Le métier de gestionnaire de patrimoine est passionnant et offre de nombreuses opportunités pour ceux qui souhaitent accompagner leurs clients dans la gestion optimale de leur patrimoine financier, juridique et fiscal. Si vous êtes intéressé par ce métier, cet article vous expliquera pourquoi et comment devenir gestionnaire de patrimoine.
Le métier de gestionnaire de patrimoine, c’est quoi ?
Un gestionnaire de patrimoine est un expert qui travaille avec des clients disposant d’un capital important. Son rôle est d’accompagner ses clients dans la gestion de leur patrimoine en leur fournissant des recommandations judicieuses. En tant que conseiller et partenaire du client, il commence par réaliser un bilan de sa situation patrimoniale, englobant l’immobilier, les revenus, la situation familiale et les impôts, afin de pouvoir le guider au mieux.
Les gestionnaires de patrimoine peuvent être salariés d’une banque ou d’une compagnie d’assurances. De plus, certains experts-comptables spécialisés dans la gestion de patrimoine sont souvent le bras droit de clients fortunés.
Quelles compétences ?
En plus des compétences techniques acquises lors de vos études, vous devez être un négociateur né et avoir de solides bases en marketing si vous envisagez de vous lancer en indépendant. La rigueur, la communication et une bonne relation client sont également indispensables pour exercer ce métier avec succès.
Quelles études ?
Pour devenir gestionnaire de patrimoine, il est recommandé d’avoir un niveau bac +5 en gestion de patrimoine, droit, banque ou finance. Vous pouvez donc vous orienter vers un master universitaire, un diplôme d’école de commerce ou encore un DSCG (diplôme supérieur de comptabilité et de gestion). Si vous êtes passionné par les études, vous pouvez également atteindre un niveau bac +6 en complétant votre formation avec un master spécialisé d’un an dans la gestion de patrimoine et la gestion privée.
Combien gagne-t-on en tant que gestionnaire de patrimoine ?
Le salaire d’un gestionnaire de patrimoine varie en fonction de la structure dans laquelle il exerce son activité (banque, cabinet, entreprise). Avec l’expérience, le salaire a tendance à augmenter rapidement. En début de carrière, vous pouvez prétendre à un salaire annuel brut de 30 000 € à 35 000 €. En tant que gestionnaire confirmé, vous pouvez atteindre un salaire annuel brut de 65 000 €. Un expert-comptable spécialisé en gestion de patrimoine peut même atteindre un salaire de chef d’entreprise.
