Connus en France sous le nom de « trackers », les ETF sont des produits de Bourse qui ont connu une popularité grandissante ces dernières années. Qu’est-ce qui explique leur succès ? Dans cet article, nous allons découvrir les avantages des ETF et pourquoi ils constituent une option intéressante pour les investisseurs en 2022.
Accessible facilement
Contrairement à certains fonds d’investissement qui sont peu accessibles, les ETF, étant cotés en Bourse comme des actions, peuvent être facilement acquis via n’importe quel compte-titres auprès d’un courtier ou d’une banque. Les ETF sont négociables pendant les horaires d’ouverture de la Bourse sur laquelle ils sont cotés. Contrairement aux fonds traditionnels, où les souscriptions et les rachats de parts doivent être effectués à des dates précises, avec les ETF, les investisseurs ont la liberté d’acheter et de vendre leurs titres à tout moment. Par exemple, il est possible d’acheter un ETF et de le revendre quelques minutes ou quelques heures plus tard. La valorisation quotidienne des ETF et la présence de teneurs de marché garantissent les prix et la liquidité pendant les horaires de Bourse. Investir en ETF et récupérer son capital rapidement via une vente est donc une option facile pour les investisseurs.
Attention cependant, deux marchés existent dans l’univers des ETF : le marché européen et le marché américain. Les investisseurs européens ne peuvent généralement pas acheter des ETF cotés sur des bourses américaines, à moins de certaines exceptions. Il est donc essentiel de s’assurer que l’ETF sélectionné est coté sur une bourse européenne telle que Euronext Paris/Amsterdam ou Xetra (Bourse de Francfort).
Pas besoin d’investir une grosse somme
Contrairement à certains fonds d’investissement qui exigent des montants minimums importants, les ETF ne requièrent pas de montant minimum élevé. En réalité, le montant minimum correspond à un seul titre ETF, dont la valeur est généralement inférieure à 50 euros et rarement supérieure à 100 euros. Le montant minimum d’investissement en ETF ne pose donc pas de problème pour les investisseurs particuliers. La facilité d’investissement offerte par les ETF sans obligation de montant minimum a rendu l’investissement accessible à tous, contribuant ainsi à une évolution significative des marchés financiers.
Une bonne diversification
Les premiers ETF permettaient simplement de suivre l’évolution d’un indice boursier, mais aujourd’hui, ils offrent une gamme très diversifiée d’investissements. Il existe des ETF investis dans des centaines, voire des milliers d’actions. Par exemple, l’ETF MSCI World offre une exposition à des actions du monde entier et présente probablement l’une des meilleures diversifications. Les ETF permettent également d’investir dans des zones géographiques spécifiques (Europe, Amérique du Nord, Asie-Pacifique, etc.). Au fil du temps, l’offre d’ETF s’est considérablement élargie pour inclure des ETF sectoriels et thématiques. Les ETF spécialisés dans l’agroalimentaire ou l’écologie en sont des exemples.
Les ETF sont un excellent moyen de mettre en pratique l’adage qui recommande de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier, c’est-à-dire de diversifier ses investissements. De plus, les ETF simplifient considérablement les choix des investisseurs, car ils dispensent de la tâche difficile de sélectionner individuellement les actions d’un portefeuille (ce que l’on appelle le « stock picking »). En optant pour les ETF, il suffit de choisir celui qui répond aux exigences géographiques et sectorielles déterminées dans votre plan d’investissement.
Disponibilité de presque tous les actifs
Jusqu’à présent, nous avons principalement parlé d’actions, mais l’offre d’ETF ne se limite pas à cela. Il existe également des ETF obligataires qui permettent d’investir dans des titres de créances d’entreprises ou d’État, ainsi que des ETF qui offrent une exposition aux matières premières. De nombreux ETF permettent aux investisseurs de se positionner sur le pétrole, le gaz, l’or ou d’autres matières premières agricoles telles que le blé, le coton, le soja, etc. Plus récemment, avec l’émergence de la blockchain et des cryptomonnaies, des ETF offrant une exposition directe aux cryptomonnaies et à des secteurs connexes (DeFi, Metaverse) ont vu le jour. Enfin, les ETF REIT permettent d’investir dans l’immobilier, ce qui équivaut à l’investissement en SCI (Société Civile Immobilière) sur le marché boursier.
En conclusion, les ETF offrent la possibilité d’investir dans toutes les classes d’actifs et les secteurs d’activité, du lundi au vendredi pendant les horaires d’ouverture de la Bourse. Cela se fait à moindre coût et avec un niveau d’accessibilité qui rend l’investissement possible même pour les investisseurs les plus modestes. Les ETF sont ainsi un choix à considérer sérieusement pour les investisseurs en 2022.
