Les banques en ligne sont réputées pour leurs tarifs attractifs. C’est également le cas d’Hello Bank!, la banque en ligne de la BNP Paribas, qui s’engage à maintenir ses tarifs pour l’année 2023. Découvrez ci-dessous en détail les tarifs proposés par Hello Bank!.
Tarifs Hello Bank! : Ouverture, fonctionnement et suivi du compte
Voici la liste des services bancaires courants proposés par Hello Bank! 👇
Tous les services bancaires de base sont gratuits chez Hello Bank!. En revanche, les relevés de compte plus fréquents ainsi que les relevés “panorama” incluant l’épargne et les placements financiers sont payants.
L’assurance moyens de paiement, en supplément, permet de couvrir le titulaire de la carte Hello Bank! en cas de perte ou de vol des moyens de paiement. Les clés, les papiers et les articles en maroquinerie sont également protégés.
De plus, les opérations réalisées par un conseiller Hello Bank! peuvent être facturées si le client aurait pu les effectuer lui-même depuis son espace client. Grâce à l’application bancaire, les clients d’Hello Bank! ont une grande autonomie et peuvent effectuer de nombreuses opérations par eux-mêmes, comme les virements SEPA, la modification des plafonds ou encore la réédition du code de leur carte bancaire.
Tarifs Hello Bank! : Les offres bancaires pour les particuliers
Hello Bank! propose plusieurs offres :
- Comptes individuels
- Comptes joints
- Offre pour les mineurs
- Offre pour les professionnels
👋 Comptes individuels
Toutes les cartes Hello Bank! sont des cartes Visa. Depuis janvier 2020, la banque en ligne propose deux offres distinctes :
- Hello One : gratuite, accessible sans condition de revenus
- Hello Prime : 5€/mois, accessible dès 1000€ de revenus mensuels
Voici les frais détaillés d’Hello Bank! 👇
La première formule, Hello One, est accessible à tous et est gratuite. Cependant, elle ne propose pas de découvert autorisé et fonctionne uniquement sur autorisation systématique. Chaque retrait effectué en dehors d’un distributeur de la BNP Paribas sera facturé 1€. Les retraits à l’étranger (hors zone euro) coûteront 1,50% du montant.
On peut en déduire que cette carte est principalement destinée aux jeunes, aux étudiants et à ceux qui ont des revenus irréguliers.
Hello Prime, quant à elle, est plus complète mais également plus chère. Elle coûte 5€ par mois, soit 60€ par an. Il est toutefois possible d’obtenir cette offre sans domicilier ses revenus sur le compte. En plus des avantages gratuits tels que les retraits et les paiements en zone euro et les virements instantanés, l’offre Hello Prime intègre des garanties voyage similaires à celles d’une carte Visa Premier. Les plafonds de dépenses y sont plus élevés et il est possible d’avoir un découvert autorisé.
Hello Prime sera donc plus intéressante pour les salariés et les personnes qui voyagent souvent, étant donné que cette offre est plus complète. À noter que les tarifs d’Hello Bank! restent bien inférieurs à ceux des banques traditionnelles.
Virements et prélèvements
Les tarifs Hello Bank! pour les virements et prélèvements SEPA sont gratuits en ligne. En revanche, s’ils sont effectués avec l’aide d’un conseiller par téléphone, des frais de 5€ sont appliqués. Les virements en dehors de la zone SEPA sont également soumis à des frais supplémentaires.
Avec Hello Prime, vous pouvez effectuer des virements instantanés gratuitement. Ces virements coûtent cependant 1€ par virement avec Hello One.
Chèques
Voici les principaux tarifs Hello Bank! concernant les chèques :
- Paiement d’un chèque : gratuit
- Frais d’envoi d’un chéquier à domicile en lettre suivie : gratuit
- Mise à disposition d’un chéquier dans une agence BNP Paribas : 8€
- Frais d’envoi et d’émission d’un chèque de banque à domicile : gratuit
- Mise à disposition d’un chèque de banque dans une agence BNP Paribas : non disponible pour les nouveaux clients
👫 Comptes joints
En 2021, Hello Bank! a aligné les tarifs de ses comptes joints sur ceux de ses comptes individuels. Deux nouvelles offres ont donc été lancées, Hello One Duo et Hello Prime Duo 👇
Les offres de compte joint d’Hello Bank! sont identiques aux offres individuelles, à la différence qu’il y a deux titulaires et deux cartes bancaires. Hello One Duo reste gratuite et sans condition de revenus.
Pour obtenir Hello Prime Duo, il faut débourser 8€ par mois et justifier un revenu cumulé de 2000€ (soit 1000€ par titulaire). Tout comme Hello Prime, il n’est pas obligatoire de domicilier ces revenus sur le compte bancaire Hello Bank!.
