Il n’est jamais facile de savoir où placer son argent ou comment investir. De nos jours, la plupart des particuliers et des professionnels se tournent vers leur banque pour obtenir des conseils financiers. Cependant, les banques ne prennent pas toujours en compte l’ensemble de votre situation patrimoniale, contrairement à un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI).
Dans cet article, nous allons vous expliquer le rôle d’un CGPI et surtout pourquoi il est intéressant de se faire accompagner par ses services.
Qu’est-ce qu’un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) ?
L’objectif principal d’un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) est de valoriser votre patrimoine. La plupart du temps, le CGP est indépendant (CGPI), ce qui lui permet d’être objectif dans les produits qu’il propose.
De plus, le CGP est polyvalent. Il possède des compétences dans les domaines de la fiscalité, de l’économie, de la finance et du juridique. Grâce à cela, il est en mesure de vous proposer les meilleures solutions pour structurer votre patrimoine.
Il est essentiel que vous ayez pleinement confiance en votre Conseiller en Gestion de Patrimoine, car il sera responsable de vous conseiller pendant plusieurs années.
Dans quels cas est-il vraiment intéressant de faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant ?
| Afin de réduire vos impôts
Si vous faites partie des contribuables qui paient beaucoup d’impôts chaque année, il est toujours intéressant de consulter un CGPI. Celui-ci pourra vous proposer différents types d’investissements qui vous permettront de payer moins d’impôts, comme le PER, le LMNP, le déficit foncier, Girardin, etc.
| Pour vos investissements immobiliers
Investir dans l’immobilier peut comporter des risques. Pour réussir votre investissement immobilier, il est primordial de choisir le bon emplacement, de connaître le prix du marché et de profiter des nombreux avantages fiscaux offerts par différents dispositifs (Déficit Foncier, Loi Malraux, Girardin, Loc’Avantages, etc.). Un CGPI est un allié précieux pour vous guider dans ce type de projet.
| Pour vos placements financiers
Le contrat d’assurance-vie est le placement préféré des Français. Cependant, le rendement des fonds euros n’est plus aussi élevé qu’auparavant. Il est donc important d’envisager d’autres types de fonds, tels que les unités de compte, les produits structurés, les SCPI, les fonds actions, etc. Un CGPI prendra en compte l’ensemble de votre situation patrimoniale afin de vous proposer les placements les plus adaptés à vos besoins et à votre profil investisseur.
| Dans le but d’anticiper la transmission de votre patrimoine
Il est toujours difficile de parler de succession, mais si votre patrimoine est conséquent, il serait dommage qu’une partie soit donnée à l’État. Les droits de succession peuvent être lourds, quelle que soit la valeur de l’héritage. Pour éviter cela, il est important d’anticiper la transmission de votre patrimoine. Un CGPI pourra vous conseiller sur les meilleures solutions, comme la donation de votre vivant, afin de préserver votre patrimoine pour vos héritiers.
| En tant que dirigeant
Un CGPI est qualifié pour accompagner aussi bien les particuliers que les professionnels. Si vous êtes un dirigeant, vous pouvez avoir différents besoins tels que la rédaction d’un pacte d’associé, la protection de vous-même et de votre famille, le refinancement d’un compte courant d’associé, la réduction de vos impôts, etc.
| En cas de crise financière
Une crise financière peut être difficile à gérer en tant qu’investisseur. Il est donc judicieux d’être conseillé pour éviter les erreurs et ne pas se laisser piéger par ses émotions. Les CGPI sont habitués à analyser les marchés financiers et peuvent réagir de manière appropriée aux fluctuations. De plus, certaines opportunités peuvent se présenter même en période de crise.
Un CGPI peut également vous aider dans d’autres domaines tels que la protection de votre famille, la prévoyance, le capital décès, la diminution de votre assurance-emprunteur, etc.
Si vous souhaitez être accompagné par un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant, n’hésitez pas à nous contacter. Le CGPI le plus proche de chez vous vous recontactera pour une rencontre.
Un CGPI est également un courtier en assurances. Il peut vous proposer une assurance-emprunteur bien moins chère que celles proposées par les banques.
