De plus en plus d’investisseurs particuliers s’intéressent au marché des changes au Canada pour réaliser des bénéfices en spéculant sur le taux de change des devises entre elles. Mais quels sont les meilleurs brokers forex au Canada ? Comment fonctionne le forex ou marché des changes ? Quels sont les frais pratiqués par les brokers et les fonctionnalités pour les traders débutants ou expérimentés ? C’est ce que nous vous proposons de découvrir au travers de notre comparatif des meilleurs brokers forex du marché selon vos besoins et votre profil.
AVATrade : le meilleur broker Forex pour trader avec MetaTrader
Le broker AvaTrade est un broker en ligne plus particulièrement spécialisé dans le trading Forex. À travers ce courtier, vous pourrez trader jusqu’à 56 paires de devises, dont certaines sont majeures et d’autres mineures. De plus, les spreads qu’AvaTrade propose sur le marché des changes sont particulièrement attractifs. L’effet de levier maximum proposé par ce broker est actuellement de 1:30.
Du point de vue technique, AvaTrade vous propose d’investir via la célèbre plateforme MetaTrader. Le broker propose également sa propre application mobile appelée AvaTrade Go, qui est synchronisée avec vos positions ouvertes sur MetaTrader.
En termes de sécurité, la plateforme AvaTrade est bien entendu particulièrement sûre et fiable puisqu’elle est régulée par plusieurs organismes financiers internationaux, dont la CBI ou Central Bank of Ireland qui applique des règles particulièrement strictes en termes de protection des investisseurs particuliers.
Enfin, en ce qui concerne l’assistance client proposée par AvaTrade, le support est disponible à la fois via le livechat ou par téléphone. Un formulaire de contact est également présent sur le site.
Fusion Markets : le broker Forex aux spreads compétitifs
Fusion Markets est également un broker particulièrement apprécié par les investisseurs sur le forex au Canada et qui offre notamment un avantage en termes de spread. Au niveau de l’offre Forex, ce broker vous donne accès à plus de 90 paires de devises différentes.
En ce qui concerne les solutions techniques mises à disposition par Fusion Markets pour trader sur le forex, on trouve plusieurs plateformes de trading dont la célèbre MetaTrader. Il vous sera ainsi possible d’y ouvrir un compte sur les plateformes MT4 ou MT5.
Au niveau des tarifs et des frais pratiqués par Fusion Markets, on constate des spreads particulièrement serrés bien que variables. Un compte 0 proposant des spreads nuls avec une commission est également accessible.
Fusion Markets est également un broker parfaitement sécurisé pour une utilisation au Canada. Actuellement, ce courtier en ligne dispose de la licence et de la réglementation de l’ASIC qui est un organisme de régulation australien particulièrement fiable.
Enfin, il est possible de joindre le service client de Fusion Markets à la fois par téléphone, par e-mail ou par courrier. Les commentaires clients à propos du support sont particulièrement positifs.
Questrade : le broker Forex régulé au Canada
Le courtier en ligne Questrade, est un broker 100% canadien qui vous permet d’investir sur le Forex en plus d’investissements sur le marché boursier classique. Il propose l’une des offres les plus variées sur le marché des changes avec 116 paires de devises accessibles.
L’un des avantages de Questrade est qu’il est possible d’y ouvrir un compte à partir d’un dépôt de seulement 1$. La plateforme Questrade est également connue pour son environnement particulièrement qualitatif, sûr et sécurisé. Rappelons en effet qu’en termes de sécurité, Questrade bénéficie de la réglementation de l’OCRCVM ou Organisme Canadien de Réglementation du Commerce des Valeurs Mobilières.
Enfin, en ce qui concerne le service client proposé par Questrade, il est joignable du lundi au vendredi de 7h30 à 20h par téléphone ou en ligne depuis le site du broker.
XTB : le broker Forex fiable et régulé !
Le broker Forex XTB est sans aucun doute l’un des plus populaires au Canada actuellement, et ce, pour plusieurs raisons. Grâce à plus de 20 ans d’expérience, ce broker est considéré comme fiable pour le trading sur le marché des changes. L’inscription sur le site est à la fois simple et rapide, et le broker propose également des outils pédagogiques et des formations de qualité.
XTB est également un broker Forex hautement sécurisé puisqu’il est régulé par plusieurs organismes officiels. Il vous permettra donc d’investir sur le Forex en toute sécurité.
Qu’est-ce que le Forex ?
