L’assurance vie est le placement financier favori des Français. Elle répond à plusieurs objectifs d’investissement tels que la disponibilité, la rentabilité, la fiscalité et la transmission. Mais avec toutes les offres présentes sur le marché, comment choisir celle qui nous convient le mieux ? Voici quelques conseils simples pour vous aider à faire le bon choix.
A l’ancienne ou dans le digital ?
Avec l’avènement du monde digital, il est possible de souscrire à une assurance vie en ligne, de suivre son placement et de bénéficier de frais moins élevés. Cependant, cela peut également signifier moins de conseils personnalisés et l’impossibilité de parler à un conseiller en cas de besoin. D’un autre côté, les assurances vie traditionnelles proposées par les banques offrent l’avantage d’un conseiller accessible, qui peut gérer à la fois vos comptes et vos assurances vie. Il existe également des conseillers en gestion de patrimoine ou des banquiers privés qui travaillent avec des contrats d’assurance vie spécifiques, adaptés à des investissements importants.
Prudence si vous n’avez pas de connaissances financières
Si vous n’avez pas de connaissances financières approfondies, il est recommandé de choisir une solution qui vous permet de définir votre profil de risque. Il est également préférable d’opter pour une assurance vie avec une gestion pilotée, qui peut vous protéger en cas de volatilité des marchés. Évitez de vous aventurer seul dans la multitude de fonds proposés et privilégiez les contrats qui vous offrent la possibilité de prendre rendez-vous en ligne ou en face-à-face avec un conseiller. Tôt ou tard, vous aurez besoin d’un contact humain pour répondre à vos questions.
Des règles valables pour tous
- Vérifiez le sérieux de vos interlocuteurs en vous assurant qu’ils sont conformes à la réglementation et en vous procurant un document d’entrée en relation avec toutes leurs habilitations.
- Optez pour des assurances vie digitales émanant d’un assureur reconnu, en vérifiant leur solidité financière.
- Méfiez-vous des frais cachés et privilégiez les assurances vie “clean share” qui évitent les rétrocessions de commissions.
- Prenez en compte le montant minimum de versement requis pour l’assurance vie choisie.
- Certaines assurances vie proposent la gestion passive avec des ETF et la gestion active traditionnelle. Vous pouvez profiter des avantages des deux approches en choisissant une assurance vie qui offre les deux options.
- Anticipez la durée de votre placement, en gardant à l’esprit que les investissements en actions ont généralement besoin d’être conservés plus longtemps.
- Faites attention aux délais de rachat, car cela peut être crucial en cas de besoin de liquidités.
- Privilégiez les portefeuilles ISR (Investissement Socialement Responsable) si vous êtes sensible à l’environnement.
- Rappelez-vous que les performances passées ne garantissent pas les performances futures et que les rendements élevés impliquent généralement des risques élevés.
En suivant ces conseils, vous serez en mesure de choisir une assurance vie qui vous convient et qui répond à vos objectifs financiers. N’oubliez pas de prendre le temps de comparer les offres et de demander des éclaircissements si nécessaire. Votre avenir financier est entre vos mains !
L’assurance vie est le placement financier favori des Français. Elle répond à plusieurs objectifs d’investissement tels que la disponibilité, la rentabilité, la fiscalité et la transmission. Mais avec toutes les offres présentes sur le marché, comment choisir celle qui nous convient le mieux ? Voici quelques conseils simples pour vous aider à faire le bon choix.
A l’ancienne ou dans le digital ?
Avec l’avènement du monde digital, il est possible de souscrire à une assurance vie en ligne, de suivre son placement et de bénéficier de frais moins élevés. Cependant, cela peut également signifier moins de conseils personnalisés et l’impossibilité de parler à un conseiller en cas de besoin. D’un autre côté, les assurances vie traditionnelles proposées par les banques offrent l’avantage d’un conseiller accessible, qui peut gérer à la fois vos comptes et vos assurances vie. Il existe également des conseillers en gestion de patrimoine ou des banquiers privés qui travaillent avec des contrats d’assurance vie spécifiques, adaptés à des investissements importants.
