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Cet article vous présente un comparatif approfondi entre N26 et Revolut, les deux meilleures banques en ligne de l’année 2022. Bien que ces deux néo-banques offrent des services similaires, il existe des différences importantes entre elles. Alors, faut-il choisir N26 ou Revolut ? Lisez notre comparatif pour le découvrir.
N26, Revolut : deux banques en ligne plus différentes qu’il n’y paraît
À l’origine, N26 et Revolut ont été créées avec la même idée de révolutionner le secteur bancaire grâce à la digitalisation. Elles ont toutes deux été lancées en réponse aux banques traditionnelles qui manquaient de flexibilité et de transparence. N26 est née en Allemagne en février 2013, tandis que Revolut a vu le jour en juillet 2015 en Angleterre. Malgré leurs débuts similaires, ces deux néo-banques ont pris des orientations différentes.
N26 et Revolut ont connu un déploiement international au cours des cinq dernières années pour attirer davantage d’utilisateurs. Elles travaillent également à rendre leurs offres de plus en plus adaptées à une utilisation quotidienne, voire en tant que banque principale. Leur objectif commun est d’atteindre 100 millions de clients d’ici 2025. Cette ambition a séduit de nombreux investisseurs qui continuent d’injecter des sommes considérables dans ces deux établissements.
Prix N26 vs Revolut : combien ça coûte ?
Avant de plonger dans les détails des offres de N26 et Revolut, examinons leur grille tarifaire. Ces deux néo-banques proposent toutes deux des formules divisées en trois options correspondant à trois types de cartes bancaires.
N26 et Revolut proposent toutes deux une offre gratuite. Cependant, il existe des différences entre les cartes gratuites de N26 et Revolut. Elles proposent également toutes les deux des cartes payantes. Chez N26, la formule la moins chère est intitulée “You”, tandis que chez Revolut, il s’agit de “Premium”. Enfin, N26 et Revolut proposent tous deux une offre haut de gamme avec des cartes en métal.
En termes de prix, N26 est légèrement plus cher que Revolut. Par exemple, la carte N26 You coûte 9,90 € par mois, tandis que Revolut Premium est à 7,99 €. De même, la carte N26 Metal est proposée à 16,90 €, tandis que la carte Revolut Metal coûte 13,99 €. Il est également important de noter que N26 propose une offre gratuite “véritablement gratuite”, tandis que Revolut facture 5,99 € pour la commande de la carte bancaire.
Comparatif des prix N26 vs Revolut :
- Compte gratuit : Revolut Standard facture 5,99 € pour la carte, N26 est entièrement gratuit
- Compte premium : Revolut Premium à 7,99 €/mois, N26 You à 9,90 €/mois
- Compte Metal : Revolut Metal à 13,99 €/mois, N26 Metal à 16,90 €/mois
Compte gratuit : N26 ou Revolut ?
Passons maintenant à une comparaison plus détaillée des offres gratuites de N26 et Revolut. Ces offres sont particulièrement intéressantes pour les personnes souhaitant découvrir les néo-banques ou voyager à l’étranger, échappant ainsi aux frais élevés des banques traditionnelles.
Lorsque nous parlons de compte gratuit, il est important de noter qu’il n’y a aucun engagement financier. Tant N26 que Revolut ne demandent aucun frais pour ouvrir un compte courant. Cependant, il est possible que des frais supplémentaires s’appliquent pour certains services. Par exemple, Revolut facture les frais de commande de la carte bancaire, tandis que N26 propose des retraits limités gratuits à l’étranger.
Concernant les paiements, N26 et Revolut offrent tous deux des paiements gratuits en France et à l’étranger, sans frais supplémentaires. Cependant, il existe des différences en ce qui concerne les retraits au distributeur automatique. Revolut propose jusqu’à 200 € de retraits gratuits par mois, tandis que N26 impose une commission de 1,7 % pour les retraits à l’étranger et offre cinq retraits gratuits dans le pays de résidence.
