De plus en plus d’investisseurs particuliers s’intéressent au marché des changes en France pour réaliser des bénéfices en spéculant sur le taux de change des devises entre elles. Mais vous vous demandez sûrement quels sont les meilleurs courtiers forex en France, comment fonctionne le marché des changes, quels sont les frais pratiqués par les brokers et quelles sont les fonctionnalités disponibles pour les traders débutants ou expérimentés.
C’est ce que nous vous proposons de découvrir au travers de notre comparatif des meilleurs courtiers forex en France selon vos besoins et votre profil.
Vantage FX : le broker Forex aux outils innovants !
Vantage FX est un broker Forex qui vous permet d’investir sur un large choix de paires de devises avec des spreads avantageux. Bien que le site ne soit accessible qu’en anglais, il est adapté tant aux investisseurs débutants qu’aux expérimentés.
Les tarifs proposés par Vantage FX sont dans la moyenne de ce que l’on constate chez les concurrents. On apprécie cependant la possibilité de trader une large gamme d’actifs en dehors du Forex avec les CFD.
Enfin, on apprécie la qualité particulièrement élevée des applications de trading proposées par Vantage FX, ainsi que la présence de contenus pédagogiques pour les débutants.
Admiral Markets : le broker Forex adapté aux débutants !
Le broker Forex britannique Admiral Markets est également un courtier très fiable qui sera notamment adapté aux débutants grâce à ses diverses formations au trading forex et de CFD.
Admiral Markets propose également la plateforme de trading MetaTrader, qui est reconnue comme étant l’une des plus perfectionnées et des plus utiles pour le trading sur le marché des changes, avec de nombreux outils d’analyse.
À notre avis, Admiral Markets est un courtier Forex fiable pour faire ses premiers pas dans l’investissement sur les devises.
Pepperstone : le broker Forex reconnu par l’AMF !
Le broker Forex australien Pepperstone bénéficie d’une excellente réputation auprès des traders français. On apprécie notamment la possibilité d’utiliser plusieurs plateformes de trading différentes, dont cTrader et MetaTrader, idéales pour le trading Forex.
Les tarifs pratiqués par Pepperstone sont également compétitifs en ce qui concerne le compte Razor, réservé aux investisseurs les plus aguerris.
Ce courtier propose également un support client de qualité basé à Paris ainsi que différentes ressources éducatives vous permettant de vous perfectionner ou d’apprendre le trading.
Libertex : le broker Forex aux frais compétitifs !
Le broker Forex en ligne Libertex est un courtier régulé qui propose une large gamme d’actifs accessibles via les CFD, dont les devises. Il propose également la plateforme de trading MetaTrader 4, qui a été à plusieurs reprises récompensée pour sa qualité.
Vous pourrez ainsi y trader de nombreuses paires de devises majeures, mineures et exotiques, ainsi que d’autres actifs. Les commissions appliquées par ce broker sont exprimées en pourcentage et sont particulièrement compétitives. Pour le trading sur le forex, Libertex propose une approche pour le moins originale avec des spreads de base réduits.
Capital.com : le broker Forex diversifié !
Le courtier en ligne Capital.com est un broker sûr et fiable pour pratiquer le trading Forex, mais aussi sur d’autres actifs et marchés. On apprécie en effet son offre très étendue de paires de devises majeures et mineures, ainsi que des CFD sur d’autres actifs.
En plus de proposer un catalogue d’instruments diversifié, Capital.com utilise également la plateforme MetaTrader 4 avec des frais compétitifs, en plus de sa plateforme maison.
eToro : le broker Forex spécialiste du trading social !
eToro est une autre plateforme de trading autrefois spécialisée dans le Forex et qui s’est récemment diversifiée dans le trading de CFD, des actions et des crypto-monnaies. Son interface présente l’avantage d’être particulièrement ergonomique et facile à prendre en main, même pour les débutants. Elle intègre cependant un nombre de fonctionnalités suffisantes pour faire ses premiers pas, mais également pour se perfectionner dans le trading en ligne du marché Forex.
En plus de proposer des formations de qualité aux nouveaux traders, le broker eToro propose également un module de trading social et de copy trading qui vous permet d’utiliser des stratégies Forex des meilleurs traders pour prendre position de manière automatique.
XTB : le broker Forex fiable et régulé !
Le broker Forex XTB est sans aucun doute l’un des plus populaires en France actuellement, et ce, pour plusieurs raisons.
En effet et grâce à plus de 20 ans d’expérience, ce broker est considéré comme un broker fiable pour le trading sur le marché des changes. L’inscription sur le site est à la fois simple et rapide, et le broker propose également des outils pédagogiques et des formations de qualité.
Bien entendu, XTB est également un broker Forex hautement sécurisé puisqu’il est régulé par plusieurs organismes officiels. Il vous permettra donc d’investir sur le Forex en toute sécurité.