Prudence si vous n’avez pas de connaissances financières
Si vous n’avez pas de connaissances financières approfondies, il est recommandé de choisir une solution qui vous permet de définir votre profil de risque. Il est également préférable d’opter pour une assurance vie avec une gestion pilotée, qui peut vous protéger en cas de volatilité des marchés. Évitez de vous aventurer seul dans la multitude de fonds proposés et privilégiez les contrats qui vous offrent la possibilité de prendre rendez-vous en ligne ou en face-à-face avec un conseiller. Tôt ou tard, vous aurez besoin d’un contact humain pour répondre à vos questions.
Des règles valables pour tous
- Vérifiez le sérieux de vos interlocuteurs en vous assurant qu’ils sont conformes à la réglementation et en vous procurant un document d’entrée en relation avec toutes leurs habilitations.
- Optez pour des assurances vie digitales émanant d’un assureur reconnu, en vérifiant leur solidité financière.
- Méfiez-vous des frais cachés et privilégiez les assurances vie “clean share” qui évitent les rétrocessions de commissions.
- Prenez en compte le montant minimum de versement requis pour l’assurance vie choisie.
- Certaines assurances vie proposent la gestion passive avec des ETF et la gestion active traditionnelle. Vous pouvez profiter des avantages des deux approches en choisissant une assurance vie qui offre les deux options.
- Anticipez la durée de votre placement, en gardant à l’esprit que les investissements en actions ont généralement besoin d’être conservés plus longtemps.
- Faites attention aux délais de rachat, car cela peut être crucial en cas de besoin de liquidités.
- Privilégiez les portefeuilles ISR (Investissement Socialement Responsable) si vous êtes sensible à l’environnement.
- Rappelez-vous que les performances passées ne garantissent pas les performances futures et que les rendements élevés impliquent généralement des risques élevés.
En suivant ces conseils, vous serez en mesure de choisir une assurance vie qui vous convient et qui répond à vos objectifs financiers. N’oubliez pas de prendre le temps de comparer les offres et de demander des éclaircissements si nécessaire. Votre avenir financier est entre vos mains !
L’assurance vie est le placement financier favori des Français. Elle répond à plusieurs objectifs d’investissement tels que la disponibilité, la rentabilité, la fiscalité et la transmission. Mais avec toutes les offres présentes sur le marché, comment choisir celle qui nous convient le mieux ? Voici quelques conseils simples pour vous aider à faire le bon choix.
A l’ancienne ou dans le digital ?
Avec l’avènement du monde digital, il est possible de souscrire à une assurance vie en ligne, de suivre son placement et de bénéficier de frais moins élevés. Cependant, cela peut également signifier moins de conseils personnalisés et l’impossibilité de parler à un conseiller en cas de besoin. D’un autre côté, les assurances vie traditionnelles proposées par les banques offrent l’avantage d’un conseiller accessible, qui peut gérer à la fois vos comptes et vos assurances vie. Il existe également des conseillers en gestion de patrimoine ou des banquiers privés qui travaillent avec des contrats d’assurance vie spécifiques, adaptés à des investissements importants.
Prudence si vous n’avez pas de connaissances financières
Si vous n’avez pas de connaissances financières approfondies, il est recommandé de choisir une solution qui vous permet de définir votre profil de risque. Il est également préférable d’opter pour une assurance vie avec une gestion pilotée, qui peut vous protéger en cas de volatilité des marchés. Évitez de vous aventurer seul dans la multitude de fonds proposés et privilégiez les contrats qui vous offrent la possibilité de prendre rendez-vous en ligne ou en face-à-face avec un conseiller. Tôt ou tard, vous aurez besoin d’un contact humain pour répondre à vos questions.
Des règles valables pour tous
- Vérifiez le sérieux de vos interlocuteurs en vous assurant qu’ils sont conformes à la réglementation et en vous procurant un document d’entrée en relation avec toutes leurs habilitations.
- Optez pour des assurances vie digitales émanant d’un assureur reconnu, en vérifiant leur solidité financière.
- Méfiez-vous des frais cachés et privilégiez les assurances vie “clean share” qui évitent les rétrocessions de commissions.