Le terme Forex ou FX, est l’abréviation de Foreign Exchange. En français, ce terme désigne plus généralement le marché des changes. C’est sur ce marché que sont cotés les taux de change des devises mondiales entre elles. Trader sur le forex revient donc à échanger une devise contre une autre avec l’achat de la première devise et la vente de la deuxième. Sur le marché Forex, les devises sont exprimées par paires de devises. Notons également que le marché Forex est actuellement le plus grand marché au monde en termes de liquidités.
Qu’est-ce qu’un broker Forex ?
Un broker Forex est en réalité un intermédiaire qui va vous permettre de réaliser des opérations sur le marché des changes. Il fait ainsi le lien entre l’investisseur et le marché interbancaire, qui est un réseau de banques. En passant par un broker Forex, le trader peut profiter des meilleurs prix d’achat et de vente fournis par les banques avec lesquelles le broker travaille. Il peut ainsi spéculer à la hausse ou à la baisse sur les taux de change des devises entre elles par le biais d’un compte de trading. Les différentes transactions qu’effectue le trader auprès du broker Forex se passent sur une plateforme de trading qui peut-être soit en ligne, soit en téléchargement. En plus de servir d’intermédiaire entre les traders et les marchés, les brokers Forex proposent des outils spécifiques comme un effet de levier permettant de bénéficier d’une plus grande capacité d’investissement. Comme nous le verrons plus bas, ce levier est cependant à utiliser avec précaution.
Comment bien choisir son broker Forex ?
Pour bien choisir votre broker forex, vous devez prêter attention à certains critères importants dont voici le détail :
- La régulation et la sécurité du broker : idéalement, choisissez un broker Forex soumis à une régulation émanant d’une autorité officielle. Il peut s’agir de l’OCRCVM qui est l’organisme de régulation officiel du Canada, mais également d’organismes internationaux comme la CySEC, la FCA, l’AMF ou MiFID.
- Les spreads et frais du broker : les brokers forex se sont rémunérés par le biais de spread qui correspondent à une légère différence entre le cours d’achat et le cours de vente d’une paire de devises. Ces spreads peuvent être fixes ou variables et il est nécessaire de comparer les différentes offres du marché avant de se décider pour un broker.
- Les outils d’analyse : vous souhaitez mettre en place des stratégies complexes comme le Scalping, le Day trading ou le Swing Trading ? Vérifiez au préalable que votre broker présente bien des outils d’analyse technique et fondamentale vous permettant de mettre en place ces dernières.
- Les autres actifs et instruments : si vous souhaitez diversifier vos investissements et ne pas investir uniquement sur le marché des changes, vous devez vérifier que votre broker propose un accès à d’autres marchés via les CFD.
- La qualité et réactivité du service client : un service client joignable facilement et en français vous sera utile en cas de problèmes rencontrés sur la plateforme ou si vous avez des questions.
- L’accompagnement et les formations de trading : si vous êtes débutant dans le Forex, vous apprécierez sans doute de bénéficier d’un accompagnement personnalisé ou de modules de formation pour vous aider à appréhender ce marché.
- Le compte de démonstration : de plus en plus de brokers forex vous permettent de tester leurs interfaces et leurs plateformes par le biais d’un compte démo gratuit qui vous permet de trader en conditions réelles sans miser votre propre capital et avec un capital fictif.
Comment s’inscrire sur un broker Forex en ligne ?
Pour comprendre comment s’inscrire auprès d’un broker forex et créer un compte, voici un exemple d’inscription auprès d’AvaTrade :
- Rendez-vous sur la page d’accueil du site AvaTrade et cliquez sur le bouton “Ouvrir un compte”.
- Renseignez le formulaire avec vos données personnelles.
- Effectuez un premier dépôt sur votre compte de trading.
- Connectez-vous à votre plateforme Forex.
Quel broker Forex pour débutant ?
Si la majeure partie des brokers forex que nous présentons dans notre comparatif sont adaptés aux débutants, certains ont une offre spécifiquement conçue pour les traders novices sur le marché des changes.
- AvaTrade : le broker AvaTrade dispose de nombreux atouts pour les investisseurs qui débutent sur le Forex avec notamment une formation complète et gratuite permettant d’acquérir les bases de cet investissement. Un compte de démonstration vous permettra de passer de la théorie à la pratique.
- XTB : ce broker est notamment apprécié par les débutants qui disposent d’un faible capital. Il est possible d’y ouvrir un compte à partir de 1€ seulement et vous ne serez pas obligé d’investir une grande partie de vos économies pour commencer à faire vos premiers pas sur le forex.
Quel est le broker Forex le moins cher ?
Pour savoir quel est le broker forex le moins cher du marché, il est nécessaire de comparer les spreads sur les paires de devises qui vous intéressent le plus, mais également les autres frais annexes. En général, et même si ce n’est pas le cas pour l’ensemble des devises, Fusion Markets propose les frais les moins élevés.