Le terme Forex, abréviation de Foreign Exchange, désigne le marché des changes. C’est sur ce marché que sont cotés les taux de change des devises mondiales entre elles. Trader sur le forex revient donc à échanger une devise contre une autre avec l’achat de la première devise et la vente de la deuxième.
Sur le marché Forex, les devises sont exprimées par paires de devises. Notons également que le marché Forex est actuellement le plus grand marché au monde en termes de liquidités.
Un broker Forex est un intermédiaire qui vous permet de réaliser des opérations sur le marché des changes. Il fait le lien entre l’investisseur et le marché interbancaire, qui est un réseau de banques.
En passant par un broker Forex, le trader peut profiter des meilleurs prix d’achat et de vente fournis par les banques avec lesquelles le broker travaille. Il peut ainsi spéculer à la hausse ou à la baisse sur les taux de change des devises entre elles par le biais d’un compte de trading.
Les différentes transactions qu’effectue le trader auprès du broker Forex se passent sur une plateforme de trading qui peut être en ligne ou en téléchargement.
En plus de servir d’intermédiaire entre les traders et les marchés, les brokers Forex proposent des outils spécifiques tels qu’un effet de levier permettant de bénéficier d’une plus grande capacité d’investissement. Cependant, il convient d’utiliser cet effet de levier avec précaution.
Pour bien choisir votre broker forex, vous devez prêter attention à certains critères importants dont voici le détail :
La régulation et la sécurité du broker : idéalement, choisissez un broker Forex soumis à une régulation émanant d’une autorité officielle telle que l’AMF, la CySEC, la FCA ou MiFID.
Les spreads et frais du broker : comparez les différents spreads pratiqués par les brokers forex, ainsi que les autres frais annexes, tels que les frais de dépôt et de retrait, les frais d’inactivité, les frais de clôture et les frais de swap.
Les outils d’analyse : vérifiez que votre broker propose des outils d’analyse technique et fondamentale pour mettre en place vos stratégies de trading.
Les autres actifs et instruments : si vous souhaitez diversifier vos investissements, vérifiez que votre broker propose un accès à d’autres marchés via les CFD.
La qualité et la réactivité du service client : assurez-vous que le service client est disponible et réactif en cas de problèmes ou de questions.
L’accompagnement et les formations de trading : si vous êtes débutant dans le Forex, optez pour un broker qui propose un accompagnement personnalisé ou des modules de formation.
Le compte de démonstration : privilégiez un broker qui propose un compte démo gratuit, vous permettant de tester la plateforme et les fonctionnalités sans risquer de perdre votre capital.
Pour s’inscrire sur un broker forex en ligne, voici un exemple du processus d’inscription auprès de Pepperstone :
- Rendez-vous sur la page d’accueil du site Pepperstone et cliquez sur “rejoindre maintenant”.
- Renseignez vos données personnelles et votre adresse e-mail ou connectez-vous via Facebook ou Google.
- Remplissez le formulaire de demande d’ouverture de compte.
- Choisissez votre plateforme de trading.
- Choisissez votre type de compte.
- Validez votre compte et transmettez les documents et justificatifs demandés.
- Déposez votre capital sur votre compte de trading.
Si la majeure partie des brokers Forex présentés dans notre comparatif sont adaptés aux débutants, certains ont une offre spécifiquement conçue pour les traders novices sur le marché des changes. Certains brokers proposent un compte de démonstration gratuit permettant aux novices de tester leurs stratégies Forex et de se familiariser avec les fonctionnalités de la plateforme.
Voici quelques brokers Forex adaptés aux débutants :
- eToro : leader du trading social, avec un compte démo illimité.
- XTB : frais compétitifs et compte démo illimité.
- Admiral Markets : accompagnement et formation pour les traders débutants.
Pour savoir quel est le broker Forex le moins cher du marché, il est nécessaire de comparer les spreads sur les paires de devises qui vous intéressent le plus, ainsi que les autres frais annexes.
Voici un tableau récapitulatif des brokers Forex les moins chers :
| Broker | Spreads minimums | Autres frais |
|---|---|---|
| Capital.com | 0.6 pip | Variable |
| Libertex | 3 pips | Variable |
| XTB | 1 pip | Variable |
| eToro | 1 pip | Variable |
| Pepperstone | 0.77 pip | Variable |
| Admiral Markets | 0.7 pip | Variable |
| Vantage FX | 1.4 pip | Variable |
Le montant du dépôt minimum pour créer un compte auprès d’un broker forex varie d’un courtier à l’autre. Vous pouvez ouvrir un compte à partir de seulement 1€ et commencer à trader sur le forex sans effectuer aucun dépôt grâce à un compte de démonstration gratuit.
