Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine, communément appelé CGP, est essentiel pour la bonne gestion de vos biens. Au-delà d’une simple traduction d’informations financières, nous enrichissons nos prestations en apportant des conseils novateurs et personnalisés, adaptés à vos besoins spécifiques.
Un partenaire de confiance avant tout
Le conseil est au cœur de notre métier de gestionnaire de patrimoine. En effet, faire fructifier son patrimoine est une tâche complexe qui nécessite une prise de décision éclairée. Face à la multitude de possibilités, les changements législatifs incessants, le manque de temps et les informations contradictoires, il devient crucial de bénéficier de l’accompagnement d’un expert.
Chez Centaure Investissements, notre activité consiste à vous aider à prendre les meilleures décisions en élaborant une stratégie patrimoniale réfléchie. Nous prenons en compte tous les aspects de votre patrimoine, que ce soit sur le plan financier, immobilier, fiscal, successoral, ou encore en optimisant vos contrats d’assurance. Notre objectif est de vous guider vers une gestion globale de votre patrimoine, tel un médecin généraliste veillant sur vous, votre famille et même votre entreprise si nécessaire. Nous vous offrons des solutions appropriées et personnalisées en fonction de votre situation et de vos objectifs de vie.
L’indépendance, gage d’impartialité
Un conseiller en gestion de patrimoine se doit d’être indépendant afin d’évaluer l’ensemble des produits et placements financiers du marché. Cela lui permet de sélectionner les solutions les plus intéressantes et de ne proposer que celles qui correspondent le mieux au profil de ses clients, en fonction de leurs besoins et de leurs objectifs, que ce soit pour une donation, une transmission ou une optimisation fiscale.
Chez Centaure Investissements, nous ne proposons pas de produits “maison” comme dans les schémas classiques. Notre approche, tout comme notre gamme de solutions, est plus large. Nous prenons en compte l’ensemble du marché pour vous offrir le meilleur service. Mandaté par le client via une lettre de mission, nous défendons ses intérêts et tissons une relation de confiance sur le long terme, souvent sur plusieurs générations.
Accompagnement complet de votre santé financière
Le métier de gestionnaire de patrimoine nécessite une multitude de compétences et de savoir-faire dans différents domaines. En tant qu’experts généralistes, nos conseillers interviennent sur tous les aspects patrimoniaux, tels que l’immobilier, les produits financiers et l’assurance-vie, l’optimisation fiscale, la retraite, la succession, les prêts, et les assurances.
Pour établir une relation de confiance avec nos clients, nous devons également faire preuve de compétences relationnelles développées. La pédagogie est une compétence précieuse pour fournir des conseils pertinents et clairs, sans confusion pour l’investisseur particulier.
Cependant, nous ne prétendons pas tout savoir. Nous travaillons en étroite collaboration avec d’autres experts tels que des notaires, des avocats, des experts-comptables ou des sociétés de gestion. En tant que chef d’orchestre patrimonial, nous coordonnons leurs interventions lorsque cela est nécessaire pour nos clients. Par exemple, Centaure Investissements travaille en partenariat avec plusieurs cabinets d’avocats et d’experts-comptables pour élaborer ensemble la stratégie patrimoniale la plus adaptée.
En bref
- Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine est d’être le chef d’orchestre de vos finances et de votre patrimoine dans son ensemble, afin de réaliser vos projets et résoudre les problématiques liées à votre patrimoine.
- Il vous conseille et met en place des stratégies pour y parvenir.
- Son indépendance garantit un conseil impartial, personnalisé et orienté vers votre réussite, sans conflit d’intérêts quant aux solutions proposées.
- Pour mieux vous conseiller, il s’entoure d’autres experts qui vous apportent leurs connaissances et vous donnent toutes les clés pour faire fructifier votre patrimoine.
- Enfin, le conseiller s’adresse à tous, vous n’avez pas besoin d’être fortuné pour anticiper votre future retraite, assurer votre maison ou placer vos économies.
