L’application Lydia s’est imposée en 2013 en tant que service de paiement mobile en France. Son objectif était de simplifier les paiements quotidiens et de transformer le téléphone en moyen de paiement universel. Fin 2021, Lydia comptait 5,5 millions d’utilisateurs. Depuis ses débuts, l’application mobile s’est développée pour offrir de nombreuses fonctionnalités telles que la création de cagnottes en ligne gratuites, les retraits d’argent gratuits à l’étranger, les paiements en magasin avec son smartphone, ainsi que les transferts rapides entre particuliers via un numéro de téléphone portable ou un code QR.
Lydia propose également une large gamme de comptes bancaires, comprenant trois offres payantes et une offre gratuite. Ces comptes incluent un compte courant avec IBAN français et une carte de paiement Visa internationale, une solution d’épargne et d’investissement, des prêts, des cagnottes, etc. En un mot, Lydia rassemble tous les services essentiels de la vie quotidienne au sein d’une seule application mobile.
L’offre de compte courant proposée par Lydia
Les utilisateurs de Lydia peuvent choisir entre trois formules d’abonnement payantes : Lydia Bleu, Lydia Vert et Lydia Noir. Toutes ces formules sont accessibles sans dépôt initial ni revenu minimum.
Ces trois offres payantes offrent des avantages communs, tels qu’un compte avec IBAN français, une carte Visa personnalisable à autorisation systématique, des paiements et des retraits gratuits en France et à l’étranger, ainsi que de nombreux moyens de paiement (carte physique, cartes virtuelles, paiement mobile sans contact avec Google Pay et Apple Pay), du cashback, une solution d’épargne rémunérée, des prêts express, un service de trading, etc. Lydia Noir va encore plus loin en proposant des plafonds plus élevés, une assurance sur les moyens de paiement Lydia, un service de conciergerie par SMS et un support téléphonique en cas de besoin. À noter que Lydia ne permet ni l’émission ni le dépôt de chèques.
Lydia Vert est une offre qui se veut plus “éthique” et qui s’adresse à ceux qui souhaitent mettre leur argent au service de projets plus écologiques et responsables, grâce à un partenariat avec la coopérative bancaire La Nef.
Il est bon de savoir que l’offre gratuite Lydia ne permet pas d’obtenir une carte bancaire physique gratuite, mais seulement 3 cartes virtuelles par mois. Elle limite également les opérations à 15 par mois, pour un montant maximal de 750 euros. Elle convient donc davantage aux utilisateurs souhaitant découvrir les fonctionnalités de l’application ou à ceux qui recherchent un compte secondaire totalement gratuit.
Le compte Lydia Bleu
Avec Lydia Bleu, l’utilisateur dispose d’un compte avec IBAN français, ainsi que d’une carte Visa personnalisable à autorisation systématique. Lydia Bleu est disponible sans engagement au prix de 4,90 euros par mois pour les plus de 25 ans (ou 2 euros pour les moins de 25 ans). En s’engageant pour une année, l’utilisateur bénéficie de deux mois gratuits, soit 49 euros par an (ou 20 euros pour les moins de 25 ans).
À ce tarif, la formule inclut :
- Une carte Visa Lydia Bleu gratuite et personnalisable à autorisation systématique
- Des paiements gratuits illimités
- 3 retraits gratuits par mois au distributeur (puis 1,50% sur le montant du retrait au-delà)
- Un montant de retraits plafonné à 250 euros par mois
- Un montant de transactions sortantes plafonné à 5 000 euros par mois
- Les virements instantanés gratuits
- 20 cartes virtuelles gratuites par mois (0,50 euros par carte virtuelle supplémentaire)
L’utilisateur peut notamment :
- Payer en magasin, sur internet et retirer de l’argent au distributeur, en France et à l’étranger
- Rembourser instantanément ses proches grâce à son smartphone
- Créer des cartes virtuelles pour sécuriser les paiements en ligne
- Créer différents comptes selon ses besoins (compte joint ou compte commun pour faciliter les dépenses en couple ou entre amis)
- Créer des cagnottes gratuites pour des événements
Lydia Noir
En choisissant Lydia Noir, l’utilisateur bénéficie des avantages de Lydia Bleu (compte avec IBAN français, comptes communs, cagnottes gratuites, etc.), ainsi que d’avantages exclusifs :
- Une assurance voyage, moyens de paiement et achats sur Internet pour l’utilisateur et ses proches
- Des plafonds de dépenses plus élevés
- Un nombre de retraits au distributeur et de cartes virtuelles plus important
- Un service de conciergerie par SMS
- Un accès privilégié au service client Lydia par téléphone
L’abonnement Lydia Noir est affiché à 9,90 euros par mois et engage l’utilisateur sur 12 mois. En choisissant la tarification annuelle, il bénéficie de 2 mois gratuits, soit 99 euros par an.
À ce tarif, l’abonnement comprend :
- Une carte Visa Lydia Noir gratuite à autorisation systématique
- Un nombre de paiements gratuits illimité
- 6 retraits gratuits par mois au distributeur (puis 1,50% sur le montant du retrait au-delà)
- Un montant de retraits plafonné à 1 000 euros par mois
- Un montant de transactions sortantes plafonné à 100 000 euros par mois
- 20 cartes virtuelles gratuites par mois (0,50 euro par carte virtuelle supplémentaire)
Le compte Lydia Vert
Le compte Lydia Vert permet de profiter de toutes les fonctionnalités offertes par l’application, tout en ayant la garantie que son argent est utilisé pour financer des projets ayant une plus-value écologique, sociale ou culturelle.
En effet, le client peut consulter la liste des projets soutenus directement depuis l’application. Pour cela, Lydia met à disposition de La Nef, une coopérative bancaire française créée en 1988, l’équivalent du montant détenu par les utilisateurs Lydia Vert sur leurs comptes Lydia.
Pour 7,90 euros par mois (ou 3 euros par mois pour les moins de 25 ans), l’utilisateur dispose de tous les avantages offerts par Lydia, à savoir :
- Un compte avec un IBAN français
- Des paiements illimités
- Une carte Visa internationale à autorisation systématique
- Des virements bancaires instantanés gratuits
- 3 retraits gratuits par mois au distributeur (puis 1,5% sur le montant du retrait au-delà)
- Un montant de retraits plafonné à 250 euros par mois
- Un montant de transactions sortantes plafonné à 5 000 euros par mois
- 20 cartes virtuelles gratuites (0,50 euros par carte virtuelle supplémentaire)
- Cagnottes en ligne (sans commission)
- Des comptes communs (à deux comme à dix)
- Accès à un service client dédié par téléphone
Lydia Pro, l’offre pour les professionnels
Lydia ne s’adresse pas seulement aux particuliers, elle propose également une solution d’encaissement instantané pour les professionnels et les associations.
Cette solution permet d’accepter des paiements par carte bancaire avec son téléphone, d’accepter des paiements en ligne, d’envoyer des demandes de paiement à ses clients depuis son mobile, et bien sûr, d’accepter des paiements via Lydia.
Les frais perçus par Lydia Pro varient en fonction du mode d’encaissement utilisé :
- Dans le cadre d’un encaissement directement devant un client (par QR Code), Lydia perçoit une commission de 0,70% par transaction (hors taxe). Il est possible de bénéficier des 10 premiers encaissements gratuits pour un montant encaissé jusqu’à 600 euros.
