BNP Paribas
Créée en 1822, BNP Paribas est l’une des plus anciennes banques de France. Aujourd’hui, elle figure parmi les établissements bancaires les plus réputés à l’échelle mondiale. En effet, cette banque commerciale compte près de 2000 agences réparties dans plus de 56 pays. En plus de son siège à Paris, elle est présente au Canada, aux États-Unis, en Argentine, au Japon, aux Émirats arabes unis, et dans de nombreux autres pays. Cela en fait une référence pour les transactions internationales. Outre ses agences physiques, BNP Paribas propose également des services en ligne. Ainsi, les professionnels peuvent effectuer des opérations depuis le site web ou l’application mobile de la banque, ce qui leur offre davantage de mobilité. De plus, BNP Paribas possède sa propre banque en ligne : Hello bank.
BNP Paribas accompagne près de 80 000 clients professionnels et entreprises. Les services de la banque sont accessibles à tous les types de professionnels : entrepreneurs indépendants, commerçants, artisans, et professions libérales. La banque propose deux packages de services spécifiques pour les professionnels : Esprit Libre Pro et Solution Pro Santé.
Esprit Libre Pro
L’offre Esprit Libre Pro regroupe tous les services bancaires pour les entreprises réalisant un chiffre d’affaires annuel inférieur ou égal à 900 000 € HT. Pour un abonnement mensuel de 40 € HT, la formule Esprit Libre Pro inclut :
- une carte Visa Business ou Gold Business pour effectuer des retraits et des paiements en France et à l’étranger
- deux virements permanents par mois
- la tenue de compte (suivi, traitement des arrêtés, relevés de compte, etc.).
En souscrivant à cette offre, les professionnels peuvent consulter et gérer leurs comptes à tout moment. BNP Paribas est en effet accessible 24h/24, que ce soit par téléphone ou en ligne.
Solution Pro Santé
L’offre Solution Pro Santé est spécialement conçue pour les professionnels libéraux de santé. Pour 31,50 € par mois, le client bénéficie des services inclus dans la formule Esprit Libre Pro, à savoir :
- une carte bancaire Visa Business ou Gold Business
- deux virements permanents
- la tenue des comptes.
En plus de ces services, cette option permet de louer des terminaux de paiements électroniques à moindre coût. Le professionnel bénéficie également d’un crédit de trésorerie pour répondre à des besoins financiers urgents.
Les services complémentaires
Outre les services bancaires de base, BNP Paribas propose également des produits de financement, d’épargne et d’assurance. En ouvrant un compte dans cette banque traditionnelle, le professionnel peut :
- constituer et valoriser son capital
- placer l’excédent de trésorerie
- obtenir un crédit pour créer son entreprise, soutenir sa trésorerie ou financer un investissement
- souscrire une assurance pour les biens et les personnes.
Crédit Agricole
Avec environ 53 millions de clients dans le monde, le Crédit Agricole est l’un des acteurs bancaires les plus renommés en Europe. Il s’agit de l’une des plus anciennes banques de France, fondée en 1894. Aujourd’hui, le Crédit Agricole est la première banque de proximité européenne. En France uniquement, elle dispose de 5897 agences et d’une quarantaine de caisses régionales. Outre ses agences physiques, cette banque traditionnelle propose également des services 100 % dématérialisés à travers ses filiales : la néobanque Blank et le compte pro en ligne Propulse by CA.
Les offres pros du Crédit Agricole s’adressent à tous les statuts juridiques. Auto-entrepreneurs, sociétés (EURL, SARL, SAS, SASU, SCI), associations, toutes les structures peuvent ouvrir un compte pro auprès du Crédit Agricole. La banque propose une large gamme de produits bancaires destinés aux professionnels et aux entreprises.
Comme ses concurrents, le Crédit Agricole propose une offre groupée : le compte à composer pro. Celui-ci comprend les services bancaires courants tels que la tenue de compte, des solutions de paiement (carte bancaire Mastercard Business ou Business Executive, chéquier, virement SEPA ou non SEPA), et des moyens d’encaissement (terminal de paiement, chèques, virements non SEPA). La banque complète son offre avec des produits de financement, d’épargne et d’assurance. Ainsi, les entrepreneurs et les entreprises peuvent financer le démarrage de leur activité grâce au Prêt Lanceur Pro, obtenir un prêt professionnel pour soutenir le développement de leur activité (crédit de trésorerie, crédit-bail, affacturage), accéder à des solutions d’épargne (placement de trésorerie, épargne retraite, épargne salariale, assurance vie), et souscrire des assurances pour les biens et les personnes.
