Obtenez le meilleur taux pour un prêt à la consommation

Vous avez un projet d’achat important, des travaux imprévus ou encore besoin d’argent rapidement ? Le crédit à la consommation est là pour financer tous vos projets nécessitant un apport financier conséquent. Les démarches pour obtenir un crédit sont simples, mais il faut respecter certains critères, notamment en termes de solvabilité. La Banque de France impose en effet certaines règles pour prévenir les risques de surendettement. Dans cet article, Younited Credit vous explique comment obtenir un prêt à la consommation au meilleur taux!

Obtenez facilement un prêt rapide

Pour obtenir une offre de crédit immédiat facilement, suivez ces étapes simples :

1. Choisissez l’établissement de crédit qui propose ce type de financement et rendez-vous sur son site en ligne.
2. Remplissez le formulaire de demande en précisant le montant et la durée de remboursement souhaités.
3. Fournissez les informations requises telles que votre nom, prénom, âge et adresse.
4. Certains organismes de prêt peuvent demander des informations supplémentaires sur votre situation financière, comme des fiches de paie ou des avis d’imposition.
5. Joignez une copie de votre pièce d’identité valide.
6. Envoyez votre dossier complet de demande de crédit facile.

Une fois ces étapes terminées, vous recevrez une réponse à votre demande. Si l’offre vous convient, vous pourrez l’accepter et souscrire le contrat de prêt. Les fonds seront débloqués rapidement.

Différents types de crédit facile et rapide

Selon votre situation personnelle, votre pouvoir d’emprunt et votre projet, plusieurs options de crédit facile sont disponibles :

• Le mini-crédit rapide : il s’agit de l’option de crédit la plus facile à obtenir. Le montant à emprunter ne dépasse généralement pas 3000 euros et le processus est simplifié. La demande peut être faite en quelques minutes et est souvent traitée rapidement.
• Le crédit consommation : avec un montant maximal de 75 000 euros et une durée de remboursement de 7 ans, ces crédits sont relativement faciles à obtenir. Cependant, la procédure peut être plus longue qu’avec un mini-crédit.
• Le crédit sans justificatif : cette forme de prêt est facile à souscrire car elle nécessite moins de documents à fournir pour la demande d’emprunt.
• Le crédit revolving : il offre un accès rapide aux fonds. Cependant, notez que le taux d’intérêt peut être plus élevé pour ce type de crédit que pour d’autres types de prêts.
• Le prêt entre particuliers : facilité par des intermédiaires de financement participatif, ce type de prêt a des conditions d’acquisition simples.
• Le prêt personnel : cette forme de prêt est essentiellement similaire à un crédit à la consommation.

Obtenez votre crédit rapide au meilleur taux ! Faites votre demande en ligne en choisissant Younited Credit, vous obtiendrez une réponse définitive à votre demande de prêt en seulement 24 heures. Et si vous optez pour la connexion bancaire lors de votre demande, votre réponse définitive sera même instantanée !

Les critères pour un crédit facile

Les conditions d’obtention de crédit peuvent varier d’un organisme de prêt à un autre. Cependant, voici quelques facteurs à prendre en compte pour augmenter vos chances d’approbation :

• Situation professionnelle : vous avez plus de chances d’obtenir un crédit facile si vous avez un revenu régulier.
• Âge : il faut être majeur pour souscrire à un crédit, cependant, les organismes de crédit sont souvent réticents à prêter aux individus de moins de 25 ans et de plus de 70 ans.
• Taux d’endettement : il est évalué par l’organisme prêteur et indique la relation entre les dépenses mensuelles et le revenu disponible.
• Situation bancaire : si vous êtes fiché au FCC ou au FICP, en situation de surendettement ou en interdiction bancaire, vos chances d’obtenir un crédit facile seront réduites.
• Reste à vivre : c’est le montant d’argent qui vous reste une fois que toutes vos dépenses mensuelles ont été déduites.

Un crédit facile sans justificatif

Un crédit facile est un prêt attribué pour un projet personnel, accessible à la plupart des individus et délivré rapidement. Comme son nom l’indique, la demande de prêt est simple à réaliser et offre un délai de réponse rapide ainsi qu’une mise à disposition rapide des fonds sur le compte de l’emprunteur.

Le crédit facile ressemble généralement au crédit sans justificatif ou au crédit renouvelable car il ne nécessite pas de fournir de nombreux documents pour appuyer la demande de prêt. Cependant, cela ne signifie pas que votre situation financière ne sera pas examinée. L’organisme prêteur évaluera votre capacité de remboursement en fonction de vos revenus et dépenses, mais vous n’aurez pas besoin de fournir une grande quantité de documents.

De plus, tout comme le crédit sans justificatif, le crédit rapide est souvent contracté en ligne. De plus, l’assurance emprunteur est généralement optionnelle pour ce type de crédit.