- Dans le cadre d’un encaissement à distance, Lydia perçoit une commission de 1,50% sur le montant de la transaction, plus un coût fixe de 0,10 euro par transaction (hors taxe).
Le compte d’épargne rémunéré Lydia
Lydia propose une solution d’épargne en partenariat avec la fintech Cashbee. Ce compte d’épargne rémunéré est sûr, sans contraintes et totalement gratuit, sans frais d’ouverture, de gestion, d’opérations ou de clôture.
L’offre de micro-crédit Lydia
Si vous avez besoin de remplacer un équipement électroménager de manière urgente ou de réserver des vacances, Lydia propose une solution de crédit express. Grâce à un partenariat avec Floa Bank et Younited Crédit, Lydia intègre à son catalogue un prêt personnel accessible en quelques clics depuis l’application. Le montant accordé varie de 100 euros à 3 000 euros et le prêt est remboursable en 3 à 36 mois maximum selon l’organisme. Les sommes empruntées peuvent être créditées sur le compte courant du client dans la minute qui suit si la somme ne dépasse pas 1 500 euros (si la somme dépasse 1 500 euros, l’argent est versé sous 7 jours).
Les avantages complémentaires de Lydia
Pour ceux qui hésitent encore, voici quelques points qui peuvent aider à faire le choix pour le compte Lydia. L’application offre une facilité d’utilisation grâce à une interface simple et intuitive.
Lydia permet de profiter d’un programme de cashback, avec des remises moyennes de 6% pouvant aller jusqu’à 60% sur les dépenses chez les enseignes partenaires. Lydia propose également de rembourser certains achats des détenteurs d’un compte Lydia Bleu, Lydia Vert ou Lydia Noir via sa roulette. À chaque 1 000 paiements effectués par carte Lydia (hors retraits et transferts), la roulette Lydia tourne et rembourse au hasard l’un des utilisateurs, dans la limite de 100 euros.
Pour gérer son budget et optimiser ses dépenses, l’application permet également de créer des comptes secondaires sous forme d’”enveloppes”. Ces enveloppes donnent la possibilité de répartir son argent en plusieurs budgets définis à l’avance (loisirs, alimentation, transport, etc.).
En outre, Lydia offre aux utilisateurs à la recherche de placements innovants la possibilité d’investir dans plus de 2 500 actifs tels que les cryptomonnaies, les ETF, les métaux précieux, les entreprises du CAC40, etc. Le trading devient accessible aux débutants comme aux experts, sans commission et avec un investissement minimum de 1 euro. Il n’est pas nécessaire d’être titulaire d’un PEA ou d’un compte-titres pour investir, l’ouverture d’un compte de trading Lydia en partenariat avec le courtier Bitpanda se fait directement dans l’application. À noter que l’utilisateur est soumis aux mêmes limites fixées par le compte Lydia auquel il est abonné.
Comment ouvrir un compte Lydia ?
Avant tout, vous devez installer l’application sur votre téléphone à partir de l’App Store ou de Google Play. Ensuite, créez un compte utilisateur Lydia.
Sur l’écran d’accueil, renseignez votre numéro de téléphone pour recevoir un code de vérification par SMS. Une fois le code vérifié, vous devez faire vérifier votre profil en scannant une pièce d’identité (passeport, carte d’identité ou titre de séjour) et en vous identifiant à voix haute en vidéo selfie.
Ensuite, renseignez vos informations personnelles (nom, prénom, adresse e-mail, date de naissance, etc.) et souscrivez à l’offre de compte courant de votre choix.
Pour le prélèvement automatique mensuel ou annuel de l’abonnement, enregistrez un moyen de paiement et acceptez les conditions générales. Vous aurez alors immédiatement accès à votre nouveau compte Lydia.
Enfin, vous pouvez également commander votre carte bancaire, qui vous sera envoyée sous quelques jours selon les délais postaux.
En résumé, Lydia c’est :
- 3 offres de comptes : Lydia Bleu, Lydia Vert, Lydia Noir
- 1 carte bancaire : carte de débit Visa à autorisation systématique
- Conditions d’accessibilité : aucun versement ou revenu minimum exigé, être âgé d’au moins 18 ans pour profiter d’une carte physique Lydia
- Tarifs : compte Lydia Bleu à 4,90 euros par mois (2 euros par mois pour les moins de 25 ans), compte Lydia Vert à 7,90 euros par mois (3 euros par mois pour les moins de 25 ans), compte Lydia Noir à 9,90 euros par mois
- Avantages : aucuns frais d’utilisation de sa carte Lydia à l’étranger, gestion des comptes facile via l’application (contrôle des plafonds de dépenses, désactivation du paiement sans contact ou des paiements en ligne, etc.), création de cagnottes en ligne gratuites, cashback chez des enseignes partenaires, micro-crédit instantané, solution d’épargne rémunérée avec Cashbee, possibilité d’investir dans les cryptomonnaies avec Lydia Trading, création de sous-comptes pour gérer son budget au quotidien, création de nombreuses cartes virtuelles pour sécuriser les paiements en ligne.
FAQ : Lydia
Quelles sont les offres de Lydia ?
La fintech française Lydia propose une formule totalement gratuite, idéale pour tester l’application, ainsi que trois formules bancaires payantes : Lydia Bleu, Lydia Vert et Lydia Noir. La première est affichée à 4,90 euros par mois. L’offre éthique Lydia Vert est proposée à 7,90 euros par mois, tandis que l’offre premium Lydia Noir coûte 9,90 euros par mois. À noter que l’ensemble des formules est accessible sans dépôt minimum ou condition de revenus.
Quels sont les avantages de Lydia ?
Lydia offre plusieurs avantages. Toutes les offres permettent de profiter d’opérations bancaires sans frais supplémentaires en France et à l’étranger. L’application est également très complète et permet notamment de gérer ses comptes en temps réel, de créer des cagnottes gratuites entre proches, de bénéficier de cashback allant jusqu’à 60% sur ses dépenses chez des enseignes partenaires, de créer plusieurs cartes virtuelles pour sécuriser ses paiements en ligne, etc. En plus de ces avantages, Lydia permet également d’ouvrir un compte d’épargne rémunéré, de solliciter un micro-crédit ou d’investir dans les cryptomonnaies.
Comment ouvrir un compte bancaire chez Lydia ?
Pour ouvrir un compte bancaire Lydia, vous devez d’abord installer l’application depuis l’App Store ou Google Play, puis créer un profil utilisateur. Lydia vous demandera de renseigner votre numéro de téléphone, puis vous enverra un SMS de vérification. Ensuite, vous devrez faire vérifier votre profil en scannant une pièce d’identité en cours de validité (passeport, carte d’identité ou titre de séjour) et en vous identifiant à voix haute en selfie vidéo.
Ensuite, vous devrez renseigner vos informations personnelles (nom, prénom, adresse e-mail, date de naissance, etc.) et souscrire à l’offre de compte carte Lydia de votre choix.
Pour le prélèvement automatique mensuel ou annuel de l’abonnement, vous devrez enregistrer un moyen de paiement et accepter les conditions générales. Vous aurez alors immédiatement accès à votre nouveau compte Lydia.
Enfin, vous pourrez également commander votre carte bancaire, qui vous sera envoyée sous quelques jours.