Voici le détail des dépôts minimums exigés en fonction du broker :
- Capital.com : 20€
- Libertex : 10€
- XTB : 100€
- eToro : 250€
- Pepperstone : 200€
- Admiral Markets : 200€
Sur le marché forex, on distingue trois types de paires de devises : les paires de devises majeures, les paires de devises mineures et les paires de devises exotiques.
Voici quelques exemples de paires de devises :
- Paires de devises majeures : AUD/USD, EUR/USD, GBP/USD, NZD/USD, USD/CAD, USD/CHF, USD/JPY.
- Paires de devises mineures : AUD/NZD, CHF/JPY, EUR/GBP, GBP/JPY, GBP/CAD, NZD/JPY.
- Paires de devises exotiques : EUR/TRY, GBP/ZAR, JPY/NOK, NZD/SGD, BGP/ZAR.
La plupart des brokers forex proposent également d’investir sur d’autres types d’actifs et marchés. Avec un seul et même compte de trading, vous pouvez donc accéder à des actifs tels que les actions, les ETF, les obligations, les matières premières et les crypto-monnaies.
Généralement, ces actifs sont accessibles par le biais de contrats CFD, qui vous permettent de spéculer sur la hausse ou la baisse d’un actif sans le détenir réellement. Les CFD présentent également la spécificité de permettre l’utilisation d’un effet de levier.
Le marché forex est accessible 24h/24 et 7j/7, cependant certains moments sont plus propices que d’autres pour prendre position sur le marché des changes :
- Lorsque plusieurs sessions de trading se superposent : la liquidité du marché forex est plus importante lorsque plusieurs marchés sont ouverts simultanément.
- Les événements importants du calendrier économique : la volatilité est plus forte au moment des décisions de politique monétaire, des comptes rendus des banques centrales et d’autres annonces statistiques importantes.
Pour se former au forex trading, plusieurs moyens sont disponibles :
- Les formations en ligne : certains brokers proposent des formations en ligne complètes pour accompagner les débutants.
- Les comptes de démonstration : vous pouvez utiliser un compte démo gratuit pour vous entraîner et tester différentes stratégies sans risque.
- Le trading social : certains brokers proposent le copy trading, qui permet de copier les positions des meilleurs traders et de les suivre pour se former.
Les brokers forex se rémunèrent à l’aide d’une commission facturée sur chaque opération, correspondant au spread. Le spread est la différence entre le cours d’achat et le cours de vente d’une paire de devises.
En plus du spread, les brokers forex peuvent prélever d’autres frais tels que les frais de dépôt et de retrait, les frais d’inactivité, les frais de clôture et les frais de swap.
Les brokers forex proposent une variété d’outils pour faciliter le trading, notamment :
- Le trading social et le copy trading : permet de suivre et de copier automatiquement les stratégies des meilleurs traders.
- Les robots de trading forex : permettent de prendre des positions automatiques en fonction de paramètres définis.
- Le calendrier économique : regroupe les événements susceptibles d’influencer le marché des changes.
- Les analyses d’experts : certains brokers fournissent des analyses de marché réalisées par des experts.
- Les ordres pour limiter les risques : possibilité de planifier la clôture automatique des positions grâce à des ordres stop loss et stop limit.
Il n’existe pas de régulation spécifique de l’AMF pour les brokers forex, mais l’AMF répertorie une liste noire des brokers à éviter. Un broker non inscrit sur cette liste est considéré comme fiable par l’AMF.
Quelques courtiers forex régulés sont Admiral Markets, Pepperstone, Vantage FX, eToro et XTB.
Le seul broker forex 100% français est Market.com, régulé par la MiFID. Il convient aussi bien aux débutants qu’aux traders expérimentés, mais présente des spreads plus élevés que ses concurrents internationaux.
En Europe, l’effet de levier maximum autorisé pour les particuliers est de 1:30 pour le trading des devises. Cependant, il est possible d’avoir un effet de levier plus élevé en ouvrant un compte professionnel.
Voici quelques courtiers forex offrant un effet de levier élevé :
- Pepperstone : 1:500
- Libertex : 1:600
- eToro : 1:500
- XTB : 1:200
- Vantage FX : 1:400
- Admiral Markets : 1:500
- Capital.com : 1:500
Le trading forex est sécurisé à condition de choisir un broker régulé par une autorité compétente. Les organismes de régulation veillent à ce que les échanges se déroulent de manière équitable et sans manipulation.
Il est important de comprendre les risques et d’utiliser les outils appropriés, tels que les ordres stop loss, pour limiter les pertes.
Les revenus issus du forex sont considérés comme imposables en France à partir du moment où les opérations de trading sont clôturées.
Les plus-values du forex sont imposées selon le régime de la flat tax ou PFU, avec un taux de 30%.
Il est important de déclarer l’ensemble de ses revenus du forex lors de sa déclaration fiscale annuelle.
