Vous êtes jeune actif et vous vous demandez pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ? Rassurez-vous, cela ne concerne pas seulement les personnes ayant un patrimoine conséquent. Au contraire, même les petits épargnants peuvent bénéficier de leurs conseils précieux.
L’importance d’une démarche constructive
L’idée est d’adopter une démarche constructive dès maintenant. Votre situation financière actuelle ne préfigure en rien de celle de demain. Valérie Bentz, responsable des études patrimoniales de l’Union financière de France (UFF), souligne que les jeunes clients qui les sollicitent sont souvent des professionnels libéraux, des indépendants ou des cadres supérieurs avec des revenus confortables et une épargne conséquente.
Réduire le taux d’imposition et préparer des projets
Les jeunes actifs représentent la moitié des personnes accompagnées par les conseillers en gestion de patrimoine. Par exemple, un jeune couple en région parisienne qui cumule 5 000 euros de revenus avec 20 000 euros d’épargne peut chercher des conseils pour réduire son taux d’imposition, dynamiser son épargne, acquérir un bien immobilier, générer des revenus complémentaires ou encore préparer un projet particulier, comme un tour du monde.
Explorer toutes les possibilités
Lors du premier rendez-vous avec un conseiller en gestion de patrimoine, votre situation patrimoniale et vos objectifs seront analysés. En fonction de ces éléments, le conseiller examinera toutes les possibilités fiscales, civiles et financières qui s’offrent à vous, en tenant compte de votre horizon de placement sur le long terme. Il tiendra également compte de l’évolution juridique en vigueur.
Investir tôt pour mieux organiser son patrimoine
Valérie Bentz souligne l’importance d’investir tôt pour mieux organiser son patrimoine et atteindre ses objectifs. Cela permet de bénéficier d’un horizon de placement sur le long terme et de profiter de solutions d’investissement plus rentables que les livrets d’épargne traditionnels.
Combien ça coûte ?
Les tarifs peuvent varier d’un conseiller à l’autre. Certains conseillers en cabinet perçoivent des rétrocessions de la part des produits qu’ils recommandent, tandis que d’autres fonctionnent en honoraires. Certains cabinets facturent également le premier rendez-vous de bilan, tandis que d’autres l’offrent. Il est important de demander une transparence totale sur les frais et les commissions liés aux différents produits recommandés.
Il est également possible de devoir payer des frais annexes, tels que les services de courtiers en cas de prêt immobilier ou de notaires pour les acquisitions, les successions, les donations, etc. Il convient donc de choisir un conseiller en qui vous avez confiance et qui agit dans votre intérêt, afin de bénéficier de conseils impartial et sans conflit d’intérêts.
En conclusion, même en tant que jeune actif, il est avantageux de consulter un conseiller en gestion de patrimoine pour mieux organiser votre avenir financier et atteindre vos objectifs. N’oubliez pas que les premiers pas sont les plus importants pour construire votre patrimoine de manière solide et rentable.
Vous êtes jeune actif et vous vous demandez pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ? Rassurez-vous, cela ne concerne pas seulement les personnes ayant un patrimoine conséquent. Au contraire, même les petits épargnants peuvent bénéficier de leurs conseils précieux.
L’importance d’une démarche constructive
L’idée est d’adopter une démarche constructive dès maintenant. Votre situation financière actuelle ne préfigure en rien de celle de demain. Valérie Bentz, responsable des études patrimoniales de l’Union financière de France (UFF), souligne que les jeunes clients qui les sollicitent sont souvent des professionnels libéraux, des indépendants ou des cadres supérieurs avec des revenus confortables et une épargne conséquente.
Réduire le taux d’imposition et préparer des projets
Les jeunes actifs représentent la moitié des personnes accompagnées par les conseillers en gestion de patrimoine. Par exemple, un jeune couple en région parisienne qui cumule 5 000 euros de revenus avec 20 000 euros d’épargne peut chercher des conseils pour réduire son taux d’imposition, dynamiser son épargne, acquérir un bien immobilier, générer des revenus complémentaires ou encore préparer un projet particulier, comme un tour du monde.
Explorer toutes les possibilités
Lors du premier rendez-vous avec un conseiller en gestion de patrimoine, votre situation patrimoniale et vos objectifs seront analysés. En fonction de ces éléments, le conseiller examinera toutes les possibilités fiscales, civiles et financières qui s’offrent à vous, en tenant compte de votre horizon de placement sur le long terme. Il tiendra également compte de l’évolution juridique en vigueur.
Investir tôt pour mieux organiser son patrimoine
Valérie Bentz souligne l’importance d’investir tôt pour mieux organiser son patrimoine et atteindre ses objectifs. Cela permet de bénéficier d’un horizon de placement sur le long terme et de profiter de solutions d’investissement plus rentables que les livrets d’épargne traditionnels.
Combien ça coûte ?
Les tarifs peuvent varier d’un conseiller à l’autre. Certains conseillers en cabinet perçoivent des rétrocessions de la part des produits qu’ils recommandent, tandis que d’autres fonctionnent en honoraires. Certains cabinets facturent également le premier rendez-vous de bilan, tandis que d’autres l’offrent. Il est important de demander une transparence totale sur les frais et les commissions liés aux différents produits recommandés.
Il est également possible de devoir payer des frais annexes, tels que les services de courtiers en cas de prêt immobilier ou de notaires pour les acquisitions, les successions, les donations, etc. Il convient donc de choisir un conseiller en qui vous avez confiance et qui agit dans votre intérêt, afin de bénéficier de conseils impartial et sans conflit d’intérêts.
En conclusion, même en tant que jeune actif, il est avantageux de consulter un conseiller en gestion de patrimoine pour mieux organiser votre avenir financier et atteindre vos objectifs. N’oubliez pas que les premiers pas sont les plus importants pour construire votre patrimoine de manière solide et rentable.