L’application Lydia s’est imposée en 2013 en tant que service de paiement mobile en France. Son objectif était de simplifier les paiements quotidiens et de transformer le téléphone en moyen de paiement universel. Fin 2021, Lydia comptait 5,5 millions d’utilisateurs. Depuis ses débuts, l’application mobile s’est développée pour offrir de nombreuses fonctionnalités telles que la création de cagnottes en ligne gratuites, les retraits d’argent gratuits à l’étranger, les paiements en magasin avec son smartphone, ainsi que les transferts rapides entre particuliers via un numéro de téléphone portable ou un code QR.
Lydia propose également une large gamme de comptes bancaires, comprenant trois offres payantes et une offre gratuite. Ces comptes incluent un compte courant avec IBAN français et une carte de paiement Visa internationale, une solution d’épargne et d’investissement, des prêts, des cagnottes, etc. En un mot, Lydia rassemble tous les services essentiels de la vie quotidienne au sein d’une seule application mobile.
L’offre de compte courant proposée par Lydia
Les utilisateurs de Lydia peuvent choisir entre trois formules d’abonnement payantes : Lydia Bleu, Lydia Vert et Lydia Noir. Toutes ces formules sont accessibles sans dépôt initial ni revenu minimum.
Ces trois offres payantes offrent des avantages communs, tels qu’un compte avec IBAN français, une carte Visa personnalisable à autorisation systématique, des paiements et des retraits gratuits en France et à l’étranger, ainsi que de nombreux moyens de paiement (carte physique, cartes virtuelles, paiement mobile sans contact avec Google Pay et Apple Pay), du cashback, une solution d’épargne rémunérée, des prêts express, un service de trading, etc. Lydia Noir va encore plus loin en proposant des plafonds plus élevés, une assurance sur les moyens de paiement Lydia, un service de conciergerie par SMS et un support téléphonique en cas de besoin. À noter que Lydia ne permet ni l’émission ni le dépôt de chèques.
Lydia Vert est une offre qui se veut plus “éthique” et qui s’adresse à ceux qui souhaitent mettre leur argent au service de projets plus écologiques et responsables, grâce à un partenariat avec la coopérative bancaire La Nef.
Il est bon de savoir que l’offre gratuite Lydia ne permet pas d’obtenir une carte bancaire physique gratuite, mais seulement 3 cartes virtuelles par mois. Elle limite également les opérations à 15 par mois, pour un montant maximal de 750 euros. Elle convient donc davantage aux utilisateurs souhaitant découvrir les fonctionnalités de l’application ou à ceux qui recherchent un compte secondaire totalement gratuit.
Le compte Lydia Bleu
Avec Lydia Bleu, l’utilisateur dispose d’un compte avec IBAN français, ainsi que d’une carte Visa personnalisable à autorisation systématique. Lydia Bleu est disponible sans engagement au prix de 4,90 euros par mois pour les plus de 25 ans (ou 2 euros pour les moins de 25 ans). En s’engageant pour une année, l’utilisateur bénéficie de deux mois gratuits, soit 49 euros par an (ou 20 euros pour les moins de 25 ans).
À ce tarif, la formule inclut :
- Une carte Visa Lydia Bleu gratuite et personnalisable à autorisation systématique
- Des paiements gratuits illimités
- 3 retraits gratuits par mois au distributeur (puis 1,50% sur le montant du retrait au-delà)
- Un montant de retraits plafonné à 250 euros par mois
- Un montant de transactions sortantes plafonné à 5 000 euros par mois
- Les virements instantanés gratuits
- 20 cartes virtuelles gratuites par mois (0,50 euros par carte virtuelle supplémentaire)
L’utilisateur peut notamment :
- Payer en magasin, sur internet et retirer de l’argent au distributeur, en France et à l’étranger
- Rembourser instantanément ses proches grâce à son smartphone
- Créer des cartes virtuelles pour sécuriser les paiements en ligne
- Créer différents comptes selon ses besoins (compte joint ou compte commun pour faciliter les dépenses en couple ou entre amis)
- Créer des cagnottes gratuites pour des événements
Lydia Noir
En choisissant Lydia Noir, l’utilisateur bénéficie des avantages de Lydia Bleu (compte avec IBAN français, comptes communs, cagnottes gratuites, etc.), ainsi que d’avantages exclusifs :
- Une assurance voyage, moyens de paiement et achats sur Internet pour l’utilisateur et ses proches
- Des plafonds de dépenses plus élevés
- Un nombre de retraits au distributeur et de cartes virtuelles plus important
- Un service de conciergerie par SMS
- Un accès privilégié au service client Lydia par téléphone
L’abonnement Lydia Noir est affiché à 9,90 euros par mois et engage l’utilisateur sur 12 mois. En choisissant la tarification annuelle, il bénéficie de 2 mois gratuits, soit 99 euros par an.
À ce tarif, l’abonnement comprend :
- Une carte Visa Lydia Noir gratuite à autorisation systématique
- Un nombre de paiements gratuits illimité
- 6 retraits gratuits par mois au distributeur (puis 1,50% sur le montant du retrait au-delà)
- Un montant de retraits plafonné à 1 000 euros par mois
- Un montant de transactions sortantes plafonné à 100 000 euros par mois
- 20 cartes virtuelles gratuites par mois (0,50 euro par carte virtuelle supplémentaire)
Le compte Lydia Vert
Le compte Lydia Vert permet de profiter de toutes les fonctionnalités offertes par l’application, tout en ayant la garantie que son argent est utilisé pour financer des projets ayant une plus-value écologique, sociale ou culturelle.
En effet, le client peut consulter la liste des projets soutenus directement depuis l’application. Pour cela, Lydia met à disposition de La Nef, une coopérative bancaire française créée en 1988, l’équivalent du montant détenu par les utilisateurs Lydia Vert sur leurs comptes Lydia.
Pour 7,90 euros par mois (ou 3 euros par mois pour les moins de 25 ans), l’utilisateur dispose de tous les avantages offerts par Lydia, à savoir :
- Un compte avec un IBAN français
- Des paiements illimités
- Une carte Visa internationale à autorisation systématique
- Des virements bancaires instantanés gratuits
- 3 retraits gratuits par mois au distributeur (puis 1,5% sur le montant du retrait au-delà)
- Un montant de retraits plafonné à 250 euros par mois
- Un montant de transactions sortantes plafonné à 5 000 euros par mois
- 20 cartes virtuelles gratuites (0,50 euros par carte virtuelle supplémentaire)
- Cagnottes en ligne (sans commission)
- Des comptes communs (à deux comme à dix)
- Accès à un service client dédié par téléphone
Lydia Pro, l’offre pour les professionnels
Lydia ne s’adresse pas seulement aux particuliers, elle propose également une solution d’encaissement instantané pour les professionnels et les associations.
Cette solution permet d’accepter des paiements par carte bancaire avec son téléphone, d’accepter des paiements en ligne, d’envoyer des demandes de paiement à ses clients depuis son mobile, et bien sûr, d’accepter des paiements via Lydia.
Les frais perçus par Lydia Pro varient en fonction du mode d’encaissement utilisé :
- Dans le cadre d’un encaissement directement devant un client (par QR Code), Lydia perçoit une commission de 0,70% par transaction (hors taxe). Il est possible de bénéficier des 10 premiers encaissements gratuits pour un montant encaissé jusqu’à 600 euros.