- Prenez en compte le montant minimum de versement requis pour l’assurance vie choisie.
- Certaines assurances vie proposent la gestion passive avec des ETF et la gestion active traditionnelle. Vous pouvez profiter des avantages des deux approches en choisissant une assurance vie qui offre les deux options.
- Anticipez la durée de votre placement, en gardant à l’esprit que les investissements en actions ont généralement besoin d’être conservés plus longtemps.
- Faites attention aux délais de rachat, car cela peut être crucial en cas de besoin de liquidités.
- Privilégiez les portefeuilles ISR (Investissement Socialement Responsable) si vous êtes sensible à l’environnement.
- Rappelez-vous que les performances passées ne garantissent pas les performances futures et que les rendements élevés impliquent généralement des risques élevés.
En suivant ces conseils, vous serez en mesure de choisir une assurance vie qui vous convient et qui répond à vos objectifs financiers. N’oubliez pas de prendre le temps de comparer les offres et de demander des éclaircissements si nécessaire. Votre avenir financier est entre vos mains !
L’assurance vie est le placement financier favori des Français. Elle répond à plusieurs objectifs d’investissement tels que la disponibilité, la rentabilité, la fiscalité et la transmission. Mais avec toutes les offres présentes sur le marché, comment choisir celle qui nous convient le mieux ? Voici quelques conseils simples pour vous aider à faire le bon choix.
A l’ancienne ou dans le digital ?
Avec l’avènement du monde digital, il est possible de souscrire à une assurance vie en ligne, de suivre son placement et de bénéficier de frais moins élevés. Cependant, cela peut également signifier moins de conseils personnalisés et l’impossibilité de parler à un conseiller en cas de besoin. D’un autre côté, les assurances vie traditionnelles proposées par les banques offrent l’avantage d’un conseiller accessible, qui peut gérer à la fois vos comptes et vos assurances vie. Il existe également des conseillers en gestion de patrimoine ou des banquiers privés qui travaillent avec des contrats d’assurance vie spécifiques, adaptés à des investissements importants.
Prudence si vous n’avez pas de connaissances financières
Si vous n’avez pas de connaissances financières approfondies, il est recommandé de choisir une solution qui vous permet de définir votre profil de risque. Il est également préférable d’opter pour une assurance vie avec une gestion pilotée, qui peut vous protéger en cas de volatilité des marchés. Évitez de vous aventurer seul dans la multitude de fonds proposés et privilégiez les contrats qui vous offrent la possibilité de prendre rendez-vous en ligne ou en face-à-face avec un conseiller. Tôt ou tard, vous aurez besoin d’un contact humain pour répondre à vos questions.
Des règles valables pour tous
- Vérifiez le sérieux de vos interlocuteurs en vous assurant qu’ils sont conformes à la réglementation et en vous procurant un document d’entrée en relation avec toutes leurs habilitations.
- Optez pour des assurances vie digitales émanant d’un assureur reconnu, en vérifiant leur solidité financière.
- Méfiez-vous des frais cachés et privilégiez les assurances vie “clean share” qui évitent les rétrocessions de commissions.
- Prenez en compte le montant minimum de versement requis pour l’assurance vie choisie.
- Certaines assurances vie proposent la gestion passive avec des ETF et la gestion active traditionnelle. Vous pouvez profiter des avantages des deux approches en choisissant une assurance vie qui offre les deux options.
- Anticipez la durée de votre placement, en gardant à l’esprit que les investissements en actions ont généralement besoin d’être conservés plus longtemps.
- Faites attention aux délais de rachat, car cela peut être crucial en cas de besoin de liquidités.
- Privilégiez les portefeuilles ISR (Investissement Socialement Responsable) si vous êtes sensible à l’environnement.
- Rappelez-vous que les performances passées ne garantissent pas les performances futures et que les rendements élevés impliquent généralement des risques élevés.
En suivant ces conseils, vous serez en mesure de choisir une assurance vie qui vous convient et qui répond à vos objectifs financiers. N’oubliez pas de prendre le temps de comparer les offres et de demander des éclaircissements si nécessaire. Votre avenir financier est entre vos mains !