👦 Hello Origin, pour les mineurs
Et si vous avez besoin d’ouvrir un compte pour vos enfants chez Hello Bank!? La banque en ligne a prévu une solution avec Hello Origin, destinée aux enfants mineurs de ses clients, à partir de 12 ans et entièrement gratuite. Les clients peuvent facilement ouvrir un compte Origin depuis leur application bancaire.
Notez que seule la première carte Origin est gratuite. La deuxième carte coûtera 20€ par an. Le compte bancaire pour mineurs d’Hello Bank! vient compléter le catalogue de la banque en ligne.
👨💼 Tarifs Hello Bank! : l’offre bancaire pour les professionnels
Hello Bank! s’adresse également aux professionnels. Elle a créé Hello Business, spécialement destinée aux auto-entrepreneurs et aux indépendants. Les tarifs d’Hello Bank! Pro sont aussi compétitifs que ceux des offres pour les particuliers. La banque en ligne a fait un réel effort pour développer une offre spécifique avec des services dédiés, plutôt que de proposer une copie plus coûteuse de son offre pour les particuliers.
En effet, Hello Bank! Business propose un outil de facturation, un terminal de paiement, du crédit professionnel, une carte bancaire, ainsi que des virements et prélèvements illimités sans commission de mouvement. Il s’agit tout simplement de la meilleure banque pour les auto-entrepreneurs.
💰 Tarifs Hello Bank! : Irrégularités et incidents
Les commissions d’intervention sont gratuites chez Hello Bank!. Voici les autres tarifs d’Hello Bank! en cas d’irrégularités et d’incidents 👇
Les tarifs d’Hello Bank! sont similaires à ceux des autres banques en ligne. On peut toutefois noter la présence d’un minimum forfaitaire d’agios : si un client est à découvert ne serait-ce qu’un jour dans le trimestre, Hello Bank! facturera au moins 4,50€.
Les tarifs d’Hello Bank! pour les découverts sont de 8% pour le découvert autorisé (maximum de 250€, 15 jours par mois de découvert) et de 18,4% en cas de dépassement du montant autorisé.
💻 Frais bancaires Hello Bank! : Banque à distance
Les tarifs Hello Bank! pour les services bancaires à distance sont gratuits (sauf pour certains usages ou services demandés par téléphone). Cela inclut la consultation et la gestion des comptes en ligne (avec l’application mobile et tablette), la catégorisation des dépenses, le chat avec un conseiller Hello Bank! et les alertes SMS.
Il est également possible de contacter un conseiller par téléphone au 01.43.63.15.15. Le numéro n’est pas surtaxé, le prix dépend donc de votre fournisseur. Les conseillers sont disponibles du lundi au vendredi de 8h00 à 22h00 et le samedi de 8h00 à 18h00. Les tarifs Hello Bank! sont donc gratuits, à l’exception des frais de communication téléphonique.
🐖 Tarifs Hello Bank! : crédit et épargne
Crédit
Hello Bank! propose également des crédits à la consommation ainsi que des crédits immobiliers. Les tarifs Hello Bank! varient en fonction de la situation du client. Il est donc recommandé d’avoir un bon historique de compte pour obtenir un bon taux.
Il est également possible de faire des demandes de crédit auprès d’autres organismes pour faire jouer la concurrence. Pour obtenir le meilleur taux en fonction de votre profil, vous pouvez utiliser les services gratuits de Capitaine Banque, qui interroge directement les meilleurs organismes de crédit pour vous.
Épargne bancaire
Au 02/05/2023, les livrets Hello Bank! sont rémunérés aux taux suivants :
- Livret Hello + : de 0,50% à 0,60% brut
- Livret A : 3%
- Livret de Développement Durable : 3%
- Livret jeune : 3%
- Compte épargne logement : 2%
- Plan épargne logement : 2%
Placements financiers – Bourse et OPC
Pour les tarifs Hello Bank! liés à la Bourse, deux offres sont disponibles. L’offre Start prévoit une commission minimum de 0,48% sur les ordres inférieurs à 3 000€. Il faut également ajouter à cette commission les frais fixes pour les actions cotées en dehors des marchés NYSE Euronext Paris, Amsterdam et Bruxelles. En revanche, les droits de garde et les frais de gestion annuels sont gratuits (si au moins un ordre est placé par an).
Pour les ordres supérieurs à 3 000€, l’offre Active permet de bénéficier des mêmes avantages avec des commissions à partir de 0,20%.
Les tarifs des autres banques en ligne
Pour en savoir plus, consultez également nos autres articles sur les tarifs des banques en ligne :
- Présentation des nouveaux tarifs Boursorama Banque 2023
- Tarifs Monabanq 2023 – Combien coûte la banque en ligne ?
- Tarifs Orange Bank 2023, tous les frais bancaires
Rédigé par Claire Krust – Mis à jour le 02/05/2023