- Dans le cadre d’un encaissement à distance, Lydia perçoit une commission de 1,50% sur le montant de la transaction, plus un coût fixe de 0,10 euro par transaction (hors taxe).
Le compte d’épargne rémunéré Lydia
Lydia propose une solution d’épargne en partenariat avec la fintech Cashbee. Ce compte d’épargne rémunéré est sûr, sans contraintes et totalement gratuit, sans frais d’ouverture, de gestion, d’opérations ou de clôture.
L’offre de micro-crédit Lydia
Si vous avez besoin de remplacer un équipement électroménager de manière urgente ou de réserver des vacances, Lydia propose une solution de crédit express. Grâce à un partenariat avec Floa Bank et Younited Crédit, Lydia intègre à son catalogue un prêt personnel accessible en quelques clics depuis l’application. Le montant accordé varie de 100 euros à 3 000 euros et le prêt est remboursable en 3 à 36 mois maximum selon l’organisme. Les sommes empruntées peuvent être créditées sur le compte courant du client dans la minute qui suit si la somme ne dépasse pas 1 500 euros (si la somme dépasse 1 500 euros, l’argent est versé sous 7 jours).
Les avantages complémentaires de Lydia
Pour ceux qui hésitent encore, voici quelques points qui peuvent aider à faire le choix pour le compte Lydia. L’application offre une facilité d’utilisation grâce à une interface simple et intuitive.
Lydia permet de profiter d’un programme de cashback, avec des remises moyennes de 6% pouvant aller jusqu’à 60% sur les dépenses chez les enseignes partenaires. Lydia propose également de rembourser certains achats des détenteurs d’un compte Lydia Bleu, Lydia Vert ou Lydia Noir via sa roulette. À chaque 1 000 paiements effectués par carte Lydia (hors retraits et transferts), la roulette Lydia tourne et rembourse au hasard l’un des utilisateurs, dans la limite de 100 euros.
Pour gérer son budget et optimiser ses dépenses, l’application permet également de créer des comptes secondaires sous forme d’”enveloppes”. Ces enveloppes donnent la possibilité de répartir son argent en plusieurs budgets définis à l’avance (loisirs, alimentation, transport, etc.).
En outre, Lydia offre aux utilisateurs à la recherche de placements innovants la possibilité d’investir dans plus de 2 500 actifs tels que les cryptomonnaies, les ETF, les métaux précieux, les entreprises du CAC40, etc. Le trading devient accessible aux débutants comme aux experts, sans commission et avec un investissement minimum de 1 euro. Il n’est pas nécessaire d’être titulaire d’un PEA ou d’un compte-titres pour investir, l’ouverture d’un compte de trading Lydia en partenariat avec le courtier Bitpanda se fait directement dans l’application. À noter que l’utilisateur est soumis aux mêmes limites fixées par le compte Lydia auquel il est abonné.
Comment ouvrir un compte Lydia ?
Avant tout, vous devez installer l’application sur votre téléphone à partir de l’App Store ou de Google Play. Ensuite, créez un compte utilisateur Lydia.
Sur l’écran d’accueil, renseignez votre numéro de téléphone pour recevoir un code de vérification par SMS. Une fois le code vérifié, vous devez faire vérifier votre profil en scannant une pièce d’identité (passeport, carte d’identité ou titre de séjour) et en vous identifiant à voix haute en vidéo selfie.
Ensuite, renseignez vos informations personnelles (nom, prénom, adresse e-mail, date de naissance, etc.) et souscrivez à l’offre de compte courant de votre choix.
Pour le prélèvement automatique mensuel ou annuel de l’abonnement, enregistrez un moyen de paiement et acceptez les conditions générales. Vous aurez alors immédiatement accès à votre nouveau compte Lydia.
Enfin, vous pouvez également commander votre carte bancaire, qui vous sera envoyée sous quelques jours selon les délais postaux.
En résumé, Lydia c’est :
- 3 offres de comptes : Lydia Bleu, Lydia Vert, Lydia Noir
- 1 carte bancaire : carte de débit Visa à autorisation systématique
- Conditions d’accessibilité : aucun versement ou revenu minimum exigé, être âgé d’au moins 18 ans pour profiter d’une carte physique Lydia
- Tarifs : compte Lydia Bleu à 4,90 euros par mois (2 euros par mois pour les moins de 25 ans), compte Lydia Vert à 7,90 euros par mois (3 euros par mois pour les moins de 25 ans), compte Lydia Noir à 9,90 euros par mois
- Avantages : aucuns frais d’utilisation de sa carte Lydia à l’étranger, gestion des comptes facile via l’application (contrôle des plafonds de dépenses, désactivation du paiement sans contact ou des paiements en ligne, etc.), création de cagnottes en ligne gratuites, cashback chez des enseignes partenaires, micro-crédit instantané, solution d’épargne rémunérée avec Cashbee, possibilité d’investir dans les cryptomonnaies avec Lydia Trading, création de sous-comptes pour gérer son budget au quotidien, création de nombreuses cartes virtuelles pour sécuriser les paiements en ligne.
FAQ : Lydia
Quelles sont les offres de Lydia ?
La fintech française Lydia propose une formule totalement gratuite, idéale pour tester l’application, ainsi que trois formules bancaires payantes : Lydia Bleu, Lydia Vert et Lydia Noir. La première est affichée à 4,90 euros par mois. L’offre éthique Lydia Vert est proposée à 7,90 euros par mois, tandis que l’offre premium Lydia Noir coûte 9,90 euros par mois. À noter que l’ensemble des formules est accessible sans dépôt minimum ou condition de revenus.
Quels sont les avantages de Lydia ?
Lydia offre plusieurs avantages. Toutes les offres permettent de profiter d’opérations bancaires sans frais supplémentaires en France et à l’étranger. L’application est également très complète et permet notamment de gérer ses comptes en temps réel, de créer des cagnottes gratuites entre proches, de bénéficier de cashback allant jusqu’à 60% sur ses dépenses chez des enseignes partenaires, de créer plusieurs cartes virtuelles pour sécuriser ses paiements en ligne, etc. En plus de ces avantages, Lydia permet également d’ouvrir un compte d’épargne rémunéré, de solliciter un micro-crédit ou d’investir dans les cryptomonnaies.
Comment ouvrir un compte bancaire chez Lydia ?
Pour ouvrir un compte bancaire Lydia, vous devez d’abord installer l’application depuis l’App Store ou Google Play, puis créer un profil utilisateur. Lydia vous demandera de renseigner votre numéro de téléphone, puis vous enverra un SMS de vérification. Ensuite, vous devrez faire vérifier votre profil en scannant une pièce d’identité en cours de validité (passeport, carte d’identité ou titre de séjour) et en vous identifiant à voix haute en selfie vidéo.
Ensuite, vous devrez renseigner vos informations personnelles (nom, prénom, adresse e-mail, date de naissance, etc.) et souscrire à l’offre de compte carte Lydia de votre choix.
Pour le prélèvement automatique mensuel ou annuel de l’abonnement, vous devrez enregistrer un moyen de paiement et accepter les conditions générales. Vous aurez alors immédiatement accès à votre nouveau compte Lydia.
Enfin, vous pourrez également commander votre carte bancaire, qui vous sera envoyée sous quelques jours.