Les tarifs du Crédit Agricole varient en fonction de chaque caisse régionale. Il est donc nécessaire de se référer à la plaquette tarifaire en vigueur de la caisse dont vous dépendez. Cependant, pour vous donner un aperçu, sachez qu’un Compte à composer pro coûte à partir de 35 euros par mois. Les frais de tenue de compte varient entre 67 euros et 105 euros par trimestre pour le département 75. De plus, vous devrez cotiser 63 € par an pour une carte Business Mastercard et 136 € pour une carte Business Executive. La première vous permet de retirer jusqu’à 500 € en une semaine, tandis que la carte Mastercard Business Executive offre un plafond de 1500 € pour les retraits. La carte Mastercard Business permet des paiements jusqu’à 2300 € par mois, alors que la Mastercard Business Executive étend ce plafond à 6000 € par mois.
Société Générale
Forte de plus de 150 ans d’expertise, la Société Générale est une véritable référence dans le secteur bancaire. En tant que banque de proximité, elle couvre 11 régions françaises et compte plus de 1700 agences. Cette banque traditionnelle propose également une solution dématérialisée à travers sa filiale Shine. Il s’agit d’une banque en ligne destinée aux indépendants, aux start-ups et aux petites et moyennes entreprises.
La Société Générale s’adresse à différentes catégories de professionnels, dans des secteurs variés : artisans et commerçants, professions libérales, entreprises (TPE, PME, grandes sociétés).
L’offre Jazz Pro de la Société Générale
La Société Générale propose son offre Jazz Pro, qui inclut les services essentiels à la gestion quotidienne d’un compte bancaire professionnel. Pour 39 € par mois, les professionnels bénéficient d’une gamme complète de services tels que :
- des solutions de financement adaptées à leurs besoins professionnels
- un découvert autorisé
- une commission de mouvement gratuite sur les opérations débitrices jusqu’à 12 500 € par mois
- des virements et des prélèvements SEPA
- un chéquier
- des dépôts de chèques et d’espèces
- la location de terminaux de paiement
- des produits d’assurance.
Cette formule a également l’avantage de forfaitiser les frais de tenue de compte. De plus, elle permet de gérer le compte professionnel de manière autonome grâce à un accès à distance depuis l’espace professionnel. Avec cette option, les professionnels bénéficient également d’un accompagnement personnalisé par un conseiller dédié. Par ailleurs, ils profitent de réductions de 25 % sur les cartes de paiement ainsi que d’avantages tarifaires sur la location de terminaux de paiement et l’assurance des moyens de paiement. Le pack Jazz Pro se présente donc comme une solution économique pour réduire les coûts de gestion d’un compte bancaire professionnel.
Les solutions de paiement et d’encaissement chez Société Générale sont variées. Pour régler leurs fournisseurs, les professionnels peuvent utiliser des chèques, des virements SEPA et non SEPA. Ils peuvent également opter pour l’une des trois cartes bancaires professionnelles suivantes :
- Visa Business : avec un plafond de paiement mensuel de 15 300 € et un seuil de retrait allant jusqu’à 3050 € sur une semaine.
- Visa Gold Business : offrant une capacité de paiement allant jusqu’à 137 300 € par mois et un plafond de retrait de 6100 € sur une semaine.
- Visa Gold Business class : cette carte ajoute l’option Collection Business class aux services inclus dans Visa Gold Business. Elle offre des services exclusifs pour optimiser les déplacements professionnels (réservation de taxi, remboursement du prix de location de véhicule, accès aux salons privés Priority Pass des aéroports).
En ce qui concerne les moyens d’encaissement, la Société Générale accepte les espèces, les chèques, les virements SEPA et non SEPA. Elle met également à disposition des terminaux de paiement pour permettre aux professionnels d’encaisser les paiements par carte bancaire.
La Banque Postale
Filiale du Groupe La Poste, La Banque Postale possède l’un des plus vastes réseaux d’agences en France. Lancée en 2006, elle compte actuellement 17 000 points de contact et accompagne plus de 20 millions de clients, professionnels et particuliers.
Les offres de La Banque Postale sont spécialement conçues pour répondre aux besoins spécifiques de chaque professionnel. La banque s’adresse notamment aux entreprises, aux artisans, aux commerçants, aux professions libérales et aux franchisés.