En termes de services additionnels, N26 se distingue en proposant des prêts à la consommation allant de 1 000 à 50 000 euros via un partenariat avec la start-up Younited Credit. En revanche, Revolut se démarque en offrant des services d’investissement en bourse et en cryptomonnaies via son application.
Compte premium : N26 ou Revolut ?
Si vous recherchez des services plus haut de gamme tels que des avantages de voyage ou des assurances supplémentaires, les comptes premium de N26 et Revolut sont faits pour vous.
Dans ce cas, les différences entre N26 et Revolut sont plus importantes. Les tarifs des offres premium de N26 sont légèrement plus élevés que ceux de Revolut, mais N26 propose des assurances plus complètes avec des plafonds d’indemnisation plus élevés. N26 offre également des avantages supplémentaires tels qu’une application disponible sur ordinateur, alors que Revolut ne propose pas encore cette fonctionnalité.
En ce qui concerne les paiements, les retraits et les virements, les cartes premium de N26 et Revolut offrent des possibilités similaires. Cependant, N26 propose des plafonds de retrait gratuits plus élevés à l’étranger, tandis que Revolut propose des services de transfert d’argent en dehors de la zone SEPA gratuitement. En termes d’assurances et de sécurité, N26 offre plus de couvertures, tandis que Revolut propose des services de conciergerie et de cashback.
Services et fonctionnalités supplémentaires : N26 ou Revolut ?
Les services, outils et fonctionnalités supplémentaires des applications mobiles de N26 et Revolut sont des éléments importants à prendre en compte.
Chez N26, l’accent est mis sur les services bancaires essentiels et les assurances. Ils offrent des remises sur les réservations et les achats grâce à des partenariats avec différentes entreprises. De plus, N26 propose des offres de crédit à la consommation en partenariat avec Younited Credit.
Revolut, quant à lui, propose une plus grande diversité de services. Ils offrent un service de conciergerie pour les clients premium, du cashback et la possibilité d’acheter des crypto-monnaies via leur application.
Applications N26 et Revolut : quelles sont les différences ?
Les applications mobiles de N26 et Revolut sont les principaux moyens de gérer vos comptes bancaires. Elles jouent un rôle essentiel dans l’expérience utilisateur. Les deux applications présentent des différences de design et de fonctionnalités.
L’application N26 se distingue par son design sobre et minimaliste, tandis que l’application Revolut propose des graphiques colorés et des images pour faciliter la catégorisation de vos dépenses.
En termes de fonctionnalités, N26 offre une version Web de son application, ce qui peut être pratique pour les utilisateurs qui préfèrent utiliser un ordinateur. Revolut permet quant à lui de générer des cartes bancaires virtuelles éphémères pour les paiements en ligne et propose des “coffres” pour faciliter la gestion de vos économies.
En voyage, N26 ou Revolut ?
N26 et Revolut offrent tous deux des avantages intéressants pour les personnes qui voyagent. Revolut met l’accent sur le confort en proposant des avantages tels que l’accès à certains salons d’aéroports, un service de conciergerie et la garantie de livraison express d’une nouvelle carte bancaire en cas de perte.
De son côté, N26 se concentre davantage sur la sécurité en offrant des assurances plus complètes et un plafond de remboursement plus élevé.
Conclusion : quel compte choisir entre N26 et Revolut ?
Le choix entre N26 et Revolut dépendra de vos besoins spécifiques. Si vous recherchez une carte bancaire gratuite, N26 semble plus transparente, tandis que Revolut offre quelques avantages supplémentaires en matière de retraits à l’étranger et de services d’investissement.
Si vous préférez opter pour une carte bancaire premium, N26 propose des assurances plus complètes, tandis que Revolut se concentre davantage sur les avantages de voyage et les services supplémentaires tels que la conciergerie et le cashback.
En fin de compte, le choix entre N26 et Revolut dépendra de vos préférences personnelles et de vos besoins spécifiques en matière de services bancaires. Faites attention à vos attentes et n’hésitez pas à consulter nos comparatifs et fiches de présentation détaillées pour prendre une décision éclairée.
Et vous, quel serait votre choix entre N26 et Revolut ?