L’application Lydia s’est imposée en 2013 en tant que service de paiement mobile en France. Son objectif était de simplifier les paiements quotidiens et de transformer le téléphone en moyen de paiement universel. Fin 2021, Lydia comptait 5,5 millions d’utilisateurs. Depuis ses débuts, l’application mobile s’est développée pour offrir de nombreuses fonctionnalités telles que la création de cagnottes en ligne gratuites, les retraits d’argent gratuits à l’étranger, les paiements en magasin avec son smartphone, ainsi que les transferts rapides entre particuliers via un numéro de téléphone portable ou un code QR.
Lydia propose également une large gamme de comptes bancaires, comprenant trois offres payantes et une offre gratuite. Ces comptes incluent un compte courant avec IBAN français et une carte de paiement Visa internationale, une solution d’épargne et d’investissement, des prêts, des cagnottes, etc. En un mot, Lydia rassemble tous les services essentiels de la vie quotidienne au sein d’une seule application mobile.
L’offre de compte courant proposée par Lydia
Les utilisateurs de Lydia peuvent choisir entre trois formules d’abonnement payantes : Lydia Bleu, Lydia Vert et Lydia Noir. Toutes ces formules sont accessibles sans dépôt initial ni revenu minimum.
Ces trois offres payantes offrent des avantages communs, tels qu’un compte avec IBAN français, une carte Visa personnalisable à autorisation systématique, des paiements et des retraits gratuits en France et à l’étranger, ainsi que de nombreux moyens de paiement (carte physique, cartes virtuelles, paiement mobile sans contact avec Google Pay et Apple Pay), du cashback, une solution d’épargne rémunérée, des prêts express, un service de trading, etc. Lydia Noir va encore plus loin en proposant des plafonds plus élevés, une assurance sur les moyens de paiement Lydia, un service de conciergerie par SMS et un support téléphonique en cas de besoin. À noter que Lydia ne permet ni l’émission ni le dépôt de chèques.
Lydia Vert est une offre qui se veut plus “éthique” et qui s’adresse à ceux qui souhaitent mettre leur argent au service de projets plus écologiques et responsables, grâce à un partenariat avec la coopérative bancaire La Nef.
Il est bon de savoir que l’offre gratuite Lydia ne permet pas d’obtenir une carte bancaire physique gratuite, mais seulement 3 cartes virtuelles par mois. Elle limite également les opérations à 15 par mois, pour un montant maximal de 750 euros. Elle convient donc davantage aux utilisateurs souhaitant découvrir les fonctionnalités de l’application ou à ceux qui recherchent un compte secondaire totalement gratuit.
Le compte Lydia Bleu
Avec Lydia Bleu, l’utilisateur dispose d’un compte avec IBAN français, ainsi que d’une carte Visa personnalisable à autorisation systématique. Lydia Bleu est disponible sans engagement au prix de 4,90 euros par mois pour les plus de 25 ans (ou 2 euros pour les moins de 25 ans). En s’engageant pour une année, l’utilisateur bénéficie de deux mois gratuits, soit 49 euros par an (ou 20 euros pour les moins de 25 ans).
À ce tarif, la formule inclut :
- Une carte Visa Lydia Bleu gratuite et personnalisable à autorisation systématique
- Des paiements gratuits illimités
- 3 retraits gratuits par mois au distributeur (puis 1,50% sur le montant du retrait au-delà)
- Un montant de retraits plafonné à 250 euros par mois
- Un montant de transactions sortantes plafonné à 5 000 euros par mois
- Les virements instantanés gratuits
- 20 cartes virtuelles gratuites par mois (0,50 euros par carte virtuelle supplémentaire)
L’utilisateur peut notamment :
- Payer en magasin, sur internet et retirer de l’argent au distributeur, en France et à l’étranger
- Rembourser instantanément ses proches grâce à son smartphone
- Créer des cartes virtuelles pour sécuriser les paiements en ligne
- Créer différents comptes selon ses besoins (compte joint ou compte commun pour faciliter les dépenses en couple ou entre amis)
- Créer des cagnottes gratuites pour des événements
Lydia Noir
En choisissant Lydia Noir, l’utilisateur bénéficie des avantages de Lydia Bleu (compte avec IBAN français, comptes communs, cagnottes gratuites, etc.), ainsi que d’avantages exclusifs :
- Une assurance voyage, moyens de paiement et achats sur Internet pour l’utilisateur et ses proches
- Des plafonds de dépenses plus élevés
- Un nombre de retraits au distributeur et de cartes virtuelles plus important
- Un service de conciergerie par SMS
- Un accès privilégié au service client Lydia par téléphone
L’abonnement Lydia Noir est affiché à 9,90 euros par mois et engage l’utilisateur sur 12 mois. En choisissant la tarification annuelle, il bénéficie de 2 mois gratuits, soit 99 euros par an.
À ce tarif, l’abonnement comprend :
- Une carte Visa Lydia Noir gratuite à autorisation systématique
- Un nombre de paiements gratuits illimité
- 6 retraits gratuits par mois au distributeur (puis 1,50% sur le montant du retrait au-delà)
- Un montant de retraits plafonné à 1 000 euros par mois
- Un montant de transactions sortantes plafonné à 100 000 euros par mois
- 20 cartes virtuelles gratuites par mois (0,50 euro par carte virtuelle supplémentaire)
Le compte Lydia Vert
Le compte Lydia Vert permet de profiter de toutes les fonctionnalités offertes par l’application, tout en ayant la garantie que son argent est utilisé pour financer des projets ayant une plus-value écologique, sociale ou culturelle.
En effet, le client peut consulter la liste des projets soutenus directement depuis l’application. Pour cela, Lydia met à disposition de La Nef, une coopérative bancaire française créée en 1988, l’équivalent du montant détenu par les utilisateurs Lydia Vert sur leurs comptes Lydia.
Pour 7,90 euros par mois (ou 3 euros par mois pour les moins de 25 ans), l’utilisateur dispose de tous les avantages offerts par Lydia, à savoir :
- Un compte avec un IBAN français
- Des paiements illimités
- Une carte Visa internationale à autorisation systématique
- Des virements bancaires instantanés gratuits
- 3 retraits gratuits par mois au distributeur (puis 1,5% sur le montant du retrait au-delà)
- Un montant de retraits plafonné à 250 euros par mois
- Un montant de transactions sortantes plafonné à 5 000 euros par mois
- 20 cartes virtuelles gratuites (0,50 euros par carte virtuelle supplémentaire)
- Cagnottes en ligne (sans commission)
- Des comptes communs (à deux comme à dix)
- Accès à un service client dédié par téléphone
Lydia Pro, l’offre pour les professionnels
Lydia ne s’adresse pas seulement aux particuliers, elle propose également une solution d’encaissement instantané pour les professionnels et les associations.
Cette solution permet d’accepter des paiements par carte bancaire avec son téléphone, d’accepter des paiements en ligne, d’envoyer des demandes de paiement à ses clients depuis son mobile, et bien sûr, d’accepter des paiements via Lydia.
Les frais perçus par Lydia Pro varient en fonction du mode d’encaissement utilisé :
- Dans le cadre d’un encaissement directement devant un client (par QR Code), Lydia perçoit une commission de 0,70% par transaction (hors taxe). Il est possible de bénéficier des 10 premiers encaissements gratuits pour un montant encaissé jusqu’à 600 euros.
