MoneyGram, récidiviste, est poursuivi par le CFPB et le procureur général de New York pour avoir violé à plusieurs reprises les lois de protection des consommateurs et laissé les familles dans le besoin.
Washington, D.C. – Le Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) et le procureur général de New York Letitia James ont annoncé aujourd’hui qu’ils intentaient une action en justice contre MoneyGram International, Inc. et MoneyGram Payment Systems, Inc. (MoneyGram) – l’un des plus importants prestataires de services de transfert d’argent aux États-Unis – pour avoir systématiquement et à plusieurs reprises violé diverses lois de protection des consommateurs et laissé les familles dans le besoin. Selon la plainte, l’entreprise a laissé les clients en attente de leur argent en n’effectuant pas rapidement les transferts vers les destinataires à l’étranger.
“MoneyGram a passé des années à négliger ses clients et à violer la loi, ignorant les plaintes des consommateurs et les avertissements des autorités”, a déclaré le directeur du CFPB, Rohit Chopra. “Le comportement récidiviste de MoneyGram doit cesser.”
“Nos communautés d’immigrants ont fait confiance à MoneyGram pour envoyer leur argent durement gagné à leurs proches, mais MoneyGram les a déçus”, a déclaré le procureur général Letitia James. “Les consommateurs méritent de savoir où est passé leur argent. Les entreprises ont l’obligation d’être transparentes avec les consommateurs, de les traiter équitablement et de respecter la loi, mais MoneyGram a continuellement échoué à le faire. Aujourd’hui, nous poursuivons MoneyGram afin de corriger ses pratiques illégales et de protéger les consommateurs. Les New-Yorkais peuvent avoir confiance en notre engagement à les protéger contre les entreprises malveillantes.”
Basé à Dallas, MoneyGram International, Inc. (NASDAQ: MGI) est une entreprise de services financiers qui permet aux consommateurs d’envoyer de l’argent, également connu sous le nom de transferts d’argent. Une grande partie des transactions de transfert d’argent de l’entreprise sont initiées par des immigrants ou des réfugiés aux États-Unis qui envoient de l’argent dans leur pays d’origine. L’entreprise est présente dans plus de 200 pays et territoires et a servi 47 millions de clients en 2021. Elle est dirigée par W. Alex Holmes, président et PDG. En 2021, l’entreprise a affiché un chiffre d’affaires de 1,2 milliard de dollars.
Thomas H. Lee Partners, L.P. et Goldman Sachs & Co. ont investi dans MoneyGram dès 2008. Ensuite, le 15 février 2022, MoneyGram a annoncé la vente imminente de l’entreprise à Madison Dearborn Partners, LLC, une société de capital-investissement basée à Chicago, dans une transaction d’une valeur de 1,8 milliard de dollars, sous réserve des approbations réglementaires.
L’entreprise est soumise à plusieurs lois de protection des consommateurs, notamment à la règle sur les transferts de fonds de 2013 du CFPB, qui a été rédigée après l’adoption par le Congrès d’un nouvel ensemble de protections légales visant à rendre les transferts de fonds plus transparents et moins risqués en 2010. En tant que l’un des principaux acteurs du marché, MoneyGram savait qu’il devait se conformer à ces nouvelles lois et qu’il devait modifier certaines de ses pratiques commerciales. L’entreprise était également clairement soumise à la surveillance du CFPB après que le Bureau a commencé à superviser le marché en 2014.
Lorsque le CFPB a commencé ses examens de MoneyGram entre 2014 et 2016, il a constaté de multiples problèmes. Ensuite, en 2019, le CFPB a réalisé un examen ultérieur pour vérifier si MoneyGram avait respecté ses engagements visant à résoudre ses problèmes. En résumé, pendant plus de cinq ans, le CFPB a travaillé avec MoneyGram pour se conformer pleinement à la loi, mais MoneyGram a continuellement échoué à le faire.
Récidiviste notoire
MoneyGram n’en est pas à sa première infraction financière et a violé à plusieurs reprises les ordonnances de maintien de l’ordre avec différentes agences gouvernementales. En 2009, l’entreprise a accepté de payer 18 millions de dollars pour régler des accusations de fraude portées par la Federal Trade Commission et a été tenue de mettre en place un programme complet de lutte contre la fraude et de surveillance des agents. Mais en 2018, après avoir eu amplement le temps de mettre en œuvre cette ordonnance, MoneyGram a dû payer 125 millions de dollars pour régler des allégations selon lesquelles il ne l’avait pas fait. En 2012, MoneyGram a accepté de confisquer 100 millions de dollars et de conclure un accord de poursuite différée avec le ministère de la Justice, admettant qu’il avait aidé et encouragé criminellement la fraude par virement bancaire et n’avait pas mis en place un programme efficace de lutte contre le blanchiment d’argent. MoneyGram a également violé cet accord. MoneyGram a également été confronté à d’autres actions des forces de l’ordre entraînant des réparations et des sanctions importantes.
Action en justice
Conformément à la loi Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act de 2010 (CFPA), le CFPB a le pouvoir d’engager des poursuites contre les entreprises et les personnes qui enfreignent les lois fédérales de protection des consommateurs. Le CFPB affirme que MoneyGram a violé la réglementation E et la règle sur le transfert de fonds, qui mettent en œuvre la loi sur les transferts de fonds électroniques, ainsi que le CFPA. Plus précisément, le CFPB et le procureur général de New York James allèguent que MoneyGram :
A laissé les clients en attente de leur argent : Les clients ont payé MoneyGram pour effectuer rapidement le transfert d’argent, mais MoneyGram ne l’a pas fait et a retenu les fonds de manière injustifiée. Ce blocage de l’argent a causé des retards inutiles et a nui aux personnes qui comptaient sur cet argent pour payer leurs dépenses de subsistance. De plus, l’entreprise a systématiquement omis d’indiquer avec précision le délai nécessaire pour rendre les fonds disponibles aux destinataires à l’étranger.
A mal informé ses employés sur la manière de résoudre les litiges : MoneyGram n’a pas donné d’instructions ou de directives à ses employés sur la manière de se conformer aux lois en matière de résolution des litiges. L’entreprise n’a également pas communiqué aux consommateurs les résultats de ses enquêtes sur les erreurs et n’a pas fourni aux consommateurs une explication écrite de ses conclusions.
A négligé d’élaborer et de documenter des politiques et des procédures : MoneyGram n’a pas mis en place de politiques et de procédures visant à assurer le respect des lois sur les transferts d’argent. MoneyGram n’a pas non plus conservé de preuves de sa conformité à certaines exigences en matière de résolution des erreurs, comme cela était requis.
La plainte déposée aujourd’hui vise à obtenir une indemnisation pour les consommateurs lésés, une injonction pour empêcher de futures violations et l’imposition de sanctions financières. La plainte ne constitue pas une conclusion ou une décision finale selon laquelle les défendeurs ont enfreint la loi.
Lisez la plainte.