La formule de Compte Pro
La Banque Postale dédie sa formule de Compte Pro aux artisans, commerçants et professions libérales réalisant un chiffre d’affaires annuel inférieur à 3 millions d’euros. Il s’agit d’un compte professionnel associé à un pack de produits et de services bancaires indispensables pour une bonne gestion financière.
La formule de Compte Pro de La Banque Postale inclut :
- une carte Visa Business pour régler les frais professionnels
- un accès à LBP Net Entreprise, le service de banque à distance, pour consulter et suivre les opérations
- une assurance des moyens de paiement
- un service gratuit de mobilité bancaire.
Cette offre est tarifée en fonction de la gamme de carte choisie et de l’abonnement au service digital LBP Net Entreprise. Ainsi, la cotisation mensuelle s’élève à 24 € pour une carte Visa Business, 30 € pour une carte Visa Gold Business, et 35 € pour une carte Visa Platinum Business.
Les services bancaires pour les entreprises chez La Banque Postale simplifient les transactions courantes. Les professionnels peuvent régler leurs factures par virement (SEPA ou non SEPA) ou par lettre-chèque. Les cartes bancaires restent également une solution de paiement privilégiée. De plus, divers moyens d’encaissement sont disponibles.
LCL
LCL est issue de la fusion entre deux établissements bancaires en 2005 : le Crédit Lyonnais et le Crédit Agricole.
Avec comme slogan “LCL. Ma vie. Ma ville. Ma banque”, LCL se positionne comme une banque de proximité pour les professionnels et les particuliers. Elle dispose d’un large réseau d’agences pour accueillir ses clients, avec 1600 points de contact au cœur des villes françaises.
Cette banque traditionnelle s’adresse à tous les professionnels, quel que soit leur régime et leur statut juridique. Les artisans, les commerçants, les professions libérales, ainsi que les indépendants peuvent ouvrir un compte bancaire professionnel chez LCL. De même, les petites et moyennes entreprises, ainsi que les sociétés de type SA, SARL, SAS, SA ou SCI sont les bienvenues.
Le compte pro LCL
LCL propose deux choix de comptes pros : la LCL à la carte et l’Essentiel Pro.
La LCL à la carte Pro
La LCL à la carte Pro est une offre bancaire personnalisée. En optant pour cette formule, vous pouvez sélectionner librement les produits et services adaptés à votre activité. Un conseiller dédié peut vous accompagner dans le choix et la gestion de votre compte. Selon vos besoins, vous pouvez inclure dans le pack :
- des cartes bancaires professionnelles
- des solutions d’encaissement (dépôt de chèque et d’espèces, paiement en ligne, prélèvement SEPA, TPE)
- des chéquiers
- des financements sur-mesure
- des assurances des moyens de paiement
- des solutions d’épargne
- des offres LCL Espace Pro et LCL Acces pour consulter et gérer votre compte en ligne
- la LCL Avertis Pro pour recevoir des notifications par SMS sur la situation de votre compte.
Cette formule sur-mesure permet de fixer les frais de tenue de compte en fonction du chiffre d’affaires et du statut juridique. De plus, elle donne droit à des remises sur certains produits et services.
Proposée à partir de 27 € HT par mois, cette offre est disponible en agence LCL et en ligne.
L’Essentiel Pro
Essentiel Pro est le compte pro 100 % digital de LCL. Accessible en ligne et depuis l’application mobile de la banque, cette formule inclut :
- un compte bancaire en ligne avec IBAN français
- des services de gestion (éditions de devis et de facture, notes de frais, exports comptables, déclaration URSSAF)
- des virements et des prélèvements illimités
- une assistance disponible 7 jours sur 7 en ligne
- une carte de paiement Visa à débit immédiat.
L’Essentiel Pro se décline en deux versions selon la gamme de carte choisie. Vous pouvez opter pour la carte Visa Confort (8 euros HT/mois) ou la carte Visa Premium (17 euros HT/mois). Bien que les deux offrent le même plafond de retrait mensuel (3000 €), elles diffèrent en termes de plafond de paiement, à savoir 20 000 €/mois pour la carte Visa Confort et 40 000 €/mois pour la carte Visa Premium. La carte Visa Premium est par ailleurs associée à des assurances pour les moyens de paiement et les déplacements professionnels.