Particularités du crédit à la consommation

Les particularités du crédit à la consommation dépendent du type de crédit ! En France, il existe plusieurs types de crédits à la consommation, tels que :

• Le crédit affecté, qui finance un projet précis comme des travaux, un véhicule ou un séjour.
• Le crédit personnel, qui ne nécessite aucun justificatif d’achat.
• Le crédit renouvelable (ou crédit revolving), une réserve d’argent disponible en permanence à des taux souvent élevés, faisant grimper le taux d’endettement.

Pour ceux qui veulent emprunter facilement et au meilleur taux tout en préservant leur situation financière, le crédit renouvelable n’est donc pas une option adaptée ! Ensuite, le montant maximum accordé par les organismes bancaires et la durée maximale de remboursement ne dépendent pas du type de crédit : tous ces prêts sont limités à 75 000 euros, conformément à la loi sur la consommation. Ils peuvent être distribués par une banque, un organisme de crédit ou un établissement prêteur. Peu importe le type de contrat de prêt souscrit, les modalités de remboursement sont les mêmes. La somme que vous empruntez sera remboursée chaque mois au prêteur selon un échéancier établi lors de la souscription du prêt. C’est le délai accordé à l’emprunteur pour rembourser le montant total emprunté et les intérêts associés auprès de la banque.

Car oui, en plus du montant emprunté, le coût du crédit doit être pris en compte. Il est exprimé par le TAEG, ou taux annuel effectif global. Anciennement appelé TEG (taux effectif global), ce taux comprend tous les frais du crédit, tels que le taux nominal, les frais de dossier et le coût de l’assurance.

Obtenir un prêt à la consommation à taux bas

Pour obtenir un crédit à la consommation et financer votre projet à un taux réduit, vous devez suivre plusieurs étapes :

1. Comparez les offres à l’aide d’outils de simulation de crédits en ligne en prenant en compte votre capacité d’endettement, le montant total et la durée de remboursement, ainsi que votre situation personnelle. À la fin de votre demande, vous obtiendrez une réponse de principe.
2. Envoyez votre dossier de financement complété, accompagné des justificatifs demandés tels que des bulletins de salaire, des relevés bancaires, des avis d’imposition, etc.

Notez que la capacité d’endettement vous permet de connaître le montant total que vous pouvez rembourser chaque mois et conditionne donc le montant que vous pouvez emprunter sur une durée donnée. L’offre de prêt à la consommation est valable pendant 45 jours et vous disposez d’un délai de rétractation de 14 jours conformément à la loi sur la consommation.

Comment choisir l’offre de crédit facile et rapide qui vous convient ?

Pour sélectionner les crédits faciles qui sont les plus adaptés à votre projet, il est conseillé de prendre en compte plusieurs aspects, tels que :

• La durée de remboursement
• Le montant total à rembourser
• Le nombre de mensualités
• Les frais divers associés
• Le type de taux (taux variable ou taux fixe)
• Et le TAEG (taux annuel effectif global)

De cette manière, vous pouvez utiliser un outil de comparaison en ligne et effectuer une simulation des offres actuelles.

L’assurance peut-elle vous faire économiser de l’argent ?

Oui ! Au moment de la signature du contrat de prêt, vous pouvez choisir de déléguer votre assurance. Cela signifie que vous acceptez l’offre de crédit proposée par la banque, mais refusez son offre d’assurance.

L’objectif est d’obtenir une assurance moins chère auprès de la concurrence. Pour réduire le montant de votre assurance et ainsi financer votre projet dans les meilleures conditions, rien de plus simple : rendez-vous sur différents outils de simulation en ligne pour comparer les offres.

Maintenant que vous connaissez la meilleure façon d’obtenir un prêt à la consommation à un taux avantageux, rendez-vous sur notre outil de simulation pour comparer les offres ! Bénéficiez d’un taux fixe imbattable jusqu’à 3 000 euros, avec des mensualités constantes, un remboursement anticipé gratuit et des frais réduits à l’essentiel… que demander de mieux ?

Qui accorde facilement un crédit ?

Les organismes de prêt qui facilitent l’obtention d’un crédit sont généralement accessibles en ligne, comme Younited Credit. Comparés aux banques et organismes de crédit traditionnels, le processus se fait en ligne et nécessite moins de justificatifs.

Les fonds sont généralement transférés rapidement, en 24 à 48 heures. Ce type d’établissement propose le remboursement des mensualités par carte bancaire ou prélèvement automatique directement depuis le compte de l’emprunteur.

Notez qu’il est courant que les banques et organismes prêteurs refusent de financer si le taux d’endettement dépasse 33%.

Ce qu’il faut retenir pour obtenir un prêt au meilleur taux :

• Avec le crédit conso rapide en ligne, vous pouvez financer un achat ou un projet personnel plus facilement et souvent sans justificatif.
• Évitez à tout prix le crédit renouvelable.
• Avant de souscrire un contrat de prêt conso rapide, utilisez un simulateur en ligne.
• Après avoir signé le contrat de prêt, le délai de rétractation est de 14 jours, conformément à la loi sur la consommation.
• Déléguez votre contrat d’assurance si vous trouvez une meilleure offre ailleurs.