Quel dépôt minimum pour faire du trading Forex ?
Comme vous pourrez le constater au travers de notre comparatif, le montant du dépôt minimum pour créer un compte auprès d’un broker forex varie d’un courtier à l’autre. S’il est bien entendu nécessaire de déposer un capital pour commencer à effectuer des opérations sur le marché forex, il est possible d’ouvrir un compte à partir de seulement 1$. Aussi et si vous le souhaitez, vous pouvez également commencer à trader sur le forex sans effectuer aucun dépôt grâce à un compte de démonstration gratuit.
Voici le détail des dépôts minimums exigés en fonction du broker :
- AvaTrade : 100 $
- Fusion Markets : 1 $
- Questrade : 1 $
- XTB : 100 $
Forex trading : quelles paires de devises puis-je trader ?
Sur le marché forex, on distingue trois types de paires de devises qu’il est possible de trader en ligne. En voici le détail :
- Les paires de devises majeures : il s’agit des paires de devises les plus liquides et donc les plus échangées sur le marché forex. D’une manière générale, on reconnaît les paires de devises majeures par le fait qu’elles comprennent systématiquement le dollar américain ou USD.
- Les paires de devises mineures : les autres paires de devises ne contenant pas l’USD mais impliquant une autre grande devise mondiale, comme l’euro, la livre sterling ou le yen japonais sont connus sous le nom de paires de devises croisées ou mineures.
- Les paires de devises exotiques : enfin, les paires de devises exotiques incluent généralement les devises de pays émergents comme la Turquie, la Norvège ou le Mexique. Elle montre une volatilité plus forte que les paires de devises majeures où mineures.
Puis-je trader d’autres actifs avec un broker spécialisé Forex ?
Aujourd’hui, la majorité des brokers forex propose également d’investir sur d’autres types d’actifs et marchés. Avec un seul et même compte de trading, vous pouvez donc accéder aux actifs suivants :
- Les actions et FNB
- Les obligations
- Les matières premières
- Les crypto-monnaies
La plupart du temps, ces actifs seront accessibles par le biais de contrats CFD qui vous permettent, comme pour le forex, de spéculer avec un effet de levier et de pratiquer la vente à découvert. Cependant, certains brokers vous permettent également d’acheter des actions ou des FNB au comptant.
Quand faire du trading Forex avec un broker en ligne ?
L’une des spécificités et avantages du marché forex est qu’il s’agit d’un marché accessible 24h sur 24 et 7 jours sur 7. Cependant, il existe des moments plus intéressants que d’autres pour prendre position sur le marché des changes :
- Lorsque plusieurs sessions de trading se superposent : la liquidité du marché forex sera d’autant plus importante que le nombre de sessions de trading ouvertes en même temps l’est. Les horaires durant lesquels plusieurs marchés sont ouverts simultanément, sont donc des moments propices pour investir sur le forex en ligne.
- Les événements importants du calendrier économique : la volatilité sera également plus forte sur le marché forex au moment des décisions de politique monétaire, des comptes rendus des banques centrales et d’autres annonces statistiques importantes. Vous pourrez retrouver les dates et heures des publications les plus importantes sur un calendrier économique fourni par votre broker forex en ligne.
Comment se former au Forex Trading ?
Si le marché forex est accessible à tous grâce aux plateformes des brokers en ligne, il reste un marché complexe dont il faut comprendre les tenants et les aboutissants avant de mettre en place une stratégie d’investissement efficace. Heureusement, il existe plusieurs moyens de se former au forex trading.
- Les formations en ligne : certains brokers comme le broker AvaTrade mettent un point d’honneur à accompagner et à former les débutants au trading forex en mettant à leur disposition des formations en ligne complètes.
- Les comptes de démonstration : les comptes démo limités ou illimités vous permettent également de vous entraîner et de tester différentes stratégies avant de miser votre propre capital auprès d’un broker.
- Le trading social : certains brokers forex, comme AvaTrade ou Fusion Markets vous permettent également d’utiliser le trading social pour pratiquer le copy trading. Il s’agira ici de suivre et de copier automatiquement les positions des meilleurs traders sur le forex, mais également de suivre leur stratégie et de les comprendre afin de se former auprès d’investisseurs aguerris.
Quels sont les frais pratiqués sur le trading Forex ?
Le spread :
Contrairement aux courtiers en bourse classique, les brokers forex se rémunèrent à l’aide d’une légère commission facturée sur chaque opération et correspondant au spread. Comme expliqué plus haut, ce spread correspond en réalité à un léger écart entre le prix d’achat et le prix de vente d’un actif, en l’occurrence d’une paire de devises. C’est la raison pour laquelle, lorsque vous consulterez la cotation des paires de devises forex depuis la plateforme de votre broker, vous verrez apparaître en vert le prix d’achat et en rouge le prix de vente.
