courtiers présentés dans ce comparatif, Freedom24 ne permet pas de faire du trading de CFD. En revanche, ce courtier permet d’investir dans d’autres produits dérivés ainsi que dans des titres vifs plus classiques tels que des actions européennes et internationales, des ETF, des contrats à terme, et des options listées.
L’utilisation d’options permet de s’exposer à un actif avec un effet de levier important tout en sachant que les pertes ne peuvent pas excéder la somme investie. Ces produits sont un peu plus complexes à utiliser que les CFD mais ils permettent aussi des stratégies plus avancées.
Mais surtout, la force de Freedom24 est aussi de permettre de participer aux IPO d’actions internationales. Cela peut être un moyen intéressant pour diversifier vos stratégies d’investissement !
Côté tarifs, Freedom24 propose une offre de base à 0,02$/€ par titre et propose également des abonnements permettant de réduire ces frais. Nous vous recommandons également d’alimenter votre compte par virement pour éviter les frais supplémentaires.
FXCM : plateforme dédiée au Forex
FXCM est un courtier américain créé en 1999 alors spécialisé dans le trading de Forex. Aujourd’hui, FXCM reste un des leaders historiques sur le marché Forex. La plateforme propose plus de 40 paires de devises allant des plus classiques aux plus exotiques.
Un des avantages de FXCM vient de la qualité d’exécution de la plateforme, laquelle repose sur un réseau de banques d’investissement qu’elle met en concurrence pour avoir le meilleur prix le plus rapidement possible. FXCM est donc tout particulièrement adaptée aux amateurs de scalping sur Forex.
Autre point intéressant : FXCM propose un compte « Trader Actif » qui s’adresse à ceux qui souhaitent réaliser de nombreuses transactions sur le Forex. Cette option permet d’avoir des spreads 64% inférieurs à ceux proposés en moyenne. Avec le compte « Trader Actif », les tarifs de FXCM deviennent extrêmement compétitifs sur le Forex !
Le super tableau comparatif
Les spreads sont valables au moment où cet article a été rédigé (septembre 2023) et peuvent être variables. Attention aux CFD, environ 70% à 90% des particuliers perdent de l’argent avec quand ils les utilisent.
Les autres plateformes de trading
Nous avons présenté les 5 meilleures plateformes de trading, mais ce ne sont pas les seules disponibles en France. Si vous êtes à la recherche d’un courtier plus traditionnel mais qui vous permettra d’avoir accès à plus d’actions individuelles, nous vous conseillons DEGIRO.
Sinon, d’autres sites de trading n’ont pas intégré notre classement, soit parce que leurs conditions tarifaires ne sont pas avantageuses, soit parce que ces plateformes sont un peu vieillissantes. Vous pouvez néanmoins consulter notre avis les concernant : Avatrade, IG, Saxo Banque, FXFlat, CMC Markets.