- Dans le cadre d’un encaissement à distance, Lydia perçoit une commission de 1,50% sur le montant de la transaction, plus un coût fixe de 0,10 euro par transaction (hors taxe).
Le compte d’épargne rémunéré Lydia
Lydia propose une solution d’épargne en partenariat avec la fintech Cashbee. Ce compte d’épargne rémunéré est sûr, sans contraintes et totalement gratuit, sans frais d’ouverture, de gestion, d’opérations ou de clôture.
L’offre de micro-crédit Lydia
Si vous avez besoin de remplacer un équipement électroménager de manière urgente ou de réserver des vacances, Lydia propose une solution de crédit express. Grâce à un partenariat avec Floa Bank et Younited Crédit, Lydia intègre à son catalogue un prêt personnel accessible en quelques clics depuis l’application. Le montant accordé varie de 100 euros à 3 000 euros et le prêt est remboursable en 3 à 36 mois maximum selon l’organisme. Les sommes empruntées peuvent être créditées sur le compte courant du client dans la minute qui suit si la somme ne dépasse pas 1 500 euros (si la somme dépasse 1 500 euros, l’argent est versé sous 7 jours).
Les avantages complémentaires de Lydia
Pour ceux qui hésitent encore, voici quelques points qui peuvent aider à faire le choix pour le compte Lydia. L’application offre une facilité d’utilisation grâce à une interface simple et intuitive.
Lydia permet de profiter d’un programme de cashback, avec des remises moyennes de 6% pouvant aller jusqu’à 60% sur les dépenses chez les enseignes partenaires. Lydia propose également de rembourser certains achats des détenteurs d’un compte Lydia Bleu, Lydia Vert ou Lydia Noir via sa roulette. À chaque 1 000 paiements effectués par carte Lydia (hors retraits et transferts), la roulette Lydia tourne et rembourse au hasard l’un des utilisateurs, dans la limite de 100 euros.
Pour gérer son budget et optimiser ses dépenses, l’application permet également de créer des comptes secondaires sous forme d’”enveloppes”. Ces enveloppes donnent la possibilité de répartir son argent en plusieurs budgets définis à l’avance (loisirs, alimentation, transport, etc.).
En outre, Lydia offre aux utilisateurs à la recherche de placements innovants la possibilité d’investir dans plus de 2 500 actifs tels que les cryptomonnaies, les ETF, les métaux précieux, les entreprises du CAC40, etc. Le trading devient accessible aux débutants comme aux experts, sans commission et avec un investissement minimum de 1 euro. Il n’est pas nécessaire d’être titulaire d’un PEA ou d’un compte-titres pour investir, l’ouverture d’un compte de trading Lydia en partenariat avec le courtier Bitpanda se fait directement dans l’application. À noter que l’utilisateur est soumis aux mêmes limites fixées par le compte Lydia auquel il est abonné.
Comment ouvrir un compte Lydia ?
Avant tout, vous devez installer l’application sur votre téléphone à partir de l’App Store ou de Google Play. Ensuite, créez un compte utilisateur Lydia.
Sur l’écran d’accueil, renseignez votre numéro de téléphone pour recevoir un code de vérification par SMS. Une fois le code vérifié, vous devez faire vérifier votre profil en scannant une pièce d’identité (passeport, carte d’identité ou titre de séjour) et en vous identifiant à voix haute en vidéo selfie.
Ensuite, renseignez vos informations personnelles (nom, prénom, adresse e-mail, date de naissance, etc.) et souscrivez à l’offre de compte courant de votre choix.
Pour le prélèvement automatique mensuel ou annuel de l’abonnement, enregistrez un moyen de paiement et acceptez les conditions générales. Vous aurez alors immédiatement accès à votre nouveau compte Lydia.
Enfin, vous pouvez également commander votre carte bancaire, qui vous sera envoyée sous quelques jours selon les délais postaux.
En résumé, Lydia c’est :
- 3 offres de comptes : Lydia Bleu, Lydia Vert, Lydia Noir
- 1 carte bancaire : carte de débit Visa à autorisation systématique
- Conditions d’accessibilité : aucun versement ou revenu minimum exigé, être âgé d’au moins 18 ans pour profiter d’une carte physique Lydia
- Tarifs : compte Lydia Bleu à 4,90 euros par mois (2 euros par mois pour les moins de 25 ans), compte Lydia Vert à 7,90 euros par mois (3 euros par mois pour les moins de 25 ans), compte Lydia Noir à 9,90 euros par mois
- Avantages : aucuns frais d’utilisation de sa carte Lydia à l’étranger, gestion des comptes facile via l’application (contrôle des plafonds de dépenses, désactivation du paiement sans contact ou des paiements en ligne, etc.), création de cagnottes en ligne gratuites, cashback chez des enseignes partenaires, micro-crédit instantané, solution d’épargne rémunérée avec Cashbee, possibilité d’investir dans les cryptomonnaies avec Lydia Trading, création de sous-comptes pour gérer son budget au quotidien, création de nombreuses cartes virtuelles pour sécuriser les paiements en ligne.
FAQ : Lydia
Quelles sont les offres de Lydia ?
La fintech française Lydia propose une formule totalement gratuite, idéale pour tester l’application, ainsi que trois formules bancaires payantes : Lydia Bleu, Lydia Vert et Lydia Noir. La première est affichée à 4,90 euros par mois. L’offre éthique Lydia Vert est proposée à 7,90 euros par mois, tandis que l’offre premium Lydia Noir coûte 9,90 euros par mois. À noter que l’ensemble des formules est accessible sans dépôt minimum ou condition de revenus.
Quels sont les avantages de Lydia ?
Lydia offre plusieurs avantages. Toutes les offres permettent de profiter d’opérations bancaires sans frais supplémentaires en France et à l’étranger. L’application est également très complète et permet notamment de gérer ses comptes en temps réel, de créer des cagnottes gratuites entre proches, de bénéficier de cashback allant jusqu’à 60% sur ses dépenses chez des enseignes partenaires, de créer plusieurs cartes virtuelles pour sécuriser ses paiements en ligne, etc. En plus de ces avantages, Lydia permet également d’ouvrir un compte d’épargne rémunéré, de solliciter un micro-crédit ou d’investir dans les cryptomonnaies.
Comment ouvrir un compte bancaire chez Lydia ?
Pour ouvrir un compte bancaire Lydia, vous devez d’abord installer l’application depuis l’App Store ou Google Play, puis créer un profil utilisateur. Lydia vous demandera de renseigner votre numéro de téléphone, puis vous enverra un SMS de vérification. Ensuite, vous devrez faire vérifier votre profil en scannant une pièce d’identité en cours de validité (passeport, carte d’identité ou titre de séjour) et en vous identifiant à voix haute en selfie vidéo.
Ensuite, vous devrez renseigner vos informations personnelles (nom, prénom, adresse e-mail, date de naissance, etc.) et souscrire à l’offre de compte carte Lydia de votre choix.
Pour le prélèvement automatique mensuel ou annuel de l’abonnement, vous devrez enregistrer un moyen de paiement et accepter les conditions générales. Vous aurez alors immédiatement accès à votre nouveau compte Lydia.
Enfin, vous pourrez également commander votre carte bancaire, qui vous sera envoyée sous quelques jours.