Les autres frais et commissions :
En dehors du spread, les brokers forex peuvent prélever également d’autres frais annexes dont :
- Des frais de dépôt et de retrait qui s’appliquent sur certains modes de paiement.
- Des frais d’inactivité qui s’appliquent si vous n’utilisez pas votre compte de trading pendant un ou deux ans.
- Des frais de clôture au moment de la résiliation du compte.
- Des frais de swap qui s’appliquent lorsqu’une position reste ouverte la nuit.
Quels outils sur les brokers Forex en ligne ?
Pour faire face à une concurrence de plus en plus forte, les brokers forex rivalisent d’imagination pour proposer des outils et fonctionnalités toujours plus innovantes. Parmi les outils les plus intéressants que vous pourrez trouver auprès de ces brokers, on trouve :
- Le trading social et le copy trading : cette fonctionnalité vous permet de suivre et de copier de manière automatique les meilleures stratégies forex des autres traders de la plateforme.
- Le robot de trading forex : il s’agit ici de logiciels qui vont prendre les positions à votre place à partir de paramètres que vous aurez définis en amont et en utilisant l’analyse technique des graphiques.
- Le calendrier économique : il s’agit d’un calendrier qui regroupe les différents événements susceptibles d’avoir une influence directe sur le marché des changes et sur certaines paires de devises en particulier.
- Des analyses d’experts : certains brokers vous permettent d’obtenir des analyses de marché réalisées par des experts du Forex afin d’obtenir chaque jour des signaux de trading.
- Des ordres pour limiter les risques : la grande majorité des brokers forex vous permet également de planifier la clôture automatique de vos positions grâce à des ordres stop loss et stop limit en cas d’atteinte ou de dépassement d’un cours.
Quels sont les meilleurs courtiers Forex Canadiens?
Il existe actuellement peu de brokers Forex 100% canadiens. Dans notre top des meilleurs courtiers, le seul courtier en ligne permettant de spéculer sur le marché des changes et qui est basé au Canada est Questrade. Ce broker a en effet son siège social à Toronto et est régulé par l’OCRCVM.
Quel courtier forex à fort effet de levier ?
Au Canada, l’effet de levier que vous pouvez utiliser sur le forex a été récemment réglementé. Ainsi, et pour les particuliers, cet effet de levier ne peut pas dépasser 1:30 pour le trading des devises. Il est cependant possible d’utiliser un effet de levier bien supérieur à celui-ci en ouvrant un compte professionnel. Voici le détail des plus forts effets de levier des brokers forex actuellement sur le marché.
- AvaTrade : 1:400
- Fusion Market : 1:100
- Questrade : 1:100
- XTB : 1:200
Trading Forex : est-ce sécurisé ?
Bien que le trading forex, comme tous les types d’investissements, présente certains risques, il s’agit d’un investissement sécurisé à partir du moment où le broker par lequel vous passez est régulé. Les organismes de régulation du marché des changes ont en effet pour mission de s’assurer que les échanges se fassent sans pratique déloyale et sans manipulation.
Voici la liste des différents organismes régulateurs pour le marché forex :
- OCRCVM qui est l’organisme de régulation officiel du Canada.
- AMF (Autorité des marchés financiers) pour la France.
- BaFin pour l’Allemagne.
- FCA ou Financial Conduct Authority pour le Royaume-Uni.
- ASIC ou Australian Securities and Investments Commission pour l’Australie.
- FINMA ou Finanzmarktaufsicht pour la Suisse.
- CySEC pour Chypre.
- MFSA pour Malte.
Un autre point important à comprendre afin de limiter les risques que vous prenez en tradant sur le forex concerne l’utilisation de l’effet de levier. Le Forex est en effet le marché sur lequel l’effet de levier est le plus fort. S’il peut être tentant d’utiliser le levier maximum pour réaliser des gains plus importants, il est important de comprendre que les pertes peuvent également être conséquentes en cas de retournement du marché.
Quelle fiscalité sur le trading Forex au Canada ?
Au Canada, les revenus issus du trading sur le Forex sont considérés comme du gain en capital et sont donc soumis à l’impôt sur le revenu. Plus précisément, seule la moitié de ces bénéfices sont imposables. Ainsi, 50% des gains que vous avez générés sur le marché des changes sera ajouté à votre revenu global et imposé annuellement. Rappelons qu’il est également possible de déduire vos pertes éventuelles de ces gains, également à hauteur de 50%.