Il n’est jamais facile de savoir où placer son argent ou comment investir. De nos jours, la plupart des particuliers et des professionnels se tournent vers leur banque pour obtenir des conseils financiers. Cependant, les banques ne prennent pas toujours en compte l’ensemble de votre situation patrimoniale, contrairement à un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI).
Dans cet article, nous allons vous expliquer le rôle d’un CGPI et surtout pourquoi il est intéressant de se faire accompagner par ses services.
Qu’est-ce qu’un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) ?
L’objectif principal d’un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) est de valoriser votre patrimoine. La plupart du temps, le CGP est indépendant (CGPI), ce qui lui permet d’être objectif dans les produits qu’il propose.
De plus, le CGP est polyvalent. Il possède des compétences dans les domaines de la fiscalité, de l’économie, de la finance et du juridique. Grâce à cela, il est en mesure de vous proposer les meilleures solutions pour structurer votre patrimoine.
Il est essentiel que vous ayez pleinement confiance en votre Conseiller en Gestion de Patrimoine, car il sera responsable de vous conseiller pendant plusieurs années.
Dans quels cas est-il vraiment intéressant de faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant ?
| Afin de réduire vos impôts
Si vous faites partie des contribuables qui paient beaucoup d’impôts chaque année, il est toujours intéressant de consulter un CGPI. Celui-ci pourra vous proposer différents types d’investissements qui vous permettront de payer moins d’impôts, comme le PER, le LMNP, le déficit foncier, Girardin, etc.
| Pour vos investissements immobiliers
Investir dans l’immobilier peut comporter des risques. Pour réussir votre investissement immobilier, il est primordial de choisir le bon emplacement, de connaître le prix du marché et de profiter des nombreux avantages fiscaux offerts par différents dispositifs (Déficit Foncier, Loi Malraux, Girardin, Loc’Avantages, etc.). Un CGPI est un allié précieux pour vous guider dans ce type de projet.
| Pour vos placements financiers
Le contrat d’assurance-vie est le placement préféré des Français. Cependant, le rendement des fonds euros n’est plus aussi élevé qu’auparavant. Il est donc important d’envisager d’autres types de fonds, tels que les unités de compte, les produits structurés, les SCPI, les fonds actions, etc. Un CGPI prendra en compte l’ensemble de votre situation patrimoniale afin de vous proposer les placements les plus adaptés à vos besoins et à votre profil investisseur.
| Dans le but d’anticiper la transmission de votre patrimoine
Il est toujours difficile de parler de succession, mais si votre patrimoine est conséquent, il serait dommage qu’une partie soit donnée à l’État. Les droits de succession peuvent être lourds, quelle que soit la valeur de l’héritage. Pour éviter cela, il est important d’anticiper la transmission de votre patrimoine. Un CGPI pourra vous conseiller sur les meilleures solutions, comme la donation de votre vivant, afin de préserver votre patrimoine pour vos héritiers.
| En tant que dirigeant
Un CGPI est qualifié pour accompagner aussi bien les particuliers que les professionnels. Si vous êtes un dirigeant, vous pouvez avoir différents besoins tels que la rédaction d’un pacte d’associé, la protection de vous-même et de votre famille, le refinancement d’un compte courant d’associé, la réduction de vos impôts, etc.
| En cas de crise financière
Une crise financière peut être difficile à gérer en tant qu’investisseur. Il est donc judicieux d’être conseillé pour éviter les erreurs et ne pas se laisser piéger par ses émotions. Les CGPI sont habitués à analyser les marchés financiers et peuvent réagir de manière appropriée aux fluctuations. De plus, certaines opportunités peuvent se présenter même en période de crise.
Un CGPI peut également vous aider dans d’autres domaines tels que la protection de votre famille, la prévoyance, le capital décès, la diminution de votre assurance-emprunteur, etc.
Si vous souhaitez être accompagné par un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant, n’hésitez pas à nous contacter. Le CGPI le plus proche de chez vous vous recontactera pour une rencontre.
Un CGPI est également un courtier en assurances. Il peut vous proposer une assurance-emprunteur bien moins chère que celles proposées par les banques.