L’application Lydia s’est imposée en 2013 en tant que service de paiement mobile en France. Son objectif était de simplifier les paiements quotidiens et de transformer le téléphone en moyen de paiement universel. Fin 2021, Lydia comptait 5,5 millions d’utilisateurs. Depuis ses débuts, l’application mobile s’est développée pour offrir de nombreuses fonctionnalités telles que la création de cagnottes en ligne gratuites, les retraits d’argent gratuits à l’étranger, les paiements en magasin avec son smartphone, ainsi que les transferts rapides entre particuliers via un numéro de téléphone portable ou un code QR.
Lydia propose également une large gamme de comptes bancaires, comprenant trois offres payantes et une offre gratuite. Ces comptes incluent un compte courant avec IBAN français et une carte de paiement Visa internationale, une solution d’épargne et d’investissement, des prêts, des cagnottes, etc. En un mot, Lydia rassemble tous les services essentiels de la vie quotidienne au sein d’une seule application mobile.
L’offre de compte courant proposée par Lydia
Les utilisateurs de Lydia peuvent choisir entre trois formules d’abonnement payantes : Lydia Bleu, Lydia Vert et Lydia Noir. Toutes ces formules sont accessibles sans dépôt initial ni revenu minimum.
Ces trois offres payantes offrent des avantages communs, tels qu’un compte avec IBAN français, une carte Visa personnalisable à autorisation systématique, des paiements et des retraits gratuits en France et à l’étranger, ainsi que de nombreux moyens de paiement (carte physique, cartes virtuelles, paiement mobile sans contact avec Google Pay et Apple Pay), du cashback, une solution d’épargne rémunérée, des prêts express, un service de trading, etc. Lydia Noir va encore plus loin en proposant des plafonds plus élevés, une assurance sur les moyens de paiement Lydia, un service de conciergerie par SMS et un support téléphonique en cas de besoin. À noter que Lydia ne permet ni l’émission ni le dépôt de chèques.
Lydia Vert est une offre qui se veut plus “éthique” et qui s’adresse à ceux qui souhaitent mettre leur argent au service de projets plus écologiques et responsables, grâce à un partenariat avec la coopérative bancaire La Nef.
Il est bon de savoir que l’offre gratuite Lydia ne permet pas d’obtenir une carte bancaire physique gratuite, mais seulement 3 cartes virtuelles par mois. Elle limite également les opérations à 15 par mois, pour un montant maximal de 750 euros. Elle convient donc davantage aux utilisateurs souhaitant découvrir les fonctionnalités de l’application ou à ceux qui recherchent un compte secondaire totalement gratuit.
Le compte Lydia Bleu
Avec Lydia Bleu, l’utilisateur dispose d’un compte avec IBAN français, ainsi que d’une carte Visa personnalisable à autorisation systématique. Lydia Bleu est disponible sans engagement au prix de 4,90 euros par mois pour les plus de 25 ans (ou 2 euros pour les moins de 25 ans). En s’engageant pour une année, l’utilisateur bénéficie de deux mois gratuits, soit 49 euros par an (ou 20 euros pour les moins de 25 ans).
À ce tarif, la formule inclut :
- Une carte Visa Lydia Bleu gratuite et personnalisable à autorisation systématique
- Des paiements gratuits illimités
- 3 retraits gratuits par mois au distributeur (puis 1,50% sur le montant du retrait au-delà)
- Un montant de retraits plafonné à 250 euros par mois
- Un montant de transactions sortantes plafonné à 5 000 euros par mois
- Les virements instantanés gratuits
- 20 cartes virtuelles gratuites par mois (0,50 euros par carte virtuelle supplémentaire)
L’utilisateur peut notamment :
- Payer en magasin, sur internet et retirer de l’argent au distributeur, en France et à l’étranger
- Rembourser instantanément ses proches grâce à son smartphone
- Créer des cartes virtuelles pour sécuriser les paiements en ligne
- Créer différents comptes selon ses besoins (compte joint ou compte commun pour faciliter les dépenses en couple ou entre amis)
- Créer des cagnottes gratuites pour des événements
Lydia Noir
En choisissant Lydia Noir, l’utilisateur bénéficie des avantages de Lydia Bleu (compte avec IBAN français, comptes communs, cagnottes gratuites, etc.), ainsi que d’avantages exclusifs :
- Une assurance voyage, moyens de paiement et achats sur Internet pour l’utilisateur et ses proches
- Des plafonds de dépenses plus élevés
- Un nombre de retraits au distributeur et de cartes virtuelles plus important
- Un service de conciergerie par SMS
- Un accès privilégié au service client Lydia par téléphone
L’abonnement Lydia Noir est affiché à 9,90 euros par mois et engage l’utilisateur sur 12 mois. En choisissant la tarification annuelle, il bénéficie de 2 mois gratuits, soit 99 euros par an.
À ce tarif, l’abonnement comprend :
- Une carte Visa Lydia Noir gratuite à autorisation systématique
- Un nombre de paiements gratuits illimité
- 6 retraits gratuits par mois au distributeur (puis 1,50% sur le montant du retrait au-delà)
- Un montant de retraits plafonné à 1 000 euros par mois
- Un montant de transactions sortantes plafonné à 100 000 euros par mois
- 20 cartes virtuelles gratuites par mois (0,50 euro par carte virtuelle supplémentaire)
Le compte Lydia Vert
Le compte Lydia Vert permet de profiter de toutes les fonctionnalités offertes par l’application, tout en ayant la garantie que son argent est utilisé pour financer des projets ayant une plus-value écologique, sociale ou culturelle.
En effet, le client peut consulter la liste des projets soutenus directement depuis l’application. Pour cela, Lydia met à disposition de La Nef, une coopérative bancaire française créée en 1988, l’équivalent du montant détenu par les utilisateurs Lydia Vert sur leurs comptes Lydia.
Pour 7,90 euros par mois (ou 3 euros par mois pour les moins de 25 ans), l’utilisateur dispose de tous les avantages offerts par Lydia, à savoir :
- Un compte avec un IBAN français
- Des paiements illimités
- Une carte Visa internationale à autorisation systématique
- Des virements bancaires instantanés gratuits
- 3 retraits gratuits par mois au distributeur (puis 1,5% sur le montant du retrait au-delà)
- Un montant de retraits plafonné à 250 euros par mois
- Un montant de transactions sortantes plafonné à 5 000 euros par mois
- 20 cartes virtuelles gratuites (0,50 euros par carte virtuelle supplémentaire)
- Cagnottes en ligne (sans commission)
- Des comptes communs (à deux comme à dix)
- Accès à un service client dédié par téléphone
Lydia Pro, l’offre pour les professionnels
Lydia ne s’adresse pas seulement aux particuliers, elle propose également une solution d’encaissement instantané pour les professionnels et les associations.
Cette solution permet d’accepter des paiements par carte bancaire avec son téléphone, d’accepter des paiements en ligne, d’envoyer des demandes de paiement à ses clients depuis son mobile, et bien sûr, d’accepter des paiements via Lydia.
Les frais perçus par Lydia Pro varient en fonction du mode d’encaissement utilisé :
- Dans le cadre d’un encaissement directement devant un client (par QR Code), Lydia perçoit une commission de 0,70% par transaction (hors taxe). Il est possible de bénéficier des 10 premiers encaissements gratuits pour un montant encaissé jusqu’à 600 euros.
- Dans le cadre d’un encaissement à distance, Lydia perçoit une commission de 1,50% sur le montant de la transaction, plus un coût fixe de 0,10 euro par transaction (hors taxe).
Le compte d’épargne rémunéré Lydia
Lydia propose une solution d’épargne en partenariat avec la fintech Cashbee. Ce compte d’épargne rémunéré est sûr, sans contraintes et totalement gratuit, sans frais d’ouverture, de gestion, d’opérations ou de clôture.
L’offre de micro-crédit Lydia
Si vous avez besoin de remplacer un équipement électroménager de manière urgente ou de réserver des vacances, Lydia propose une solution de crédit express. Grâce à un partenariat avec Floa Bank et Younited Crédit, Lydia intègre à son catalogue un prêt personnel accessible en quelques clics depuis l’application. Le montant accordé varie de 100 euros à 3 000 euros et le prêt est remboursable en 3 à 36 mois maximum selon l’organisme. Les sommes empruntées peuvent être créditées sur le compte courant du client dans la minute qui suit si la somme ne dépasse pas 1 500 euros (si la somme dépasse 1 500 euros, l’argent est versé sous 7 jours).
Les avantages complémentaires de Lydia
Pour ceux qui hésitent encore, voici quelques points qui peuvent aider à faire le choix pour le compte Lydia. L’application offre une facilité d’utilisation grâce à une interface simple et intuitive.
Lydia permet de profiter d’un programme de cashback, avec des remises moyennes de 6% pouvant aller jusqu’à 60% sur les dépenses chez les enseignes partenaires. Lydia propose également de rembourser certains achats des détenteurs d’un compte Lydia Bleu, Lydia Vert ou Lydia Noir via sa roulette. À chaque 1 000 paiements effectués par carte Lydia (hors retraits et transferts), la roulette Lydia tourne et rembourse au hasard l’un des utilisateurs, dans la limite de 100 euros.
Pour gérer son budget et optimiser ses dépenses, l’application permet également de créer des comptes secondaires sous forme d’”enveloppes”. Ces enveloppes donnent la possibilité de répartir son argent en plusieurs budgets définis à l’avance (loisirs, alimentation, transport, etc.).
En outre, Lydia offre aux utilisateurs à la recherche de placements innovants la possibilité d’investir dans plus de 2 500 actifs tels que les cryptomonnaies, les ETF, les métaux précieux, les entreprises du CAC40, etc. Le trading devient accessible aux débutants comme aux experts, sans commission et avec un investissement minimum de 1 euro. Il n’est pas nécessaire d’être titulaire d’un PEA ou d’un compte-titres pour investir, l’ouverture d’un compte de trading Lydia en partenariat avec le courtier Bitpanda se fait directement dans l’application. À noter que l’utilisateur est soumis aux mêmes limites fixées par le compte Lydia auquel il est abonné.
Comment ouvrir un compte Lydia ?
Avant tout, vous devez installer l’application sur votre téléphone à partir de l’App Store ou de Google Play. Ensuite, créez un compte utilisateur Lydia.
Sur l’écran d’accueil, renseignez votre numéro de téléphone pour recevoir un code de vérification par SMS. Une fois le code vérifié, vous devez faire vérifier votre profil en scannant une pièce d’identité (passeport, carte d’identité ou titre de séjour) et en vous identifiant à voix haute en vidéo selfie.
Ensuite, renseignez vos informations personnelles (nom, prénom, adresse e-mail, date de naissance, etc.) et souscrivez à l’offre de compte courant de votre choix.
Pour le prélèvement automatique mensuel ou annuel de l’abonnement, enregistrez un moyen de paiement et acceptez les conditions générales. Vous aurez alors immédiatement accès à votre nouveau compte Lydia.
Enfin, vous pouvez également commander votre carte bancaire, qui vous sera envoyée sous quelques jours selon les délais postaux.
En résumé, Lydia c’est :
- 3 offres de comptes : Lydia Bleu, Lydia Vert, Lydia Noir
- 1 carte bancaire : carte de débit Visa à autorisation systématique
- Conditions d’accessibilité : aucun versement ou revenu minimum exigé, être âgé d’au moins 18 ans pour profiter d’une carte physique Lydia
- Tarifs : compte Lydia Bleu à 4,90 euros par mois (2 euros par mois pour les moins de 25 ans), compte Lydia Vert à 7,90 euros par mois (3 euros par mois pour les moins de 25 ans), compte Lydia Noir à 9,90 euros par mois
- Avantages : aucuns frais d’utilisation de sa carte Lydia à l’étranger, gestion des comptes facile via l’application (contrôle des plafonds de dépenses, désactivation du paiement sans contact ou des paiements en ligne, etc.), création de cagnottes en ligne gratuites, cashback chez des enseignes partenaires, micro-crédit instantané, solution d’épargne rémunérée avec Cashbee, possibilité d’investir dans les cryptomonnaies avec Lydia Trading, création de sous-comptes pour gérer son budget au quotidien, création de nombreuses cartes virtuelles pour sécuriser les paiements en ligne.
FAQ : Lydia
Quelles sont les offres de Lydia ?
La fintech française Lydia propose une formule totalement gratuite, idéale pour tester l’application, ainsi que trois formules bancaires payantes : Lydia Bleu, Lydia Vert et Lydia Noir. La première est affichée à 4,90 euros par mois. L’offre éthique Lydia Vert est proposée à 7,90 euros par mois, tandis que l’offre premium Lydia Noir coûte 9,90 euros par mois. À noter que l’ensemble des formules est accessible sans dépôt minimum ou condition de revenus.
Quels sont les avantages de Lydia ?
Lydia offre plusieurs avantages. Toutes les offres permettent de profiter d’opérations bancaires sans frais supplémentaires en France et à l’étranger. L’application est également très complète et permet notamment de gérer ses comptes en temps réel, de créer des cagnottes gratuites entre proches, de bénéficier de cashback allant jusqu’à 60% sur ses dépenses chez des enseignes partenaires, de créer plusieurs cartes virtuelles pour sécuriser ses paiements en ligne, etc. En plus de ces avantages, Lydia permet également d’ouvrir un compte d’épargne rémunéré, de solliciter un micro-crédit ou d’investir dans les cryptomonnaies.
Comment ouvrir un compte bancaire chez Lydia ?
Pour ouvrir un compte bancaire Lydia, vous devez d’abord installer l’application depuis l’App Store ou Google Play, puis créer un profil utilisateur. Lydia vous demandera de renseigner votre numéro de téléphone, puis vous enverra un SMS de vérification. Ensuite, vous devrez faire vérifier votre profil en scannant une pièce d’identité en cours de validité (passeport, carte d’identité ou titre de séjour) et en vous identifiant à voix haute en selfie vidéo.
Ensuite, vous devrez renseigner vos informations personnelles (nom, prénom, adresse e-mail, date de naissance, etc.) et souscrire à l’offre de compte carte Lydia de votre choix.
Pour le prélèvement automatique mensuel ou annuel de l’abonnement, vous devrez enregistrer un moyen de paiement et accepter les conditions générales. Vous aurez alors immédiatement accès à votre nouveau compte Lydia.
Enfin, vous pourrez également commander votre carte bancaire, qui vous sera envoyée sous quelques jours.
